金融个性化服务方案

❶ 什么是保险公司的后援平台

保险公司的后援平台是对企业内部各具有相对独立性的业务单位的后台服务职能进行重新整合，建立统一的后台服务中心，向各业务单位提供后台服务以降低企业的后台服务运行成本，提高运作效率和风险集中控制的组织形式。

目前，大多数全球性金融保险集团都在世界各地拥有强大的后援服务系统，通过搭建统一、集中、高效的信息技术支持平台，统一作业标准及服务标准，进行后援集中。

后援平台优点：

1.降低经营成本。

保险集团采用后援集中运营模式后，可以利用现代IT技术，通过影像系统和业务系统将业务单据和相关业务信息传送到后援中心，由后援中心的人员来操作。各分支机构需要做的工作主要就是数据的录入和单据扫描上传给后援中心，这样就可以减少各分支机构的后台服务人员和后台职能部门，减少工作职场、设备等固定资产投入，形成结构性成本下降。另外，后援集中运营可以在不影响集团运作的前提下，将原有的资源进行整合，统一规划，从而减少重复投资，使成本大大降低。

2.可以有效控制风险。

后援集中运营模式将各分支机构的核保、核赔等业务环节集中于后援中心来完成，这样便提供了一个标准的工作程序，可避免地区和业务部门之间出现标准执行的不统一、作业行为不规范、各分支机构由于销售业绩压力诱发的道德风险。而且，可以使更多的管理数据在统一标准下得以比较分析，有利于集团管理层监控各环节业务操作，梳理出潜在的风险，对已发生的风险采取最迅速的补救措施，从而有效控制风险。

3.提高效率。

通过后援平台集中运营管理模式的实施，将集团各分支机构的后台功能集中在一起，减少中间处理环节，以往的层层递送、多级审批，现在可以由后援中心具有权限的人员直接处理，提高运营管理时效，推动员工工作效率的提高。

4.可以提升保险集团的服务品质。

后援集中后，前端业务与后台操作分离，各分支机构将自己的非核心业务（后台业务）交由后援中心来运作，使其可以更专注于核心业务的拓展和为客户提供更全面的金融解决方案及更快捷、更便利、更标准且具有个性化的服务。

❷ 电子商务发展前景如何

现在电子商务已经迈向全球化，已经成为人们生活中的一部分，坐在电脑旁就可以买到自己喜欢的东西，省去了很多时间！在上海江浙沪，广州等地方发展非常迅速！

❸ 什么是理财

理财规划师
财规划，是指根据家庭财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序制定的切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。

个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程；对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。

专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。

一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。

改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5％。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。

目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。

鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。

根据新《理财规划师国家职业标准》规定，理财规划师是指“运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。”只有通过职业资格考试的人员，才能正式取得理财规划师职业资格。

❹ 如何设计个性化服务及金融产品

请参考一下 贝岸咨询 的金融技术部分，个性化的金融产品

❺ 兴业银行周六日上班吗

兴业银行周六上班。银行在节假日和法定假日，一般不办理对公业务，但是个人业务可以照常受理。兴业银行营业时间周一至周日9:00-17:00。

开业三十年以来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至2014年末，兴业银行总资产突破4万亿元，达到4.41万亿元，较年初增长19.84%；

归属于普通股股东每股净资产12.86亿元，较年初增长22.61%。全年营业收入1248.34亿元，同比增长14.23%；实现归属于母公司股东净利润471.08亿元，同比增长14.31%；加权平均净资产收益率保持在21.19%的较高水平。

(5)金融个性化服务方案扩展阅读：

金融业务

包括投资银行、贸易金融、现金管理、绿色金融、小企业业务和机构业务，并积极构建产业金融专业化经营体系，相继成立汽车、能源和冶金产业金融中心，推动专业化经营。

投资银行：已建立包括非金融企业债务融资工具、金融企业债券、理财直接融资工具、并购贷款、银团贷款等在内的门类齐全的产品体系。多年来主承销发行金额和发行企业家数等指标持续保持市场领先。

贸易金融：秉承“融通供应链、百年共兴业”的发展理念，由专业团队结合企业采购、生产和销售各个环节的交易特点，为客户提供涵盖国内贸易和国际贸易的全流程综合金融服务，量身定制个性化综合金融服务方案。

❻ 我在上海,经营股票证券公司,怎么样高端客户营销。

我知道北京速达移动有一个产品是 金融业高端客户营销系统，很全

❼ 大数据可以应用在哪些方面

可以应用在云计算方面。

大数据具体的应用：

1、洛杉矶警察局和加利福尼亚大学合作利用大数据预测犯罪的发生。

2、google流感趋势(Google Flu Trends)利用搜索关键词预测禽流感的散布。

3、统计学家内特.西尔弗(Nate Silver)利用大数据预测2012美国选举结果。

4、麻省理工学院利用手机定位数据和交通数据建立城市规划。

5、梅西百货的实时定价机制。根据需求和库存的情况，该公司基于SAS的系统对多达7300万种货品进行实时调价。

6、医疗行业早就遇到了海量数据和非结构化数据的挑战，而近年来很多国家都在积极推进医疗信息化发展，这使得很多医疗机构有资金来做大数据分析。

7、及时解析故障、问题和缺陷的根源，每年可能为企业节省数十亿美元。

8、为成千上万的快递车辆规划实时交通路线，躲避拥堵。

9、分析所有SKU，以利润最大化为目标来定价和清理库存。

10、根据客户的购买习惯，为其推送他可能感兴趣的优惠信息。

(7)金融个性化服务方案扩展阅读：

大数据的用处：

1、与云计算的深度结合。大数据离不开云处理，云处理为大数据提供了弹性可拓展的基础设备，是产生大数据的平台之一。

自2013年开始，大数据技术已开始和云计算技术紧密结合，预计未来两者关系将更为密切。除此之外，物联网、移动互联网等新兴计算形态，也将一齐助力大数据革命，让大数据营销发挥出更大的影响力。

2、科学理论的突破。随着大数据的快速发展，就像计算机和互联网一样，大数据很有可能是新一轮的技术革命。可能会改变数据世界里的很多算法和基础理论，实现科学技术上的突破。

参考资料：

网络--大数据