证券期货也金融机构依据

Ⅰ 什么是期货金融机构

按目前期货法律法规规定。期货金融机构就是直接或者间接参与期货交易或者进行中间回业务介绍的答金融机构。目前的划分包括具有IB（中间业务介绍）资格的证券、期货公司以及从事期货相关代理业务的公司，这些就是期货金融机构。

Ⅱ 证券期货投资者适当性管理办法

第一条 为了规范证券期货投资者适当性管理，维护
投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券
公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、
行政法规，制定本办法。
第二条 向投资者销售公开或者非公开发行的证券、
公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括
创业投资基金，以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货
及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用
本办法。
第三条 向投资者销售证券期货产品或者提供证券
期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政
法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的
过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入
调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，
基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同
风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产
品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行
为承担法律责任。
第四条 投资者应当在了解产品或者服务情况，听取
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经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独
立承担投资风险。
经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务
的风险和收益做出实质性判断或者保证。
第五条 中国证券监督管理委员会（以下简称中国证
监会）及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相
关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。
证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、
中国期货业协会、中国证券投资基金业协会（以下统称行业
协会）等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管
理。
第六条 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，
应当了解投资者的下列信息：
（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，
法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资
质及经营范围等基本信息；
（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；
（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（五）风险偏好及可承受的损失；
（六）诚信记录；
（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；
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（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关
信息；
（九）其他必要信息。
第七条 投资者分为普通投资者与专业投资者。
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面
享有特别保护。
第八条 符合下列条件之一的是专业投资者：
（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括
证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、
保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登
记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不
限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产
品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信
托产品、经行业协会备案的私募基金。
（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金
等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合
格境外机构投资者（RQFII）。
（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：
1.最近 1 年末净资产不低于 2000 万元；
2.最近 1 年末金融资产不低于 1000 万元；
3.具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资
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经历。
（五）同时符合下列条件的自然人：
1.金融资产不低于 500 万元，或者最近 3 年个人年均收
入不低于 50 万元；
2.具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资
经历，或者具有 2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及
相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者
的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的
注册会计师和律师。
前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金
份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、
期货及其他衍生产品等。
第九条 经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投
资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管
理。
第十条 专业投资者之外的投资者为普通投资者。
经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综
合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险
偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，
对其进行细化分类和管理。
第十一条 普通投资者和专业投资者在一定条件下可
以互相转化。
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符合本办法第八条第（四）、（五）项规定的专业投资者，
可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当
对其履行相应的适当性义务。
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专
业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：
（一）最近 1 年末净资产不低于 1000 万元，最近 1 年
末金融资产不低于 500 万元，且具有 1 年以上证券、基金、
期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其
他组织；
（二）金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均
收入不低于 30 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、
黄金、外汇等投资经历或者 1 年以上金融产品设计、投资、
风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
第十二条 普通投资者申请成为专业投资者应当以书
面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风
险和后果，提供相关证明材料。
经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模
拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要
求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可
能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
第十三条 经营机构应当告知投资者，其根据本办法第
六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应
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及时告知经营机构。经营机构应当建立投资者评估数据库并
及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复
采集，提高评估效率。
第十四条 中国证监会、自律组织在针对特定市场、产
品或者服务制定规则时，可以考虑风险性、复杂性以及投资
者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别能
力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面，规定投资者
准入要求。投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资
者在购买产品或者接受服务前一定时期内符合该指标。
现有市场、产品或者服务规定投资者准入要求的，应当
符合前款规定。
第十五条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供
服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供
的服务划分风险等级。
第十六条 划分产品或者服务风险等级时应当综合考
虑以下因素：
（一）流动性；
（二）到期时限；
（三）杠杆情况；
（四）结构复杂性；
（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；
（六）投资方向和投资范围；
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（七）募集方式；
（八）发行人等相关主体的信用状况；
（九）同类产品或者服务过往业绩；
（十）其他因素。
涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务
整体风险等级进行评估。
第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评
估其风险等级：
（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易
导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市
场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利
变现的产品或者服务；
（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估
值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服
务；
（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大
的公募产品或者相关服务；
（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用
境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；
（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；
（七）其他有可能构成投资风险的因素。
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第十八条 经营机构应当根据产品或者服务的不同风
险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出
判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接
受的服务作出判断。
第十九条 经营机构告知投资者不适合购买相关产品
或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其
风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认
其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或
者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资
者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服
务。
第二十条 经营机构向普通投资者销售高风险产品或
者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门
的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予
普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。
第二十一条 经营机构应当根据投资者和产品或者服
务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分
级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。
第二十二条 禁止经营机构进行下列销售产品或者提供
服务的活动：
（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供
服务；
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（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者
告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承
受能力的产品或者服务；
（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产
品或者服务；
（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提
供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行
为。
第二十三条 经营机构向普通投资者销售产品或者提
供服务前，应当告知下列信息：
（一）可能直接导致本金亏损的事项；
（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；
（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致
本金或者原始本金亏损的事项；
（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户
判断的重要事由；
（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限
等全部限制内容；
（六）本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。
第二十四条 经营机构对投资者进行告知、警示，内容
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应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，语言应当通俗易懂；告知、警示应当采用书面形
式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。
第二十五条 经营机构通过营业网点向普通投资者进
行本办法第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规
定的告知、警示，应当全过程录音或者录像；通过互联网等
非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普
通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确
认。
第二十六条 经营机构委托其他机构销售本机构发行
的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具
备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义
务要求的能力，应当制定并告知代销方所委托产品或者提供
服务的适当性管理标准和要求，代销方应当严格执行，但法
律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。
第二十七条 经营机构代销其他机构发行的产品或者
提供相关服务，应当在合同中约定要求委托方提供的信息，
包括本办法第十六条、第十七条规定的产品或者服务分级考
虑因素等，自行对该信息进行调查核实，并履行投资者评估、
适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供
信息不完整的，经营机构应当拒绝代销产品或者提供服务。
第二十八条 对在委托销售中违反适当性义务的行为，
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委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，
并在委托销售合同中予以明确。
第二十九条 经营机构应当制定适当性内部管理制度，
明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依
据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，
定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。
经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关
的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等
风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，
不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切
实履行适当性义务。
第三十条 经营机构应当每半年开展一次适当性自查，
形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理
并主动报告住所地中国证监会派出机构。
第三十一条 鼓励经营机构将投资者分类政策、产品或
者服务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行披
露。
第三十二条 经营机构应当按照相关规定妥善保存其
履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利
用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹
配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存
期限不得少于 20 年。
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第三十三条 投资者购买产品或者接受服务，按规定需
要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整。投资
者根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能
影响其分类的，应当及时告知经营机构。
投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不
准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应
当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。
第三十四条 经营机构应当妥善处理适当性相关的纠
纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资
者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投
资者损失的，应当依法承担相应法律责任。
经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供
相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。
第三十五条 中国证监会及其派出机构在监管中应当
审核或者关注产品或者服务的适当性安排，对适当性制度落
实情况进行检查，督促经营机构严格落实适当性义务，强化
适当性管理。
第三十六条 证券期货交易场所应当制定完善本市场
相关产品或者服务的适当性管理自律规则。
行业协会应当制定完善会员落实适当性管理要求的自
律规则，制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名
录以及本办法第十九条、第二十二条规定的风险承受能力最
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低的投资者类别，供经营机构参考。经营机构评估相关产品
或者服务的风险等级不得低于名录规定的风险等级。
证券期货交易场所、行业协会应当督促、引导会员履行
适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注高风险
产品或者服务的适当性安排。
第三十七条 经营机构违反本办法规定的，中国证监会
及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和
其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、
责令参加培训等监督管理措施。
第三十八条 证券公司、期货公司违反本办法规定，存
在较大风险或者风险隐患的，中国证监会及其派出机构可以
按照《证券公司监督管理条例》第七十条、《期货交易管理
条例》第五十五条的规定，采取监督管理措施。
第三十九条 违反本办法第六条、第十八条、第十九条、
第二十条、第二十一条、第二十二条第（三）项至第（六）
项、第二十三条、第二十四条、第三十三条规定的，按照《证
券投资基金法》第一百三十七条、《证券公司监督管理条例》
第八十四条、《期货交易管理条例》第六十七条予以处理。
第四十条 违反本办法第二十二条第（一）项至第（二）
项、第二十六条、第二十七条规定的，按照《证券投资基金
法》第一百三十五条、《证券公司监督管理条例》第八十三
条、《期货交易管理条例》第六十六条予以处理。
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第四十一条 经营机构有下列情形之一的，给予警告，
并处以 3 万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接
责任人员，给予警告，并处以 3 万元以下罚款：
（一）违反本办法第十条，未按规定对普通投资者进行
细化分类和管理的；
（二）违反本办法第十一条、第十二条，未按规定进行
投资者类别转化的；
（三）违反本办法第十三条，未建立或者更新投资者评
估数据库的；
（四）违反本办法第十五条，未按规定了解所销售产品
或者所提供服务信息或者履行分级义务的；
（五）违反本办法第十六条、第十七条，未按规定划分
产品或者服务风险等级的；
（六）违反本办法第二十五条，未按规定录音录像或者
采取配套留痕安排的；
（七）违反本办法第二十九条，未按规定制定或者落实
适当性内部管理制度和相关制度机制的；
（八）违反本办法第三十条，未按规定开展适当性自查
的；
（九）违反本办法第三十二条，未按规定妥善保存相关
信息资料的；
（十）违反本办法第六条、第十八条至第二十四条、第
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二十六条、第二十七条、第三十三条规定，未构成《证券投
资基金法》第一百三十五条、第一百三十七条，《证券公司
监督管理条例》第八十三条、第八十四条，《期货交易管理
条例》第六十六条、第六十七条规定情形的。
第四十二条 经营机构从业人员违反相关法律法规和
本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁
入的措施。
第四十三条 本办法自 2017 年 7 月 1 日起施行。

Ⅲ 证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法

第一章总 则第一条为规范证券期货经营机构私募资产管理业务，保护投资者及相关当事人的合法权益，维护证券期货市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《证券投资基金法》）、《证券公司监督管理条例》、《期货交易管理条例》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号，以下简称《指导意见》）及相关法律法规，制定本办法。第二条在中华人民共和国境内，证券期货经营机构非公开募集资金或者接受财产委托，设立私募资产管理计划（以下简称资产管理计划）并担任管理人，由托管机构担任托管人，依照法律法规和资产管理合同的约定，为投资者的利益进行投资活动，适用本办法。

本办法所称证券期货经营机构，是指证券公司、基金管理公司、期货公司及前述机构依法设立的从事私募资产管理业务的子公司。

证券期货经营机构非公开募集资金开展资产证券化业务，由中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）另行规定。第三条证券期货经营机构从事私募资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用和客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

证券期货经营机构应当遵守审慎经营规则，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，有效防范和控制风险，确保业务开展与资本实力、管理能力及风险控制水平相适应。第四条证券期货经营机构不得在表内从事私募资产管理业务，不得以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益。

投资者参与资产管理计划，应当根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。第五条证券期货经营机构从事私募资产管理业务，应当实行集中运营管理，建立健全内部控制和合规管理制度，采取有效措施，将私募资产管理业务与公司其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易、利用未公开信息交易、利益冲突和利益输送。第六条资产管理计划财产的债务由资产管理计划财产本身承担，投资者以其出资为限对资产管理计划财产的债务承担责任。但资产管理合同依照《证券投资基金法》另有约定的，从其约定。

资产管理计划财产独立于证券期货经营机构和托管人的固有财产，并独立于证券期货经营机构管理的和托管人托管的其他财产。证券期货经营机构、托管人不得将资产管理计划财产归入其固有财产。

证券期货经营机构、托管人因资产管理计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入资产管理计划财产。

证券期货经营机构、托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，资产管理计划财产不属于其清算财产。

非因资产管理计划本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行资产管理计划财产。第七条中国证监会及其派出机构依据法律、行政法规和本办法的规定，对证券期货经营机构私募资产管理业务实施监督管理。第八条证券交易场所、期货交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会（以下简称证券业协会）、中国期货业协会（以下简称期货业协会）、中国证券投资基金业协会（以下简称证券投资基金业协会）依照法律、行政法规和中国证监会的规定，对证券期货经营机构私募资产管理业务实施自律管理。第二章业务主体第九条证券期货经营机构从事私募资产管理业务，应当依法经中国证监会批准。法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。第十条证券期货经营机构从事私募资产管理业务，应当符合以下条件：

（一）净资产、净资本等财务和风险控制指标符合法律、行政法规和中国证监会的规定；

（二）法人治理结构良好，内部控制、合规管理、风险管理制度完备；

（三）具备符合条件的高级管理人员和三名以上投资经理；

（四）具有投资研究部门，且专职从事投资研究的人员不少于三人；

（五）具有符合要求的营业场所、安全防范设施、信息技术系统；

（六）最近两年未因重大违法违规行为被行政处罚或者刑事处罚，最近一年未因重大违法违规行为被监管机构采取行政监管措施，无因涉嫌重大违法违规正受到监管机构或有权机关立案调查的情形；

（七）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

证券公司、基金管理公司、期货公司设立子公司从事私募资产管理业务，并由其投资研究部门为子公司提供投资研究服务的，视为符合前款第（四）项规定的条件。

Ⅳ 期货公司是不是金融机构

期货公司是金融机构，属于证券业金融机构。

期货公司是依法设立、经营期货业务的金融机构，由中国证监会按照商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。

期货是高风险性交易，因此交易所实行严格会员交易制度。期货公司成为交易所会员后，充当普通投资者与交易所之间的桥梁，即投资经纪，并收取手续费。

国内期货公司在很长一段时间只能从事经纪业务。2012年后才被允许从事一些现货及资管业务，且必须通过子公司进行。

(4)证券期货也金融机构依据扩展阅读

期货交易者是期货市场的主体，正是因为期货交易者具有套期保值或投机盈利的需求，才促进了期货市场的产生和发展。

尽管每一个交易者都希望直接进入期货市场进行交易，但是由于期货交易的高风险性，决定了期货交易所必须制定严格的会员交易制度，非会员不得入场交易，于是就发生了严格的会员交易制度与吸引更多交易者、扩大市场规模之间的矛盾。

期货公司根据客户指令代理买卖期货合约、办理结算和交割手续；对客户账户进行管理，控制客户交易风险；为客户提供期货市场信息，进行期货交易咨询，充当客户的交易顾问等。

为了保护投资者利益，增加期货经纪公司抵抗风险能力，各国政府期货监管部门及期货交易所都制定有相应的规则，对期货经纪公司的行为进行约束和规范。

Ⅳ 反洗钱法律法规有哪些

反洗钱法律法规有：
1、《中华人民共和国反洗钱法》；
2、《中华人民共和国刑法》；
3、《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》；
4、《公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定》；
5、《金融机构反洗钱监督管理办法试行》；
6、《金融机构反洗钱规定》；
7、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》；
8、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》；
9、《证券公司反洗钱工作指引》；
10、《证券期货业反洗钱工作实施办法》。
反洗钱的基本制度：
1、是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料；
2、客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客户身份识别的国际标准，结合我国的实践，对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。同时金融机构在一定情况下可以委托第三方识别客户身份。为保障金融机构履行客户身份识别的反洗钱义务，反洗钱法第十八条赋予了金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份信息的职权；
3、非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点，因此，法律规定了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索；
4、其中，大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。
【法律依据】
《中华人民共和国反洗钱法》
第十条 国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构、特定非金融机构主管部门制定金融机构、特定非金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构、特定非金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构、特定非金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

Ⅵ 证券期货业金融机构需要配合做好以下哪些反洗钱日常监管要求

摘要 证券期货业金融机构，应以实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。

Ⅶ 证监会监管的金融机构有哪些

中国证监会监管的金融公司主要是指上市公司，包括：
一、银行：四大国有银行，浦发，民生，华夏等。
二、券商：中信，海通，广发，国元，长江等。
三、保险：中国人寿，中国平安，太平洋保险，新华人寿。
四、信托：陕国投，安信信托，爱建股份。
五、期货：中国中期。
【拓展资料】
金融公司（也称财务公司）在西方国家是一类极其重要的金融机构。其资金的筹集主要靠在货币市场上发行商业票据、在资本市场上发行股票、债券；也从银行借款，但比重很小。汇集的资金是用于贷放给购买耐用消费品、修缮房屋的消费者及小企业。金融公司分为销售金融公司、消费者金融公司及工商金融公司三类。一些金融公司由其母公司组建，目的是帮助推销自己的产品。比如，福特汽车公司组建的福特汽车信贷公司是向购买福特汽车的消费者提供消费信贷。
金融监管机构按大类中国证券监苦管理委员会简称证监会，是国务院直属机构。是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，金融监管机构维护证券市场秩序，保障其合法运行。
证监会成立于1992年10月。目前设发行监管部、市场监管部、上市公司监管部、机构监管部、墓金监管部、法律部、稽查局、会计部、国际合作部、政研室等职能部门，金融监管机构并在上海、深圳设两个证券监管专员办事处。
金融监管机构证监会的主要职责包括:起草证券、期货法律、法规，制定管理规则和实施细则，并依法行使审批或者核准权;统一管理证券期货市场.按规定对证券期货监管机构实行垂直领导;对有价证券的发行、上市、交易、登记、托管、结算等进行监管;依法对证券发行人、上市公司、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券投资墓金管理机构、证券投资咨询机构、资信评估机构以及从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构的证券业务活动进行监奋管理;依法对证券业协会的业务活动进行指导和监管;依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，金融监管机构并监借实施;依法监督检查证券发行和交易的信息公开情况;依法对境内企业直接或间接到境外发行股票、上市，监管境内机构到境外设立证券机构，监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务;依法(规)对证券期货违法违规行为进行查处;会同有关部门管理证券、期货市场信息。

Ⅷ 境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定

法律分析：《境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定》第三十条 本规定自 2020 年 6 月 6 日起实施。《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》（国家外汇管理局公告 2018 年第 1 号）、《中国人民银行 国家外汇管理局关于人民币合格境外机构投资者境内证券投资管理有关问题的通知》（银发〔2018〕157号）和《国家外汇管理局关于调整合格机构投资者数据报送方式的通知》（汇发〔2015〕45 号）同时废止。其他相关跨境资金管理规定与本规定不一致的，以本规定为准。

法律依据：《境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定》

第一条 为规范境外机构投资者境内证券期货投资管理，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，制定本规定。

第二条 本规定所称境外机构投资者，是指经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准投资于境内证券期货市场的合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（以下简称合格投资者）。

第三条 合格投资者应当委托境内托管人（以下简称托管人）代为办理本规定所要求的相关手续。合格投资者委托 2 家以上托管人的，应当指定 1 家托管人作为

主报告人（仅有 1 家托管人的，默认该托管人为主报告人），负责代其统一办理业务登记等事项。

第四条 中国人民银行、国家外汇管理局及其分支机构依法对合格投资者的资金账户、资金收付及汇兑等实施监督、管理和检查。

第五条 国家外汇管理局对合格投资者境内证券期货投资资金实行登记管理。

第六条 合格投资者取得证监会经营证券期货业务许可证后，应委托主报告人提交以下材料，向国家外汇管理局申请办理业务登记：

（一）境外机构投资者登记表》（见附 1）。

（二）经营证券期货业务许可证复印件。

主报告人应认真履行职责，严格审核合格投资者所提供材料的真实性。国家外汇管理局办理业务登记后将相关业务登记凭证反馈给主报告人。

第七条 合格投资者应凭国家外汇管理局出具的业务登记凭证，根据投资和资金汇入需要，在托管人处开立一个或多个合格投资者专用账户。

合格投资者仅汇入外币资金的，须开立外币专用账户及与外币专用账户相对应的人民币专用存款账户；仅汇入人民币资金的，须开立人民币专用存款账户；同时汇入人民币和外币资金的，须分别开立人民币专用存款账户、外币专用账户及与外币专用账户相对应的人民币专用存款账户，两类人民币专用存款账户的命名应予以有

效区分。

第八条 合格投资者外币专用账户的收入范围是：合格投资者从境外汇入的本金及支付有关税费（税款、托管费、审计费、管理费等）所需外币资金，外币利息收入，开展外汇衍生品交易相关资金划入，从与外币专用账户相对应的人民币专用存款账户购汇划入的资金，以及符合外汇管理规定的其他收入。支出范围是：结汇划入与外币专用账户相对应的人民币专用存款账户，开展外汇衍生品交易相关资金划出，向境外汇出本金及收益，以及符合外汇管理规定的其他支出。

第九条 合格投资者应按照中国人民银行关于境外机构境内人民币结算账户管理的有关规定，开立人民币专用存款账户和（或）与外币专用账户相对应的人民币专用存款账户（有关人民币专用存款账户开立和使用详见附 2《境外机构投资者境内人民币账户管理操作指引》）。

第十条 合格投资者专用账户与其境内其他账户之间不得划转资金，法律法规规章另有规定的除外。同时汇入人民币和外币资金的合格投资者，所开立的两类人民币专用存款账户之间不得划转资金。合格投资者专用账户内资金不得用于境内证券期货投资及基于套期保值为目的的风险管理以外的其他用途，法律法规规章另有规定的除外。

合格投资者专用账户不得支取现金。

第十一条 合格投资者专用账户内的资金存款利率，参照中国人民银行有关规定执行。

第十二条 合格投资者可自主选择汇入币种开展境内证券期货投资。合格投资者汇入外币进行投资的，可根据投资计划等，及时通知托管人直接将投资所需外币资金结汇并划入其与外币专用账户相对应的人民币专用存款账户。合格投资者汇入人民币进行投资的，可根据投资计划等，将投资所需的境外人民币资金直接汇入其人民币专用存款账户。

第十三条 合格投资者应委托托管人办理相关投资本金和收益汇出手续。

第十四条 合格投资者如需汇出已实现的累计收益，托管人可凭合格投资者书面申请或指令、合格投资者出具的承诺按照中国境内相关税务法律法规足额缴纳税费的承诺函等，为合格投资者办理相关资金汇出手续。

合格投资者清盘（含产品清盘）的，托管人可凭合格投资者书面申请或指令、中国注册会计师出具的投资收益专项审计报告、税务备案表（按规定无需提供的除外）等，为合格投资者办理相关资金汇出及关户手续。

第十五条 合格投资者境内证券期货投资汇出与汇入的资金币种原则上应保持一致，不得进行人民币和外币间的跨币种套利。

第十六条 合格投资者在境内开展的衍生品交易，仅限于以套期保值为目的的外汇风险对冲产品和符合规定的金融衍生品，衍生品敞口与作为交易基础的境内证券投资项下投资风险敞口应具有合理的相关度。

第十七条 合格投资者持有的外汇衍生品头寸应控制在不超过其境内证券期货投资对应的人民币资产规模（不含人民币专用存款账户内人民币存款类资产，下同），确保实需交易原则。

第十八条 合格投资者可通过具备代客人民币对外汇衍生品业务（以下简称外汇衍生品业务）资格的托管

第二十一条 合格投资者名称发生变更的，应在取得证监会换发的经营证券期货业务许可证后 10 个工作日内，委托其主报告人向国家外汇管理局申请办理变更登记。

托管人等其他重要信息发生变更的，合格投资者应委托其主报告人自变更之日起 10 个工作日内向国家外汇管理局申请办理变更登记。

主报告人发生变更的，合格投资者应委托新的主报告人自变更之日起 10 个工作日内向国家外汇管理局申请办理变更登记。

合格投资者因机构解散、进入破产程序、由接管人接管或自身原因等导致证监会注销其业务许可的，合格投资者应通过主报告人及时向中国人民银行和国家外汇管理局报告，且原则上应在 30 个工作日内变现资产并关闭合格投资者专用账户。

第二十二条 托管人在为合格投资者办理资金汇出入时，应对相应的资金收付进行真实性与合规性审查，并切实履行反洗钱和反恐怖融资等义务。合格投资者应配合托管人履行以上义务，并向托管人提供真实完整的资料和信息。

第二十三条 托管人应按照《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕第 5 号）、,人民币跨境收付信息管理系统管理办法》（银发〔2017〕126 号文印发）、《中国人民银行办公厅关于完善人民币跨境收付信息管理系统银行间业务数据报送流程的通知》（银办发〔2017〕118 号）等相关规定，报送合格投资者相关的监督和统计数据。

第二十四条 托管人应按照《通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则》（汇发〔2015〕27 号文印发）、《通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2019版）》（汇发〔2019〕25 号文印发）、《对外金融资产负债及交易统计制度》（汇发〔2018〕24 号文印发）、《金融机构外汇业务数据采集规范（1.2 版）》（汇发〔2019〕1 号文印发）等相关规定，及时、准确地进行国际收支统计申报并报送其他相关数据。

第二十五条 合格投资者有以下行为之一的，国家外汇管理局依据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定予以处罚：

（一）未按规定办理业务登记的。

（二）未按规定向国家外汇管理局或托管人提供境内证券期货投资相关信息和材料，或提供虚假信息和材料的。

（三）开展境内证券期货投资过程中违反账户、资金收付及汇兑管理等相关规定的。

（四）开展外汇衍生品交易过程中违反相关外汇管理规定的。

（五）其他违反外汇管理规定的行为。

第二十六条 合格投资者的托管人有下列行为之一的，涉及人民币业务的，由中国人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定予以处罚；涉及外汇业务的，由国家外汇管理局依据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定予以处罚：

（一）未按规定为合格投资者办理本金和收益汇出手续的。

（二）未按规定为合格投资者开立或关闭相关账户，或未按规定的账户收支范围为合格投资者办理资金划转和汇兑手续的。

（三）未按规定为合格投资者办理外汇衍生品业务的。

（四）未按规定向国家外汇管理局报送有关信息、材料或情况报告的。

（五）未按规定进行国际收支统计申报及有关结售汇统计报告的。

（六）有其他违反中国人民银行及外汇管理规定的行为。

第二十七条 外汇衍生品业务经办机构未按规定为合格投资者办理相关业务的，国家外汇管理局依据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定予以处罚。

第二十八条 根据本规定向中国人民银行和国家外汇管理局报送的材料应为中文文本。同时具有外文和中文译文的，以中文文本为准。

第二十九条 本规定由中国人民银行和国家外汇管理局负责解释。

第三十条 本规定自 2020 年 6 月 6 日起实施。《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》（国家外汇管理局公告 2018 年第 1 号）、《中国人民银行 国家外汇管理局关于人民币合格境外机构投资者境内证券投资管理有关问题的通知》（银发〔2018〕157号）和《国家外汇管理局关于调整合格机构投资者数据报送方式的通知》（汇发〔2015〕45 号）同时废止。其他相关跨境资金管理规定与本规定不一致的，以本规定为准。

Ⅸ 擅自设立金融机构罪认定标准法律是如何规定的呢

法律分析：未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为认定构成擅自设立金融机构罪。

但对商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构擅自设立分支机构的行为不能作为犯罪处理。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十四条 第一款 未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的；处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。