aum指標點評

❶ AUM是什麼意思

aum值也就是資產管理規模，是指衡量金融機構資產管理業務規模的指標，是該機構當前管理客戶資產的總市值。

資產管理規模(Asset Under Management,AUM)

資產管理規模的應用：

該指標主要適用於衡量基金管理公司以及投資銀行、商業銀行或金融控股公司的資產管理業務的規模。AUM越大，說明其行業地位越強。如全球最大的金融機構瑞銀、瑞信、花旗等AUM都在數萬億美元以上。

AUM的增長一是來自於老客戶投入資金的增長及新客戶的開拓，二是資產市值的增長。所以，在分析金融機構AUM變動時要區分這是來自於客戶投入資金的增減，還是因為資產市值的變化。從業務擴張角度而言，客戶投資資金的變動更重要。

(1)aum指標點評擴展閱讀：

建設銀行AUM值計算方法：

（1）客戶統計口徑

按照OCRM系統客戶AUM進行客戶評價，AUM包括客戶在建行的存款和通過建行購買的各種投資產品等個人金融資產。投資主要包括基金、國債、保險及建行發行的投資理財產品等。

（2）計算方法

評價客戶時採用月日均AUM指標，即當月日均存款余額+當月日均投資額

計算公式為：

當月日均存款余額=（∑客戶某一賬戶存款余額*當月實存天數）/30

當月日均投資額=∑客戶投資總額/30。

其中：基金、賬戶金投資總額=份額*當前凈值
利得盈、匯得盈、國債的投資總額為客戶實際持有餘額。

❷ 資產指數AUM是什麼意思

aum值也就是資產管理規模。

資產指數AUM是指衡量金融機構資產管理業務規模的指標，是該機構當前管理客戶資產的總市值。該指標主要適用於衡量基金管理公司以及投資銀行、商業銀行或金融控股公司的資產管理業務的規模。

AUM越大，說明其行業地位越強。如全球最大的金融機構瑞銀、瑞信、花旗等AUM都在數萬億美元以上。AUM的增長一是來自於老客戶投入資金的增長及新客戶的開拓，二是資產市值的增長。

所以，在分析金融機構AUM變動時要區分這是來自於客戶投入資金的增減，還是因為資產市值的變化。從業務擴張角度而言，客戶投資資金的變動更重要。

(2)aum指標點評擴展閱讀：

AUM的增長一是來自於老客戶投入資金的增長及新客戶的開拓，二是資產市值的增長。所以，在分析金融機構AUM變動時要區分這是來自於客戶投入資金的增減，還是因為資產市值的變化。從業務擴張角度而言，客戶投資資金的變動更重要。

AUM包括客戶在建行的存款和通過建行購買的各種投資產品等個人金融資產。投資主要包括基金、國債、保險及建行發行的投資理財產品等。

❸ aum值的介紹

aum值也就是資產管理規模，是指衡量金融機構資產管理業務規模的指標，是該機構當前管理客戶資產的總市值。

❹ 建行AUM值是客房貢獻度嗎

4．財富管理中心服務對象是什麼？

財富管理中心服務對象為AUM300萬以上的個人高端客戶。

（1）客戶統計口徑

按照OCRM系統客戶AUM進行客戶評價，AUM包括客戶在建行的存款和通過建行購買的各種投資產品等個人金融資產。投資主要包括基金、國債、保險及建行發行的投資理財產品等。

（2）計算方法

評價客戶時採用月日均AUM指標，即當月日均存款余額+當月日均投資額

計算公式為：

當月日均存款余額=（∑客戶某一賬戶存款余額*當月實存天數）/30

當月日均投資額=∑客戶投資總額/30。

其中：基金、賬戶金投資總額=份額*當前凈值

利得盈、匯得盈、國債的投資總額為客戶實際持有餘額。

（3）統計規則

根據連續六個月觀察客戶的AUM來確定客戶等級的變動：

①每月按照當月AUM（日均值）進行客戶等級評定，符合更高等級標準的立即升級，新增客戶直接賦予其AUM對應的客戶等級，此時客戶狀態為正常。

②如果客戶當月AUM（日均值）低於原等級標準的並不立刻降級，連續三個月AUM都達不到此標準的客戶從第4個月開始被評定為關注客戶。關注客戶的當月AUM達到原等級或更高等級，則關註解除。

③連續3個月被評定為關注的客戶，從第4個月起降級，系統將其自動降為連續六個月之中當月AUM最大值對應的客戶等級，此時關注標志取消。
原文http://ashin711.blog.163.com/blog/static/8806848200821584430630/

❺ 需要aum值資料是去開戶銀行嗎

只要是銀行卡所屬銀行，都可以查詢aum值。AUM包括客戶在銀行的存款和通過銀行購買的各種投資產品等個人金融資產。投資主要包括基金、國債、保險及建行發行的投資理財產品等。
評價時採用月日均AUM指標，即當月日均存款余額+當月日均投資額。

❻ 銀行說的AUM>=20萬是指什麼

銀行的AUM（asset undet management）是指的資產管理規模的術語:衡量金融機構有權管理客戶資產的中市值。通過AUM的大小，可以看到此金融機構管理業務的規模。

❼ 只要身份證就給我辦理信用卡.AUM值是什麼

AUM值指：當月日均存款余額+當月日均投資額。
在該銀行的投資和存款比較多，數額比較大的話信用卡下卡的額度比較高，審批過關也可比較大。
申請卡辦理申請步驟：
一、網上申請預約；
二、預約後銀行工作人員聯系確認後上門收取個人信息（身份證明、工作證明、財力證明）；
1、身份證明：一般是身份證（若您使用的是新版身份證，需正反面復印件），軍人需提供軍人證復印件；
2、工作證明：可以是任職單位出具的工作證明原件（請寫明具體的公司名稱、部門、崗位及收入情況，並加蓋公司公章或人事章），或經推廣員核實過原件並註明的工作證\牌復印件；
3、財力證明：可以是銀行代發工資記錄，或所得稅扣繳憑證，或房、車、存款和投資市值證明文件（如房產證/汽車行駛證/銀行定期存單的復印件）等能證明您財力水平的資料。其他可供參考的文件還包括：近6個月社會保險個人賬戶清單、水、煤氣賬單、他行信用卡賬單等。
三、資料審核通過後，根據填寫的郵寄地址信息後郵寄卡片；
四、激活綁定開卡即可。

❽ 如何建立銀行客戶貢獻度評價體系

傳統的粗放式經營方式已經不再適應新時期的金融形勢,嚴峻的經營環境迫使銀行業不得不從各個角度研究和轉變經營戰略,提高自身的競爭、發展能力。
例如眼下優質客戶首先成為了外資銀行瞄準的目標,而能否留住這部分優質客戶對我行經營狀況會帶來巨大的影響。

❾ Q13:我們首先設計一張表（給出建表語句）存儲客戶的AUM信息，然後給出計算用的SQL，

更符合法規京滬高姐好