金融机构重大事项约见谈话

A. 银行业需要集体研究的重大事项有哪些

第六条发生重大事项时，金融机构应以书面形式向人民银行六安市中心支行报告。重大事项应一事一报，做到真实、准确、全面、及时，并根据事件进展报告后续情况。重大事项报告内容包括：报告机构名称，事发机构名称，事发时间、地点、起因、经过、性质，涉及单位及当事人，影响范围，危害程度，已采取或拟采取的应对措施，可能造成的损失，事态发展趋势，其他与该事项相关的内容。
第七条金融机构发生一级重大事项的，一般应于2个工作日内报送重大事项报告。若情况紧急（包括但不限于：危及全市金融稳定，对全市经济金融运行有重要影响，需要有关部门协同配合共同处置，需要跨区域或跨部门协调），事发后应立即（最迟不超过1小时）以电话、传真等方式报告要情，随后以书面形式报告详情。在事件平息之前，每天上报事件的进展情况。在事件平息后，及时对整个事件的发生过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，上报完整的重大事项风险处置报告。
第八条金融机构发生二级重大事项的，应于5个工作日内报送重大事项报告。
第九条金融机构在向地方政府、监管部门、司法部门及其他部门报告重大事项、重要信息、重要报告和报表时，应同时抄报人民银行六安市中心支行。
第十条金融机构应建立重大事项报告制度，落实重大事项报告责任制，明确报告的具体要求和责任人员，建立清晰有序的报告流程和重大事项报告专项档案。
第十一条金融机构应确保重大事项报告渠道的畅通，任何部门和个人不得瞒报、漏报、迟报，不得干预和限制上报。出现瞒报、漏报、迟报、错报等行为的，人民银行六安市中心支行将视情节责令改正、约见谈话和通报批评，并依据法律法规及相关规定进行处理。

B. 如何加强律师事务所重大案件和重大事项集体研究和报告工作

第六条发生重大事项时，金融机构应以书面形式向人民银行六安市中心支行报告。重大事项应一事一报，做到真实、准确、全面、及时，并根据事件进展报告后续情况。重大事项报告内容包括：报告机构名称，事发机构名称，事发时间、地点、起因、经过、性质，涉及单位及当事人，影响范围，危害程度，已采取或拟采取的应对措施，可能造成的损失，事态发展趋势，其他与该事项相关的内容。第七条金融机构发生一级重大事项的，一般应于2个工作日内报送重大事项报告。若情况紧急（包括但不限于：危及全市金融稳定，对全市经济金融运行有重要影响，需要有关部门协同配合共同处置，需要跨区域或跨部门协调），事发后应立即（最迟不超过1小时）以电话、传真等方式报告要情，随后以书面形式报告详情。在事件平息之前，每天上报事件的进展情况。在事件平息后，及时对整个事件的发生过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，上报完整的重大事项风险处置报告。
第八条金融机构发生二级重大事项的，应于5个工作日内报送重大事项报告。
第九条金融机构在向地方政府、监管部门、司法部门及其他部门报告重大事项、重要信息、重要报告和报表时，应同时抄报人民银行六安市中心支行。
第十条金融机构应建立重大事项报告制度，落实重大事项报告责任制，明确报告的具体要求和责任人员，建立清晰有序的报告流程和重大事项报告专项档案。
第十一条金融机构应确保重大事项报告渠道的畅通，任何部门和个人不得瞒报、漏报、迟报，不得干预和限制上报。出现瞒报、漏报、迟报、错报等行为的，人民银行六安市中心支行将视情节责令改正、约见谈话和通报批评，并依据法律法规及相关规定进行处理。

C. 我国金融机构的现状存在哪些问题

主要包括以下三个问题： （1）金融机构体系的结构性比例失衡，专抑制了金融机构机构之属间的平等竞争。国有商业银行在我国金融机构体系中占主导地位，制约了金融机构间的平等竞争，新型商业银行难与国有商业银行开展平等竞争。 （2）金融机构体系的结构性缺陷仍比较突出。非银行金融机构的资产与银行业金融机构的资产差距过大，证券业保险业整体规模偏小。长期以来，中国金融体系一直以间接融资为主导，直接融资发展缓慢，导致证券也发展规模明显偏小。与国际大型投资银行相比，初总股本外总资产及管理总规模仍然过小。 （3）证券业的市场集中度不足，市场份额过于分散。这种小型化分散化的格局，很难与国际化全能化投行相竞争。

D. 金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应该采取什么措施

应进一步核查客户的身份信息、交易背景，确认是否有洗钱嫌疑，再采取进一步的措施。

E. 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑可疑交易报告

金融机构对于短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况可以提交可疑交易报告。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

第十二条金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

（五）中国人民银行要求关注的其他因素。

(5)金融机构重大事项约见谈话扩展阅读：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十七条可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

（一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

（二）严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

（三）其他情节严重或者情况紧急的情形。

F. 金融机构发生哪些重大事项必须向人民银行报告

重大风险、经营动向、信息变更和其他。前三项必报，其他根据各地人行的要求报送。

G. 有个金融小公司约我见面,我该知道哪些金融知识

主要看这个公司是做什么业务的，具体就要准备什么样的知识。金融的概念很大，不是一时就可以学好的，要平时不断地去学习的。

H. 下列关于中国银监会的监管措施的说法，正确的有( )。

正确答案为：A,B,C,D,E选项
答案解析：选项A、B、C、D都属于中国银监会的监管措施。故E说法也正确。

I. 金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的什么，完善内部管理制约机制

金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，完善内部管理制约机制，回股份制商业银答行应实施董事会、监事会对高级管理层的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。金融机构应建立违规事件举报机制，切实保障每一位员工均有权利并通过适当的途径举报违规事件。