防范非法互联网金融

㈠ 2018年互联网项目还能做吗不是传销就是涉嫌金融诈骗，理财都是骗人的。属于非法集资金融犯罪。

禁止传销条例规定了三种形式的传销行为，简单的讲就是拉人头、团队计酬、骗回取入门费三种形式。表面答上看，何为传销是很清楚的问题，但是实际执法过程中，对传销的定性是相当困难的，由于传销团伙会销毁证据、对传销进行变种、打一枪换一个地方，执法部门想要完全掌握传销的证据非常难，想要掌握让传销组织骨干成员罪成的证据更难。因此，我们除了依靠执法部门的打击之外，要想不受传销之害，还需要我们提高警惕，做好自身的防范工作。另外，发现传销行为请向当地公安机关、工商机关举报！

㈡ 非法集资借助网络借贷平台，众筹平台等新型互联网金融形式进行是对还是错

正确的。非法集资借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行。

非法集资活动涉及内容广泛，表现形式多样，主要有以下几种：

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；

(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金；

(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；

(五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；

(六)不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；

(七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；

(八)以投资入股的方式非法吸收资金；

(九)以委托理财的方式非法吸收资金；

(十)利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金；

(十一)以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资；

(十二)以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”；

(十三)以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资；

(十四)借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活动；

(十五)其他非法集资活动。

(2)防范非法互联网金融扩展阅读

(一)《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

(二)第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

㈢ 问：互联网金融P2P总公司定性非法集资诈骗罪,在外地的分公司尚在筹备期未获得营业执照，但是做了41

都说了是非法集资了应该要去承担一定的法律责任的，但是这个行业现在也在渐渐的走向规范化，好的坏的都有，要有自己的判断

㈣ 如何做好互联网金融防范非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动。
也就是说，金融机构必须是通过国家法定程序审核批准的，并且经营范围也必须与营业执照一致，主观方面，不以非法占有为目的。
总之遵纪守法就是了。
望采纳！

㈤ 互联网金融及资金盘如何定罪

主要是非法集资和诈骗。

根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发内[1999]289号）的相关规定，“非法集容资”归纳起来主要有以下几种：

通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(5)防范非法互联网金融扩展阅读：

集资特点：

一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。

二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

㈥ 互联网金融非法集资平台跑路现象多吗

“互金主流业务模式均已有了比较完善的监管框架，但由于机构数量多，执行层面参差不齐，非法集资平台跑路现象仍不鲜见，需要持续加强整治力度。”苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言近日在接受采访时表示，借助互联网渠道，各类金融乱象活动呈现出波及范围广、发展速度快等特点，只有切实做到“打早打小”，才能有效控制各种潜在风险隐患，需要各相关部门增强跨机构协调处理机制。

尽管已经延期一年，但孙辉透露，互联网金融专项整治工作还要继续进行。具体来说，一是要继续降低存量风险，进一步压缩违规业务的规模，把合规合法的业务纳入日常监管，同时实现违法违规业务平稳退出市场。二是探索建立互联网金融长效监管机制，围绕准入制度、日常监管机制，还有非法金融活动的认定和打击，做一些机制制度方面安排，使互联网金融风险的监管和防控进入有效阶段。

㈦ 互联网金融和非法揽储有什么不一样

这个问题问的很好。互联网金融现在的形式，一般都是企业在网站上发版布需求，然权后钱直接投到企业去，这个相当于企业向你借钱，只是在网站上贴个借款公告，并且平台提供资金通道。非法揽储，是钱先流到平台上，然后再由平台将资金转借给企业，这样他就承担了一个金融中介的行为，相当于建立资金池。但是要做这样的事情是需要金融执照的。目前我国仅允许银行设立资金池，其他任何机构设置都属于非法行为。所以任何设置假标、资金池的行为，都是非法揽储噢，您的资金可能受到损失。

㈧ 非法集资属于互联网金融什么风险

针对您的问题，具体分析如下：

㈨ 互联网上各种金融机构利用高利贷非法牟取暴利是否构成犯罪，受害者是否可以拒付

暴利不一定违法犯罪，比如医药。受害者不存在拒付的问题。如果你是版借款人，是不能因为网贷权机构被查处 而拒付的，但建议还款是直接联系公安机关，因为机构还款账户可能有问题。如果你是投资人，钱还没有投的话你随时可以不投，不存在拒付；如果已经投资了，更不存在拒付的问题了，只是讨债的问题。

㈩ 中国互联网金融协会提示网络平台非法金融交易风险了吗

今日（11月10日），中国互联网金融协会发布了关于防范通过网络平台从事非专法金融属交易活动的风险提示。近期，据其与金融监管部门监测，发现通过各类网络平台非法从事多种金融产品杠杆交易的活动增多，其中存在较大的金融和社会风险隐患。

目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。各类从事互联网金融业务的金融机构和支付机构应严格遵守国家金融法规，不得为此类非法金融交易提供服务。