银行业金融机构柜台如使用通过两次

『壹』 根据河北省银行业金融机构客户身份识别工作指引要求可以单独使用的证件有哪些

某企业在市场通过利率招标的方式发行了五年债券，票面利率为4.3，这个利率属于名义利率，也就是票面利率。

『贰』 根据《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》要求，银行业金融机构应审慎开展跨省票据承兑业务

开展跨省票据业务本身并不必然导致违规，但异地承兑、贴现业务应符合下列规定“内四容、银行业金融机构应审慎开展跨省票据承兑、贴现业务，业务开展规模和发展速度应与其跨省授信管理能力相适应。拟开展或已开展相关业务的，应建立包括票据承兑、贴现等授信方式的异地授信内部管理制度；应实行严格的授权管理，银行业金融机构的法人总部根据本机构相关业务管理规定、分支机构风险管控能力、区域经济发展状况、目标客户类别等实施差异化授权。”（21号文）。据此，您提问中描述的情形，应该要防范三个合规风险：1、贸易背景是否真实；2、异地授信管理制度是否建立；3、是否有差异化的授权。如果贸易背景真实性有把握，只需要落实异地授信制度和差异化授权是否具备即可。本身该笔业务没有风险敞口的话，信用风险到不是问题。另外，您可以关注“诚拙云学堂”我们再详细交流。

『叁』 选项中的哪些大额交易 银行业金融机构可以不报告

大额交易银复行业金融机构可以制不报告的是保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

大额交易报告是客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

(3)银行业金融机构柜台如使用通过两次扩展阅读：

金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

『肆』 银行业金融机构使用个人金融信息时不得出现哪些行为

银行业金融机抄构在收集、保存、袭使用、对外提供个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时，应当遵循合法、合理原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。
同时，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，对易发生个人金融信息泄露的环节进行充分排查。央行要求，银行业金融机构不得篡改、违法使用个人金融信息。使用个人金融信息时，应当符合收集该信息的目的，而且不得出售个人金融信息；不得向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息等。

『伍』 银行业金融机构使用个人金融信息时，不得出现哪些行为

银行业金融机构来在收集、保存、使自用、对外提供个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时，应当遵循合法、合理原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。
同时，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，对易发生个人金融信息泄露的环节进行充分排查。央行要求，银行业金融机构不得篡改、违法使用个人金融信息。使用个人金融信息时，应当符合收集该信息的目的，而且不得出售个人金融信息；不得向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息等。

『陆』 根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖（ ）这个您知道吗是A吗

A．政府债券和金融债券

『柒』 1、银行业金融机构可以运用以下哪些手段，加快处置不良资产。（ ）（20 分） A 重组 B 追偿 C 核销

不良资产的处置方法：

1、资产重组法。

主要包括债权重组、债务重组、股权重组、资产置换重组、资产入股重组等单项重组及企业整体整合重组。这是提升“包”的处置价值最有效的手段之一。

投资者收购“包”以后，重点对已办理过合法有效的《以资抵债协议》或法院下达以物抵债为内容的《民事裁定书》的物权(股权)，通过调查分析论证，认为符合资产重组条件的，则大胆进行资产重组。 整体整合重组。

这里主要介绍资产置换重组和债权重组。 资产置换重组，这里可以指投资人在同一企业内与债务人协商进行债权、股权、资产之间的置换，也可以指投资人同时拥有甲企业和乙企业的债权，策划对甲企业与乙企业之间的资产进行置换。

2、债权转股权。

投资人取得了债权，而债务人或担保人缺乏现金流支付，只要债务人或担保人属朝阳产业，企业又处在成长期，而一时无法偿还到期债务的，可以考虑与企业协商，采取债权转股权的方式，使投资人在较短的时间内，入主债务企业成为股东。

这样做既加快实现了资本的扩大，并促进企业更好地发展壮大，又使不良资产债权价值得到很好的提升。这也是作为战略投资者实现参股控股企业的重要手段之一。

3、延时处置法。

对于目前所处地理位置、交通条件一般的土地、房产等物权抵债项目，不妨先了解一下政府的城市(集镇)发展规划，对预计有较大增值潜力的，可以实施先租赁后处置的策略；对权证不齐的抵债房地产，先办妥相关权证。

对原集体土地、划拨土地，需要缴纳的规费、出让金要进行测算，对地价的升值几何做到心中有数。并选择适当的时机进行转让或开发，使处置价值取得应有的回报。 对用房地产抵押的债权，如房地产增值潜力较大，可以先搞好维权工作，使抵押物升值后，再行使诉讼权和追索权，力争使收购的本金、利息和孳生息能全额收回。

『捌』 银行业金融机构使用个人信息时不得出现哪些行为

银行业金融来机构在收集、保存、使源用、对外提供个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时，应当遵循合法、合理原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。
同时，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，对易发生个人金融信息泄露的环节进行充分排查。央行要求，银行业金融机构不得篡改、违法使用个人金融信息。使用个人金融信息时，应当符合收集该信息的目的，而且不得出售个人金融信息；不得向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息等。

『玖』 银行业金融机构可以通过以下哪个系统对境内个人身份的真实性进行核查

您好，很高兴为您回答！ 银行金融机构及其从业人员应有效防范民间借贷、违规担保和非法集资引起的风险向银行体系转移。 银行业金融机构及其从业人员要依法合规开展业务活动，不得直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动。不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储，不得以各种形式参与非法集资活动，不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷，不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财，不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金，不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构，不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保，不得允许本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。 具体要做到加强员工思想教育，梳理完善银行业金融机构前、中、后台的各项内部管理制度，特别关注“八小时”意外的行为，建立落实管理责任制，集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查。 另外，对现场检查发现的违规问题及通过群众来信、来访等方式举报核实的违规问题要依法从严处罚，对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，一律取消其高级管理人员任职资格。