齊魯銀行違規交易

A. 齊魯銀行金融詐騙案的立案

2012年3月7日，據山東省長姜大明介紹，山東方面用了一年時間，已經把案件基本搞清。已經確定為這是一樁金融詐騙案件，涉案罪犯已經抓獲，涉案企業和政府機關工作人員已經歸案，即將起訴。
同時，齊魯銀行涉案資金和實際損失大體已經搞清，對銀行正常經營不會發生影響。齊魯銀行運營正常。

B. 我剛辦理的齊魯銀行借記卡，在中國移動網站上交話費，顯示"基於安全理由,此卡不允許交易"是怎麼回事.

中國移動網站網上繳費不支持此卡 像工商銀行的什麼就可以

C. 齊魯銀行事件對中國銀行業會造成多大影響 對中國經濟有什麼影響

★山東省成立的首家城市商業銀行
★山東省首家、全國第四家實現與外資銀行戰略合作的城市商業銀行
★山東省首家跨省經營的城市商業銀行

齊魯銀行成立於1996年，是山東省成立的第一家城市商業銀行，也是省內第一家實現中外合作、跨省經營的地方法人金融機構。1996年6月6日，在濟南市16家城市信用社和1家城信社聯社的基礎上組建濟南城市合作銀行；1998年6月6日，更名為濟南市商業銀行；2004年9月8日，成功與澳洲聯邦銀行（CBA）實現戰略合作；2009年6月6日，經中國銀監會批准，正式更名為齊魯銀行，現轄有天津、青島、聊城3家異地分行，濟南轄內68家支行和1家營業部，在崗員工2000餘人。

作為紮根濟南的本土銀行，成立十六年來，齊魯銀行在各級黨委、政府和社會各界的關心支持下，始終堅持以 「服務地方經濟、服務市民百姓、做中小企業的夥伴銀行」為己任，先後進行了管理體制、運營機制、考核機制、用人機制等各項改革，客戶規模不斷擴大，綜合實力穩步提升；公司治理持續完善，各治理主體組織健全，職責明確，運作有效；中外合作健康發展，開創了「引資、引智、引技，合心、合力、合作」的成功模式；創新和服務能力持續提升，全行85%以上的貸款投向了中小企業，「銀企家園」、「齊魯金萬通」產品品牌先後榮獲中國銀行業協會評選的「首屆中國地方金融十佳特色產品獎」和「服務中小企業及三農十佳特色產品獎」，創新推出的「擔保池」授信模式，助力廣大中小企業在濟創業興業、助力濟南實體經濟做大做強；綜合理財能力位居全國城商行前十、名列省內城商行首位；科技支撐進一步增強，具有國內一流水準的核心業務系統全面上線，建立了以客戶為中心，以市場為導向，以產品為主線的服務模式；渠道建設全面開花，網上銀行、電話銀行、自助銀行功能完善、安全便捷、輕松無憂，同時，加大對手機銀行、家居銀行等新業務領域的拓展探索，服務功能不斷完善；員工隊伍素質持續提升，後備人才充足，核心競爭能力不斷增強；積極踐行社會責任，努力奉獻社會事業，本行成立的「慈善工作站」被濟南市慈善總會授予「先進慈善工作站」榮譽稱號，品牌影響力和美譽度持續提升。

兩度入選《金融時報》「中國最大的50家商業銀行排行榜」；三度入選中國服務業企業500強；被中國銀監會、山東銀監局授予「中小企業貸款先進單位」；相繼獲得「山東省金融創新獎」、「山東省富民興魯勞動獎狀」；總行營業部、聊城分行營業部獲「中國銀行業文明規范服務千佳示範單位」、中小企業金融服務「十佳特色支行」等榮譽稱號。

國有銀行，肯定影響比較大。涉及到的官員也比較多，算是山東經濟界的一個典型案例了。

D. 關於齊魯銀行金融詐騙案有問題不懂

作案手法：偽造票據其實很容易理解。
例如：你有一張購物小票，價值100元，但你沒有把這個錢花掉，而是裝到自己腰包里，這樣對賬的時候，你可以將小票當做100元對沖到你的財務賬本中。
核心資本充足率：資本充足率是指資本總額與加權風險資產總額的比例。資本充足率反映商業銀行在存款人和債權人的資產遭到損失之前，該銀行能以自有資本承擔損失的程度。規定該項指標的目的在於抑制風險資產的過度膨脹，保護存款人和其他債權人的利益、保證銀行等金融機構正常運營和發展。各國金融管理當局一般都有對商業銀行資本充足率的管制，目的是監測銀行抵禦風險的能力。

E. 齊魯銀行案對其自身影響到底有多大 待遇怎麼樣

作為齊魯銀行的老客戶我知道情況是，雖然還沒正式結案，據了解除了在名譽上有些影響外，經濟上損失並不大，以齊魯銀行目前的實力處理這點損失小菜一碟。說是什麼齊魯銀行案件，其實是一夥社會上的不法分子作案波及到齊魯銀行，而且不止齊魯銀行一家，我永遠支持齊魯銀行！至於待遇，據了解還和以前一樣，國有銀行的職工是無法比的！力挺齊魯銀行！！！！！！！！！！！

F. 齊魯銀行出事了嗎

據《京華時報》報道，就市場人士稱濟南齊魯銀行、華夏銀行、中信銀行等涉偽造金融票證案、涉案金額60億元人民幣一事，銀監會回應說，該案正在偵破中，相關銀行運行正常，各項監管指標符合監管要求，但銀監會並未就涉案金額、案情作更多透露。

據市場消息，上月初，濟南某銀行受理業務時發現一存款單位所持「存款證實書」為偽造，犯罪嫌疑人劉某某偽造金融票證，多次詐騙資金，此後追查出當地部分金融機構及企業均涉此案。業內透露，涉案銀行除齊魯銀行外，華夏銀行、中信銀行亦牽涉其中。

G. 12·06齊魯銀行特大偽造金融票證案的案件詳情

所謂「」就是齊魯銀行案。2010年12月日，濟南警方召開的一次新聞發布會透露：這年的12月6日，濟南市公安局經偵支隊接報案，齊魯銀行在受理業務咨詢過程中發現一存款單位所持「存款證實書」系偽造。案件發生後，濟南市公安局組成專案組專案專辦，迅速採取行動將嫌疑人劉濟源及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。
2010年12月以來，省紀委和有關部門密切配合，對該起特大偽造金融票證案涉及領導幹部違紀違法問題進行了認真調查。紀檢監察機關先後對涉案的20名黨政機關領導幹部和國有企業負責人立案調查，其中涉及廳級幹部9人、處級幹部6人、企業管理人員5人。
山東省紀委嚴肅查處了山東省商務廳原副廳長郭偉時，淄博礦業集團原董事長、黨委書記馬厚亮，新汶礦業集團原董事長、黨委書記郎慶田等大案要案。目前，已移送司法機關14人，給予開除黨籍、開除公職處分9人，紀檢監察機關調查處理工作已接近尾聲。
山東省商務廳原副廳長郭偉時應該是因涉及齊魯銀行案受審的第一名廳級官員，他被檢察機關指控收受賄賂272萬元。去年8月，他在山東省泰安市中級人民法院受審，現在還沒有看到判決結果。
山東省泰安市人民檢察院指控，郭偉時利用擔任山東省外經貿廳副廳長的職務便利，接受上海全福投資管理有限公司總經理劉濟源的請托，為其謀取將山東五徵集團有限公司、浪潮集團有限公司兩企業資金存入齊魯銀行之利益。自2007年4月至2009年5月，郭偉時收受劉濟源所送人民幣。

H. 齊魯銀行出事了

根據目前掌握到的信息，齊魯銀行涉嫌偽造金融票據 涉案金額最高達15億。這個15億是涉案金額，而不是虧損金額，可以追回部分資金，所以損失會小於15億。齊魯銀行的總資產達617.89億元，核心資本充足率8.54%，這么算來，齊魯銀行核心資本有52億，即使有這點損失，也不會對這樣一家銀行造成滅頂之災。銀行的錢會沒事的。這次事件不像當年海南發展銀行的倒閉事件，海發行是因為涉及房地產不良資產業務，並且承擔了很多家信用社不良資產的風險而導致了擠兌的發生。

I. 齊魯銀行金融詐騙案的審理

案發兩年之後，案件主角之妻在濟南市歷下區人民法院受審。
2013年1月29日、2月1日，濟南市歷下區人民法院開庭審理肖潔涉嫌詐騙1億元的案件。檢方指控肖潔「冒充中信銀行工作人員坐在櫃台後面，用劉濟源（另案處理）私刻的中信行業務章，辦理了在進賬單等資料上加蓋假印章的業務」，涉嫌詐騙罪。同案受審的，還有劉濟源公司員工金某。該案當庭未宣判。
檢方指出，在諸城公司的財務人員到中信銀行辦理活期轉定期業務前，劉濟源對租房濟南中信廣場830房間緊急裝修，裝修模仿銀行格局，有「銀行櫃台」和客人排隊的「等候區」，有中信銀行的宣傳資料、檔案袋、信封和有銀行標識的紙杯。這個房間變成中信銀行的「大戶室」，其公司幾名員工穿上類似中信銀行制服的服裝，進行了兩次緊急「綵排」。
檢方認為，這個「大戶室」其實是劉濟源、肖潔等人冒充銀行職員進行詐騙的一個虛假場地。
肖潔在庭審中表示，劉濟源曾告訴她，他和中信銀行在830房間合作建一個「大戶室」，專門接待銀行的VIP（非常重要）客戶。在該房間為她引見了叫「王健」的中信銀行「行長」。「王健」的出現，以及「大戶室」里中信銀行標識，讓她對「大戶室」之說「深信不疑」。
對於「偽造銀行大戶室」，劉濟源供述，「已和企業領導和銀行領導談好了。」據劉濟源供詞，他裝修「大戶室」，銀行高層是知情的。
另據王健供述，劉濟源幫銀行拉存款，所以他幫劉濟源裝修「大戶室」，事後也獲劉濟源3000多萬元好處費。
據財新網報道，肖潔案的起訴書並沒有顯示，中信銀行的王健和諸城公司的財務人員被另案處理。報道稱，中信銀行濟南分行證實，王健確系該行員工，但並非「行長」，已因違規離職。
而原定於2012年12月25日開庭審理的劉濟源案，因「沒有律師到庭未能進行」。檢方共指控劉濟源20項涉嫌犯罪事實，其中涉案金額最多的達40億元，被劉濟源涉嫌詐騙的企業包括陽光財險、陽光人壽、生命人壽、正德人壽等金融機構，亦包括棗庄礦業集團、淄博礦業集團等大型國有企業。

J. 齊魯銀行詐騙案二審情況

神秘一案……