工行說我頻繁交易

❶ 工行頻繁轉賬問題~

首先呢 這是為了安全起見 一般這種情況開一個對公戶比較好 但是你這個是個人戶 頻繁轉賬肯定會引起銀行的警覺的 銀行的工作人員也是為了防止洗錢事件的發生會例行詢問 因為如果真的出了什麼事情 他們也有責任只要有正當用途 不是洗錢 就沒有問題 沒想到還挺負責任 特意打電話詢問……

❷ 一張銀行卡怎麼才算頻繁交易

部分人之所以無法控制頻繁交易，根本原因是沒有明確的交易規則；或有交易規則，但模糊、不夠細化，導致許多看似是自己機會，但也好似不是自己機會的機會，在價格上下波動、人容易情緒化的背景下，就通通當成了自己的交易機會。
我們知道，市場每時每刻都有漲，都有跌，所以人極容易感覺每時每刻都有機會，漲也是機會，跌也是機會，反正只要你想，滿屏都是機會，你就無時無刻都在想賺錢，於是出現頻繁交易。
實際中，會體現在人的情緒是極容易受到市場的影響，當市場跌，人容易轉為悲觀，行情漲，人又容易過於樂觀，人情緒受市場波動的影響很大，所以容易出現追高殺跌，或者抄高摸頂。這就是所謂的沖動型交易。
大部分人都害怕錯失機會，天生都有追逐利潤的沖動。在瘋狂的利潤面前，人會忘記風險，選擇利潤。所以會出現過於頻繁的交易，因為擔心錯失行情，例如做了多，行情上漲，結果沒多久行情下跌，觸發止損。此時人心老想著繼續多進去。如果行情繼續上漲，心理特別癢，想怕錯失這波上漲，等等。
總之，在交易中，明確、不屬於自己的機會，自己會不去碰，但人總不肯放過模糊、不確定是否屬於自己的機會，總害怕錯失機會。
頻繁交易的毛病，從根本上來，也是首要原因，那就是缺乏一個有效、詳細的交易規則，新手們最容易犯，老手也容易犯。對於新手，恰恰最喜歡的就是頻繁交易，老是想著掙錢，哪個品種或者股票漲跌就想去買哪個，沒有買就會產生擔憂錯失利潤的心裡。
銀行卡被凍結的原因：
一、銀行卡是信用卡(貸記卡),如果被凍結,可能是信用卡出現過異常交易,比如惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等,銀行卡都有可能被銀行凍結。
二、可透支的銀行卡,銀行會根據實際償還能力來給制定透支份額,當透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。
三、銀行卡是借記卡,如果被凍結,一種是錯帳凍結,就是說銀行交易時將錢錯誤地多給到了儲戶賬號上,那麼銀行可能會把多的部分凍結掉。一種是司法凍結,根據法律的相關規定,司法機關因辦案的需要可以向銀行申請冰結銀行卡。同時海關,稅務機關等部門也是有權凍結的。
四、不論是什麼銀行卡,如果輸入密碼三次連續出錯,銀行系統會自動把銀行卡密碼鎖住,與凍結差不多,但不是凍結。24小是過後會自動解除。
五、銀行卡到期沒有重新辦理新卡的,到期後銀行會凍結你的過期銀行卡。
六、銀行卡如果被連續掛失多次,被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結。

解決辦法：根據凍結原因，持本人身份證 銀行卡到銀行櫃台進行相關解凍業務。

❸ 為什麼最近今天別人給我轉賬，老是頻繁的出現交易限制，或者就是說我有詐騙行為

看要用什麼軟體轉的，有些軟體未實名有限制，實名了也有上限。去銀行櫃台轉就可以。

❹ 我在工行辦了一張卡.打電話來調查說問我這個卡交易怎麼這么頻繁

你先撥95588之後按1然後按6在選人工服務，如果忙就按1繼續等待很快就可以接通了。

❺ 銀行儲蓄卡因交易頻繁被凍結了，對我有什麼影響嗎

銀行卡一旦被凍結，那麼根據實際情況在解凍之前，持卡人只能在櫃面交易，無法通過網路交易，部分銀行在解凍前，銀行卡只能進賬無法出賬。

由於很多的違法人員，會通過不同銀行不同賬號，互相頻繁轉賬等方式，將自己的不法財產轉化成合法財產，從而規避法律風險，尤其是一些網路賭博、黑貸等等，因而銀行在日常監控管理過程中，遇到銀行賬戶頻繁轉賬的情況，會特別重視，如果被監控者認為其有洗錢嫌疑，該賬號就會暫時被銀行重點監管，暫時凍結。

3、網賭屬於違法行為，一旦被發現，銀行卡可能會被凍結。

網路賭博屬於常見的濫用銀行卡行為，參與賭博者，常常會因為與這些異常銀行卡號交易，而被銀行系統列為可疑名單，從而導致銀行卡被凍結，部分甚至會被永久凍結，讓網賭者後悔莫及。

在此筆者想說，網路給生活提供了便利的同時，也增加了很多風險，因而網友在上網沖浪，投資理財時應該謹慎選擇，應該注意辨識一些打著合法名義外殼的非法行為，避免造成自身損失。

❻ 銀行卡頻繁交易被系統鎖了好不好打解鎖

你好！本人攜帶銀行卡和身份證去銀行解鎖，只要能證明是自己的合法交易就行，頻繁交易鎖定主要是為了保障客戶的資金，防止被盜。

❼ 銀行說我轉賬頻繁網賭是為什麼

銀行卡會被風控。銀行轉賬單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上會被認為交易頻繁，資金會被銀行風控系統監管。

通常銀行的反洗錢崗監測到可疑交易後會上報人行，人行在進一步交叉對比該用戶資金的來源與流向等因素，之後再綜合考量要不要進行洗錢調查；

可疑交易就是指該賬戶交易行為與用戶身份不匹配，較為常見的就是當月的多筆資金流入遠遠高於用戶工資水平，如果該可疑用戶無法解釋資金來源，可能會被警察調查。

(7)工行說我頻繁交易擴展閱讀

注意事項：對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的，單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的；有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。

銀行通過自助櫃員機為個人辦理轉賬業務的，應當增加漢語語音提示，並通過文字、標識、彈窗等設置防詐騙提醒，非漢語提示界面應當對資金轉出等核心關鍵欄位提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉賬。

❽ 平安銀行打電話說我交易頻繁，要求我提供職業等信息，如果我不給有什

信用卡交易頻繁可能會導致交易失敗，可撥打平安銀行信用卡客服熱線轉人工協助處理，儲蓄卡問題可撥打95511-3咨詢。

❾ 建設銀行客服給我打電話說交易頻繁問我是不是本人使用我說不是他給我凍結了能

你好，你的建設銀行卡因為使用頻繁，所以客服給你打電話，問你是否本人使用？當你說不是本人使用的時候，他們認為可能是你的銀行卡丟失，所以會幫你掛失處理。