金融机构九种人排查报告

4. 农村信用社对九种人如何进行监管

农村信用社对九种人抄采取的排查处置措施：

1、在排查和处置“九种人”行为工作中，通过走访客户、员工家访、群众举报等方式及时捕捉异常信息，深入了解员工思想行为变化情况。
2、到当地纪委、检察、公安、工商等部门了解员工有无个人或家庭经商办企业情况，了解有无受到纪律检查和司法部门询问、调查、处理等情况。
3、通过信贷管理微机系统查询员工贷款情况。对思想不纯，有不正常苗头的员工要重点关注、重点管理、重点防范。
4、加强对员工八小时以外行为的管理。对行为失范人员进行离岗式排查，按照岗位职责要求和业务操作规范，对其所有经手办理的业务进行检查，对有违规情节的，视严重程度及时采取调整岗位、停职学习以及给予相应处分等措施。
5、发现员工有违法违纪行为和线索的，要追本朔源、深挖细查、认定责任、及时报告。涉嫌犯罪的，坚决移送司法机关处理。
九种人是指涉及黄赌毒、经商、炒股、负债较大、经常旷工、超过轮岗时限、交友混乱、不良记录、违规操作等行为的九种人。

5. 信用社排查的“九种人”具体为哪九种

信用社排查的九种人是指：有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大或银行有贷款的；

无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱、经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。

全行所有在编的高管人员、中层骨干、员工均为排查对象。排查工作由人力资源部牵头，每年组织一到两次，各二级支行主要负责人为本支行员工排查责任人，一级支行（营业部）、直属支行主要负责人为二级支行行长排查责任人。

(5)金融机构九种人排查报告扩展阅读：

1、落实责任，加强监管。

根据排查结果逐一认定“九种情形人”对象，按表现形式对号入座，建立档案。同时明确责任，对排查出的“九种情形人”作为重点监控对象进行教、帮、促。

二级支行主要负责人为本支行员工教、帮、促第一责任人，一级支行、直属支行主要负责人为二级支行行长教、帮、促第一责任人，总行部室主要负责人为包点支行“九种情形人”监管的第二责任人，总行班子成员为包片支行“九种情形人”监管的第三责任人。

2、帮教转化，依规退出。

排查出的“九种情形人”对象经教、帮、促后，在规定的期限内确已整改、转化的，经总行案防工作领导小组审查确认后，对其“九种情形人”对象身份予以退出。反之，则依据上级案防规定及员工违规处罚办法，对其采取调整工作岗位、停岗、停职，直至解除劳动合同处理。

6. 金融机构民间金融风险与操作风险排查报告

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7. 信用社九种人承诺书

我郑重承诺：无“九种人”行为。如以后，经上级部门查出有“九种人”行为，本人愿接受任何处分。

工作单位：
承诺人：

年 月 日

8. 银行工作要征信报告,我作假了,他还会用识别码查吗

金融机构都有专门的征信系统可以查，所以你弄虚作假的行为很危险。

9. 整治银行业金融机构不规范经营自查报告

为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署和总行整治不规范经营问题视频会议精神，****行党委高度重视，行动迅速，2月13日召开专题会议安排部署整治不规范经营问题专项工作，成立整治不规范经营问题工作领导小组，根据省分行实施方案，结合本行实际，研究制定了“****分行整治不规范经营问题工作实施细则”，进一步丰富和细化了活动内容，把各阶段目标任务分解落实到各部门和各岗位，把各阶段的安排细化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原则，扎实开展“不规范经营”问题专项整治活动。现将整治活动情况汇报如下：
一、统一思想，提高认识。党委及时组织召开行务会议进行贯彻部署。组织学习了银监会周慕冰副主席对全国银行业开展不规范经营问题专项整治工作的动员讲话和总行刘梅生副行长视频会议讲话精神，充分认识到此次整治工作关系到我行形象品牌的树立，关系到我行可持续发展的基础，关系到我行支持“三农”的实效，做好此项工作意义重大。
二、加强领导，成立机构。成立了以******行长为组长、各分管行长、纪委书记为副组长，计划信贷、客户业务、财会信息等部门负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室在计划信贷部，由****同志担任办公室主任。领导小组办公室承担整治不规范经营问题工作领导小组的日常工作，负责落实银监部门和总行的有关要求。
三、明确任务，细化措施。结合总行和银监部门工作要求，成立了自查小组、以部室自查为小组，将清查任务层层分解。同时抽调人员组成检查小组，对各部室开展情况按照时间和步骤进行督导检查。重点要求各部门自查自纠，边查边改，规范经营，开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查面必须达到100%，同时加强对营业室自查发现问题整改的指导，帮助营业室规范收费服务，并以此自查为契机，进一步强化贷款行为和中间业务收费合规意识，更好地服务社会防范各类合规风险和重大负面舆情。
四、自查基本情况
（一）贷款业务收费自查情况
对照银监会“七不准”要求，我行严格按照文件要求的“七不准”和“四个公开”对中长期贷款业务进行了自查自纠、情况汇总如下：
（1）不得以贷转存。我行严格按照“三个办法一个指引”要求，在贷款叙做过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。
（2）不得存贷挂钩。我行以企业客户在我行存款作为企业贷款受理的建议，但不存在作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。
（3）不得以贷收费。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制企业客户接受与贷款业务无关的服务项目并收费的情况。
（4）不得浮利分费。我行不存在收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，我行接通知后及时通知相关从业人员组织学习，禁止收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，严格约束，防止出现误操作收取费用的行为。
（5）不得借贷搭售。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制向企业客户捆绑搭售理财、保险等金融产品，以及购买理财、保险等金融产品作为企业受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件的情况。
（6）不得一浮到顶。我行不存在将企业贷款利率笼统上浮至最高限额的情况。
（7）不得转嫁成本。我行不存在金融业务中银行应承担的尽职调查、押品评估等相关成本转嫁给客户，严格约束，防止出现收费的行为。
（二）结算业务收费自查工作情况