国际金融衍生工具监管

『壹』 国际金融衍生品短期期权8个月了还保险吗

根据实际情况判断，如果外围环境不错，合同允许就可以继续持有。

『贰』 它是陆地巡航舰的衍生产品,国际名称land cruiser prado,中文名字丰田普拉多,

那也是普拉多。兰德酷路泽只有land cruiser这几个字母。
land cruiser是一个系列
prado是land cruiser的一个分支

『叁』 商业银行中间业务的特点

1、自由度较大

中间业务不像传统的资产负债业务，受金融法规的严格限制。一般情况下，只要交易双方认可，就可达成协议。中间业务可以在场内交易，也可以在场外交易。

绝大多数中间业务不需要相应的资本金准备，这导致部分商业银行委托性和自营性中间业务的过度膨胀，从而给商业银行带来一定的潜在风险。

2、透明度差

中间业务大多不反映在资产负债表上，许多业务不能在财务报表上得到真实反映，财务报表的外部使用者如股东、债权人和金融监管当局难以了解银行的全部业务范围和评价其经营成果，经营透明度下降，影响了市场对银行潜在风险的正确和全面的判断，不利于监管当局的有效监管。

3、风险分散

交风险分散于银行的各种业务之中。中间业务涉及多个环节，银行的信贷、资金、财会、电脑等部门都与其相关，防范风险和明确责任的难度较大。

4、高杠杆作用

所谓高杠杆作用，也就是“小本博大利”。这主要是指金融衍生业务中的金融期货、外汇按金交易等业务所具有的特征。

例如，一名债券投资者，只要拿出10万美元，便可以在金融期货市场上买入几个100万美元价值的债券期货合约。由于高杠杆的作用，从事金融衍生业务交易，既存在着大赚的可能性，也存在着大亏的可能性。

(3)国际金融衍生工具监管扩展阅读

中间业务与表外业务虽然有重叠，但并不完全一致。表外业务从会计核算的口径出发，中间业务则主要基于业务类别。从广义上看，中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债、形成银行非利息收入的业务，隶属于广义表外业务。

从概念上看，表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。

此外，表外业务具有一定风险，2016年11月23日，银监会发布《商业银行表外业务风险管理指引（征求意见稿）》，首次将表外业务分为担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类和其它等四大类，并对四类表外业务的具体内容给出明确说明：

1、表外业务的定义沿用以前的说法，没有更新，但一定程度上能够解决对市场上有关表外业务内涵与定义的争议（如表外业务、表表外业务等）。

2、担保承诺类业务需要承诺信用风险，部分业务需要占用资本。

3、代理投融资服务类业务主要是指委托与代客业务两类，其中以表外理财业务和委托投资业务为主，不计提表外信用风险，请注意这里不计提资本的前提是不承担代偿责任、不承诺投资回报。

4、中介服务类业务不计提资本，主要包括投资银行中的财务顾问咨询业务与资产托管业务，是银行从事的真正中间业务。

『肆』 国际金融衍生工具的法律监管--基于中美的比较研究。汉译英

International finance derive from the implement law oversees- - Sino-US-based comparison go into.

『伍』 什么叫期权交易

员工期权就是来一个用极低的行权价自在未来可以获得公司的股票，如果公司成功上市或者被人收购，对应的股票往往有较大幅度的增长，员工行权后将股票卖出，可以获得一笔财富。 在国外，比如美国硅谷，有的科技公司给予员工低薪酬高期权，公司成功后，员工得到远超过固定薪酬的回报。

『陆』 其他金融衍生工具属于证券市场交易的投资品种吗

近年来抄,在国际金融市场的迅速发展中袭,衍生工具一直是人们注目的焦点之一。有别于传统的金融产品,金融衍生工具的出现和不断演进,已对国际金融活动和金融市场的发展产生了重大而深远的影响。 一 金融衍生工具,或者衍生产品（de-rivative procts）,是由传统金融产品如股票、汇率等派生出来的。由于系派生物,金融衍生工具不能独立存在,其价值在相当程度上受制于相应的传统金融工具。这类能够产生派生物的传统产品又称之为基础工具（un-derlying instrument）。根据目前的发展,金融基础工具主要有三大类:外汇汇率、债务或利率工具（债券、商业票据、存单）以及股票和股票指数。
【分类号】：F830.9
【DOI】：cnki:ISSN:1005-1589.0.1995-04-010
【正文快照】：
也牛米,在国际金融市场的迅速I认购证）也是其中一种。这样;近年来发展中,衍生工具一直是人们注目的在国际金融市场上广泛应用的金融衍生焦点之一。有别于传统的金融产品;工具主要有:远期合约、期货、期权、金融衍生工具的出现和不断演进,已互换、资产担保证券等五种类型。

『柒』 请简述国际掉期与金融衍生品协会（ISDA）的作用

在衍生商品品种、ISDA法律文件、净额结算（netting）及担保品（Collateral）方面的法律意专见以及风险管理属具有显著的贡献或参与。同时也致力于参与各国政府机关维持密切沟通管道，促使这个交易市场更健全发展。

『捌』 谁知道国际结算风险的分类及可以用哪几种金融衍生工具规避各类结算风险啊

1、远期支付时，防止未来利率、汇率、股票指数有所降低。可买相关的金融期货，专来规定这个价格。
2、远期属时，防止未来相关指数降低，但又不想错过上涨赚钱的机会。则可买相关金钱期权产品，来规定这个价格，但到时逢涨又可放弃这个协定，只是交上一定的期权费。
3、在进行债务保值时，可选择货币互换、利率互换。

『玖』 “注册金融工程师”算上海金融领域“十三五”紧缺人才吗

应该算紧缺人才，注册金融工程师在公司财务、衍生品交易、投资及现金管理，以及风险管理等领域发挥着重要的作用。

2017年1月13日，上海金融系统人才工作会议召开。会上发布了《上海金融领域“十三五”人才发展规划》和《上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录》。

在此次发布的人才目录里有“注册金融工程师”职责的表述，部分人才紧缺程度达到三星标准（以下内容摘自《上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录》，标黑部分为注册金融工程师职责或能力所在）：

1、研究类金融紧缺人才-市场研究人才-紧缺程度等级☆☆☆

能力要求：熟悉货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、金融衍生品市场、商品期货市场及相应的金融产品的特性；精通各类金融市场分析工具、分析方法及分析技能；具有较强的分析研究能力、预判能力。

经历业绩：具有在海内外经济、金融机构从事金融市场研究的工作经历；撰写过高质量的金融市场分析报告并被业内所公认，研究成果具有较高的应用性和实践价值，得到业内认可；具有国际权威的资格认证证书，具有经济、金融博士学位或高级职称。

2、业务类金融紧缺人才-固定收益外汇大宗商品投资人才（FICC）-紧缺程度等级☆☆☆

能力要求：具备对宏观经济金融因素及相关经济金融政策做出独立的判断分析的能力；熟悉货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、金融衍生品市场、商品期货市场等产品的特性及定价分析方法；具有较强的研究预判、风险控制、沟通协调和国际交往能力。

经历业绩：具有在海内外金融机构从事固定收益、外汇、大宗商品投资等方面的工作经历；有独立负责固定收益、外汇、大宗商品投资等投资部门的工作经历；取得国际权威的资格认证证书。

3、业务类金融紧缺人才-金融产品研发团队-紧缺程度等级☆☆☆

能力要求：团队成员熟悉金融行业发展趋势和和市场状况，通晓国内外金融产品及金融交易业务；能结合金融市场需求为金融机构设计开发诸如创新银行理财产品、固定收益产品、年金产品、场外市场（OTC）市场产品、合格境外投资者（QFII）、合格境内投资者（QDII）、ETF 联接、期权期货产品、大宗商品交易及贵金属研发产品、航运金融保险产品、个人递延型税收保险产品等创新金融产品。

经历业绩：团队成员具有在海内外金融机构从事金融产品研究的工作经历；研究开发的创新金融产品得到市场认同，取得良好的经济效益；具有国际权威的资格认证证书、金融风险管理师、金融工程师等），符合相关金融从业人员资格；团队结构稳定，且有共同合作在海内外开发过业内公认的金融创新产品的经历。

4、风险控制与管理类金融紧缺人才-金融机构监管人才-紧缺程度等级☆☆

能力要求：熟悉国际金融监管机构的相关监管制度；熟练掌握和运用数理统计模型对金融衍生品进行定价和开展风险评估；对国际金融监管发展趋势和各国金融监管体制有较为全面的掌握。

经历业绩：在海内外著名国际研究机构或国际金融机构有较为丰富的研究经历；具有在海内外监管行业协会或中国人民银行、银监会、证监会、保监会等从事相应监管业务；对国际金融市场产品创新及监管最新发展进行跟踪研究；具有国际大型金融机构担任高级管理职务经历；具有较强的决策能力、市场应变能力、组织协调能力和改革创新能力。

5、风险控制与管理类金融紧缺人才-风险管理人才-紧缺程度等级☆☆☆

能力要求：具有先进的风险控制理念；熟悉金融机构业务流程和金融风险控制的原理、模型和工具；掌握金融政策法规；能组织建立系统预警、监控、稽核等风险防范制度和机制；具有较强的国际交往能力。

经历业绩：具有在大型金融机构从事合规、风控、稽核的工作经历；熟练掌握及运用各种风险评估及风险控制工具，具有强烈的风险防范意识、较强的风险识别能力；具有相应的国际权威资格认证证书，符合相关金融从业人员资格。

注册金融工程师在现代金融业发展中不可或缺，由于熟练掌握金融工具与计算机技术，一直是社会急需的金融复合型人才。

在公司财务方面，注册金融工程师常常受命开发新的金融工具以确保大规模经营活动所需要的资金。在某些情况下，所要求的融资性质或成本方面的考虑决定了必须采用一种特殊的工具，必须将一系列的特性赋予某一种工具，或者必须将多种工具的组合综合地运用。

金融衍生产品方面

注册金融工程师还受雇于证券及衍生产品的交易。他们尤其擅长于开发具有套利性质或准套利性质的交易策略。这些套利策略可能涉及到不同地点、时间、金融工具、风险、法律法规，或者税率方面的套利机会。有关地点套利创新包括了期货交易所之间的联网，从而使在一国市场进行的交易可由在另一国市场的交易来冲抵。这种全球联网是一项令人振奋的进步，它导致了24小时连续交易的新格局。近几年来的许多创新还涉及到了时间套利。最著名的例子大概要算程序控制交易了，当出现某种策略的收益大于其实现成本的情况时，此种套利便成为可能的，而注册金融工程师们也在不断努力寻找此种情形。金融工具之间的套利解释了许多导致“复合”金融工具和现金流“重新包装”的新发展。这方面的实例有复合期权、零息票债券，以及以按揭贷款为担保的债券（CMO）。风险的不对称性、进入市场难度的不对称性，以及在税收方面的不对称性都创造出套利的机会。这些不对称性解释了互换协议的出现、优先股的多方面应用，以及具有特殊目的合伙企业的大量增加等许多现象。

货币管理

注册金融工程师在投资与货币管理方面也发挥着卓越的作用。他们开发出许多新的投资工具如“高收益”共同基金，货币市场共同基金、sweep系统以及回购协议市场等。通过诸如重新包装和超额按揭等极其巧妙的办法，他们还开发出了将高风险投资工具转变成低风险投资工具的系统。最后一方面，注册金融工程师与风险管理有着极深的关系，在20世纪80年代中期，伦敦的银行开始设立由专家小组组成的风险管理部门，这些专家为公司的风险暴露提供结构化的解决方案。这些专家小组采取新的策略研究风险管理，这种新策略是要仔细地考察公司所承受的一切金融和财务的风险。有些风险对所有人来说都是显而易见的，而另一些风险则是间接的、不明显的。有的风险在某些时候会彼此冲抵，而在另一些时候却相互加强。这些专家小组与客户公司合作，目的在于（1）识别风险，（2）衡量风险，（3）确定公司管理层想要获得的结果。至此为止的每一步都构成了分析。而完成了这些分析之后，专家小组便可采用它们在金融工程方面的现成技术了。专家小组将从一组现有的金融产品，如互换（swap）、期货、远期利率协议。期权中拼凑出一个有时被称为结构化方案的解决方法来获得所需要的结果，这种“积木式”的风险管理方法已经成为注册金融工程师进行金融风险分析与管理工作的基础。

『拾』 2021国考证监会考试大纲出了么

2021年度中国证监会招考职位专业科目笔试考试大纲已发布。

考查知识点

(一)经济学基本原理

1、供给与需求

掌握需求理论、供给理论、均衡价格理论、弹性理论。

2、企业理论

掌握生产理论、生产函数、成本与利润。

3、福利经济学与市场失灵

掌握一般均衡、帕累托最优、市场失灵、科斯定理。

4、宏观经济的基本指标与国民收入决定理论

掌握国民收入核算与方法、国民收入决定理论、总需求分析、总需求-总供给模型、货币与通货膨胀、失业、宏观经济政策目标与工具。

掌握评价宏观经济形势的基本变量，资本市场与宏观经济运行之间的关系;通货膨胀和通货紧缩对资本市场的影响;财政政策、货币政策和收入政策对资本市场的影响。

5、宏观经济政策

掌握宏观经济政策(财政政策、货币政策、稳定政策、政府债务、宏观经济、宏观经济政策与资本市场)。

6、经济波动理论

掌握经济波动理论(总需求、IS-LM模型、总供给、菲利普斯曲线、总供给-总需求模型、开放经济、经济周期)。

7、经济增长理论

掌握经济增长理论(索洛模型、黄金律、内生增长模型)。

8、宏观经济学的微观基础

掌握消费、投资相关理论。

9、微观经济学

掌握消费者选择理论(效用理论、消费者选择、消费者剩余、收入效应、替代效应)。

掌握完全竞争市场和不完全竞争市场(完全竞争市场、厂商短期供给曲线和长期供给曲线、生产者剩余、规模效应、不完全竞争市场、寡头垄断、价格歧视、生产要素价格的决定)。

10、本届政府的经济发展思路

盘活存量、自贸区、长效机制、负面清单等。

经济、金融工作要求。

(二)金融基础知识

1、货币供求及利率决定

掌握货币的基本概念(货币的定义及度量、货币层次的划分、货币的职能、货币形式的演变)。

掌握利率的计算、利率的分类(复利、终值、现值)。

掌握货币供给(基础货币、货币乘数、原始存款、派生存款的相关知识;存款货币创造过程)。

掌握货币需求(传统货币数量论、凯恩斯的流动性偏好论、弗里德曼的货币需求理论)。

2、金融市场及金融机构

掌握金融体系相关理论(金融市场的概念与功能、直接融资与间接融资、金融市场分类、金融中介机构、金融工具及市场)。

掌握我国金融市场(概念、分类、影响因素、我国金融机构的种类、我国金融监管机构)。

掌握中央银行相关知识(职能、资产负债表、中央银行的类型)。

掌握商业银行、保险公司、信托投资公司的主要业务;商业银行的资产、负债、表外业务。

掌握金融市场分类(证券市场、期货市场、期权市场)。

掌握金融机构风险管理相关知识。

3、货币政策

掌握货币政策的目标、工具、传导机制和中介指标。

掌握通货膨胀的成因、社会效应和有关对策。

掌握金融监管的原则、目标和手段。

掌握我国金融监管机构和职能。

掌握《巴塞尔协议》的主要内容。

掌握宏观审慎监管的主要内容。

4、财政与税收

掌握增值税、消费税、企业所得税、个人所得税、土地增值税、印花税的主要规定。

5、外汇管理、国际资本流动及金融全球化

掌握外汇与汇率的基本概念及主要理论;汇率制度、固定汇率和浮动汇率的概念;汇率风险的概念和类型。

掌握引起汇率变动的主要因素，汇率变动对经济的影响。

掌握当前人民币汇率制度的特点和我国外汇市场的基本情况;掌握外汇管理的概念、类型和我国外汇管理制度。

掌握国际资本流动的定义、原因和类型;资本流动的作用和政府干预资本流动的手段;

掌握全球金融市场与金融体系，国际金融监管体系，主要国际金融机构的职责。

掌握我国金融业对外开放相关情况。

(三)国际金融危机

1、国际金融危机成因;国际金融危机对金融市场的影响;国际金融危机对实体经济的影响。

2、结构性金融衍生品的特征;结构性金融衍生品的创新趋势及利弊。

3、国际金融危机后的金融监管新变化，2008年全球金融危机的成因、对策及影响。

(四)证券基础知识

1、证券及证券市场概述

掌握多层次资本市场的主要内容;资本市场的概念、内涵、外延;如何正确理解多层次资本市场体系;资本市场的监管思路及展望;资本市场系统性风险的监测、预警与防范;如何将资本市场放到整个宏观经济中去发挥作用;主板市场、创业板市场、“新三板”市场及科创板市场的区别;债券市场。

掌握科创板重点服务的企业类型、行业领域、上市条件和制度设计的创新点。

掌握证券与证券市场的定义、特征和功能。

掌握证券市场参与者的构成，机构投资者的种类;各类机构投资者投资证券市场的相关规定。

掌握证券发行市场和交易市场的概念及关系。

掌握证券交易市场的分类、定义、特征和职能。

掌握证券公司的功能和主要业务种类。

掌握证券登记结算公司以及证券投资咨询公司、律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、信用评级机构等证券服务机构的职能、业务范围与管理体制;证券服务机构及其从业人员的法律责任和行为规范。

2、证券产品-股票、债券、证券投资基金

掌握股票、债券和证券投资基金的概念、性质、特征和类型，股票估值和债券估值。

掌握债券及其他固定收益类产品的特征和区别。

掌握银行间债券市场和交易所债券市场的交易品种、参与主体、交易方式等基本情况。

掌握证券投资基金的定义、特征和作用。

掌握私募股权投资基金和创业投资基金的概念和区别。

掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别;交易所交易的开放式基金的概念、特点。

掌握基金管理人、托管人的概念与职责以及与基金当事人之间的关系。

掌握基金资产净值的含义;基金资产估值的概念及基本方法;基金的投资范围与投资限制。

3、证券交易

掌握证券交易的含义、种类和方式。

掌握证券交易所和证券登记结算公司的概念和职能;证券的清算与交收的主要内容。

掌握股票价格指数的概念和功能，我国主要的股票价格指数。

掌握主要国际证券市场及其股价指数。

掌握证券经纪业务、证券承销与保荐业务、自营业务、客户资产管理业务、融资融券业务的基本内容。

掌握回购交易的主要内容。

4、证券市场监管体系

掌握证券市场监管的意义、原则、目标和手段;证券市场监管的内容和证券市场监管机构的主要类型、职责;证券市场自律管理的主要内容。

5、证券市场对外开放

掌握境外上市外资股(H股)的发行、上市条件。

掌握合格境外机构投资者、合格境内机构投资者制度概况。

“沪港通”“深港通”“沪伦通”的主要内容。

(五)期货及衍生品基础知识

1、期货市场概述

掌握期货交易与现货交易、远期交易的关系;期货交易的基本特征和功能。

掌握期货交易所的性质与职能。

掌握期货中介机构的职能、性质和作用。

2、期货合约与期货品种

掌握期货合约的概念、主要设计原理。

掌握期货品种的分类;国内、国际主要期货品种。

3、期货交易、结算、交割制度与基本流程

掌握期货交易、结算、交割基本制度及交易流程。

4、套期保值

掌握套期保值概念、原理与操作原则;套期保值者的特点与作用。

掌握套期保值的种类及适用对象和范围。

5、期货投机与套利交易

掌握期货投机定义;期货投机与套期保值以及股票投机的区别;期货投机套利的作用、原则与方法。

掌握期现套利的概念及其应用。

6、期权与期权交易

掌握期权的含义及特点;期权的分类及各类期权的概念;期货期权合约的主要内容;权利金、执行价格;期货期权与期货的关系。

7、金融期货与金融衍生品

掌握金融期货及衍生品的概念。

掌握股指期货套期保值的种类及应用;股指期货合约的理论价格;股指期货期现套利的种类及应用。

掌握股指期权、个股期权、ETF期权等其他权益类衍生品，主要产品合约内容与设计原理。

掌握利率期货及衍生品相关知识。

8、期货市场监管

《期货交易管理条例》《期货投资者保障基金管理办法》《证券期货投资者适当性管理办法》《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》内容。

2021国家公务员考试大纲汇总