金融机构夯实基础管理

㈠ 金融机构应从()管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱分险评估

金融抄机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照风险为本的原则，强化风险较高的领域的反洗钱合规管理制度，防范金融从业人员的专业知识和专业技能，被不法分子所利用。

金融机构对向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告（中国人民银行当地分支机构及当地公安部门），并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。

反洗钱内部控制并不是各种制度、管理办法的简单堆砌，而是一个有特定目标的涉及制度、组织、方法、程序的综合体系，它体现在银行的日常经营管理和各项业务活动中。

(1)金融机构夯实基础管理扩展阅读：

广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：

1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；

2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人账户；

3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

㈡ 什么是金融机构反洗钱活动的基础工作

了解客户是金融机构打击洗钱活动的基础工作。如果没有获得客户信息的有效技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。

所谓“了解你的客户”，是指银行在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据有效的证明文件或其他可靠的身份识别资料，确定客户的真实身份，完整地记录存款人的开户和交易资料信息。

(2)金融机构夯实基础管理扩展阅读：

《中华人民共和国反洗钱法》第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

㈢ 银行业金融机构如何保证安全生产管理能力

摘要 一、健全机制，强化责任，完善安全防范管理体系

㈣ 如何进一步夯实基础管理和基层管理

深化基层管理体制机制改革，优化一级支行组织架构。一是在一级支行增设风险管理部，从全面风险管理角度实现对各类风险的集中管理，加强营业机构操作风险的监测、评估、检查以及员工行为管理等工作；二是抓好网点内部日常管理机制建设，严格落实网点班子每周、每月、每季度日常管理规定的工作事项和内容，增强营业网点自我管理能力，实现网点集体领导、科学管理；三是规范网点日常工作管理，建立网点工作标准化、规范化、制式化管理规范和工作流程。
树立重视基层、崇尚实干的用人导向。一是建立能上能下的干部任用机制，对长期业绩优良、管理能力强的网点负责人、运营主管，任职最高年龄可以放宽；二是注重干部的基层工作经历，将网点负责人、运营主管等岗位经历作为机关干部提拔使用的重要条件；三是建立制度化培训机制，着力加强基层员工业务技能、职业道德培训。
改进营业网点绩效考核评价机制，注重网点可持续发展。一是深化基层员工绩效分配制度改革，按照“贡献优先，兼顾公平”的原则，加大岗位贡献与薪酬分配挂钩力度；二是深化基层人力资源改革，提高基层人力资源配置；三是推进网点各岗位等级管理，打通基层员工岗位晋升通道，拓宽职业发展空间。
全面加强基层风险管控能力建设，构建风险管控体系。一是打造一批经营业绩好、基础管理过硬的标杆单位；二是进一步加强员工行为管理，规范员工行为；三是强化基层风险管控体系建设，构建“全覆盖、全流程、全员参与”的风险管控体系；四是改进完善监督检查方式方法，提升规章制度执行力；五是强化临柜业务操作制度规范化建设，持续优化临柜业务操作流程，提高业务操作的合规性和有效性，提升业务处理效率。
加强基层党建，关心基层员工。一是深入开展立足岗位创先争优活动；二是积极改善基层员工生产生活条件，解决好基层员工就餐、午间轮休、学习培训、文化生活等基本需要，积极营造和谐的家园文化，增强员工团队合作意识和归属感；三是根据不同类型网点，推行弹性排班制度，缓释柜员长时间临柜的压力，保障网点员工合法权益；四是深化柜面业务运营模式改革，全面提升服务基层的响应能力建设，实现基层营业机构与各级管理机构的有效互动和柜面业务“全覆盖、无障碍、贯通式”的服务指导，有效提高对柜员的业务支持。

㈤ 如何提升"三基"工作水平，夯实管理基础促发展

加强企业三基工作的措施：
一、提升员工基本素质：加强员工政治素质、职业素养、行为规范和岗位业务技能，从理论知识、技能操作和工作业绩等多方面入手，综合考察每一位员工的岗位操作能力，加强岗位基本功训练，以点带线、以线带面，全面加强职业化队伍建设。
二、加强基础管理：完善管控机制设计，细化实施方案，深入推进岗位责任制和专项责任制的全面落实，做到岗位目标清楚、职责清晰；建立健全QHSE体系、内控体系，做到全面覆盖，环环相扣，流程简约，执行有力，同时开展服务质量管理体系推进，落实“质量精品年”活动。
三、基层建设：以党支部建设、领导班组建设为主，发挥党支部的战斗堡垒作用和党员先锋模范带头作用，以部分带动整体，通过党建、思想政治**的实践探索，总结党建工作的宝贵经验，推进党建制度化、规范化、程序化，加强党风廉政建设责任制，加大检查考核力度，促进责任制的落实。
三基工作是指以基层建设、基础工作、基本功训练为主要内容的工作。

㈥ 如何处理银行业务发展与内控管理的关系

日前，孟村办事处对辖内各金融机构如何处理好业务发展与内控管理的关系结合合规文化建设专以及案件属防控“四项行动”的开展进行了大讨论。收到了较好的效果，通过讨论提高了认识，明确了关系，教育了员工，增强了工作的主动性和执行力，夯实了业务发展与内控管理的基础。业务发展与内部控制是银行经营管理的两大主题，正确认识和把握它们的关系，对于基层金融机构管理者尤其必要。要实现业务发展与内控管理同步发展这一总体目标，需从以下两个方面把握。一、科学认识业务发展与内控的辩证关系首先，要深刻认识到两者统一于企业生存和发展的整个过程，其目标是一致的，目的都是为了实现又好又快发展。两者的实现是以员工的有效操作为载体。其次，两者是相辅相成、缺一不可的。一方面只有抓好内控，业务发展才能够有更好的保障，偏重业务发展而轻视内控管理，业务发展只能是短暂的;另一方面不能因为强调内部控制就放松了业务发展，脱离了业务发展这个根本，内控就成了无本之木、无源之水。第三，两者是相互促进、相互支撑的。内控并不单纯是投入，是消耗人力、物力。抓好内控同样会减少成本支出、提高工作效率、提升经济效益，同时更重要的是能提升干部员工队伍的整体素质，以此来

㈦ 《金融机构管理规定》被什么法律取代了

被《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》但《金融机构管理规定》还部分有效。

㈧ 1.如果你是小微金融机构的管理者,你觉得应该怎么做请给出你的答案。可以从如

㈨ 金融机构应从()管理的角度

金融机构应从（全流程）管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估。

㈩ 如何有效夯实管理基础，提升企业整体管理水平

一是统一思想，提高认识，深刻领会引入ISO质量管理体系的重要性和必要性;
二是明确任务，突出重点，扎实做好质量管理体系建设工作;
三是精心组织，统筹推进，确保引入质量管理体系工作取得实效。