A. 国家外汇管理局关于印发《银行结售汇统计月报、旬报及明细表报送规定》的通知
国家外汇管理局关于印发《银行结售汇统计月报、旬报及明细表报送规定》的通知
([97]汇国函字第205号 1997年7月22日)
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局；深圳分局；各外汇指定银行总行：
为进一步完善我国的外汇管理体制，加强外汇管理的法制化和规范化建设，我局对1980年1月1日以来发布的外汇管理规章和规范性文件进行了清理。我们结合当前银行结售汇统计工作的实际情况，对现行有效的统计报表规定进行了归并和修改，以便提高报表质量，方便具体操作。现印发给你们，请遵照执行。
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市及经济特区分局负责将有关文件及折算率表转发给辖内各外汇指定银行（包括外资银行）及非银行金融机构。国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市、经济特区分局，各外汇指定银行（含外资银行）及非银行金融机构按国家外汇管理局要求报送报表。
执行中如遇问题，请与国家外汇管理局国际收支司联系。
联系电话：（010）68402317
传真电话：（010）68402316
联系人：金梅
附件1：
银行结售汇统计月报、旬报及明细表报送规定
一、填报内容：经国家统计局批准，报表名称及表号为
1.《银行结售汇统计旬报》(见附表六)、《银行结售汇统计月报(收入部分)》(见附表一)、《银行结售汇统计月报(支出部分)》(见附表二)，表号为“汇国统1表”。
2.《银行结售汇统计月报明细表(收入部分)》(见附表三)、《银行结售汇统计月报明细表(支出部分)》(见附表四)，表号为“汇国统2表”。
二、填报要求
1.报送渠道：设在各省、自治区、直辖市、计划单列市和经济特区的各外汇指定银行(含外资银行，以下同)及非银行金融机构负责汇总本行及辖内分支行的统计数据(以行政区域划分)，报当地外汇局。在京的各中资外汇指定银行总行，将其总行营业部(或国际业务部)的统计数据直接报送国家外汇管理局国际收支司；设在京外的外汇指定银行总行将其总行营业部(或国际营业部)的统计数据报送当地分局。国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局将辖内各外汇指定银行及非银行金融机构的统计数据汇总后，一并上报国家外汇管理局国际收支司。计划单列市及经济特区分局(深圳分局除外)将统计数据报送所属省局，由省局汇总上报，不再抄报国家外汇管理局。深圳经济特区分局将统计数据报送所属省局，由省局汇总上报，同时抄报国家外汇管理局。
2.报送方式：国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局和在京的各中资外汇指定银行总行向国家外汇管理局报送结售汇统计旬报、月报及明细表通过《银行结售汇统计联网系统》，采用微机网络传输方式报送。若微机或网络发生故障，应及时向国家外汇管理局说明情况，并在规定时间内使用传真机传送报表。《外商投资企业银行结售汇情况月报表》采用传真机传送方式报送。
3.报送时间：旬报的统计周期为，上旬从本月1日至本月10日，中旬从11日至20日；月报的统计周期为本月1日至本月末日。国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局和在京的各中资外汇指定银行总行上报旬报的时间为旬后3日内，上报月报的时间为月后5日内。
4.报表的上报时间如遇国务院规定的周休息日(星期六、星期日)，上报时间不顺延；如遇国务院规定的节假日(元旦、春节、五一劳动节、国庆节)，上报时间顺延。
5.文字说明：对当月结售汇情况的主要特点和重大变化应加以文字说明，于月后5日内以书面形式传真至国家外汇管理局。
三、本规定自1997年8月1日起实行，以下文件同时废止。
1.1994年4月16日中国人民银行发布的《关于报送银行结售汇统计报表的通知》；
2.1994年5月23日国家外汇管理局发布的《对〈关于报送银行结售汇统计报表的通知〉的补充通知》；
3.1994年9月23日国家外汇管理局发布的《关于〈银行结售汇统计月(快)报〉修改说明的通知》；
4.1995年1月25日国家外汇管理局发布的《关于修改银行结售汇统计报表的通知》；
5.1995年4月3日国家外汇管理局发布的《关于报送银行结售汇统计报表的补充通知》；
6.1996年3月28日国家外汇管理局发布的《关于银行结售汇统计报表补充项目的通知》；
7.1996年7月12日国家外汇管理局发布的《关于调整〈银行结售汇统计月报、旬报及明细表〉报送时间的通知》；
8.1996年6月28日国家外汇管理局发布的《关于对外商投资企业实行银行结售汇后统计工作有关问题的通知》。
附件2：
银行结售汇统计月(旬)报指标说明
一、100“结汇收入”：境内机构(指所有企事业单位、机关和社会团体，含外商投资企业，下同)及个人按规定将所取得的外汇售给外汇指定银行(含外资银行，下同)及各类非银行金融机构的外汇收入。既包括直接结汇部分，也包括从外汇账户中转出后结汇部分。其主要项目有：
1.101“贸易收入”：包括出口或先支后收转口货物及其他贸易行为收入的外汇；境外贷款项下国际招标中标收入的外汇；加工装配收入(指来料、来件、来样加工装配的工缴费收入和补偿贸易的外汇手续费收入)的外汇；赴境外参展样品的外汇收入；开证保证金利息收入的外汇；海关监管下境内经营免税商品收入的外汇。该项目下设“国内企业”和“外商投资企业”两个子项。
(1)10101“国内企业”指境内各类国内投资经营的对外贸易公司及经批准有进出口经营权的企、事业单位等(包括外贸、工贸进出口公司、联营公司、地方性外贸公司)经营的出口和代理出口商品的外汇收入，以及其他在上述“贸易收入”项下收入的外汇。下设001“加工装配”子项。
(2)10102“外商投资企业”指中外合资经营企业、中外合作经营企业和外商独资经营企业(以下同)经营的出口和代理出口商品的外汇收入，以及其他在上述“贸易收入”项下收入的外汇。下设002“加工装配”子项。
2.102“非贸易收入”：包括交通运输及港口、邮电(不包括国际汇兑款)、旅游、广告、咨询、展览、寄售、维修等行业及各类代理业务提供商品或服务收入的外汇；行政、司法机关收入的各项外汇规费、罚没款；土地所有权、著作权、专利权、非专利技术、商誉等无形资产转让收入的外汇；境外投资企业汇回的利润、股息、利息等；境外资产所取得的外汇收入；国外捐赠、资助及援助收入的外汇；劳务承包收入的外汇；出租土地等房地产收入的外汇；外国驻华使领馆、国际组织、外国商社、金融、新闻等其他境外法人驻华机构的外汇收入；经营免税商品收入的外汇；保险机构受理外汇保险所取得的外汇收入；旅游行业的外汇收入；税务部门及海关的外汇税款收入；以及其他非贸易外汇收入。该项目下设以下子项(其中10210“外商投资企业”的非贸易外汇收入单列)：
(1)10201“运输及港口”(包括各种运输方式及各类港口)指运输部门对外提供的运输业务收入及我国海、空港对外国运输工具提供港口使用、设备维修和供应的油、水等物资收入的外汇。
(2)10202“劳务及承包工程”指经营境外承包工程，向境外提供劳务、技术合作及其他服务的公司办理结汇的外汇收入。
(3)10203“国内居民外汇”指国内居民和侨民通过银行或其他方式调回存放在国外或港澳台地区的遗产、房地产、股票、股息、存款和利息、公伤赔偿金、抚血金及侨民等的个人外汇收入。
(4)10204“房地产租赁”指境内机构经国家批准向境外法人批租土地及商品房、写字楼等房地产收入的外汇，包括驻我国的境外办事机构租用宾馆、写字楼等收入的外汇。
(5)10205“利润、利息”指各外汇指定银行和各类非银行金融机构经营外汇业务的利润、利息等外汇收入，包括银行的各项手续费、管理费收入；保险机构受理外汇保险所取得的外汇收入。下设003银行(含外资银行)和004“非银行金融机构”子项。
(6)10206“政府机构交往”指驻我国的外国使领馆、代表团、国际组织及我国驻外政府机构汇入的外汇收入向外汇指定银行及非银行金融机构结汇的外汇收入。
(7)10207“外国驻华商务机构”指驻我国的外国商社、金融、新闻等非政府机构向银行及非银行金融机构结汇收入的外汇。
(8)10208“旅游”指旅游行业(包括旅行社、宾馆、饭店等)为来华的外国旅行社团及个人提供商品或服务收入的外汇。包括外币兑换用于旅游的收入；旅游企业从外汇账户中转出结汇的旅游收入；通过信用卡和旅行支票支付的旅游外汇收入；银行代理国外信用卡收入的外汇。国内居民的外币兑换仍统计在“国内居民外汇”中。
(9)10209“税款收入”指税务部门和海关的外汇税款收入，以及从境外汇入或从外汇账户中转出结汇用于纳税的收入。
(10)10210“外商投资企业”指外商投资企业的所有非贸易外汇收入。
(11)10211“其他非贸易收入”指邮电、广告、展览、咨询、文教卫生等行业收入的外汇；无形资产转让收入的外汇；境外投资企业汇回的利润、股息、利息等；境外资产取得的外汇；经营免税商品收入的外汇；各项外汇规费、罚没款收入；国外捐赠、资助、援助收入的外汇；出国节余等外汇收入以及上述非贸易收入以外的其他非贸易收入。
3.103“资本收入”包括外汇借款(含以各种形式从境内外借入的外汇资金)，发行外币债券、股票的外汇收入；出售房地产收入的外汇；境外法人或自然人作为投资汇入的外汇；
外商投资企业作为投资的外汇收入。该项目下设以下子项：
(1)10301“境外借款”指以各种形式从境外和境内外资金融机构借入的外汇资金。其中005“外商投资企业”单列。
(2)10302“出售有价证券”指境内机构发行外币债券、股票等外币有价证券所取得的外汇收入。其中006“外商投资企业”单列。
(3)10303“房地产出售”指境内机构出售商品房、写字楼等房地产收入的外汇。其中007“外商投资企业”单列。
(4)10304“外商投资”指境外法人或自然人作为投资汇入的外汇收入，包括为购买公路、桥梁等使用权投入的外汇。
(5)10305“其他资本收入”指上述资本项目收入以外的其他资本收入。
4.104“其他收入”指不属于上述归类的外汇收入。
5.300“外汇交易买入”指各外汇指定银行及各类非银行金融机构从：
(1)301银行间市场即“中国外汇交易中心”及其分中心买入的外汇。其中008“代理”指代理其他机构买入的外汇。
(2)302总分行间买入的外汇。
(3)303其他外汇指定银行及非银行金融机构买入的外汇。
二、200“售汇支出”指各外汇指定银行及各类非银行金融机构按规定为境内机构及个人兑付外汇的支出。其主要项目有：
1.201“贸易支出”包括实行进口配额管理或特定产品进口管理的货物进口，实行自动登记制的货物进口和其他符合国家进口管理规定的货物进口及上述进口项下的预付款、开证保证金、尾款、运保费和从属费；进料加工生产复出口商品的进口支出；转口贸易项下发生的对外支付；从保税区、保税库购买商品以及购买国外入境展品的用汇。该项目下设“国内企业”和“外商投资企业”两个子项：
(1)20101“国内企业”指各类对外贸易公司及经批准有进出口经营权的企、事业单位等(包括外贸、工资进出口公司、联营公司、地方性外贸公司)经营的进口和代理进口商品的外汇支出，以及其他上述“贸易支出”项下的外汇支出。
(2)20102“外商投资企业”指中外合资经营企业、中外合作经营企业和外商独资经营企业的进口和代理进口商品的外汇支出，以及其他上述“贸易支出”项下的外汇支出。
2.202“非贸易支出”：包括民航、海运、铁路、邮电部门的外汇支出；境外承包工程所需的投标保证金、履约金及垫付工程款；在境外举办展览、招商、培训及拍摄影视片等用汇；对外宣传费、对外援助费、对外捐赠外汇、国际组织会费、参加国际会议的注册费、报名费；缴纳国际组织会费、在境外设立代表处或办事机构的开办费和经费；国家教委国外考试协调中心支付境外的考试费；个人的非经营性非贸易用汇；外国驻华使领馆、国际组织、外国商社等境外法人或自然人的合法人民币收入要求汇出境外时的兑付；专利权、著作权、商标、计算机软件等无形资产的进口支付；临时来华的外国人、华侨、港澳台同胞出境时未用完人民币兑回外汇的支出；外商投资企业向境外汇出的利润以及其他非贸易外汇支出。该项目下设以下子项(其中20206“外商投资企业”的非贸易外汇支出单列)：
(1)20201“运输及港口”指民航、海运、铁路部门(机构)支付境外国际联运费、设备维修费、站场港口使用费、燃料供应费、非融资性租赁费和其他服务费用及支付国际营运人员伙食、津贴补助费等。
(2)20202“劳务及承包工程”指境外承包工程所需的投标保证金、履约保证金及垫付工程款项的外汇支出。
(3)20203“国内居民外汇”指国内居民和侨民的临时性赡家汇款和去国外的旅杂费、退职金、退休金、移居出境汇款和一切其他私人外汇支出。
(4)20204“政府机构交往”指我国政府机构代表团、参观团、友好城市访问和出席国际会议、参加国际活动等出国人员的差旅费和我国政府聘请外国专家的外汇支出及我国政府缴纳的国际组织会费、股金等；驻我国外国政府机构、使领馆、代表团、国际组织等将合法收入的人民币兑成外汇汇出境外的外汇支出。
(5)20205“外国驻华商务机构”指驻我国的外国商社、金融、新闻等非政府机构将合法收入的人民币兑成外汇汇出境外的外汇支出。
(6)20206“因公出国”指境内非政府机构人员因公出国所需外汇费用的支出。
(7)20207“知识产权”指境内机构用于进口图书、影视片、唱片、艺术作品及专利权、著作权、商标权、版权、计算机软件以及商誉，无形资产转让，工程设计等支付的外汇。
(8)20208“外商投资企业”指外商投资企业的所有非贸易外汇支出。
(9)20209“其他非贸易外汇支出”指外商投资企业汇出的利润、利息支出；银行因业务需要租用国际线路的外汇支出和用于纳税的支出，以及除上述非贸易支出以外的其他非贸易支出。
3.203“资本支出”包括偿还境内金融机构自营外汇贷款本息、费用的兑付；经批准以外币支付的股息的兑付；偿还直接外债和外汇转(贷)款本息、费用的外汇支付；境外投资资金的汇出；外商投资企业的中方投资者经批准须以外汇投入的注册资本金的外汇支付。该项下设以下子项：
(1)20301“偿还境外借款”指境内机构偿还外债和外汇贷款本息、费用的外汇支付。其中001“外商投资企业”单列。
(2)20302“偿还国内外汇贷款”指境内机构偿还境内银行及非银行金融机构自营外汇贷款的本息、费用的外汇支付。其中002“外商投资企业”单列。
(3)20303“购买有价证券”指境内机构购买外汇债券、股票等有价证券的外汇支付。
其中003“外商投资企业”单列。
(4)20304“境外投资”指境内机构向境外投资资金的汇出。其中004“外商投资企业”单列。
(5)20305“外商投资企业资本汇出”指外商投资企业合同期满或合同中止清盘后将投资资本汇出境外。
(6)20306“其他资本支出”指除上述资本项目支出以外的其他资本支出。
4.204“其他支出”指不属于上述归类的外汇支出。
5.400“外汇交易卖出”指各外汇指定银行及非银行金融机构向：
(1)401银行间市场卖出即向“中国外汇交易中心”及其分中心卖出的外汇。其中005“代理”指代理其他机构卖出的外汇。
(2)402总分行间卖出的外汇。
(3)403其他外汇指定银行及非银行金融机构卖出的外汇。
三、表外项目
1.600“本期现汇总收入”指境内各外汇指定银行及各类非银行金融机构在本期内收到的从境外汇给境内机构的全部现汇外汇总额(包括居民个人汇入款，剔除总分行间调拨)。如有代收情况发生，以境外汇入的第一客户为准作统计。
2.601“本期现汇总支出”指境内机构通过各外汇指定银行及各类非银行金融机构在本期汇往境外机构的全部现汇外汇总额(包括居民个人汇出款、剔除总分行间调拨)。如有代收情况发生，以最后汇往境外的客户为准作统计。
3.602“本期末现汇账户余额”指各外汇指定银行及各类非银行金融机构至本期末各类现汇账户上的余额，即《外汇账户管理办法中》规定的符合开户要求的外汇账户上的余额数，包括保证金和居民个人外汇存款。下设四个子项：
(1)60201“国内机构”指境内除“外商投资企业”以外的对公单位在外汇账户上的余额数。
(2)60202“外商投资企业”指外商投资企业在外汇账户上的余额数。
(3)60203“个人外汇”指国内居民的外汇存款。包括各种现汇、现钞的各币种存款。
(4)60204“其他”指除上述现汇账户余额以外的其他外汇账户余额。
4.700“中国银行经营国家外汇账户收入”、701“中国银行经营国家外汇账户支出”指用中央银行的人民币资金办理的结售汇额。
5.702“中国银行经营国家外汇账户结存余额”即中国银行“921”、“920”国家外汇买卖会计科目中余额数的贷方、借方轧差数(正数表示贷方余额即收入大于支出，负数表示借方余额即支出大于收入)。
四、几点说明
1.本表中表内项目收入数全部为结汇数。
2.若有套汇发生，应从统计中剔除。
3.602“本期末现汇账户余额”和702“中国银行国家外汇结存余额”为时点数，不做累计。
4.本表要求保留整数，不足整数部分待累计到整数后再报。
5.本报表中除表外项目，均是在“系统外汇买卖”科目中结售汇的发生额。“系统外汇买卖”科目指凡各行代总行办理的外汇买卖用此科目核算，买入外汇时，外汇金额贷记此科目，人民币金额借记此科目；卖出外汇时，外币金额借记此科目，人民币金额贷记此科目。报表中本期100与300之和为本期此科目中贷方发生额，本期200与400之和为此科目借方发生额。
6.报表中的平衡关系：
（1）100＝101＋102＋103＋104
（2）101＝10101＋10102
（3）102＝10201＋10202＋10203＋10204＋10205＋10206＋10207＋10208＋10209＋10210＋10211
（4）10205＝003＋004
（5）103＝10301＋10302＋10303＋10304＋10305
（6）300＝301＋302＋303
（7）200＝201＋202＋203＋204
（8）201＝20101＋20102
（9）202＝20201＋20202＋20203＋20204＋20205＋20206＋20207＋20208＋20209
（10）203＝20301＋20302＋20303＋20304＋20305＋20306
（11）400＝401＋402＋403
（12）602＝60201＋60202＋60203＋60204
附件3：
外商投资企业银行结售汇情况月报表指标说明
一、本表是在汇国统一表、统二表的有关数据基础上加工而成的，要求分别汇中资银行、外资银行和非银行金融结构的结售汇数据。在京的各外汇指定银行总行将其总行营业部或国际业务部的统计数据填报在“总计”栏中。
二、“结汇收入合计”、“贸易收入”、“非贸易收入”、“资本收入”、“其他收入”分与统一表中的100、101、102、103、104项对应。其中：
(1)“1”指外商投资企业的结汇收入合计。
(2)“1－1”指外商投资企业的贸易外汇收入，与统一表中的10102项对应。
(3)“1－2”指外商投资企业的非贸易外汇收入，与统一表中的10210项对应。
(4)“1－3”指外商投资企业资本项下的外汇收入，与统一表(收入部分)中的005、006、007、10304项对应。
(5)“1－4”指外商投资企业的其他外汇收入。
三、“售汇支出合计”、“贸易支出”、“非贸易支出”、“资本支出”、“其他支出”分别与统一表中的200、201、202、203、204项对应。其中：
(1)“2”指外商投资企业的售汇支出合计。
(2)“2－1”指外商投资企业的贸易外汇支出，与统一表中的20102项对应。
(3)“2－2”指外商投资企业的非贸易外汇支出，与统一表中的20208项对应。
(4)“2－3”指外商投资企业资本项下的外汇支出，与统一表(支出部分)中的001、002、003、004、20305项对应。
(5)“2－4”指外商投资企业的其他外汇支出。
四、结售汇差额指结汇收入与售汇支出的差额。“其中：三资企业”指外商投资企业结汇收入与售汇支出的差额。
五、本表中的平衡关系：
(1)总计＝中资银行+外资银行+非银行金融结构
(2)结汇收入合计＝贸易收入+非贸易收入+资本收入+其他收入
(3)售汇支出合计＝贸易支出+非贸易支出+资本支出+其他支出
(4)结售汇差额＝结汇收入合计－售汇支出合计
(5)1＝“1-1”+“1-2”+“1-3”+“1-4”
(6)2＝“2-1”+“2-2”+“2-3”+“2-4”
(7)3＝1-2
注：本规定已在1997年12月24日国家外汇管理局发布的《关于修改银行结售汇统计报表及联网统计系统的通知》（（97）汇国函字第332号）中进行了修改。
附表1：
银行结汇售汇统计月报（收入部分）
年 月
填报单位： 表 号：汇国统1表 制表机关：国家外汇管理局填报日期：文 号：[95]汇国函字第20号 批准机关：国家统计局金额单位：万美元批准文号：国统字[1995]20号
代 号 项 目 本月发生数 本年累计 代 号 项 目 本月发生数 本年累计 100结汇收入合计
B. 四部委发布金融支持大湾区建设26条
昨日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会以及国家外汇管理局联合发布 《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》。
《意见》要点
关注
研究设立广州期货交易所。
研究探索在广东自贸试验区内设立粤港澳大湾区国际商业银行。
进一步便利粤港澳大湾区内地银行为已购买港澳地区保险产品的内地居民提供理赔、续保、退保等跨境资金汇兑服务。
支持粤港澳大湾区内地居民通过港澳银行购买港澳银行销售的理财产品，以及港澳居民通过粤港澳大湾区内地银行购买内地银行销售的理财产品。
开展私募股权投资基金跨境投资试点。
支持创投基金的跨境资本流动，便利科技创新行业收入的跨境汇兑。
支持从事市场采购贸易、跨境电子商务等贸易新业态的粤港澳大湾区内地居民在粤港澳大湾区内地银行（指珠三角九市银行，不含上述银行在港澳开设的分支机构，下同）开立个人外汇结算账户，并凭相关单证办理结购汇。
贸易
支持从事市场采购贸易、跨境电子商务等贸易新业态的粤港澳大湾区内地居民在粤港澳大湾区内地银行（指珠三角九市银行，不含上述银行在港澳开设的分支机构，下同）开立个人外汇结算账户，并凭相关单证办理结购汇。
研究建立与粤港澳大湾区发展相适应的本外币合一银行账户体系，促进跨境贸易、投融资结算便利化。开展港澳居民代理见证开立个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户试点，优化银行账户开户服务。
在粤港澳大湾区内地开展本外币合一的跨境资金池业务试点。
进一步便利跨国企业集团在境内外成员之间进行本外币资金余缺调剂和归集，在资金池内实现本外币按需兑换，对跨境资金池业务实行宏观审慎管理。
支持港澳发展离岸人民币业务，支持香港开发更多离岸人民币、大宗商品及其他风险管理工具。逐步扩大粤港澳大湾区内人民币跨境使用规模和范围，推动人民币在粤港澳大湾区跨境便利流通和兑换。
金融
支持粤港澳大湾区内地银行在宏观审慎框架下，向港澳地区的机构或项目发放跨境贷款。支持港澳银行在内地的分支机构为粤港澳大湾区建设提供贷款服务。
支持粤港澳大湾区内地金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司等机构按规定在开展跨境融资、跨境担保、跨境资产转让等业务时使用人民币进行计价结算。支持粤港澳大湾区内地符合条件的财务公司、证券经营机构等非银行金融机构有序开展结售汇业务，为客户办理即期结售汇业务和人民币与外汇衍生品业务。
鼓励外资在粤港澳大湾区内地投资入股信托公司等金融机构。研究探索在广东自贸试验区内设立粤港澳大湾区国际商业银行。
进一步便利粤港澳大湾区内地银行为已购买港澳地区保险产品的内地居民提供理赔、续保、退保等跨境资金汇兑服务。鼓励港澳地区人民币保险资金回流。
研究设立广州期货交易所。支持广东地方法人金融机构在香港、澳门发行绿色金融债券及其他绿色金融产品。
投资
支持粤港澳大湾区内地银行为粤港澳大湾区内地企业办理直接投资、外债和境外上市等资本项目跨境人民币资金境内支付使用时，凭企业提交的收付款指令直接办理。
支持粤港澳大湾区内地居民通过港澳银行购买港澳银行销售的理财产品，以及港澳居民通过粤港澳大湾区内地银行购买内地银行销售的理财产品。
支持粤港澳三地机构合作设立人民币海外投贷基金，纳入人民币海外基金业务统计。
允许港澳机构投资者通过合格境外有限合伙人（QFLP）参与投资粤港澳大湾区内地私募股权投资基金和创业投资企业（基金）。
支持粤港澳三地机构共同设立粤港澳大湾区相关基金，支持保险资金、银行理财资金按规定参与相关基金。
支持符合条件的港澳金融机构和非金融企业在内地发行金融债券、公司债券和债务融资工具。
允许粤港澳大湾区内地非投资性企业资本项目收入或结汇所得人民币资金用于符合生产经营目标的境内股权投资。
各方解读
企业
李楚源：这样的支持政策可谓是“及时雨”
广药集团党委书记、董事长李楚源在接受南都记者采访时表示，央行等四部委提出加大金融支持粤港澳大湾区建设力度，让我们感到十分振奋，尤其是在后疫情时代复工复产的关键时期，这样的支持政策可谓是“及时雨”。
李楚源表示，广药集团一直都在积极参与粤港澳大湾区建设，去年经过大半年的调研筹备，广药集团国际总部已经于今年1月3日正式落户澳门，举行了广药集团（澳门）国际发展产业有限公司成立揭牌仪式，接下来需要积极引进具体的合作项目，实现粤澳医药健康产业的深层次合作。
李楚源还表示，广药集团（澳门）国际发展产业有限公司是广药集团与南粤集团、澳门当地企业合资成立的，这既是粤港澳的产业合作，也是资本合作，接下来将重点引进科研项目、医药物流项目、大健康产品销售等。现在央行等部委提出加大金融支持服务实体经济，促进内地与港澳金融合作，特别提出为粤港澳大湾区现代产业发展和重大项目建设提供资金支持，有助于项目的加快落地。这一新政策红利也为我们克服疫情影响，加大重大项目推进力度提振了信心。政策中还有不少旨在打破粤港澳不同金融体系，建立互认互通机制及绿色通道的措施，相信会帮助企业跨越一些合作的障碍，为企业减负增能。
许晓东：金融支持是目前各行各业迫切需要的
立白集团党委书记、副总裁许晓东在接受南都记者采访时表示，《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》非常接地气！通过制定一系列切实可行的金融政策和方案，能够有效地推动大湾区各行各业的发展，为发展注入活力。特别是在今年整个大环境发展比较紧张的情况，通过金融支持的方式助力，也是目前各行各业迫切需要的。
“对于长期扎根实体经济领域的立白集团来说，《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》的推出，提振了我们发展的信心。《粤港澳大湾区发展规划纲要》总原则的第一条就是‘坚持服务实体经济’，坚持金融要以服务实体经济为目标，这可以解决企业在发展过程中面临的投融资困难等问题，极大地优化了粤港澳地区实体产业的金融资源，为实体产业发展助力。”许晓东进一步指出。
许晓东还表示，《意见》对帮助粤港澳大湾区企业进行业务全球化拓展也有极大的促进作用。比如说，目前有些企业在扩展海外市场时，面临着跨境投资、融资、支付结算、风险保障等困难，而这些在《纲要》中都有相应的落地措施。这些措施同时整合了粤港澳三地的金融资源优势，让企业能放心地拓展跨境业务，提升海外品牌影响力，对企业发展起到了非常重要的作用。
专家学者
申明浩：“互联互通”是核心关键词
广东外语外贸大学粤港澳大湾区研究院院长申明浩接受南都记者采访时表示，“互联互通”是本次《意见》发布的核心关键词。这将是大湾区、中国乃至全球的资金互联互通又一大举措。事实上，对于大湾区建设本身而言，互联互通就是一大重要任务。在疫情的关口，《意见》发布将对提振经济、复苏市场有重大的刺激作用。尤其像跨境贷款、跨境理财投资等措施，港澳居民可以共享大湾区的产品，可以投资内地的金融产品、享受政策福利以及参与其他的一些项目；内地的居民也可以享受港澳地区繁荣的经济金融市场，这些实际上对于提振经济是非常重要的。同时，未来大湾区将建设成统一市场、经济进一步一体化、综合发挥香港国际金融中心和深圳的创新创业中心与广州作为湾区的枢纽中心，以及制造业城市作为制造的基础中心这样的一系列互补优势，对于发挥协同作用也是有重大的好处。
韦立坚：大湾区发展和弯道超车的东风
中山大学管理学院副教授、大数据中心主任韦立坚向南都记者表示，《意见》的出台在当前全球疫情冲击的严峻经济金融形势下，给了粤港澳大湾区破局发展和弯道超车的东风。《意见》提出了大湾区金融发展的三个重要指向。一是重点推动互联互通，在金融方面率先破解大湾区一体化中的壁垒。二是重点发力人民币国际化。三是发展特色金融，包括绿色金融、金融科技等，都是目前大湾区在金融业方面有优势并能在国际竞争中弯道超车的重点方向。
林江：让大湾区成为制度创新试验区
中山大学岭南学院经济系教授林江向南都记者表示，政府非常重视粤港澳大湾区发展之中香港的作用。这个《意见》的推出说明了香港在粤港澳大湾区建设中对金融支持和金融基建领域所起到的作用得到了政府的重视。当然，沪港通、深港通、债券通这些产品的成效还有待进一步提升和深化。最后，相关的建设意见非常具体，包括推动跨境征信合作，为湾区提供征信服务等。《意见》的出台，是希望湾区城市能够积极围绕这些对于国家新基建、新金融发展影响至关重要的领域先行先试，从而让大湾区成为国家在现代服务业创新领域率先做出垂范的制度创新试验区。
何飞：探索理财产品互联互通
《意见》第9条提到，探索建立跨境理财通机制。支持粤港澳大湾区内地居民通过港澳银行购买港澳银行销售的理财产品，以及港澳居民通过粤港澳大湾区内地银行购买内地银行销售的理财产品。对此，交通银行金融研究中心高级研究员何飞在接受南都记者采访时表示，跨境理财通之前在粤港澳大湾区规划中提到过，本次《意见》做了进一步细化，明确提出要建立跨境理财通机制。其背后有探索理财产品互联互通的意图，即既允许内地居民购买港澳银行销售的产品，也允许港澳居民购买内地银行销售的产品。当然，实践中还需要进一步出台操作细则，比如购买相关理财产品的前提有哪些，是否需要港澳银行在内地设立分支机构或内地银行在港澳设立分支机构，或者是否要通过在线平台实现理财产品互联互通等。
金融机构
郁宝玉：我们感到十分振奋
太平洋财产保险股份有限公司广东分公司总经理郁宝玉对南都记者表示，“央行等部委提出加大金融支持大湾区建设的力度，我们感到十分振奋”。太保广东分公司一直致力于在保险领域深耕，服务粤港澳大湾区建设。未来，太保广东分公司将继续发挥优势核心能力，重点对接粤、港、澳三地财产保险业务，探索跨境财产保险业务先行先试的创新模式。
宋跃升：为业界提供更多发展机遇
恒生银行（中国）有限公司副董事长兼行长宋跃升表示：“十分欢迎《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》的出台，为业界提供更多发展机遇。我们期望有关措施可以尽快落实，为粤港澳大湾区内的客户带来更优质的服务和体验。”
王冬胜：协助客户把握各项金融措施带来的机遇
香港上海汇丰银行有限公司副主席兼行政总裁王冬胜先生表示：“汇丰欢迎四部委联合发布的《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》，相信能够进一步促进内地金融市场开放、跨境贸易和投资、人民币国际化、跨境金融互联互通以及绿色金融的发展”。他还指出：“大湾区的总人口达到7000万、本地生产总值总计超过1.5万亿美元，规模可以媲美纽约、旧金山及东京等著名湾区。作为领先的国际金融中心和全球最大的离岸人民币中心，香港在推动大湾区发展的过程中可以担当重要角色。香港和珠三角地区是汇丰业务发展的战略重点，我们期待参与大湾区的建设，并协助客户把握各项金融措施带来的机遇。”
C. 非金融机构开展外币兑换业务,如何取得银行授权
外汇局批准在京沪试点非金融机构开展个人本外币兑换业务
2008年08月20日16:51
新华网北京8月20日电（记者姚均芳、王宇）记者20日从国家外汇管理局获悉，外汇局日前批准在北京和上海开展个人本外币兑换特许业务试点。在试点地区，符合条件的境内非金融机构经批准，可以为个人提供本外币兑换服务。
据外汇局介绍，试点机构在规定的年度总额内可办理境内个人结售汇业务和境外个人结汇业务，并可为境外个人办理每人每日累计不超过等值500美元（境内关外网点限额为1000美元）的人民币兑回外币现钞的业务。
根据国际经验，个人本外币兑换市场一般由银行网点、特许外币兑换商和一些特约商户组成，针对不同客户人群和客户特点构成多层次的服务体系。
据介绍，试行非金融机构为个人提供本外币兑换服务，有利于发挥经营机构营业时间长、兑换币种多样、经营机制灵活、专业化服务等优势，同银行的本外币兑换业务形成互补，更好地服务于个人本外币兑换业务的需要。
外汇局指出，办理个人本外币兑换特许业务的经营机构，应使用外汇局规定的统一兑换标识，可使用自身品牌自主经营、自负盈亏；可自行选择合作银行，也可根据自身服务能力状况选择挂牌交易的货币种类，并参照中国人民银行汇价管理有关规定确定挂牌交易汇价。
D. 中国银行异地结汇业务怎么操作
第一条 为规范结汇、售汇及付汇行为，加强对外汇指定银行（以下简称银行）结汇、售汇及付汇监管，完善结汇、售汇及付汇管理制度，特制定本规定。
第二条 银行办理结汇、售汇及付汇业务，应当严格执行中国人民银行《结汇、售汇及付汇管理暂行规定》及本规定。
第三条 对于未有规定及未经批准可以保留外汇的经常项目项下的外汇收入，银行应当予以办理结汇。
第四条 对于未有规定及未经批准可以结汇的资本项目项目的外汇收入，银行不得办理结汇。
第五条 下列情况未戏外汇管理部门批准，银行不得售汇：
一、购汇者为非居民，但另有规定者除外；
二、捐赠进口项下购汇；
三、购汇者为非银行金融机构；
四、易货贸易项下购汇；
五、来料加工贸易项下购汇；
六、贸易项下购汇者无对外贸易经营权；
七、其它不符合《结汇、售汇及付汇管理暂行规定》的购汇。
第六条 关于贸易项下售付汇有效商业单据及有效凭证，按照以下规定办理：
一、用跟单信用证、保函方式结算的贸易进口，如需在开证时购汇，持进口合同、进口付汇核销单、开证申请书及《结汇、售汇及付汇管理暂行规定》中规定的有效凭证购汇，付汇时凭信用证结算方式要求的有效商业单据办理。
二、用跟单托收方式结算的贸易进口，持进口合同、进口付汇核销单、进口付汇通知书及跟单托收结算方式要求的有效商业单据和《结汇、售汇及付汇管理暂行规定》中规定的有效凭证办理。
三、用汇款方式结算的贸易进口，持进口合同、进口付汇核销单、发票、正本报关单、正本运输单据的《结汇、售汇及付汇管理暂行规定》中规定的有效凭证办理。若报关单上的"经营单位"与合同中列明的买方名称不一致，应当提供相应的代理协议。
四、银行售付汇后，应当在上述正本商业单据和有效凭证上签注售付汇金额、日期、签章并将售付汇的正本商业单据和有效凭证留存。
五、分期付款项下售付汇，只能在一个银行办理。银行在每次售付汇后应当在正本商业单据和有效凭证上签注售付汇金额、日期、签章并留存单证复印件，正本单证退付汇单位，俟合同付汇完毕，留存正本单证。
六、银行保存正本售付汇单证的期限为两年。
七、遇有下列情况，银行不得办理售付汇。
1.各种单证不符；
2.单证为非有效单证；
3.单证不齐全、模糊不清或者经涂改；
4.购付汇金额超过报关单或有效凭证金额。
第七条 购汇只能在购汇单位注册所在地银行办理；特殊情况需异地购汇的，需经购汇单位所在地外汇管理部门核准。外汇管理部门核准异地购汇时，应当将核准件抄送购泯地外汇管理部门备案。
E. 中国银行能够异地结汇吗
目前，中行网点柜台、智能柜台、网上银行、手机银行、微银行、e融汇均可支持办理境内/境外个人结汇业务。
结汇业务支持异地办理，因各地区存在一定差异，具体可办理结汇的外币币种请您通过中行当地网点确认。
如需进一步了解，请您致电致电中国银行客服热线95566查询。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。
F. 金融机构对企业外汇结售汇是如何做的
金融市场是指资金供应者和资金需求者双方借助于信用工具进行交易而融通资金的场所。金融市场有两个基本特征：第一，金融市场是以资金为交易对象的市场。第二，金融市场可以是有形的市场，也可以是无形的市场。金融市场的构成要素通常认为有三个：资金供应者和资金需求者；信用工具；调节融资活动的市场机制。 2005年：建立健全以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。 1994年：实行有管理的浮动汇率制。 1985年-1993年：官方牌价与外汇调剂价格并存，挂牌式单一汇率再度向事实上的复汇率回归。 1979-1984年：人民币经历了从单一汇率到复汇率再到单一汇率的变迁。 1994年，中国建立了全国统一的银行间外汇市场，根本改变了原来地区分割、价格各异的分散市场格局，使外汇资源得以在全国范围内进行分配，同时确立了以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度。中国的外汇市场有以下几个特点：银行与客户之间的交易以具备真实有效的商业背景为基础，以外汇管理开放程度为交易自由度的限度；银行间外汇市场采用电子竞价交易系统，会员通过现场或远程交易终端自主报价，交易系统按“价格优先、时间优先”的原则撮合成交；价格形成采用订单驱动机制，银行间外汇市场产生的加权平均汇率，经人民银行公布成为商业银行制定对客户结售汇挂牌汇价的基准汇率；银行间外汇市场实行“T+1”和集中清算方式，由交易中心统一为会员办理成交后的本币与外币资金清算交割。10年来，中国外汇市场逐步发展不断完善，对促进对外经济贸易的发展、对中国的改革开放发挥了重要的作用。 但是，与国际上成熟发达的外汇市场相比，中国目前外汇市场发展尚不充分,突出表现在： (1)外汇市场深度和广度有限。市场主体单一，截至2003年末，中国银行间外汇市场会员共345家，外汇指定银行在其中占96.23％，非银行金融机构和其他形式的市场参与者很少；交易过于集中。四大国有银行的交易量占银行间市场交易的95%以上。交易品种较少，交易币种仅限于人民币对美元、欧元、港币和日元四种货币，其中美元交易占98%，除四家国有独资商业银行可以向客户提供一年期以内远期交易外，期货、期权和掉期等衍生产品交易均未进行；市场交易规模较小，2003年我国外汇交易量约为7100亿美元，占中国8500多亿美元贸易总量的84％，而全球外汇市场一天的交易量约为1.2万亿美元（据BIS2001年统计），为全球全年贸易总量的1/10，全年的交易量则相当于贸易总量的25倍。 (2)市场功能还未能充分发挥。一般来说市场应具备三大功能：价格发现、资源配置和避险服务。自1997年亚洲金融危机以来，中国承担了人民币币值稳定的责任，人民币汇率波幅收窄，基本维持在8.2770元人民币/美元左右，长期稳定，汇率缺乏灵活性；银行与客户间及银行间的交易行为仍受到较多管制，经常项目下交易须符合真实性要求，资本项目下交易须经过一定形式的审批，银行和客户还不能完全按自身的意愿自由买卖外汇，外汇供求有一定的扭曲，资源配置的有效性受到影响；外汇市场所提供的避险产品匮乏，企业规避风险的要求不能充分得到满足；同时一些企业风险意识不强，避险需求不强烈。 产生这些问题的原因是多方面的：（1）市场的微观基础不健全。企业及投资者是活跃市场、发展市场的基础，但目前中国现代化的企业和专业化的投资者不足，相当部分微观经济主体的经济行为未能完全市场化，自我约束机制薄弱，风险的意识不强，对汇率波动的承受能力有限，对市场创新的要求也不强烈。（2）制度的约束。如：强制结售汇制度、实需交易原则、资本交易的管制等在一定程度上抑制了外汇供求，交易集中于商业用途，金融和资本性交易较少，而在国际外汇市场金融性交易占70%，因而我们的市场流动性不足，交易不够活跃。（3）汇率、利率、金融体制改革的进程对外汇市场的发展至关重要。汇率缺乏灵活性限制了市场功能的作用，固定的汇率隐含着政府担保，弱化了产品创新的需求和动力，非市场化的利率不能给出外汇衍生产品的合理定价，限制了复杂产品的设计和推广，金融机构风险管理水平则直接决定了市场整体抗风险能力，而这必须通过加快金融体系改革来实现。（4）外汇市场自身运行机制也有待于完善。如交易模式的单一、清算风险的集中、市场管理的行政化，市场信息的全面及时公开及制度化不足等都对不利于外汇市场的发展。 其次，关于发展和
G. 中国外汇开放需要哪几个步骤
1.引入国内券商。外汇局日前批准中信、华泰、招商证券等3家证券公司结售汇业务版试点资格。权允许其在风险可控的前提下开展自身及代客即期结售汇业务，并按规定参与银行间外汇市场交易。下一步，国家外汇管理局将指导试点机构稳妥有序开展结售汇业务，适时总结试点经验，研究扩大外汇市场参与主体，促进非银行金融机构外汇业务健康发展。
2.开放外资进入。中国国家外汇管理局决定取消合格境外投资者（QFII）与人民币合格境外投资者（RQFII）的投资额度限制，此次取消QFII以及RQFII投资额度限制的同时，RQFII试点国家和地区限制也一并取消。不仅是总额度的限制取消，而且每家的额度备案和审批也同时取消。一句话，“欢迎符合条件的全球各地境外机构使用境外人民币开展境内证券投资。”
3.并购海外交易所。伦敦证交所与香港交易所均为全球最重要市场的金融基础设施，两者如能成功结合，将创造一个全球布局、世界领先、覆盖亚欧美三大时区、同时为美元、欧元和人民币等主要货币提供国际化的金融交易服务合计市值有望超过700亿美金的交易所集团，向全世界市场参与者及投资者提供前所未有的、适应未来市场需求的全球市场互联互通平台。
H. 个体工商户如何兑换外汇
国家外汇管理局日前批准在北京和上海开展个人本外币兑换特许业务试点。在试点地区，符合条件的境内非金融机构经批准，可以为个人提供本外币兑换服务。昨日浦东新区启动了此项试点，成为首批试点地区。 业内人士介绍，在上海率先拿到此项特许业务牌照的是由张江集团与世界上最大的小额外币兑换公司之一的International Currency Ex-change(简称“ICE”)合资组建的上海张江艾西益商务咨询有限公司。另外，由上海陆家嘴(15.25,0.16,1.06%,吧)集团和陆家嘴股份共同出资设立、注册资本为1000万元的货币兑换公司“易兑行”也很快会被“放行”。在北京首家获准试点的机构是世界最大的外汇兑换公司通济隆(Travelex)设立的独资公司。 上海张江艾西益商务咨询有限公司目前在上海有三家营业网点，该公司总经理刘晓曦介绍，“我们已做好准备在浦东以外设置网点，年内应该可以见到，应该不止两家。” 据央行上海总部介绍，这次试点的主要内容包括：一是允许符合条件的境内机构，为个人提供本外币兑换服务，在规定的年度总额内办理境内个人结售汇业务和境外个人结汇业务，并可为境外个人办理每人每日累计不超过等值500美元(境内关外网点限额为1000美元)的人民币兑出外币现钞的业务。二是办理个人本外币兑换特许业务的经营机构，可使用自身品牌自主经营、自负盈亏；可自行选择合作银行；可根据自身服务能力状况选择挂牌交易的货币种类，并参照中国人民银行汇价管理有关规定确定挂牌交易汇价。三是个人本外币兑换业务须通过登录国家外汇管理局个人结售汇管理信息系统办理，外汇局实行全过程监管。 有关人士表示，根据新修订的外汇管理条例，银行业金融机构、非银行金融机构和非金融机构都可以开展个人本外币兑换特许业务，这为商业性机构开办此项业务扫清了法律障碍。此次试点先从独资企业和合资企业开始，无疑具有象征意义。此外，从宏观层面来看，货币兑换公司的成立意味着我国外汇市场要开放，外汇市场的交易主体发生了变化。 以前外汇交易市场的主体是商业银行，且主要是国有商业银行。在交易过程中，银行既是批发商又是零售商。几年前成立的货币经纪公司可以看作是外汇市场的批发商，货币兑换公司则可以说是外汇市场的零售商。外汇交易的主体正由银行扩至非银行机构。 一般而言，货币兑换公司面对的是个人客户，只要拿着现钞，到货币兑换公司的柜台就可以方便地进行货币兑换。货币兑换公司会储备大量外汇，客户一般不会像在商业银行那样，由于提取外汇金额比较大而不能在当天拿到现金。货币兑换公司还可以提供24小时服务。因此，今后货币兑换公司将凭借其外汇牌价、营业网络、服务时间等优势，与银行展开竞争。
I. 非银行金融机构体系及其主要业务领域和功能是什么
非银行金融机构主要种类及其主要业务有：
一、证券公司。投行业务。
二、保险公司。保险业务。
三、资产管理公司。不良资产处置。
四、财务公司。相当企业集团内部的准银行。
金融机构的功能主要包括以下几个方面：
①在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。
②代表客户交易金融资产，提供金融交易的结算服务。
③自营交易金融资产，满足客户对不同金融资产的需求。
④帮助客户创造金融资产，并把这些金融资产出售给其他市场参与者。
⑤为客户提供投资建议，保管金融资产，管理客户的投资组合。非银行金融机构与银行的区别在于信用业务形式不同，其业务活动范围的划分取决于国家金融法规的规定。
拓展资料：
非银行金融机构在社会资金流动过程中所发挥的作用是：
从最终借款人那里买进初级证券，并为最终贷款人持有资产而发行间接债券。通过非银行金融机构的这种中介活动，可以降低投资的单位成本；可以通过多样化降低投资风险，调整期限结构以最大限度地缩小流动性危机的可能性；可以正常地预测偿付要求的情况，即使流动性比较小的资产结构也可以应付自如。
非银行金融机构吸引无数债权人债务人从事大规模借贷活动 ，可以用优惠贷款条件的形式分到债务人身上，可以用利息支付和其他利息形式分到债权人身上，也可以用优厚红利的形式分到股东身上以吸引更多的资本。中国非银行金融机构的形式主要有信托投资公司、租赁公司和保险公司等
J. 中国人民银行关于印发《关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定》的通知
第一条为了加强外汇管理，打击违反外汇管理行为，根据《外汇管理条例》和有关法律、法规，制定本规定。第二条本规定所称金融机构是指经批准经营外汇业务的中资银行和非银行金融机构及其分支机构。第三条对金融机构违反售付汇管理行为，由国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）根据《外汇管理条例》和本规定对金融机构作出行政处罚。
对违规行为责任人，外汇局应当建议其所在的金融机构或其上级主管部门对其做出纪律处分。金融机构或其上级主管部门应当根据本规定给予违规责任人纪律处分，并将处分结果报外汇管理局。第四条金融机构有下列行为之一的：
（一）与客户勾结，用假报关单套汇的；
（二）明知无贸易背景为客户开立信用证的；
（三）无规定的有效凭证和有效商业单据向客户售汇的；
（四）无规定的有效凭证和有效商业单据为客户办理外汇汇出手续的。
对有关责任人员给予以下行政处分：
（一）对经办人员给予行政记大过以上直至行政开除处分；
（二）对指使、授意或者明知违规情况不予制止的负责人给予行政撤职或者行政开除处分。
违规金额一年内累计等值在500万美元（含500万美元）以上的，停止该金融机构经营结售汇业务。第五条金融机构有下列行为之一的：
（一）未经外汇局批准，擅自向保税区内企业售汇的；
（二）未经外汇局批准，擅自为没有代理权的外商投资企业和没有进出口代理权的生产型企业办理代理进口项下售汇的。
对有关责任人员给予以下行政处分：
（一）对经办人员给予行政记大过处分，直至行政开除处分；
（二）对指使、授意或者明知违规情况不予制止的负责人给予行政降级或者行政撤职处分。
违规金额一年内累计在等值1亿美元（含1亿美元）以上的，停止该金融机构经营结售汇业务。第六条金融机构有下列行为之一的：
（一）向客户售汇金额大于客户提供的有效凭证规定金额的；
（二）客户提供的进口合同、提单、报关单或者其他单证明显造假，不认真审核为客户售汇的；
（三）售汇后不在有效凭证上加注售汇日期、金额和加盖公章或者业务章的。
对有关责任人员给予以下行政处分：
（一）对经办人员给予行政记过或者行政记大过处分，直至行政开除处分；
（二）对指使、授意或者明知违规情况不予制止的负责人给予行政记大过以上直至行政撤职处分。
违规金额一年内累计在等值1亿美元（含1亿美元）以上的，停止该金融机构经营结售汇业务。第七条金融机构有下列行为之一的：
（一）不按照规定对进口货物报关单进行鉴别和二次核对的；
（二）代理进口项下，未按规定审核进口代理协议向客户售汇的；
（三）未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理超金额超比例预付货款售汇的；
（四）未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理超比例超金额佣金售汇的；
（五）未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理先支后收转口贸易项下售汇的；
（六）未按规定核对外汇局的核准件，为居民个人办理超过规定限额的因私用汇售汇的；
（七）未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理资本项目下售汇的。
对有关责任人员给予以下行政处分：
（一）对经办人员给予行政记大过以上直至行政开除处分；
（二）对指使、授意或者明知违规情况不予制止的负责人给予行政记大过以上直至行政撤职处分。
违规金额一年内累计在等值1亿美元（含1亿美元）以上的，停止该金融机构经营结售汇业务。第八条金融机构有下列行为之一的：
（一）未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理资本项目外汇支付的；
（二）未按规定审核规定的有效凭证和有效商业单据或者未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理经常项目外汇支付的；
（三）未按规定核对进口单位提供的进口付汇备案表，为应凭进口付汇备案表付汇的进口单位办理进口付汇的。
对有关责任人员给予以下行政处分：
（一）对经办人员给予行政记过或者行政记大过处分，直至行政开除处分；
（二）对指使、授意或者明知违规情况不予制止的负责人给予行政记过以上直至行政降级处分。