与消费者发生纠纷后银行业金融机构

1. 达到什么条件才会冻结银行账户

达到以下条件银行账户会冻结：

1、银行卡是信用卡（贷记卡），如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。

2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。

3、银行卡是借记卡。如果它被冻结，一个是错误的帐户冻结，这意味着银行将在银行交易时错误地向存款人帐户提供更多的钱，然后银行可能冻结更多的部分。一个是司法冻结。根据法律的有关规定，司法机关可以向银行申请冰卡，以便处理案件。同时，海关、税务机关等部门也有权冻结。

4、银行卡如果密码连续三次输入，银行系统将自动锁定银行卡密码，类似于冻结，但不冻结。 24小后将自动释放。

5、如果银行卡过期而未重新申请新卡，银行将在到期后冻结您过期的银行卡。

6、如果持续报告银行卡有多处损失，银行会因涉嫌恶意举报而被冻结。

7.根据法律规定，人民法院，人民检察院，公安机关和其他执法机关可以要求银行冻结账户。最长冻结时间为6个月，冻结在截止日期后自动撤销。

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规定

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定：

1、第一条 为规范银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结单位或个人涉案存款、汇款等财产的行为，保障刑事侦查活动的顺利进行，保护存款人和其他客户的合法权益，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本规定。

2、第二条 本规定所称银行业金融机构是指依法设立的商业银行、农村信用合作社、农村合作银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

3、第三条 本规定所称“协助查询、冻结”是指银行业金融机构依法协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结单位或个人在本机构的涉案存款、汇款等财产的行为。

4、第四条 协助查询、冻结工作应当遵循依法合规、保护存款人和其他客户合法权益的原则。

5、第五条 银行业金融机构应当建立健全内部制度，完善信息系统，依法做好协助查询、冻结工作。

6、第六条 银行业金融机构应当在总部，省、自治区、直辖市、计划单列市分行和有条件的地市级分行指定专门受理部门和专人负责，在其他分支机构指定专门受理部门或者专人负责，统一接收和反馈人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结要求。

7、银行业金融机构应当将专门受理部门和专人信息及时报告银行业监督管理机构，并抄送同级人民检察院、公安机关、国家安全机关。上述信息发生变动的，应当及时报告。

8、第七条 银行业金融机构在接到协助查询、冻结财产法律文书后，应当严格保密，严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助隐匿或者转移财产。

2. 银行业务纠纷处理

银行是大爷，没有办法，你最好是打电话给当地的媒体，让他们曝光曝光。希望能够解决您的问题，如果您满意，请在我的答案上选择“采纳”，谢谢。

3. 如何看待在银行营业场所发生的人身财产损害纠纷

银行作为金融企业法人，负有防范、制止危险发生，保障银行营业场所客户的人身、财产权利安全的义务。

4. 银行业务发展和合规操作有冲突怎么办

这个当看严重与否，比如，在一个环节中，要求双人，领导把你的加进去，虽内不要你操作，担流程上容你是要负责的，但你不做直接冲突。这个问题我确认一下，发现我这里多数存在，上头也心知肚明，真要有什么，可以看监控啊，最多一个密码保管不当。
又比如，开卡授权，这个全是你的事，领导要你放松，点头，但不要这么做，因为责任都是你的
不是我们不想守，是合规部要严严严，业务拓展要你松松松，二家都知道，各玩各的

5. 反垄断法和商业银行法等行业监管法，哪个效力更高

规制冲突是反垄断法适用于银行业的窘境之一，银行业反垄断规制冲突表现在权力法源、合理垄断行为与不合理垄断行为界分及权力载体机构等多个方面。造成反垄断规制冲突的主要原因是银行业市场制度衍生的金融规制路径依赖，并由此引发内部规制失灵与外部规制排斥。国外发展经验和制度比较分析结论显示，反垄断法规制具有专业性和独立性规制优势，但其高成本运作亟待制度协调框架的确立。后危机时代银行业反垄断规制冲突的协调具有现实与理论依据，法律协调机制的建立与竞争倡导的优势发挥可以促使反垄断法规制作为一种替代解决方式介入银行业市场化进程。

6. 银行业金融机构从业人员工作中遇到利益冲突时如何处理

银行业从业人员在无抄法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ ）报告，寻求内部专业支持。
A.银监会
B.所在机构负责人
C.银行业协会
D.上级主管

正确答案：D

7. 银监会的监管对象和保监会、证监会冲突吗中国银监会负责多所有金融机构的监管，对吗

我国是实行分业监管的抄，保监会主要负责保险、证监会主要负责证券的监管。楼主可能看错了，银监会只是对“全国银行业金融机构及其业务活动监督管理”，指的是银行业金融机构，银行业金融机构除了银行外还包括信托、资产管理公司、财务公司等，银监法定义的非银行金融机构通常只的是由银监会监管的“信托、资产管理公司、财务公司”等，不包括保险和证券。
当然，有时也存在多个监管部门对一家机构同时监管的情况，如上市银行就同时由银监会和证监会监管，但监管部门间还是要较为明确的分工的，他们之间也建立了联席会议制度，以加强协作明确各自的监管界限。

8. 金融机构和客户之间的涉假纠纷由哪个举证

一般的原则是谁主张谁举证

9. 银行担保业务纠纷

你说的事情情节来很简单，事实很清自楚，实在没有别的办法，只能承担担保责任。如果30万对你很重要的话，那你现在最好找那个校长，不管用什么办法，让他还钱，否则最后的结果只能是法院拍卖你的房子还贷款了，而且你有不良记录，还清以后的5年以内别想再从任何银行贷款了。