金融机构对监控保存的要求

Ⅰ 监控录像需要保存多久，具体有这方面的规定吗

安防监控行业不同场所要求也不一样，有的强制规定保存1个月，银行级别比较高，所以保存时间一般都是3个月到半年。通常来说金融行业是26天、小区的是7天，娱乐场所是15天，平安城市才提出来，时间可能更长一些。

这样，存储就面临很大的挑战，杉岩数据提供智慧视频存储解决方案专为满足视频监控领域对PB至EB级的数据存储需求设计，系统性能随容量增加而线性增长，并保持平滑的扩容成本，在数据量持续增长的背景下保持较低的运维管理成本，既支持对现有基础设施的融合，也提供开放接口以支持被上层云平台统一纳入管理。

Ⅱ 反洗钱法中对金融机构的反洗钱内控制度有何规定

我国反洗钱法的适用范围不只限于银行，也不限于证券、保险等金融机构，还包括特定行业的非金融结构，反洗钱范围更为广泛，应当遵循的主要原则如下。
（一）合法审慎原则
合法审慎原则是对反洗钱工作的总体原则要求。所有负有反洗钱义务的金融机构和特定非金融机构及其从业人员，都应当遵循高尚的道德标准，严格遵守有关的法律与法规，认真谨慎地履行应尽的义务。如果有正当、合理理由怀疑交易与洗钱或其他犯罪活动有关，应当拒绝向客户提供服务，并履行报告义务。反洗钱主管部门、有关部门和行业监管部门、有关机构及其人员同样应依法审慎地履行反洗钱监管职责。
（二）预防监控原则
预防监控原则是建立反洗钱预防监控制度的主要原则。对于金融机构、特定非金融机构及其从业人员来说，只有将法律规定反洗钱的各项义务转化为预防监控制度，才能切实有效地履行反洗钱职责义务。预防监控原则又可划分为以下具体原则：一是了解你的客户原则，又称识别客户原则，即在与客户建立交易业务关系或进行交易时，应当依据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，了解和确定客户的身份；二是保存记录原则，大额和可疑交易信息的分析、监测和调查都在交易发生后进行，因此必须在一定期限内，保存客户的身份资料和交易记录，以备后用；三是报告大额和可疑交易信息原则，发现了大额和可疑交易后，应依法向反洗钱信息中心及时报告，为后续的分析、移送、调查提供信息和线索；四是内部监控原则，反洗钱具有很强的专业性和复杂性，不仅需要设立专门的内设机构或指定内设机构和人员从事反洗钱工作，而且每一个环节都需要严格把关、分解责任、落实到人，还要求每个岗位的职员都要进行培训，提高反洗钱的风险意识和责任意识，具有识别、记录和报告大额和可疑交易信息的技能。
（三）协调配合原则
协调配合原则是建立反洗钱协调机制的指导原则。由于反洗钱工作是一项复杂而庞大的系统工程，它不仅大量的涉及金融机构和特定非金融机构，而且涉及反洗钱行政主管部门和反洗钱信息中心、其他行政主管部门和行业监管部门，还涉及刑事侦查部门和司法部门等，因此各部门必须明确分工、严格把关，同时又互相协调、密切配合，形成反洗钱协调机制和严密网络，使洗钱犯罪分子无处逃遁，这就必须遵循协调配合原则。
（四）保密原则
保密原则是反洗钱工作得以高效有序进行的重要保证。反洗钱的核心是收集、分析、报告、移送和调查可疑交易信息。可疑交易信息既可能是犯罪线索，也可能是合法的个人隐私或商业秘密。为了既能有效预防和打击洗钱犯罪，又能保护商业秘密和个人隐私，反洗钱必须履行保密原则。所有承担反洗钱职责和义务的部门、机构及其从业人员，对于其涉及的大额和可疑交易信息和其他需要保密的反洗钱信息，都应严格遵守保密原则，除了按反洗钱法的规定，在其职责范围内进行分析、报告、移送、调查时使用外，不得向任何人泄漏任何有关信息。

Ⅲ 银行的监控资料一般保存多久，有没有统一规定

我国银行的录像资料一般保存35天左右，最长的也不超过60天，并且个人是无法轻易看到，必须有相应机构的介入才能看到。

拓展资料

银行监控系统是在现代化银行建设过程中，为提高安全防范水平，利用先进科技手段所组建的一套监控系统。

银行监控系统通常由电视监控单元和防盗报警单元组成。

在深化金融体制改革过程中，延续传统的保卫方式已经跟不上时代发展的步伐，在现代化银行制度建设过程中，安全防范理念发生了根本性变革，领先现代化高新科技提高防范水平已经成为大家的共识和行动；

银行为金库、ATM机等要害目标安全防护制定并完善了切合实际的管理制度，为银行监控项目建设奠定了科学、合理和实用可行的运行管理机制；安全防范技术与计算机、网络技术结合，安全防范系统出现了数字化、智能化和网络化的趋势，在国内外金融、电力、通信、流通等部门具备了成功实例，为银行监控项目的实施提供了经验；

经过多年的发展，数字化、网络化技防产品已经取得了长足的发展，产品走向稳定和成熟，成本也在进一步降低，为银行监控系统的建设奠定了产品和技术基础。

参考资料

网络-银行监控

Ⅳ 银行的监控保存多久

银行的监控资料保存最少1个月，有特殊要求的地方会保存3个月左右，保存1个月以下的是不能验收合格的！

Ⅳ 银行的监控要求保存时间是多少希望能提供相关的文件或者网上材料说明

档案管理制度
1．目的作用
规范文件档案管理，加强档案的科学管理，有效地保护和利用档案，更好地为公司经营生产管理服务，特制订本管理制度。
2．适用范围与术语解释
2．1适用范围：
凡是涉及公司及各部门的运作资料和能够反馈各部门在各时期段的工作状况具有翻查利用价值的文件材料均属于归档范围。
2．2术语解释
档案：本制度所指档案是指企业在各项活动中形成的全部档案的总和。其构成是：产品档案、基建档案、科研档案、设备档案、文书档案、会计档案、职工档案、声像档案、实物档案、专题档案。
3． 管理职责
3.1总裁办是档案管理的归口管理部门，负责监控各部门文件档案存档情况，负责制订公司文件档案管理制度及考核办法。
3.1总裁办设公司级档案室，各部门可根据实际情况设临时档案分室 (如技术部、财务部) 。
3.4总裁办负责对各部门的档案工作进行业务协助指导和监控管理。
3.1各部门设兼职档案管理网络员，负责本部门档案资料的收集、整理、立卷管理与移交等工作。
3.1档案工作应列入有关部门、人员的职责范围及工作标准中。
4．管理规定
4.1管理原则
4.1.1公司档案工作要体现集中统一的管理原则，严禁公司要求归档任何材料保存在个人手中。
4.1.2公司档案工作要体现专群结合，以专为主；搞好档案工作要充分依靠各方面人员广泛积累与收集文件材料，建立健全专职机构，配备专、兼职人员，加强档案管理。
4.2 对人员素质的要求：各兼职档案管理网络员应了解档案管理基础理论知识，懂得档案技术与管理，热心档案工作，认真负责，责任心强。
4.3对文件资料归档的基本要求：
4.3.1归档的文件资料必须保持成套性和完整性；
4.3.2归档的文件资料必须准确地反映企业各项活动的真实内容；
4.3.3归档的文件资料应符合文件格式和书写的有关规定；
4.3.4归档的文件资料应由文件形成部门自行确定文件的密级及保管期限，并指定查阅范围；
4.3.5归档资料应做到字迹清楚、纸质优良、签署完备；
4.3.6归档资料原则上以原件归档，个人或部门只能借阅或使用复制件；
4.3.7公司有关人员因公外出、参观学习、考察或参加会议，带回的应归档文件若不归档时，不予报销资料费；
4.4文件档案存档方式：
根据情况分为公司文件存档、部门文件存档和个人文件存档，各部门按资料性质不同划分不同存档方式。
4.4.1各部门提报本部门需存档的范围 (附件三:《****公司各部门档案存档范围提报》)，总裁办汇总形成公司级档案存档范围，各部门根据存档范围进行归档并形成档案管理台账。（附件一:《***公司档案管理台帐》）归档要做到：
4.4.2存档时区分全宗，确定立档部门。
4.4.3分类。依据档案来源、时间、题目、内容、字母顺序分成若干层次和类别。
4.4.4归档前将资料分类，分组放置在待办卷宗内。
4.4.5案卷排列。立卷按永久、长期、短期分别组卷，卷内文件把正文、底稿、附件请示和批复放在一起，编制案卷目录和案内目录。
4.4.6整理案卷，使之厚度适宜，材料过窄应加衬边；材料过宽应折叠整齐；字迹难辨认的，应附抄件；以每一案卷端正书写标题。
4.4.7对所有公司档案系统排列，确定保管期限，编制档案目录（卡片），按一定次序排列和存放。
4.4.8每年对档案进行一次清理：以清除不必要保存的材料；并对破损和褪色的材料进行修补和复制。
4.5 文件档案归档时间进度：
文档归档时间划分：对涉及企业发展类文档需永久性存档；一般业务类文件可短期保存, 短期保存时间根据实际情况可保存1—5年；介于两者之间的为长期。
4.5.1一般管理类文件资料根据需要形成后即时归档。
4.5.2业务类文件资料随业务进展同步存档。
4.5.3产品技术类文件资料随样品鉴定合格后正式归档。
4.5.4基建项目类文件,在项目竣工验收时立即整理归档
4.5.5声像材料类(录音带、录像带、照片、奖状、奖杯、证书等)形成后随时归档。
4.5.6各部门可根据实际情况建立其他类文档。
4.6档案鉴定
4.6.1档案鉴定工作每年进行一次。
4.6.1公司档案文件的鉴定由档案鉴定小组负责，鉴定小组由专业技术人员和档案管理人员组成。
4.6.1对档案鉴定结果的处理：
4.6.1确定永久保存的档案，如发现档案不完整、不准确时，应及时责成有关部门和人员进行修改和补充；
4.6.1对已超过保管期限，经鉴定又确定其无保存价值的档案，应登记造册，经主管副总裁审批同意后进行销毁。销毁时应有两人以上负责监销，并在清单上签字。
4.6.1对已超过保管期限，经过鉴定而对其价值判断不清时，应存放在专柜中，再保管3--5年，经过考证，确无人查阅，可办理销毁手续。
4.7借阅：因公司需要借阅档案的，应填写档案借阅台帐（附件二:《***公司档案借阅（移交）台帐》）
，员工不得随意外带有关公司重要的文件材料，确因工作需要外带，需办理档案外借手续，经总监级及以上领导核准后，方可带出，用毕即归还 (原则上借阅时间不得超过15天) 。阅档人对所借阅档案必须妥善保管，不得私自复制、调换、涂改、污损、划线等，更不能随意乱放，以免遗失。
4.8 档案备份：公司所有有价值的文件、报表、业务记录等必须备份。
4.8.1各部门应采用档案电脑管理和查询，便于业务资料的数字化处理和保存。对存入电脑的资料、档案，按《IT资源管理规定》管理。
4.9保密：
4.9.1保密一般分秘密、机密、绝密三种，具体定级由文件形成部门自定；
4.9.2对享有专利权的档案，不得开放或借阅；
4.9.3对未经鉴定的新产品图样、文件材料及定为密级的文件材料，一律不得对外借阅；
4.9.4借阅带密级档案，应经文件形成部门部长以上领导同意；
4.9.5外单位来公司查阅或复制档案，需持介绍信，经公司执行副总裁批准后方可借阅。
5．检查与考核
5.1本制度由总裁办归口贯彻执行和监督，每年不定期检查执行情况（附件:《**公司档案管理检查记录表》）；
5.2本制度的执行情况作为考核有关部门、有关人员的主要内容；
5.3 有下列行为之一，根据情节轻重，给予20~500元扣薪处理，若构成犯罪依法追究刑事责任：
5.3.1 毁损、丢失或擅自销毁企业档案
5.3.2擅自向外界提供、抄摘企业档案
5.3.3涂改、伪造档案
5.3.4未及时上报归档或管理不善的档案管理者

Ⅵ 国家对银行存款多少额度或者一次存入多少现金的情况需要监控

国家对单笔或者来当日累计自人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存的情况会进行监控。

拓展资料：

银行存款：

银行存款是储存在银行的款项。它是货币资金的组成部分。

根据我国现金管理制度的规定，每一企业都必须在中国人民银行或专业银行开立存款户，办理存款、取款和转账结算，企业的货币资金，除了在规定限额以内，可以保存少量的现金外，都必须存入银行。

摘自：网络

Ⅶ 请问银行监控可以保存多久

根据银监局监管意见，商业银行监控必须保持一个月以上，对于柜台的假币收缴业务，部分地区人行要求达到两个月。银行监控外部不得随便调阅，监控管理视同档案管理，如涉及到经济纠纷可以通过报警来协助调阅取证，如果涉及到货币流通环节纠纷，可以到当地人民银行投诉，一般银行网点必须悬挂监管机关的投诉电话的。

Ⅷ 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求如下：

1. 各公司应当依据《反洗钱法》及相关监管规定，根据公司业务特点和国际通行做法，积极着手研究建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的内部操作规程，建立健全反洗钱内部控制制度，并于2007年4月30日前报中国保监会备案。
   
   

2. 对于有分支机构的公司，通知要求总公司指导各级分支机构履行各项反洗钱义务，对于大额交易和可疑交易，分支机构应直接报送总公司并由总公司统一向中国反洗钱监测分析中心报送。
   
   

3. 在信息不对称的情况下，金融机构成为洗钱犯罪的中间媒介和主要渠道。完善我国金融机构洗钱内控制度必须：严肃银行开户审核制度；建设反洗钱信息系统；独立反洗钱工作职能；加快培育反洗钱专业人才；建立内部反洗钱奖罚制度；健全反洗钱评估制度；编写反洗钱评估手册；完善内部会计记录原则；提高对反洗钱的警惕性等。
   

Ⅸ 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些

反洗钱内控制度必须结合业务、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。
金融机构反洗钱内控制是国务院有关金融监督管理机构对所监督管理的金融机构提出的一种反洗钱的内部制度。根据2006年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
该法明确规定，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
反洗钱内部控制制度其内容包括，金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。例如，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
中国保监会发布的《关于贯彻落实〈反洗钱法〉防范保险业洗钱风险的通知》规定，各公司应当依据《反洗钱法》及相关监管规定，根据公司业务特点和国际通行做法，积极着手研究建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的内部操作规程，建立健全反洗钱内部控制制度，并于2007年4月30日前报中国保监会备案。
对于有分支机构的公司，通知要求总公司指导各级分支机构履行各项反洗钱义务，对于大额交易和可疑交易，分支机构应直接报送总公司并由总公司统一向中国反洗钱监测分析中心报送。
在信息不对称的情况下，金融机构成为洗钱犯罪的中间媒介和主要渠道。完善我国金融机构洗钱内控制度必须：严肃银行开户审核制度;建设反洗钱信息系统;独立反洗钱工作职能;加快培育反洗钱专业人才;建立内部反洗钱奖罚制度;健全反洗钱评估制度;编写反洗钱评估手册;完善内部会计记录原则;提高对反洗钱的警惕性等。