私募股权投资基金是从事私人股权(非上市公司股权)投资的基金。主要包括投资非上市公司股权或上市公司非公开交易股权两种。追求的不是股权收益，而是通过上市、管理层收购和并购等股权转让路径出售股权而获利。
【拓展资料】
从1984年中国引进风险投资概念至今，我国私募股权投资已经历了30个春秋的潮起潮涌。在国际私募股权投资基金蜂拥而至的同时，本土私募股权投资基金也在快速发展壮大，我国的私募股权投资业已经从一个"新生儿"逐步成长起来，并已开始迈出坚实的步伐。
普通公募基金是为中产阶级投资，私募股权基金为机构和富人投资。望文生义，一个是公募，一个是私募。前者投资上市后公司，后者投资上市前公司，所以利润大很多。前者投资报酬率论百分比，后者投资报酬率论倍。后者熊市、牛市都能做。所以后者远远是胜于前者。
公募股权投资相对于"公众股权"。私募股权投资基金主要投资于未上市的公司股权，这里的"私募"指的是所投资公司为未上市的"私"有公司;而私募证券基金主要是指通过私募形式，向投资者筹集资金进行管理并投资于证券市场(多为公共二级市场)的基金，主要区别于共同基金(mutualfund)等公募基金。私募证券基金的投资产品，是以二级市场债权等流动性远高于未上市企业股权的有价证券为投资对象。在美国，私募股权市场出现于1945年，参与其中的各家基金表现始终超过美国私募证券投资市场的参与者。
私募股权投资的风险，首先源于其相对较长的投资周期。因此，私募股权基金想要获利，必须付出一定的努力，不仅要满足企业的融资需求，还要为企业带来利益，这注定是个长期的过程。再者，私募股权投资成本较高，这一点也加大了私募股权投资的风险。此外，私募股权基金投资风险大，还与股权投资的流通性较差有关。股权投资不像证券投资可以直接在二级市场上买卖，其退出渠道有限，而有限的几种退出渠道在特定地域或特定时间也不一定很畅通。一般而言，PE成功退出一个被投资公司后，其获利可能是3~5倍，而在我国，这个数字可能是20~30倍。高额的回报，诱使巨额资本源源不断地涌入PE市场。
㈡ 投资私募基金的要求
投资私募基金的要求：
一、具备相应风险识别能力和风险承担能力。
二、投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
三、单位投资者净资产不低于1000万元，个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。其中，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
【拓展资料】
私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。
私募股权基金的运作方式是股权投资，即通过增资扩股或股份转让的方式，获得非上市公司股份，并通过股份增值转让获利。股权投资的特点包括：
1.股权投资的收益十分丰厚。与债权投资获得投入资本若干百分点的利息收益不同，股权投资以出资比例获取公司收益的分红，一旦被投资公司成功上市，私募股权投资基金的获利可能是几倍或几十倍。
2.股权投资伴随着高风险。股权投资通常需要经历若干年的投资周期，而因为投资于发展期或成长期的企业，被投资企业的发展本身有很大风险，如果被投资企业最后以破产惨淡收场，私募股权基金也可能血本无归。
3.股权投资可以提供全方位的增值服务。私募股权投资在向目标企业注入资本的时候，也注入了先进的管理经验和各种增值服务，这也是其吸引企业的关键因素。在满足企业融资需求的同时，私募股权投资基金能够帮助企业提升经营管理能力，拓展采购或销售渠道，融通企业与地方政府的关系，协调企业与行业内其他企业的关系。全方位的增值服务是私募股权投资基金的亮点和竞争力所在。
㈢ 个人如何投资私募基金
通过以下投资私募基金：
一、要看人。购买私募基金产品前，通过中国基金业协会网站查询了解私募机构。对私募机构执业能力的判断不能仅仅依据办公场所的装修档次及工作人员的着装品质，要仔细了解高管人员的职业背景、学历情况、从业经历等信息，不要盲目地相信“有关系”“有资源”等毫无凭据的说辞。
二、要看产品。要自觉抵制“保本保收益”“高收益无风险”“快速致富”等噱头诱惑，保持头脑冷静，多一分怀疑，少一分侥幸。如果私募基金宣传推介材料中含有“定期付息、到期还本”等字眼，或是私募基金管理人、其股东或实际控制人、关联方直接或间接承诺“保本保收益”，即提示这是一个违规产品，请勿购买。
三、是看合同。投资者看合同时，要重点关注合同中是否明确提示投资风险、投资范围或投资标的，核实相关条款与宣传推介内容是否一致，是否托管，是否约定纠纷解决途径等。
四、是量力而行不贪小利。投资者要从自身实际出发，量力而行，对照私募基金合格投资者判断自身是否能够投资私募基金产品。在满足合格投资者标准的前提下，再选择与自己风险承受能力相匹配的产品。
五、是文件签署不走过场。投资者应当认真对待有关个人投资者资格审查等适当性审查环节，充分认识风险揭示书、合格投资者承诺书、风险测评调查问卷等的重要性，认真审阅合同条款，而不是草草浏览文件、简单签字了事。
六、是投资前后“不做甩手掌柜”。投资者在了解自身情况的前提下，应充分了解所投产品，知道买的是谁的产品，与谁签约，由谁管理，资金划到何处，具体投向何方。发现管理人管理基金存在违法违规情况的，及时向监管部门反映；发现管理人涉嫌诈骗、非法集资等犯罪线索的，及时向公安机关报案。
【拓展资料】
私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。
2014年12月31日，在保险业界，伴随2015年脚步声到来的是保险资金运用一个紧接着一个的细化方案的“落地”。元旦前夕，保监会批准保险资金设立私募基金，专项支持中小微企业发展。
2015年12月23日消息，17家商业银行的私募基金管理人资格将被撤回。财新网报道称，多家商业银行收到银监会窗口通知，监管部门将依法撤回在中国证券投资基金业协会的备案资格。
㈣ 如何参与私募基金
2014年7月11日，证监会正式公布《私募投资基金监督管理暂行办法》中对合格投资者单独列为一章明确的规定。明确私募基金的投资者金额不能低于100万元。
根据新要求的“合格投资者”应该具备相应的风险识别能力以及风险承担能力。投资于单只私募基金的金额不能低于100万元。投资者的个人净资产不能低于1000万元以及个人的金融资产不能低于300万元，还有就是个人的最近三年平均年收入不能低于50万元。
因为考虑到企业年金、慈善基金、社保基金以及依法设立并且受到国务院金融监督管理机构监管的投资计划等机构投资者均都具有比较强的风险识别能力和风险承受能力。私募基金管理人以及从业人员对其所管理的私募基金的充分了解，因此也被认可为合格的投资者。
拓展资料：
私募基金组织形式
公司式
公司式私募基金有完整的公司架构，运作比较正式和规范。公司式私募基金（如“股权投资公司”）在中国能够比较方便地成立。半开放式私募基金也能够以某种变通的方式，比较方便地进行运作，不必接受严格的审批和监管，投资策略也就可以更加灵活。比如：
设立某“投资公司”，该“投资公司”的业务范围包括有价证券投资；
“投资公司”的股东数目不要多，出资额都要比较大，既保证私募性质，又要有较大的资金规模；
“投资公司”的资金交由资金管理人管理，按国际惯例，管理人收取资金管理费与效益激励费，并打入“投资公司”的运营成本；
“投资公司”的注册资本每年在某个特定的时点重新登记一次，进行名义上的增资扩股或减资缩股，如有需要，出资人每年可在某一特定的时点将其出资赎回一次，在其他时间投资者之间可以进行股权协议转让或上柜交易。该“投资公司”实质上就是一种随时扩募，但每年只赎回一次的公司式私募基金。
不过，公司式私募基金有一个缺点，即存在双重征税。克服缺点的方法有：
将私募基金注册于避税的天堂，如开曼、百慕大等地；
将公司式私募基金注册为高科技企业（可享受诸多优惠），并注册于税收比较优惠的地方；
借壳，即在基金的设立运作中联合或收购一家可以享受税收优惠的企业（最好是非上市公司），并把它作为载体。
契约式
契约式基金的组织结构比较简单。具体的做法可以是：
证券公司作为基金的管理人，选取一家银行作为其托管人；
募到一定数额的金额开始运作，每个月开放一次，向基金持有人公布一次基金净值，办理一次基金赎回；
为了吸引基金投资者，应尽量降低手续费，证券公司作为基金管理人，根据业绩表现收取一定数量的管理费。其优点是可以避免双重征税，缺点是其设立与运作很难回避证券管理部门的审批和监管。
㈤ 私募基金投资靠谱吗
私募基金靠谱，至于风险，任何投资都有，只能说尽量规避。
私募是针对合格投资者才能进入的领域，所以其特点是客户进入门槛高、审批成立容易。故相对来说，道理风险会比公募高些，所以作为投资者选择，要以下几点需注意：1、私募一般分（A、债权类（注意交易对手信用风险）、B股权类（注意底层资质及退出成功率）、C二级市场类（是目前市场上最主要的分类，一般有主观和量化这二个主要分支）。因目前主流是二级市场，故下讨论以二级市场为主，若您有其他问题，可单独问。2、选股票型私募，这几点目前来看是比较重要的。1、规模（一个研究员100~200万年收入，一般私募也有10个研究员分各个行业，加单位租赁成本、基金经理成本，一年私募若不盈利，管理费1%算，研究员+其他费用，基金公司一般规模50亿以上才能覆盖其成本，相对来说，具体也要细看），所以一般大型券商或代销机构，均会选百亿私募，有充足的安全垫来避免成本风险。2、历史业绩，这个各有说法，也看投资者风格，像我个人比较 求稳，回撤要求高，会选择近五年（经历牛熊），最大回撤在-15%的管理人。3、管理人投资风格，不同风格对风险、收益也不同的侧重及表现，这个就有很多细类，全说完时间上会花费较多，若有疑问可具体私聊。4、管理人出身，比如我们券商引入管理人会选择公募、券商这两个派系出身，其他类型可能不会入选 。
私募基金会提取业绩报酬。私募基金一般收取20%超额业绩报酬，具体的百分比要以合同为准，当私募基金净值创新高后可以提取盈利的20%作为回报。
私募基金管理人与投资人利益完全一致。私募基金是追求绝对正收益的。因为私募基金的固定管理费很少，超额业绩费是在净值每次创出新高后才可提前的，只有投资者赚到钱，私募才能赚到钱。
私募基金投资比例非常灵活，私募基金股票的投资比例在0-100%之间，仓位非常的灵活。
私募基金投资可以到金斧子平台。金斧子致力从家庭目标与规划出发，为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案，服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等，最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。
㈥ 私募证券投资基金和私募股权基金的区别
私募证券基金和私募股权基金主要有以下四大区别：
一、投资对象不同
私募证券投资基金主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。私募股权投资基金除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权。
二、封闭时间长短不同
私募证券投资基金封闭时间相对较短，封闭期一般为3-12个月（部分产品无封闭期），封闭期结束后，投资者可在产品开放日申请赎回持有份额。私募股权基金封闭期限较长，封闭时间一般为3年及以上。
三、收益来源不同
私募证券投资基金主要投资二级市场，收益来源为资本利得、股票分红等。私募股权投资基金投资于非公开交易的企业股权，多通过上市、并购等方式退出并获取收益。
四、投资风险不同
私募证券投资基金的风险水平主要取决于基金管理人的投资能力与市场情况，风险较高，多属预期风险等级【R4中高风险】级的投资品种，适合具有【C4积极型或C5进取型】级别风险识别、评估、承受能力的合格投资者。私募股权投资基金成败取决于所投企业未来的发展，通常是高风险伴随着高收益。投资成功，少则几倍，多则几十倍的收益，投资失败，则血本无归。
【拓展资料】
基金的法律结构有两种，一种是公司制的，每个基金持有人都是投资公司的股东，管理人也是股东之一。另一类是契约型，持有人与管理人是契约关系，不是股权关系。
在国外，从不同视角分类，有几十种的基金称谓，如按组织形式划分，有契约型基金、公司型基金；按设立方式划分，有封闭型基金、开放型基金；按投资对象划分，有股票基金、货币市场基金、期权基金、房地产基金等等。但翻遍这些基金名称，把“私募”和“基金”合为一体的官方文件的“私募基金”（privately offered fund）英文一词，却未发现。
在我国，金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相对于受我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。
㈦ 私募基金投资门槛
监管层考虑到私募基金投资人的风险承受能力状况设立了私募基金的投资门槛。备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位;个人金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元。
【拓展资料】
一、为什么对购买私募基金设定门槛？
1.提高客户群的风险承受能力
监管部门设置100万的投资门槛，不是为了限制投资者，而恰恰是为了保护投资者。一般来说，越成熟的高端投资者，其风险识别能力更强，风险承受能力也更强。因此，设置100万的投资门槛是以资金量为指标，隔离风险承受能力较弱的普通投资者。
2.限制参与人数 确保私募性质
私募基金产品与公募产品不同，其主要针对高净值人群，且是以不公开宣传的方式向特定人群发售。我国私募投资基金募集行为管理办法规定，私募基金必须向特定投资者（合格投资者）募集，不得公开宣传。如果准入门槛过低，参与人数过多，将变质为公募产品而失去私募性质。
3.削弱信托的融资能力
私募基金属于信托的一种。目前信托规模较大，直接融资功能实际上已经成为银行信贷的重要补充，限制信托的融资能力有利于政府的宏观调控。由此可见，私募基金等信托产品不可能平民化，其投资门槛将会长期存在，并且水涨船高。
二、如何购买私募基金？
1.您要全面了解这个私募基金的性质和操作风格，包括投资管理人的团队组成，过往业绩，以及托管银行，信托公司和证券公司的实力等等。
2.仔细阅读信托基金认购合同和信托计划说明书，认同并无异议以后签署合同，一式两份。注意，合同上一般需要填写你要汇款的账户，并预留以后赎回资金要回到的账号。很多信托公司要求打款账户、信托合同签署人以及最后的回款账户必须是同一个同名账户。
3.去银行汇款。填写完对方账户名、对方开户行、汇款金额以后，注意在备注栏或者是汇款用途栏注明“张三认购--信托计划”。注意，汇款原件要保留好，并复印两份保存。这是确认您成功加入信托计划的重要凭证。
㈧ 私募基金的投资门槛
投资门槛是100万元
投资人个人金融资产不低于300万元
最近3年个人年均收入不低于50万元。
也就是说，如果有人以投资私募的名义，让你投个十几万甚至几十万
拓展资料
一、要量力而行。
私募基金投资具有高风险的特点，对投资者风险识别能力和风险承受能力要求较高。《私募办法》也明确规定了私募基金合格投资者的要求，除单只私募基金投资额不低于100万元外，同时单位净资产不得低于1000万元，个人金融资产不得低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元。投资者要从自身实际出发，量力而行，对照私募基金合格投资者标准，判断自己是否能够投资私募基金产品，在满足合格投资者标准的前提下，再选择与自己风险承受能力相匹配的产品。
二、要摸清底细。
只有在基金业协会依法登记的私募基金管理人，才能向合格投资者募集资金。建议投资者在购买私募产品前，先通过基金业协会网站，了解该机构是否已经在基金业协会登记，切忌通过非法渠道购买。同时，还可以多方了解私募基金管理人以往业绩情况、市场口碑以及诚信规范情况等。
三、要细看合同。
基金合同是规定投资者与私募基金管理人之间权利和义务的重要文书。建议投资者在查看合同时，注意合同是否符合基金业协会发布的《私募投资基金合同指引》，要注意合同约定的权利义务是否合理，合同是否完整、是否存在缺页漏页等异常情况，要仔细阅读条款，对于不懂的概念、模糊的表述应当要求基金管理人进行解释或说明，切勿被各种夸大、虚假宣传忽悠、蒙蔽。对一式多份的合同，还应检查每份合同内容是否完全一致。此外，还要特别警惕类似于案例二中C公司这样披着“金融创新”外衣的违规资金募集。投资者在通过互联网平台购买金融产品时，应仔细阅读相关产品介绍，了解买的是谁的产品、到底与谁签约、资金划到何处及具体投向等。如发现异常，应及时咨询基金业协会或监管部门。