银行业金融机构监管空转关联套利专

⑴ 什么是空转套利和关联套利

堤岸依旧在
今世已然比从前
说恋爱

⑵ 三违反、三套利、四不当是什么

①三违反指的是“违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”

②三套利指的是“监管套利、空转套利、关联套利”

③四不当指的是“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”

⑶ 银行间的空转套利是什么意思

空转套利是指银行业金融机构通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利方式。

企业为获得融资的好处配合银行完成任务，而贴现利率与存款利率倒挂则激起了企业空转票据的积极性从企业利益角度出发，参与空转票据的收入是六个月保证金的存款利息，支出则是银行承兑汇票的手续费和贴现利息。

票据贴现作为企业的融资行为其利率应该高于存款利率，企业贴现的支出应该大于其保证金的利息收入，所以正常情况下，企业空转票据是要亏损一部分利差的。但是，有些企业经营情况和财务状况并不是很好，风险很大，综合收益也不高，对于银行不具有吸引力，银行在为这些企业提供融资时往往持谨慎保留甚至否定态度。

所以这些企业必须积极主动配合银行，满足银行各种要求，帮助银行完成各项指标，和银行搞好关系，这样银行才会对应的给予融资等方面的好处。

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传统银行体系受资本充足率、存款准备金和存贷比的约束，杠杆可控，但对具备类信贷特征的影子银行却无此约束，理论上杠杆可以无穷大。而作为加杠杆的“幕后推手”，近年来我国影子银行存在“特殊”的演变路径，并且表现形式越来越复杂。

国际清算银行(BIS)在最新发布的报告中称，中国影子银行体系本质上是“银行的影子”，核心仍是商业银行，证券化和金融市场工具只起有限作用。

BIS同时指出，中国影子银行由于涉及的机构类型和信用中介较少，复杂性不及美国，但是，当前影子储蓄工具和债券市场紧密联系，且出现了“结构化”影子信用中介等新形式，均表明中国影子银行正越来越复杂。

⑷ 什么叫银行“三套利”“三违反”“四不当”“十乱象”

1、三违反“违法、违规、违章”行为。

2、三套利“监管套利、空转套利、关联套利。

3、四不当“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”行为。

4、要求是：银行先自查、银监再检查、最后整改问责。

5、十乱象：这包括股权和对外投资，机构和高管，规章制度，业务产品人员，行业廉政风险，监管履职内外勾结违法行为非法金融活动。

⑸ 什么是银监会的"三三四"专项治理

银监会的"三三四"专项治理是指：

1.三违反：违法、违规、违章；回

2.三套利”指监管套利、答空转套利、关联套利；

3.四不当指不当创新、不当交易、不当激励、不当收费

扩展内容：

除此之外，还有“十乱象”，指股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员行为、行业廉洁风险、监管履职、内外勾结违法、涉及非法金融活动等十个方面市场乱象。“三三四十”专项治理收官，各级监管机构发现问题5.97万个，涉及金额17.65万亿元。同时，银监会行政处罚金额及责任人均创下历史纪录：2017年银监系统做出行政处罚决定3452件，罚没29.32亿元，处罚责任人员1547名，270名相关责任人取消一定期限直至终身银行从业和高管任职资格。

银监会“三三四”专项治理完成自查_新闻频道_央视网

⑹ 什么是银监会提出的“三违反”，“三套利”，“四不当”

1、三违反：违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章；

2、三套利：监管套利、空转套利、关联套利；

3、四不当：不当创新、不当交易、不当激励、不当收费。

所谓“三三四”专项治理是银监会2017年提出的一系列专项治理行动的简称。专项治理，同时实施治乱象、防风险的综合治理方案，坚决整治市场乱象，打击违法违规行为，督导金融机构严守市场秩序、依法合规经营。

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2017年8月18日，银监会审慎规制局局长肖远企在“银监会近期重点工作通报”通气会上表示，目前银行业金融机构“三三四”专项治理已经完成自查，将对屡查屡犯的机构依法从严、从重采取监管措施。

银监会现场检查局副局长李琳介绍称，下一步，银监会将按照工作部署，从多方面推进专项治理工作：首先是开展问题整改。督促银行业金融机构立查立改、边查边改、举一反三，深挖问题根源，全方位“查漏补缺”，切实增强遵纪守法意识，着力构建内控合规文化。

其次依法从严监管。坚持违法必究、纠查必严，坚持没收违法所得与罚款并重，坚持机构处罚与人员处罚并举，重拳整治各类违法违规行为，坚决治理各种银行业乱象。

同时还要弥补监管短板。针对专项治理发现的问题，加强顶层设计，缺什么补什么，完善法规制度。同时，进一步强化制度的执行力和约束力，全面提升监管有效性，严守不发生系统性金融风险的底线。

⑺ 银监三套利 四不当之后，银行是否还能投非标

三违反“违法、违规、违章”行为；三套利“监管套利、空转套利、关联套利”；四不当“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”行为要求是：银行先自查、银监再检查、最后整改问责。十乱象：这包括股权和对外投资，机构和高管，规章制度，业务，产品，人员行为，行业廉政风险，监管履职，内外勾结违法行为，非法金融活动。

⑻ 如何理解金融体系的“资金空转”和“空转套利”

空转套利是指银行业金融机构通过多种业务使资金在金融体系内流转而内未流向实体经济或通容过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为。
关联套利指违规向关联方授信，转移资产或提供其他服务；违反或规避并表管理规定的套利行为。

⑼ 什么是三违反三套利

双实线调头、越线行使、机动车不按规定停放车辆、冲禁区等