1. 基金净值和基金估值有什么区别
你好，基金估值和净值的区别：
1、本质不同
基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
基金单位净值是当前的基金总净资产和基金总份额的比值。
2、市场作用不同
基金估值是基金份额净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础，因为关系到基金投资者的利益，所以基金份额净值的计算需要准确谨慎。
基金净值各国的各种基金体现不同，一般情况下，基金管理人在每个工作日及每个月末计算并公布基金的资产净值。
3、计算方式不同
基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法。
基金净值的计算方法：基金净值计算分为已知价和未知价。
前者是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融总资产除以已售出的基金单位总额；后者是是基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。一般在第二天知道单位基金的价格。
风险揭示：本信息部分根据网络整理，不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策，不构成任何买卖操作，不保证任何收益。如自行操作，请注意仓位控制和风险控制。
2. 怎么看基金估值是高还是低
从总的股票市值角度来看，效果差不多，并不会因为单价高或是单价低而有啥区别。
不过很多投资者不了解这一点。所以在国内基金早期，很多基金公司会把基金份额一份拆成多份，降低净值单价，迎合投资者的这个需求。因为很多投资者就是认为1元的基金比2元的划算。
实际上在指数基金里，净值高低对基金的投资价值影响不大。
3、净值和估值
那净值和估值有什么关系呢？
简单来说，指数基金的净值=市盈率*盈利+分红
对大部分指数来说，盈利是长期上涨的，分红是每年积累的。所以即便是估值不变，指数基金的净值也会上涨。
举个例子。300价值指数基金519671。
当前2019年9月份市盈率大约是8.4倍上下，这个估值跟2012年7月份估值差不多。
不过在2012年的7月份，519671的净值是0.7元；
2019年9月份，519671的净值已经上涨到1.67元。上涨140%。
7年时间里，市盈率没有变化，但基金净值上涨140%。其中大部分原因，就来自于盈利上涨和分红积累。
反过来说，市盈率=市值/盈利。有的时候市值上涨了，但盈利涨幅更高，有可能市盈率还会下降。
所以每年财报更新的阶段，我们也会看到估值表里的某些指数，虽然短期上涨了，但估值反而下滑了。也有这方面的原因。
这就是净值和估值的关系。
4、总结
对我们投资指数基金来说，我们挑选长期盈利增长不错的品种，可以赚到盈利上涨和分红的收益。
同时在低估区域买入，还可以赚到市盈率从低变高的收益。
两者叠加，赚钱也就不是难事了～
3. 基金资产估值的原则及方法有哪些
（一）估值责任人
我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
（二）估值程序
（1）基金份额净值是闭市后计算。
（2）基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。
（3）基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。
（三）估值的基本原则
（1）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，最近交易日后经济环境未发生重大变化采用最近交易市价确定公允价值。
（2）对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化，使潜在估值调整影响在0．25％以上的，调整最近交易市价，确定公允价值。
（3）不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定投资品种的公允价值。
（4）有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。
（四）具体投资品种的估值方法
1．交易所上市交易品种的估值
（1）交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值；
（2）交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价；
（3）对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价；
（4）交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
（6）对交易所上市的资产支持证券品种和私募债券，鉴于其交易不活跃，各产品的未来现金流也较难确认，按成本估值。
2．交易所发行未上市品种的估值
（1）首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。
（2）送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。
（3）非公开发行有明确锁定期的股票，按下述方法确定公允价值：
①如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在交易所上市股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。
②如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在交易所上市股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：
3．交易所停止交易等非流通品种的估值
（1）因持有股票而享有的配股权，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。
（2）对停止交易但未行权的权证，一般采用估值技术确定公允价值。
（3）对于因重大特殊事项而长期停牌股票的估值，需要按估值基本原则判断是否采用
估值技术，估值技术包括指数收益法、可比公司法、市场价格模型法和估值模型法等，供管理人对基金估值时参考。
4．全国银行间债券市场交易债券的估值
全国银行间债券市场交易的债券，采用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值价格。
（五）计价错误的处理及责任承担
（1）基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当错误率达到或超过基金资产净值的 0.25％时，基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误率达到 0.5％时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
（2）基金管理公司和托管人未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任。因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任。
（六）暂停估值的情形
（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。
（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。
（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。
（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。
QDII 基金资产的估值问题
（一）估值责任人
在实践中，基金管理公司是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。
（二）QDII 基金份额净值的计算及披露
（1）基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工
作日计算并披露。
（2）基金份额净值应当在估值日后 2 个工作日内披露。
（3）基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露。
（4）基金资产的每一买入、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映。
（5）流动性受限的证券估值可以参照国际会计准则进行。
（6）衍生品的估值可以参照国际会计准则进行。
（7）境内机构投资者应当合理确定开放式基金资产价格的选取时间，并在招募说明书
和基金合同中载明。
（8）开放式基金净值及申购赎回价格的具体计算方法应当在基金、集合计划合同和招
募说明书中载明，并明确小数点后的位数。
4. 请问基金里面的估值水平是什么意思
（一） 估值目的
基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金资产的价值。依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是计算基金申购与赎回价格的基础。
（二） 估值日
基金成立后，每日对基金资产进行估值。
（三） 估值对象
基金依法拥有的股票、债券等有价证券。
（四） 估值方法
1. 上市流通的有价证券以估值日其所在的证券交易所的收盘价估值，该日无交易的，以最近一日收盘价计算。
2. 未上市的股票的计算
（1） 属于送股、转增股、配股或增发的股票，以估值日证券交易所提供的同一股票的收盘价估值，该日无交易的，以最近一日收盘价计算；
（2） 首次公开发行的股票，以其成本价计算。
3. 配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按收盘价高于配股价的差额估值；如果收盘价低于配股价，则不进行估值。
4. 未上市债券和银行间债券市场交易的债券，按债券票面价值与应计利率至估值日为止的应计利息额估值。
5. 如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况，在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。即使存在上述情况，基金管理人若采用上述1—4款规定的方法为基金资产进行了估值，仍应被认为采用了适当的估值方法。
6. 如有新增事项或变更事项，按国家最新规定估值。
（五） 估值程序
基金日常估值由基金管理人进行。基金单位资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人按基金契约规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人。
（六） 暂停公告净值的情形
发生下列情形之一的，暂停公告基金净值：
1. 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2. 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。
（七） 基金单位资产净值错误的确认及处理方式
基金单位资产净值以元为单位，采用四舍五入的方法精确到小数点后三位。国家另有规定的，从其规定。当基金资产的估值导致基金单位资产净值小数点后三位以内（含第三位）发生差错时，视为基金单位资产净值错误。
差错处理的原则和方法如下：
1. 基金单位资产净值出现错误时，基金管理人应当立即公告、予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
2. 错误偏差达到基金单位资产净值0.5％时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
3. 因基金单位资产净值错误给投资者造成损失的，基金管理人应当承担赔偿责任。基金管理人在赔偿投资者后，基金管理人可以向其他有关责任方追偿。
4. 基金管理人具有向当事人追偿不当利得的权利。
前述内容如法律、法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（八） 特殊情形的处理
基金管理人按契约本章第（四）条进行估值时，所造成的误差不作为基金单位资产净值错误处理；由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于战争、火灾、地震、洪水等不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，仍未能发现错误，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
5. 基金中估值水平是什么怎么估值
基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确回定基金资产答净值和基金份额净值的过程。
估值程序
基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人按《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
(七)基金份额净值的确认
用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公布。
基金份额净值的计算精确到0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
6. 基金分几个等级
基金产品有五个风险等级，风险由低到高位次为：谨慎型产品(R1)、稳健型产品(R2)、平衡型产品(R3)、进取型产品(R4)、激进型产品(R5)。
1、R1和R2级：投资范围基本一样，多为银行间市场、交易所市场债券，资金拆借、信托计划及其他金融资产等。通常来看，R1级别投资低风险部分的比例更高，且通常具有保本条款，也就是常见的保本保收益类或保本浮动收益类产品。
2、R3级：这一级别的产品除可投资于债券、同业存放等低波动性金融产品外，还可投资于股票、商品、外汇等高波动性金融产品，后者的投资比例原则上不超过30%。该级别不保证本金的偿付，有一定的本金风险，结构性产品的本金保障比例一般在90%以上，收益浮动且有一定波动。
3、R4级：该级别产品挂钩股票、黄金、外汇等高波动性金融产品的比例可超过30%，不保证本金偿付，本金风险较大，收益浮动且波动较大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响，亏损的可能性较高。
4、R5级：该级别产品可完全投资于股票、外汇、黄金等各类高波动性的金融产品，并可采用衍生交易、分层等杠杆放大的方式进行投资运作。本金风险极大，同时收益浮动且波动极大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响，当然，对应的预期收益也会较高。
一般情况下为了投资者的收益安全，也将投资者风险承受能力由低到高划分为A1、A2、A3、A4和A5五个级别，投资者购买基金产品前需填写《个人投资风险承受能力评估表》进行评级，购买基金产品时，所购买基金的风险等级高于投资者自身风险承受能力评级时，在购买渠道还需签订或确认《自愿购买超过个人投资风险承受能力基金产品的声明》才能购买基金产品。
7. 基金估值怎么看
基金每天在交易的时候嗯，后面就有个估值，这种估值就是他的一个当天的估算的一个实际价格，在每天交易完之后，基金进行结算的时候就会有一个当天的一个镜子
8. 基金估值高好还是低好
选择合适的基金首先要设定自己的投资目标和投资期限，评估自己对风险内的承受能力，确定自己是保容守型、稳健型还是进取型投资者；其次，仔细地综合考核各基金的多项指标，如多年来的收益表现，基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等，从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资；最后，请跟踪您所投资的基金，结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。
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