销售金融理财服务卡

① 怎么办理财卡

为您推荐以下办卡方式，使您轻松在线申请储蓄卡，无需下载任何APP，方便快捷。

※微信小程序
1.关注“中国工商银行客户服务”公众号，点击左下方“智服务-网点查询.排号”功能，进入小程序；
2.选择小程序页面上方的“银行卡服务”页签，点击“申请借记卡”；
3.按提示输入办卡信息提交即可。
划重点！提交成功后，您可到我行任意网点智能终端，完成人工审核等环节，领取卡片。

此外，您还可持有效身份证件，到任意营业网点直接申请储蓄卡。如为16周岁以下客户，应监护人代办，需同时出具监护人和开户人有效身份证件和监护关系证明。

体验更多便捷金融服务，欢迎关注“中国工商银行客户服务”微信公众号，智能客服“工小智”7*24小时在线为您解答。

② 金融销售是做什么的

金融销售，就是销售金融行业的产品了。不知道你所在的单位是什么性质的单位，银行，保险公司，证券公司，还是私人的投资公司。
银行主要的就是做证券咨询及销售 ，还有IPO，银行业务相关的一些理财产品。
保险公司，是以保险为主，现在很多保险公司还开展了综合金融服务，例如 平安保险集团，具体看公司的业务开展。
证券公司，做股票 债券，期货，外汇等
私人投资公司 股票 ，债券，期货，外汇 ，黄金，都有涉及 ，具体看公司经营项目。
希望对你有帮助

③ 兴业银行理财卡是什么意思

兴业银行的理财卡算是储蓄卡的一种，平时可以用于存取现金，和储蓄卡不同的是此卡可以投版资一些理财权产品。兴业银行理财卡又叫自然人生家庭理财卡，此卡可以存取款、转账结算、代理服务等业务。
开业三十年以来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至2014年末，兴业银行总资产突破4万亿元，达到4.41万亿元，较年初增长19.84%；归属于普通股股东每股净资产12.86亿元，较年初增长22.61%。全年营业收入1248.34亿元，同比增长14.23%；实现归属于母公司股东净利润471.08亿元，同比增长14.31%；加权平均净资产收益率保持在21.19%的较高水平；已在全国主要城市设立108家分行、1435家分支机构；旗下拥有兴业国际信托、兴业金融租赁、兴业基金、兴业消费金融、兴业财富和兴业国信资产管理等子公司，形成以银行为主体，涵盖信托、租赁、基金、证券、消费金融、期货、资产管理等在内的现代金融服务集团。

④ 工行理财金融卡

是理财金卡吧？这个是工行的贵宾卡（VIP），享有多种优惠，是针对日均存款达到20万元以上的客户推出的彰显尊贵的卡。其中可以在绿色通道或贵宾室享有业务优先权，以及各种费率的折扣和优惠和机场贵宾室等。这种卡目前没有年费，会有专门的理财经理为你提供服务。
http://www.icbc.com.cn/icbc/%e4%b8%aa%e4%ba%ba%e9%87%91%e8%9e%8d/%e8%b4%b5%e5%ae%be%e6%9c%8d%e5%8a%a1/%e7%90%86%e8%b4%a2%e9%87%91%e4%b8%93%e5%8c%ba/
你可以看看了解一下

⑤ 工行金融理财金卡办理了有什么好处呢

可以享受比普卡更多的优惠。

⑥ 金融理财销售如何逼单

做销售如何逼单？

1、思考哪里做的不好

客户不买单，总有这样那样的缘由，别去责怪客户有拖延症，就像烧水烧了99°，中止加柴的话，差1°水也不会沸腾。做销售不强调客观理由，客户在等着你主动，要调整好自己的心态。

2、弄清楚阻碍成交的缘由

首先，在谈成交时，有一样东西你要深信，客户是一定会和你成交的。我们要做的就是，把成交时间提早。

客户觉得自己没捡到廉价？是同行竞争给对方了甜头？还是真的客户太忙了，没时间谈最后的成交？

3、不自乱阵脚

方法总比问题多。认识到是自己的问题，就要去剖析、处理。没问题固然好，但有问题也是正常的。一次应战就是一次经历的获取过程，这样就会为下一次的成交提供有利经验。

4、抓住客户心理

想客户到底在想什么？他在顾忌什么？贵了？质量不好？产品还不是很满意？

5、耐心与客户交流

与客户交流中，你就是导演，要不骄不躁，亲和力十足，用正能量的思想去引导客户，把劣势变成优势，让不利变成有利。

6、为客户解决问题

客户不成交，可能还有问题没解决，客户就会犹豫不决，要积极与客户沟通，发现客户的问题，帮客户处理好问题，客户看到你的态度和诚意，也会缩短成交的时间。

7、用服务精神打动客户

客户不成交，那就是服务没感动他，这时 ，就要发挥服务精神，用你的真诚和坚持打动客户。

8、不要拈轻怕重

经常在久经职场的人身上看见，明明是他举手之劳的事情，他却说：这个事情不归我管，我不能越职帮你。

假如这个事情自己真的没有权限，就直接说这个事情没有权限，但是能够帮您问问。若真不能解决，就直接给一个真实而坦率的理由。切记不可为了成交，随意承诺，这样会失去一群客户。

9、假定成交法

在和客户交流一段时间后，就主动提议：这个合适吗？切记不要用太刺耳的字眼，否则会让客户觉得你只看到了利益。

10、强迫成交

强迫成交的目的是：以气壮山河之势，一鼓作气完成买卖。避免由于其他缘由，产生变数，障碍成交。

11、懂得织梦

当成交遇到艰难时，懂得给客户编织一个可能完成的梦，给客户一种希望！比如：这是我们店的明星款，库存已经不多了。切记，这个梦一定要接地气，否则客户会觉得你虚有其表，放弃和你成交。

12、恰当地给客户实惠

买卖成交，一定是因为客户觉得自己买到了实惠。在恰当的时候，懂得给客户让利（比如：送小礼品等）。这也被称为销售的“杀手锏”。

13、适时"放弃"

在双方谈单过程中，要懂得以退为进，在恰当的时候假意放弃，不要在执着的客户身上花太多时间，但又不能让客户遗忘了你，隔三差五“撩”一下。

14、学会观察和倾听

时刻观察客户眼神、举止、表情、坐姿，及时理解客户的心理变化，处理客户之急，通过倾听理解客户的真正需求，这样也容易与客户达成共识。

15、 把握机遇

通常，客户在三谈价钱的贵贱时，可能已经有了买单意向，这时，记住把握机遇，离成交不远了。

客户一谈价钱，是普通性的咨询；客户二谈价钱，能少吗？可能是客户在试探你；客户三谈价钱，多少钱就买单。这是一个准客户。

16、临门一脚

客户只要说，这个我需要，但要考虑一下。这时，不要给他再考虑的时机，临门一脚，抓住客户的需求点，先阿谀再逼单，促成成交。

17、成交时的注意事项

1）少说话，只谈与成交有关的事项，不可随便让价。

2）懂得与同事配合，让客户感到你尽了最大努力，协助客户争取了最多的利益。

3）成交不要过度高兴，避免客户以为自己买贵了，或被骗了。

4）客户买单时，依然有犹豫，就设法让他认为这是最好的选择。

5）在最后阶段，不要因为客户的挑剔言语而与其争论，避免影响到成交。

⑦ 什么是理财卡

一、 产品名称：建行理财卡

二、 英文名称：Wealth Management Card

三、 产品定义：建行理财卡是建设银行专为个人VIP客户开发的多币种、多功能、标准化、高档次理财工具。此卡在整合个人理财相关产品、服务、渠道、网络等资源的基础上，通过专业的客户经理为您提供便捷、高效、综合性、全方位、个性化、一站式服务，为您提供“轻轻松松理财、从容驾御财富”的理财体验。

四、 产品样式

白金卡

金卡

五、 产品功能

建行理财卡是建设银行向中高端客户提供的多币种综合性金融产品，具有一卡多账户、综合管理、签约理财、自动转账、境外交易、全球通用、代收代付、短信通知等功能，并可享受建设银行提供的优先优惠、理财咨询等多项尊贵服务，同时也是客户尊贵身份的标识。

1．一卡多账户，综合管理 您所持的建行理财卡具有人民币、美元、港币、日元、欧元、英镑等多币种（以下简称本外币）的活期、定期存款账户。此外，您还能将本人已有的建设银行其他账户关联到建行理财卡上，对资金进行统筹安排。

2．签约理财，自动转账 您可以签约选择活期存款转活期存款、活期存款转定期存款、定期存款转活期存款、活期存款转通知存款、通知存款转活期存款、凭证式国债到期转存和自动汇款等多种自动转账服务，银行将根据您的签约自动为您调度资金。此项功能需要签约开通。

3．境外交易，全球通用您可在全球200多个国家和地区有VISA、MasterCard或银联标识的2000多万家商户消费刷卡、在近百万台ATM上提取当地货币，让您的海外旅行倍感方便、潇洒。您的理财卡在开通时即具有境外交易功能，您可根据要求随时关闭该功能。理财卡具有人民币购汇功能，方便您在境外消费。

4.短信通知，安全体贴 建设银行将通过手机短信方式为您提供账户金额变动实时通知、到期提醒、亲情问候、金融信息服务等服务，使您对自己的资金状况了如指掌。此项功能需要签约开通。

5．投资理财，保值增值 通过建行理财卡，您可以办理外汇买卖、凭证式国债、基金、第三方存管等一系列投资理财业务，是您获取更高收益的理财好帮手。

6．代收代付，方便灵活 您可将建行理财卡作为代发工资账户，也可用于代扣代缴有关费用，省去了您提取现金及现金缴费的烦恼。

7．综合对账，定期寄送 为了让您全面掌握账户收支情况，建设银行可每月向您提供综合对账单，账户内的所有交易记录清晰列明，一目了然。

8．渠道广泛，用卡便捷 除在遍布全国的建行柜台交易外，您还可以在建行特约商户、自助设备（如ATM自动柜员机、CDM自动存款机、CRS自动存取款机、BSM自助终端等）、电话银行、网上银行上进行交易，随时随地体验用卡乐趣。

9．尊贵服务，超值享受 持有建行理财白金卡（或金卡）的客户，可以在全国（或本地）建设银行的理财中心、理财窗口或贵宾室，由专职的客户经理提供理财服务，享受各项优先优惠政策，为您带来更多便捷和尊贵。

六、 产品种类

建行理财卡按信誉等级分为白金卡和金卡，按银行卡品牌分为VISA卡和MasterCard卡等，按卡片持有关系还可以分为主卡和附属卡。

七、 币种和期限：建行理财卡可下设多个不同币种、不同期限的账户。

八、 规章或客户使用指南：使用时应遵守《中国建设银行理财卡领用协议》和《中国建设银行理财卡章程》。客户使用指南见《建行理财卡热点问答》 。

⑧ 金融理财销售是什么

中国金融理财标准委员会（FPSCC: Finacial Planning Stander Council of China）对金融理财（Financial Planning）定义:
金融理财是一种综合金融服务。专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，达至人生在财务上的自由、自主和自在。

⑨ 服装销售与金融理财产品销售有什么共同点

金融产品的营销瓶颈

在中国金融理财市场供需高速发展的同时，随之而来的一些金融理财业务发展深入过程中也产生了一些问题。这些问题是挡在中国金融理财市场发展和升级道路上的“拦路虎”，需要中国金融理财机构引起注意，并深入研究、探索解决办法。

第一，金融理财产品丰富，但营销不到位。简而言之，即“有产品、无营销”。2007年，中国金融理财市场的人民币理财产品和外币理财产品数量目前接近2000个。但调查发现，人民币理财产品和外币理财产品在消费者中的选择度和渗透率却不高。中国的金融理财机构虽然推出了大量的理财产品，但其中很大部分产品却没有真正地到达消费者，没有真正获得消费者的青睐，可见，明理财产品的营销推广做得并不够深入，或者说理财产品的设计还不够好，因为消费者对投资理财整体的满意度并不高，特别对个性化的需求的满意度是不高的。

第二，银行的规模与服务满意度不相匹配。通过研究，我们发现规模越大的银行，其满意度也越低；而像招商银行、广发银行等新兴的股份制银行，其满意度反而很高。因此也显示出，银行业的格局和消费者的需求发生很大的变化，那么，在面对外资银行的竞争时，中国的银行如何去更好地向消费者传递其服务和品牌，通过全方位的升级，提升消费者的满意度，将非常重要。

第三，银行卡的拥有率和使用率不成比例。调查发现，很多消费者都属于“多卡族”，但是很多卡都没有被他们使用。消费者钱包里面会有很多卡，但是要么很多人的卡都没有被使用，要么是拥有多卡却只用其中一张卡，更有甚者从来就不刷卡。这说明，针对一个金融产品，金融服务商对消费者的教育还是不够的。比如信用卡，调查中，我们发现，很多消费者都认为，有密码的信用卡比没有密码的信用卡安全；但当他们被告知，现在信用卡公司提供的是48小时甚至72小时免责时，也会觉得没有密码的信用卡安全，因为此时，他们才明白，无密码的信用卡丢了之后的48个～72个小时内，如果信用卡上的钱被盗取，银行可以赔付卡主，如此的服务业务和道理，大部分消费者并不清楚，因为很多发卡行此前并没有把这一点当成一个重要的差异化服务的特点去向消费者进行传播。

第四，银行网站的点击率与电子化服务的渠道使用率不成比例。目前来看，银行网站的点击率很高，但电子化服务渠道的使用率并不是很高。而在日本和美国，由于电子化的服务渠道使用率很高，银行就成为金融消费者经常接触的一个网络平台。电子服务渠道使用率的提升对于降低未来的服务成本，以及银行网站的访问量都有很大的帮助，这里有很多多值得我们去思考的地方。

第五，股票和基金以简单成为主力投资渠道，但是其他理财产品却遭遇冷落。从主流金融消费者的投资理财行为来看，股票和基金依然是囊括主力消费群体两大投资产品，最主要的原因是这两大产品的操作相对简单。很多买股票的人，只要认识几个朋友，跟他讲一讲，他就可以进股，虽然想赚到钱比较难，但是进入门槛并不高。相比此两项产品，其他大量的金融产品却是比较复杂的，很多金融产品在营销宣传中，或者销售员在与消费者沟通的时候，不能够从消费者的角度去了解需求和传播产品的特性，导致金融产品面临消费者心理上的理解和沟通障碍。

结合挡在中国金融市场发展和升级道路上的“拦路虎”来看，中国的金融服务机构在对消费者人群的研究和沟通还有很大的漏洞需要修补，产品线和服务层次的丰富不等于最终的消费，消费者的消费行为和热情需要被调动；而调动消费者就需要不断深入地研究消费者生活形态，或者说近距离地了解消费者知道和不知道的地方、热衷和不热衷的地方，金融企业一方面需要对消费者进行有效的教育和辅导，让消费者对金融产品的理解由朴素转向专业，另外金融产品也需要利用各种媒体和传播手段加强营销推广力度，以让产品真正的走进消费者。