监察机关向金融机构查询

❶ 单位纪检有权查我银行卡吗

法律分析：纪委无权向银行查看个人存款信息。不过，监察局是有这个权力的。在各地方政府机关，纪委和监察局交互办公的情况较多，很多群众认为纪委和监察局是一个单位，这种认识是错误的。

法律依据：《中华人民共和国行政监察法》 第二十一条 监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。

❷ 哪个机关有权查询、冻结、扣划单位和个人存款

1、查询、冻结、扣划单位和个人款项：人民法院、税务机关、海关
2、查内询、冻结单位和个容人款项：人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关
3、查询单位和个人款项：监察机关（军队监察）
4、查询单位款项：审计机关、工商行政管理机关、证券监察机关
5、根据金融机构反洗钱规定，中国人民银行令[2006]第1号：对客户要求将调查所涉及资金转往境外的，金融机构应立即向中国人民银行当地分支机构报告，经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行当地分支机构可采取临时冻结措施，并以书面形式通知金融机构，临时冻结的时间不得超过48小时

❸ 监察机关依法调查涉及金融机构的什么犯罪

摘要 1、这个规定是为规范纪检监察机关在监督检查、审查调查中对主动投案的认定和处理的一个法力依据依据。从法理来看，主动投案的认定和处理有着充分的纪法依据。从实践来看，通过规范主动投案的认定和处理；

❹ 监察调查机关查询、冻结的审批、执行程序

监察法赋予监察机关必要的查询、冻结权限，同时又规定了严格的程序以及对相关人员的权利保障。本条分两款。第一款规定的是查询、冻结要件。主要包括两个要件：一是涉案要件。查询、冻结的涉案要件，是监察机关正在调查的是涉嫌贪污贿赂、失职渎职等严重职务违法或者职务犯罪案件。二是必要性要件。监察机关采取查询、冻结措施，必须“根据工作需要”，这主要是指涉案单位和个人为达到伪造、隐匿、毁灭证据的目的，有可能提取、转移其存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，以及其他情形，不采取查询、冻结措施不足以防止这些情形的发生。监察机关采取查询、冻结措施，其对象必须是属于涉案单位和个人而不是其他主体，并且应当向银行或者其他金融机构、有关单位和个人出具查询、冻结书面通知，这些机构、单位和个人应当准予查询、实施冻结并提供必要的协助，不得以任何理由拒绝、阻挠或者拖延。第二款规定的是解除冻结。监察机关对冻结的财产应当及时进行认真审查，经审查，与案件无关的，应当在查明情况后三日内解除冻结，退还原所有人或者合法持有人、保管人。“与案件无关”，是指冻结的财产并非违法犯罪所得，也不具有证明被调查人是否违法犯罪、罪轻、罪重的作用，不能作为证据使用，与违法犯罪行为没有任何牵连。需要注意的是，查询、冻结存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，既要收集、冻结能够证明被调查人有违法犯罪行为、法律责任重的书证、物证，也要收集、冻结能够证明其没有违法犯罪行为、法律责任轻的书证、物证，以保持证据的完整性与客观性。

❺ 哪种情况下纪检会查银行账号纪监委立案之前能查银行流水吗

纪委监察委在立案审查前有权查被举报人及家属的银行流水账。要查必须快速查，不能拖，避勉银行存款被转移。这是最有利办案的证据，在证据面前被举报人才能讲出来龙去脉。经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询。
根据《中华人民共和国行政监察法》第二十一条规定：
监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。
拓展资料:
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须材料。
1、私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。
2、对公账户流水指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。银行流水
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。
银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。银行贷款、出境签证、劳动仲裁等，或许都是需要你出示个人收入证明的，所以流水证明看起来很简单，实则的作用也是比较大的。如果你想要打印银行流水，直接去银行找工作人员就可以了。

❻ 金融机构协助查询冻结扣划的规定

法律分析：金融机构协助查询冻结扣划的规定是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。 协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。 协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。 协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。

法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十四条 有义务协助调查、执行的单位有下列行为之一的，人民法院除责令其履行协助义务外，并可以予以罚款：（一）有关单位拒绝或者妨碍人民法院调查取证的；（二）有关单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、扣押、冻结、划拨、变价财产的；（三）有关单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助扣留被执行人的收入、办理有关财产权证照转移手续、转交有关票证、证照或者其他财产的；（四）其他拒绝协助执行的。人民法院对有前款规定的行为之一的单位，可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款；对仍不履行协助义务的，可以予以拘留；并可以向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议。

《公安机关办理刑事案件程序规定》 第二百三十八条 向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，债券、股票、基金份额和其他证券，以及股权、保单权益和其他投资权益等财产，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助查询财产通知书，通知金融机构等单位协助办理。

❼ 根据工作需要监察机关可以依照规定查询冻结涉案单位和个人的什么等财产

司法、行政机关查询、冻结和扣划银行存款（以下简称“查冻扣”）是包括人民银行在内的监管机构、金融机构在工作中经常遇到的现象。

监察委冻结存款的期限视案件情况而定，一般不超过调查期限。监察机关采取冻结存款财产等措施的时限从具备冻结的条件开始，到冻结的条件消失时结束，最长不超过调查期限。冻结存款的条件消失后或者案件结束后，应及时解除冻结措施。冻结的财产经查明与案件无关的，应当在查明后三日内解除冻结，予以退还。
【法律依据】
《监察法》第二十三条
监察机关调查涉嫌贪污贿赂、失职渎职等严重职务违法或者职务犯罪，根据工作需要，可以依照规定查询、冻结涉案单位和个人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。冻结的财产经查明与案件无关的，应当在查明后三日内解除冻结，予以退还。

❽ 什么单位可以对单位存款和个人存款进行查询

1、人民法院、税务机关和海关：查询、冻结和扣划单位及个人存款。
2、人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关：查询和冻结单位和个人存款，但无权扣划。
3、监察机关（包括军队监察机关）：查询单位和个人存款，但无权冻结和扣划。
4、审计机关、工商行政管理机关和证券监督管理机关：只有权查询单位存款，无其他权利；工商行政管理机关具有类似于冻结措施的对单位和个人存款暂停结算的权利。除了上述的部门或机关外，其他任何机构和个人都没有权力实施。以上就是关于哪些单位可以对公司银行账户查询余额这个问题的回答
单位存款又称“对公存款”，银行存款中除去个人存款后的其他存款。单位存款包括企业存款、财政存款、基本建设存款、机关团体存款、部队存款等项内容。企业存款指工业、交通、商业、粮食、外贸和国营农业企业存入银行的款项，来源于企业中的暂时闲置资金和各项专用基金。财政性存款指国家预算资金存款以及与国家预算有直接联系的财政金库存款，机关事业单位的经营存款和基建资金存款。部队存款是指国家财政拨给部队的军事经费、行政经费和所属企业暂时的闲置资金。另外，农村存款和专用基金存款也可归入单位存款。
个人存款是指自然人将其所有或持有的货币资金存入银行的存款，这类存款具有自愿性、有偿性。
查询办法
1.电话查询:可拨打开户行客服电话(需开启电话银行查询功能)。输入银行卡账号和密码后，可按语音提示查询卡内余额;
2.通过网银查询:您可以开通发卡银行的网银，登录网银后即可了解银行卡余额;
3.柜台查询(有些银行需要出示收款卡和公章):您可以到开证行网点，将收款卡和公章交给柜台工作人员，柜台即可查询;您也可以在收据栏进行自助查询。
4.除以上方法外，如果您目前想查询银行卡余额，也可以开通短信通知服务，随时可以查询银行卡余额。

❾ 纪委监察委在立案审查前有权查被举报人及家属的银行流水吗

纪委监察委在立案审查前有权调查被举报人及家属的银行流水。
要查必须快速查，不能拖，避勉银行存款被转移。这是最有利办案的证据，在证据面前被举报人才能讲出来龙去脉。
监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。
纪委与监察局一般为两套班子一套人马，监察局局长由纪委副书记兼任。从这个意义上讲纪律检查委员具有查询银行存款的权力。
《中华人民共和国行政监察法》第十三条 监察人员依法执行职务，受法律保护。
任何组织和个人不得拒绝、阻碍监察人员依法执行职务，不得打击报复监察人员。
第十九条 监察机关履行职责，有权采取下列措施：
（一）要求被监察的部门和人员提供与监察事项有关的文件、资料、财务帐目及其他有关的材料，进行查阅或者予以复制；
（二）要求被监察的部门和人员就监察事项涉及的问题作出解释和说明；
（三）责令被监察的部门和人员停止违反法律、法规和行政纪律的行为。
第二十条 监察机关在调查违反行政纪律行为时，可以根据实际情况和需要采取下列措施：
（一）暂予扣留、封存可以证明违反行政纪律行为的文件、资料、财务帐目及其他有关的材料；
（二）责令案件涉嫌单位和涉嫌人员在调查期间不得变卖、转移与案件有关的财物；
（三）责令有违反行政纪律嫌疑的人员在指定的时间、地点就调查事项涉及的问题作出解释和说明，但是不得对其实行拘禁或者变相拘禁；
（四）建议有关机关暂停有严重违反行政纪律嫌疑的人员执行职务。