深圳旺金金融集团有限公司

1. 投哪网是否涉嫌高利转贷

专栏

P2P平台投哪网兄弟公司涉嫌套路贷被移送警方 多起纠纷败诉
科技金融在线
2019-12-18
6223人阅读
P2P平台投哪网兄弟公司前海众诚国际融资租赁(深圳)有限公司(简称：众诚国际)涉嫌套路贷，被江苏省连云港市海州区人民法院裁定移送警方调查。
P2P平台投哪网兄弟公司前海众诚国际融资租赁(深圳)有限公司(简称：众诚国际)涉嫌套路贷，被江苏省连云港市海州区人民法院裁定移送警方调查。

日前P2P平台投哪网兄弟公司前海众诚国际融资租赁(深圳)有限公司(简称：众诚国际)涉嫌套路贷，被江苏省连云港市海州区人民法院裁定移送警方调查。

投哪网运营平台公司为深圳投哪金融服务有限公司(简称投哪金融)，深圳旺金金融信息服务有限公司(简称旺金金融)持有投哪金融100%股权。旺金金融同时持有众诚国际75%股权。

中国裁判文书网上多起涉及投哪网的借款纠纷案件，众诚国际都牵涉其中，两者合作开展P2P业务核心的债权转让业务模式。

中国裁判文书网公布的判决书显示，连云港市海州区人民法院对2018年一桩旧案进行了再审。前述案件中，众诚国际起诉被告刘某，要求归还借款本金70400元，及借款利息和滞纳金11874.13元，合计82274.13元。起因是刘某在2017年8月22日向出借人薛伟借款70400元用于经营，月利率0.87%，借款期限24个月，即自2017年8月22日起至2019年8月21日止，还款方式为等本等息。合同签订后，薛伟委托投哪网通过第三方支付公司(网银在线(北京)科技有限公司)向刘某账户转账70400元。之后薛伟将该笔债权全额转让给众诚国际并通知了刘某。

后刘某不按时还款，故众诚国际诉至法院。

连云港市海州区人民法院审查认为，众诚国际涉嫌套路贷虚假诉讼，驳回众诚国际的起诉，移送公安。

债权转让一直是P2P的核心模式，在这种运作模式下借贷双方不直接签订借贷合同，而是通过第三人(专业放贷人)先行放贷给有资金需求的人，然后将债权重新分割通过P2P平台转让给不同出借人。

2016年出台的《网络借贷信息中介机构业务活动暂行管理办法(征求意见稿)》中规定，P2P平台不得开展以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为。此后多地出台政策禁止一切形式的债权转让活动与服务，包括出借人之间的债权转让行为。

2018年8月1日，最高院发布《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》，整治民间借贷中不规范行为。今年10月份，最高法、最高检、公安部、司法部发布《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，提出严查职业放贷人，明确规定以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定，以非法经营罪定罪处罚。“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。

而近期涉及投哪网的多起债权转让模式的借款纠纷案件，也均已原告败诉为终结。

本月7日，中国裁判文书网发布的佛山融信世纪商务咨询有限公司与吴某洪民间借贷纠纷裁定书，就判融信世纪败诉。

判决书显示，2017年10月17日，吴某洪向出借人周群辉借款52800元用于经营，月利率为0.71%，借款期限6个月，即自2017年10月17日起至2018年4月16日止，还款方式为先息后本。

合同签订后，出借人周群辉委托投哪网通过第三方支付公司即网银在线向吴某洪账户转账出借52800元。之后周群辉将该笔债权全额转让给佛山融信世纪并通知了吴某洪。

同日，吴某洪与拉萨润荣信息科技有限公司(简称润荣公司)、深圳市臻昌管理咨询有限公司(简称臻昌公司)签订《借款咨询服务协议》，约定吴某洪委托臻昌公司通过润荣公司合作的投哪网平台发布借款申请信息，从而寻找有资金出借需求的出借人。

企查查显示，润荣公司与臻昌公司均为投哪网兄弟公司，旺金金融持有两家公司100%股权。

吴某洪在借款之后出现违约行为，佛山融信世纪遂于2019年5月6日提起诉讼，要求吴某洪归还借款。

法院最终认为，佛山融信世纪与第三人周群辉之间不存在真实的债权转让关系，佛山融信世纪与第三人投哪公司、润荣公司、臻昌公司系以单位受让自然人之间民间借贷债权的合法形式掩盖其合作开展向不特定自然人发放贷款业务，并以咨询服务费、风险处置押金、GPS费等形式实现收取高额利息的目的。向吴某洪发放贷款已超出其经营范围，其之间签订的借款合同无效。

吴某洪应该返还借款37080元，并支付相应利息，利息以37080元为基数按年利率6%计算。

投哪网2013年上线，2016年3月加入中国互联网金融协会，成为首批会员单位。2014年6月，投哪网获得广发证券全资子公司广发信德的投资。2015年4月，投哪网获得上市公司大金重工(002487.sz)1.5亿元注资，完成B轮融资。2017年11月，投哪网获得巨人网络子公司上海巨加网络科技有限公司8.2亿元C轮融资。 2018年1月，投哪网获得招商致远资本下属基金3亿元注资，完成C+轮融资。

最新数据显示，投哪网累计撮合成交金额611亿，借款余额29.33亿，逾期金额和逾期笔数均为零，累计代偿金额9.32亿，累计代偿笔数36804比。

关键词 : 债权转让 公司 国际 法院 投哪网

投哪网暂停发标
问题时间：2020-02-17

全部评论最新 最热

一念之间201314
标题党，居心何在
19/12/21 赞 回复

辟尘大王直率的太爷
哎，平台还安全吗，惨的是咋们啊
19/12/19 1 回复

mingle
找其他不想还钱，法院帮凶老赖吗？
19/12/19 1 回复

mingle
到底借钱了吗？先还钱再说其他
19/12/19 赞 回复

麻衣汉子飘逸的爷爷
没天理了
19/12/18 3 回复

放?娃
现在是什么情况都可以有吗？
19/12/18 赞 回复

玉玑子大方的表妹夫
保护老赖人人有责，哈哈哈哈，奇葩社会
19/12/18 5 回复

yxd89
依法办事，小编造谣
19/12/18 赞 回复

徐遮自恋的姑姑
佛山判的还算公正！连云港的就违背法律了！借钱不还这是在维护老赖
19/12/18 1 回复

刀枪不入姨夫的二大爷
看不懂，是不是老赖有理？
19/12/18 4 回复
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2. #深圳旺金金融信息服务有限公司#每年会给员工安排体检吗

经理级才有体检。
另外，我想提醒下，由于最近互金行业动荡，公司在变相裁员，回CHO会先设法调你去答各种岗位，你要是不想干，也只有走了。 来自职Q用户：匿名用户
想多了，各地分公司就是皮包公司 来自职Q用户：王先生

3. 吴显勇的简介

吴显勇(1983.11.12——)，江西人，北京大学和香港大学经济学和金融学双硕士，投哪网创始人。曾就职于申银万国证券投资银行部，后又自主创立深圳大禾投资咨询有限公司，在债权、融资方面具备丰富的理论知识和工作经验。2012年，吴显勇携手同僚创建深圳旺金金融信息服务有限公司，旗下推广品牌为融信财富，任职CEO。2013年，出于对品牌辨识度、服务度的提升和完善、以及差异化经营的考虑，吴勇显新增子品牌“投哪网”。投哪网与融信财富一样，是一个专业从事P2P互联网金融理财业务平台。

4. 小白速花贷款平台自称是旺金金融信息服务有限公司的下属平台其实个是骗子平台

这还没有借到钱就被骗了，太可恨了吧。

5. 中国互联网金融协会首批会员名单有哪些

爱凯科技有限公司、爱千金（北京）信息技术有限公司、安徽德中金融信息服务有限公司、安徽征信有限公司、安徽新安银行有限公司、安徽新安友达金融服务有限公司、安润金融信息服务（北京）有限公司。，安投金融（北京）网络技术有限公司和安信证券有限责任公司

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）、鞍山银行股份有限公司、百航资信调查有限公司、百荣云创科技有限公司、宝航银行股份有限公司、包头市包阴消费金融有限公司、宝富网络科技（上海）有限公司。，北京安荣汇众资信调查有限公司、北京白城科技有限公司等约400家企业。

1、百行征信有限公司

百兴信用调查有限公司成立于2018年3月19日，公司法定代表人朱焕琦董事长、郑宪兵董事长。

收集和利用企业信息开展企业信用评估、评级、咨询、培训、市场调查研究、数据库服务和技术服务；计算机软件和网络技术开发、销售、培训、转让、系统运行维护；计算机软硬件销售；会议策划等。

2、百融云创科技股份有限公司

成立于2014年3月19日。百融云创科技有限公司（以下简称“百融云创”）是一家运用人工智能、风险控制云和大数据技术，为客户提供金融业全生命周期管理产品和服务的智能科技公司。

百荣云自成立以来，始终坚持客观中立的第三方立场和开放互补的数据联盟战略，致力于运用新技术、新手段，构建中国金融业大数据应用基础设施平台。

3、鞍山银行股份有限公司

鞍山银行股份有限公司自成立以来，始终坚持“立足中小企业发展，立足零售业务发展，立足客户需求”的市场定位。

积极支持鞍山市基础设施建设、教育卫生事业、民营企业和再创业企业，投入流动奖金、项目贷款、个人消费贷款700多亿元，已成为支撑地方经济建设的重要力量，为地方经济发展做出了巨大贡献。

4、宝付网络科技（上海）有限公司

宝富网络科技（上海）有限公司是满道金富旗下的第三方支付公司，2011年底获得央行颁发的《支付业务许可证》。

宝福致力于为个人和企业提供灵活、自助、安全的互联网支付产品和服务，宝富产品种类繁多，受众广泛，价格优惠，提供365天不间断的结算服务，帮助商户快速取款，使电子商务与资金流安全无缝连接。

同时，以“实时结算整体解决方案”为核心业务模式，使保福近两年市场规模保持高速增长势头。

5、北京百乘科技有限公司

北京百成科技有限公司于2015年9月18日在朝阳分公司注册成立，法定代表人：贾鹏，公司经营范围包括技术开发、技术服务、技术转让、技术咨询、经贸咨询等。

6. #深圳旺金金融信息服务有限公司#这个公司的法务怎么样 具体做些什么

法务主要是处理公司客户逾期之后得催收工作以及提起诉讼（后者伟主要工作）。难度低，需要出差。工资水平一般。法务部的员工离职率很高。 来自职Q用户：匿名用户

7. 投哪网股东

史玉柱的巨人网络曾是大股东
投哪网由深圳投哪金融服务有限公司运营，于2013年年底正式上线，注册资本为1亿元，由深圳旺金金融信息服务有限公司(下称“旺金金融”)全资控股，实际控制人为吴显勇。
企查查信息显示，目前巨加网络持有旺金金融35.71%股份，为第一大股东，投哪网创始人吴显勇持股21.54%为第二大股东，上市公司大金重工持股4.54%为第六大股东。
由于业绩承诺未完成，2018年12月28日，巨人网络一纸公告将旺金金融的控制权拱手相让，接盘者为上海兰翔商务服务有限公司。
拓展资料：
1、公开信息显示，2014年6月，投哪网获得广发证券全资子公司广发信德的投资。2015年4月，投哪网获得上市公司大金重工(002487.sz)1.5亿元注资，完成B轮融资。2017年11月，投哪网获得上海巨加网络科技有限公司8.2亿元C轮融资。2018年1月，投哪网获得招商致远资本下属基金3亿元注资，完成C+轮融资。
2、1月14日晚间，深圳前五的P2P平台投哪网对外公告称良性退出网贷行业，此后将专注于催收回款与兑付工作，全力保障出借人权益，并承诺：不跑路、不失联、不放弃。
3、投哪网表示，将组织高管等核心人员、聘请专业中介机构人员成立清退组，统筹负责良性退出工作，保障整个良退工作及出借人资金回款有序进行。退出期间，投哪网官网和APP均可正常访问，保留登录、账户查询、在线客服、社区等功能。即日起停止出借人注册、开户、充值、出借、债转和计息等功能，也会停止与网贷业务相关的奖励、赠送和积分兑换等活动。
4、在清退期间，投哪网平台将尽量压缩成本，员工只拿基本工资，尽可能将资源集中于出借人兑付。目前投哪网仍未出具兑付方案，在线客服称方案正在制定中，后续将有投票的流程。

8. 深圳旺金金融信息服务有限公司怎么样

简介：深圳旺金金融信息服务有限公司于2012年05月04日在深圳市市场监督管理局福田局登记成立。法定代表人吴显勇，公司经营范围包括金融信息咨询（不含限制项目）；信息咨询（不含限制项目）等。
法定代表人：吴显勇
成立时间：2012-05-04
注册资本：8452.6515万人民币
工商注册号：440301106207100
企业类型：有限责任公司
公司地址：深圳市福田区香梅路1061号中投国际商务中心A座4层