金融机构理财人员的销售资格

1. 企业财务人员可以通过金融市场实现什么理财目标金融机构有哪些

筹资，投资，分配和运营资本。
金融机构：商行，投行，证券公司，保险公司和各类基金管理公司

2. 中国银行承认的cfp证书什么机构颁发

由FPSB颁发国际证书颁发《AFP金融理财师》资质证书。持证人可以在从事金融理财业务中使用AFP商标。

cfp招收对象是具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。

申报条件：在校大学生及研究生；相关专业专科毕业生；理财机构相关从业人员。

(2)金融机构理财人员的销售资格扩展阅读：

CFP种类：

典型的 CFP 实务者是40岁以上的男性，除持有CFP资格外，一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。

例如作为投资顾问而对投资进行咨询时，获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型，但在实际的商业经营中，在做生活规划的同时，还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等。

几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。被调查的CFP实务者对象中，被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时，与大型的服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业。

典型的CFP收入是由手续费和佣金两方面构成的。也就是通过为顾客管理和运用资产而按一定比例收取手续费；以及当出售特定的商品时，从该商品的所有权人处获得一定的手续费。这两种收入构成了CFP报酬基本形态。

还有美国的CFP实务者以小时为单位，做顾问收费的情形是极为少见的。但按小时支付工资的情形是有的，一般每小时可以获得120美元左右。

3. 中润理财怎么样

你好
不建议投资
目前市场上面缺乏严格的监管
资金安全一点保障都没有
投资有风险，入市须谨慎
希望对你有帮助，望采纳。谢谢

4. 个人理财和金融理财的区别

个人理财是服务提供商对客户的区分，区别在是个人还是企业、公司等等
金融理财是理财产品的一种，涉及金融行业的理财，是业务之间的区别

5. 理财机构属于金融业吗

1. 理财机构不属于金融业。
   金融机构包括：保险公司、证券公司、租赁公司、银行及信托公司。
   理财机构属于代理机构。

6. 合法的代客理财资格获取途径

代客理财需要资格如下：

只要具有证券投资咨询业务资格，注册资本不低于5000万元，拥有超过10名取得证券投资咨询从业资格并满足相关条件的从业人员，以及满足其他法务、内控相关制度的公司均可以开展账户管理业务。

资产管理业务是银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。金融机构为委托人利益履行勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。

资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得开展表内资产管理业务。

(6)金融机构理财人员的销售资格扩展阅读：

资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管。非金融机构不得发行、销售资产管理产品，国家另有规定的除外。非金融机构依照国家规定发行、销售资产管理产品的，应当严格遵守相关规定以及本意见关于投资者适当性管理的要求。

金融机构应当建立健全资产管理业务人员的资格认定、培训、考核评价和问责制度，确保从事资产管理业务的人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解相关法律法规、监管规定以及资产管理产品的法律关系、交易结构、主要风险和风险管控方式。

7. 请问，公司要代理销售理财产品，需要具备哪些资质

只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品，比如支付宝、人人贷、陆金所、借贷宝、银行等。

1、理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。新兴渠道包括：第三方理财机构、综合理财服务机构。

2、中国的金融市场管理机构主要是以中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会和国家外汇管理局为主体的“一行三会一局”的金融监管体系。

3、理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。

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主要趋势：

其一，同业理财产品的逐步拓展，将原有外资机构和中资商业银行之间的“银银”合作模式映射到国内大型银行和中小银行之间的同业理财模式。

其二，投资组合保险策略的逐步尝试，产品的稳健与否并不在于是否参与了高风险资产的投资，而是在于投资组合的合理配置。

其三，动态管理类产品的逐步增多，投资方向和投资组合灵活多变和高流动性是该类产品的主要优势。然而，该类产品的信息透明度问题值得关注。

其四，POP(Proct of Proct)的逐步繁荣，通过不同类型银行理财产品之间的投资组合构建来满足不同风险承受能力投资者的投资需求。

8. 金融行业证书排名，金融行业含金量高的证书有哪些

CPA证书

主考机构：中国注册会计师协会

适合人群：准备在国内从事会计职业的人才

考试内容：会计、审计、财务成本管理、经济法、税法、公司战略与风险管理

点评：注册会计师考试成绩合格，具有2年以上从事独立审计业务工作实践经验的人员，申请且取得职业资格证书后，方有权签署审计报告。因此，该证书是取得执业资格必不可少的敲门砖，很多企业在招聘中财会人员时明确要求具有CPA证书

会计职称证书

主考机构：财政部门，人事部门

适合人群：想进入国企和事业单位在财会岗位任职的人员报考该考试需持有会计从业资格证书

考试内容：初级考初级会计实务、经济法基础两个科目;中级考财务管理、经济法、中级会计实务三个科目

点评：国企和事业单位较重视职称证书而且职称在一定程度上和收入相关联。因此，建议想进入国企和事业单位从事财务工作的人员，考一张全国会计专业技术资格证书

资产评估师

主考机构：人事部门，财政部门

适合人群：正在从事或打算从事资产评估的人员报考需具一定学历及相应工作经验

考试内容：资产评估、经济法、财务会计、机电设备评估、建筑工程评估

点评：目前，全国仅有3万人获得资产评估师资格，而市场对专业人才的需求要远大于这个数字

因此对打算涉足这一职业领域的人员来说，考张资产评估师执业资格证书，获得“专业身份证”对其职业前景应该增色不少。

税务师

主考机构：人事部门，税务总局

适合人群：大专以上学历，具有相应工作经验者或取得经济、会计、统计、审计专业中级专业技术资格者并从事税务代理业务满1年

考试内容：税法(一)、税法(二)、涉税服务实务、涉税服务相关法律、财务与会计5个科目

点评：随着税收管理体制改革的不断深化，我国税务执业队伍急需补充大量高素质、复合型人才。因此，税务师是一个前景看好的职业，TA证书的含金量较高

CIA

主考机构：国际内部审计师协会

适合人群：报考CIA需具有学士或学士以上学位，中级及中级以上专业技术资格，注册会计师证书或非执业注册会计师证书，特定专业高校师生也可报名

考试内容：包括内部审计程序、内部审计技术、管理控制与信息技术、审计环境四个部分

点评：CIA得到世界各国普遍认可的内部审计职业认证。随着经济的快速发展，我国对高水平、专业化内部审计人员的需求越来越大。因此通过CIA考试者往往备受用人单位的青睐。

ACCA

主考机构：特许公认会计师公会

适合人群：准备出国进修或者准备进入大型跨国企业从事财务工作的人员，需要有一定英语基础

考试内容：ACCA有14门考试科目：包括财务报表编制、财务信息与管理、公司法与商法、财务管理与控制、财务报告等

点评：ACCA证书在国际上得到广泛认可，被全球许多确定为法定的会计师资格，会员可从事审计、税务、破产执行及投资顾问等专业会计师的工作。同时，ACCA因其课程的全面性、完善性和综合性，而被誉为“财会专业的MBA课程”

对希望就职跨国公司财务部门的人员来说，参加ACCA学习可大大提高财会专业英语水平，熟知相关的国际会计准则，并拥有的财务背景和实务操作能力。

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9. 银保监会是干什么的

银保监会全称中国银行保险监督管理委员会，是国务院直属事业单位，其主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业和保险业，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。中国银行保险监督管理委员会是国务院直属事业单位，为正部级。

为深化金融监管体制改革，解决现行体制存在的监管职责不清晰、交叉监管和监管空白等问题，强化综合监管，优化监管资源配置，更好统筹系统重要性金融机构监管，逐步建立符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的现代金融监管框架。

守住不发生系统性金融风险的底线，国务院机构改革方案提出，将中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的职责整合，组建中国银行保险监督管理委员会，作为国务院直属事业单位。

(9)金融机构理财人员的销售资格扩展阅读：

内设机构：

（一）办公厅（党委办公室）。负责机关日常运转，承担信息、安全、保密、信访、政务公开、信息化、新闻宣传等工作。

（二）政策研究局。承担银行业和保险业改革开放政策研究与组织实施具体工作。对国内外经济金融形势、国际银行保险监管改革及发展趋势、监管方法和运行机制等开展系统性研究，提出银行业和保险业监管政策建议。

（三）法规部。起草银行业和保险业其他法律法规草案。拟订相关监管规则。承担合法性审查和法律咨询服务工作。承担行政复议、行政应诉、行政处罚等工作。

（四）统计信息与风险监测部。承担银行业和保险业监管统计制度、监管报表的编制披露以及行业风险监测分析预警工作。承担信息化建设和信息安全以及银行业和保险业机构的信息科技风险监管工作。

（五）财务会计部（偿付能力监管部）。承担财务管理工作，负责编报系统年度财务预决算。建立偿付能力监管指标体系并监督实施。监管保险保障基金使用情况。

（六）普惠金融部。协调推进银行业和保险业普惠金融工作，拟订相关政策和规章制度并组织实施。指导银行业和保险业机构对小微企业、“三农”和特殊群体的金融服务工作。

（七）公司治理监管部。拟订银行业和保险业机构公司治理监管规则。协调开展股权管理和公司治理的功能监管。指导银行业和保险业机构开展加强股权管理、规范股东行为和健全法人治理结构的相关工作。

（八）银行机构检查局。拟订银行机构现场检查计划并组织实施。承担现场检查立项、实施和后评价。提出整改、采取监管措施和行政处罚的建议。

（九）非银行机构检查局。拟订保险、信托和其他非银行金融机构等现场检查计划并组织实施。承担现场检查立项、实施和后评价。提出整改、采取监管措施和行政处罚的建议。

（十）重大风险事件与案件处置局（银行业与保险业安全保卫局）。拟订银行业和保险业机构违法违规案件调查规则。组织协调银行业和保险业重大、跨区域风险事件和违法违规案件的调查处理。指导、检查银行业和保险业机构的安全保卫工作。

（十一）创新业务监管部。协调开展银行业和保险业机构资产管理业务等功能监管。为银行业和保险业创新业务的日常监管提供指导和支持。承担银行业和保险业金融科技等新业态监管策略研究等相关工作。

（十二）消费者权益保护局。研究拟订银行业和保险业消费者权益保护的总体规划和实施办法。调查处理损害消费者权益案件，组织办理消费者投诉。开展宣传教育工作。

（十三）打击非法金融活动局。承担打击取缔擅自设立相关非法金融机构或者变相从事相关法定金融业务的工作。承担非法集资的认定、查处和取缔以及相关组织协调工作。向有关部门移送非法集资案件。开展相关宣传教育、政策解释和业务指导工作。

（十四）政策性银行监管部。承担政策性银行和开发性银行的准入管理。开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。

（十五）国有控股大型商业银行监管部。承担国有控股大型商业银行的准入管理。开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。

（十六）全国性股份制商业银行监管部。承担全国股份制商业银行的准入管理。开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。

（十七）城市商业银行监管部。承担城市商业银行、民营银行的准入管理。开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。

（十八）农村中小银行机构监管部。承担农村中小银行机构的准入管理。开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。

（十九）国际合作与外资机构监管部（港澳台办公室）。承担外事管理、国际合作和涉港澳台地区相关事务。承担外资银行保险机构的准入管理。开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。

（二十）财产保险监管部（再保险监管部）。承担财产保险、再保险机构的准入管理。开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。

（二十一）人身保险监管部。承担人身保险机构的准入管理。开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。

（二十二）保险中介监管部。承担保险中介机构的准入管理。制定保险中介从业人员行为规范和从业要求。检查规范保险中介机构的市场行为，查处违法违规行为。

（二十三）保险资金运用监管部。承担建立保险资金运用风险评价、预警和监控体系的具体工作。承担保险资金运用机构的准入管理。开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。

（二十四）信托监管部。承担信托机构准入管理。开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。指导信托业保障基金经营管理。

（二十五）其他非银行金融机构监管部。承担金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司等机构准入管理。

开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查。提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作。

（二十六）人事部（党委组织部）。承担机关、派出机构和直属单位的干部人事、机构编制、劳动工资和教育工作。指导行业人才队伍建设工作。指导系统党的组织建设和党员教育管理。

机关党委（党委宣传部）。负责机关和在京直属单位的党群工作，负责系统党的思想建设和宣传工作。