郑州揽金金融服务有限公司

1. 最近自己想创业，找融资的时候，发现个叫天天投的创业平台，请问是可信的么

靠不靠谱，试试就知道了呗，毕竟创业你也不能就只找一个平台尝试。

2. 我想了解一下 金融诈骗犯和诈骗犯的案例 案情经过

新华网北京2月13日电（李煦 高志海）身为公司法定代表人的朱江与某银行北京某支行分理处主任戴某相互勾结，采取挂失和伪造存款单位印章、预留印鉴卡等手段，大肆进行金融诈骗，给国家造成巨额经济损失，最终在京受到法律严惩。

北京市第二中级人民法院13日以票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪数罪并罚一审判处朱江无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；扣押在案的1000余万元发还银行；继续追缴其诈骗所得赃款。

北京市某投资顾问有限责任公司法定代表人朱江与某银行某支行分理处主任戴某（另案处理）合谋后，并在戴授意、帮助下，采取存折挂失及伪造存款单位印章、预留印鉴卡，伪造转账支票的方法，先后分别于1998年3月，把马某存入该分理处2000万元中的1000万元转出归自己使用；于1998年9月，将马某以某房地产开发公司名义存入某银行某支行分理处的3000万元转入自己的投资顾问有限责任公司账户。于1999年5月到6月间，将北京某电力有限责任公司存入分理处2亿元中的8400万元转出骗走。案发后，支行先后赔付马某4000万元，垫付电力有限责任公司7262万元。

朱江于1999年6月逃往美国，后于2001年2月26日回国投案自首。

法院经审理后认为，朱江与银行内部人员相勾结，大肆进行金融诈骗活动，其行为已分别构成票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪，诈骗数额均特别巨大，给国家利益造成特别重大损失，罪行极其严重，依法应予惩处。鉴于其能够主动回国投案并协助追回部分赃款，法院依法对其予以从轻、减轻处罚。据此，作出上述一审判决

3. 北京揽金宝投资管理有限公司怎么样

简介：北京揽金宝投资管理有限公司公司位于中原大地河南省郑州市，是一家以“需求链金融”服务为依托，以电缆行业为突破口，致力于为中小企业提供最专业、最优质的需求链服务，助推实体企业转型升级的公司。资产登记揽金宝为电缆产业链上下游企业提供免费开放的信息登记展示平台，企业用户可通过平台免费登记：固定资产、流动资产、存货、应收账款等并提出您的处置需求。资产管理揽金宝对电缆行业进行过多年的调研与跟踪，积累了丰富的行业经验，深掘电缆行业痛点。与金融机构密切合作，通过电缆产业链信息整合与精准管理，一方面匹配您想要的资产，另一方面可为您的闲置资产进行变现、流通、整合打包等，通过综合优化配置方案使您的资产增值和再利用，使企业减少管理成本和融资成本。产业金融揽金宝秉承“金融服务于实体”的理念，践行产业互联网金融。一方面通过平台这一路径为优质公司融资提供搭建一个平台。另一方面通过对平台企业登记信息的有效管理与跟踪，挑选优质企业，为其提供“订单融”、“保理融”、“租赁融”、“票据融”等需求链融资服务综合解决方案。
法定代表人：程钊
成立时间：2010-01-04
注册资本：3006万人民币
工商注册号：110112012533945
企业类型：有限责任公司(自然人投资或控股)
公司地址：北京市西城区莲花池东路106号2单元3层301室A17

4. 我一开始办理小额贷款被骗了钱又被骗了身份证正反面银行卡正反

您好，现在能提供小额贷款的平台很多，额度基本在500-30万之间，可通过银行、网贷等方式申请。小额贷款相比其它贷款虽然额度较低，但放款快、借还灵活，很受青睐。只要选择正规的大平台，资金和信息安全有保障，就可以放心使用。

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注意：申请只支持借记卡，申请卡也为您的借款银行卡。本人身份信息需为二代身份证信息，不能使用临时身份证、过期身份证、一代身份证进行申请。

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5. 中金财商打电话叫我开户炒黄金现货可信吗

建议您仔细考虑清楚
您的电话首先可能是被证券公司的内部员工泄露出去了，多家机构找您，恰恰说明了这一点。
所谓的机构合作炒股，也不是完全不可信，也不能说完全是骗人的，他也有个可能给您带来的一定的收益，但是问题在于合作炒股不受法律保护，这点你要想清楚。
至于炒黄金，我建议您还是不要了，现在的国内黄金市场比较混乱，很多国内的公司在冒充香港金银业贸易场会员在内地招揽客户。至于免费开户一说更是无从谈起，开户是不收费的，但是您得有资金参与到市场中吧。
还有个问题很关键，让您邮寄身份证复印件和银行卡复印件，这不明显是在套您的银行卡吗？

6. 有人在微信上做金融贷款是真的假的 会是骗子么 还是传销

网上假冒担保、小贷公司名义行骗的李鬼比比皆是，提醒你：

1、使用公司名义发布信息、签合同，使用个人银行账号（所谓法人、经理、财务负责人的）作为收款、收费账号的必是诈骗。

2、以验证资金实力（还款能力）等理由要求在自己的卡上存钱的必是诈骗。

请一定要小心谨慎。别上当受骗！

还有提醒： 也别轻易相信骗子所谓的 无前期等等说帮你搞定再找你要钱的借口 因为他们只能这样说诱惑你 才能近一步和你接触靠近您。所以也要注意！

正规的小贷公司只准许在本地开展业务，要亲临公司办理，不得收取贷前费用或预扣利息，绝不会使用个人（所谓法人、经理、财务负责人的）名下银行账号收取费用。例如北京的小贷公司只准许在其注册所在区县范围内发放贷款。超出地域范围业务、基于网络平台办 理的业务是骗局，应为骗子冒用正规公司名义行骗或骗子虚构的公司。、

这些小贷公司只通过实际办公场所办理贷款等相关业务，不通过任何电话或网站开展贷款服务，网上招揽业务、传真签订合同的都是骗子，冒名顶替的李鬼，不要上当。

您好，请别轻易上当受骗 记住只要是告诉你可以帮你可以私贷借你等等都是骗子，骗局无数个 套路很多 以各种贷款公司名义告诉你可以帮你贷款给你发合同都是骗子，叫你存钱你自己卡里所谓要看你还款能力的都属于骗子，总之一句话 只要是声称马上下款开始找你 要钱的都属于行骗。

还有现在网络上很多骗局都以消费卡，贷款卡，车贷卡，名义来行骗开始声称只需要身份证黑白户都可以 可以办理高额度十万以上额度的卡。吹嘘告诉你这个卡可以套现可以消费可以买车，等等。实际上骗子花的成本费不到一块钱做的假卡伪装包装的很上档次很大气， 让不懂得朋友看着像真的所以被骗。

骗子一般开始不会找你要多少 最多先骗取个你能承受的范围金额 然后告诉你卡你收到在交钱 等你收到卡片就以激活才能用的借口骗取你更多。很多朋友被骗的家破人亡了。一定小心！！！网络水很深 很多不懂得朋友千万别掉进去！

7. 平安、次m/2116月28号以ems寄出单号1103646855008至今尚未收到

2016-06-30 09:12:58
【上海市】 退回 妥投

2016-06-30 08:56:00
【上海市】 新天地(本部）安排投递，预计23:59:00前投递（投递员姓名：林思思

2016-06-29 21:20:00
【上海市】 离开上海市 发往下一城市

2016-06-29 09:24:15
【上海市】 未妥投，原因：邮件错发

2016-06-29 08:57:29
【上海市】 川沙新镇(本部）安排投递，预计23:59:00前投递（投递员姓名：汪慧

2016-06-28 20:37:33
【上海市】 上海市邮政速递物流有限公司金融服务项目部已收件（揽投员姓名：于在青

8. 人人爱家金融是骗子吗有人了解吗

准确来说，人人爱家金融是非法集资公司，涉嫌诈骗。
2018年7月5日，人人爱家金融全面停止网贷业务运营。
2018年7月6日，杭州市公安局以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。
2019年1月8日，杭州市下城区人民检察院对该公司犯罪嫌疑人卢志建以涉嫌集资诈骗罪执行逮捕。
从过程结果来看，人人爱家金融肯定是骗子，毫无疑问。
那么，我们可以分析一下，为什么是骗子公司？
第一，高息揽存，
第二，吸收来的存款，并未用于对外宣称的项目，而是以各种各样的方式转至实际控制人手上，占有或挥霍。
第三，不断拆东墙 补西墙，最终一定补不了
所以，建议投资者不要只看利息，或者抱着只要自己不是最后一棒心态，毕竟是工作积累的辛苦钱。

9. 套路贷诈骗立案的标准是什么，满足那几个条件可以立案

套路贷诈骗立案满足的条件：

1、犯罪嫌疑人、被告人的行为从整体上属于以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为，制定不合法合同或口头约定：虚高借款合同、阴阳借款合同、房产抵押合同。

2、采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段，又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段，同时构成诈骗、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等多种犯罪；暴力手段包括但不限于所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等使被害人产生心理恐惧或心理强制等“软暴力”手段。

3、如果对方帮助非法贷款机构实施故意伤害、非法拘禁或者滋扰被害人及其近亲属正常生活行为，或者帮助捏造事实提起民事诉讼，符合故意伤害罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虚假诉讼罪的构成要件的，可以追究刑事责任。

4.高利贷中年利率超过36%以上的不受法律保护，而套路贷则不一样，除了被害人实际收到的本金外，虚高的本金、双方约定的利息以及被告人在借贷过程中以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等名义收取的费用均应作为犯罪数额予以认定。

(9)郑州揽金金融服务有限公司扩展阅读：

“套路贷”犯罪的基本特征：

一是制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同 。

二是制造银行流水痕迹，刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象 。

三是单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还虚高借款。

四是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下，被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额 。

五是软硬兼施“索债”，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

10. 收到一个微众银行的催收短信，但是不知道是哪个贷款的，这个怎么查

注意套路贷风险的识别与防范。“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名，这类违法犯罪的表现形式：
一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。
二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。
三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。
四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。
五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。
六、冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，实施系列诈骗。
遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。(实际收到资金的，将收到的资金交给公安机关)