法興總部交易員

Ⅰ 局外人評價怎麼樣

豆瓣評分：7.4分

本電影改編自震驚全球的「500億歐元交易弊案」。劇情講述，來自布列塔尼的傑宏，他幸運擠身法興銀行，在獲主管同儕欣賞下，搖身成為巴黎交易員。

31歲的巴黎交易員傑宏柯維耶在未經授權下進行金融買賣，涉及的投資金額高達500億歐元，幾乎導致法國興業銀行倒閉，更引發全球金融大暴瀉。

這位人稱「魔鬼交易員」的柯維耶，如何偷天換日、秘密進行500億歐元的交易？由於金額太過龐大，讓人懷疑內情不單純，不僅國際議論紛紛，更成為金融機構的職訓教材。

Ⅱ 法國興業銀行的相關事件

法國第二大銀行興業銀行2008年1月24日 披露，由於旗下一名交易員私下越權投資金融衍生品，該行因此蒙受了億歐元（約合71.6億美元）的巨額虧損。據稱，這也是有史以來涉及金額最大的交易員欺詐事件。
這一數額巨大的欺詐案件一度引起了法國總統薩科齊的關注，監管當局已著手對此展開調查。更糟的是，受美國次貸危機拖累，該行還額外計提了20.5億歐元的資產損失。為了緩和資金困境，興業銀行緊急宣布，通過增發配股的方式再融資55億歐元。該行同時表示，不排斥任何合並或是收購建議。 除了49億歐元的意外虧損之外，興業還披露了巨額的「意料之中」的損失，那就是與次貸危機相關的資產計提。根據最新的數據，興業已計提了20.5億歐元的次貸相關損失，其中包括11億歐元與美國次貸市場相關的資產、5.5億歐元與美國債券保險商相關的資產以及4億歐元的其他損失。
興業宣布，受累於欺詐事件和損失計提，公司2007年全年的凈利潤將降至6億到8億歐元之間。在2007年第三季度，興業宣布了3.75億歐元的資產沖減和交易損失。截至目前，該行在住房抵押貸款支持債券領域的投資約為3500萬歐元。
為了彌補資金缺口，興業昨日宣布，將通過增發配股的方式，緊急融資55億歐元。該行稱，融資計劃是為了保持資本充足率。與此同時，公司還宣布將出台一項旨在提高整個集團效率的全球計劃，第一步就是關閉旗下的澳大利亞資產證券化子公司。
在意外曝出巨額損失後，惠譽下調了對興業的信用評級。公司董事長溥敦則表示，該行將考慮任何來自外部的合並或並購建議，但這不是當前的優先選擇，並且任何建議都必須符合股東的利益。 根據興業的電子聲明，該行2008年1月18日發現一名在巴黎的交易員擅自設立倉位，並在未經許可的情況下大量投資於歐洲股指期貨。事實上，興業銀行在19日就已發現了上述「巨額欺詐交易」，不過，該行得等到將相關頭寸全部平倉之後才能向公眾披露。而軋平這些倉位直接導致了該行多達49億歐元的損失。
據稱，該交易員的手法相當老到，利用大量虛擬交易掩藏其違規投資行為，更致命的是，該名員工利用其在興業銀行工作的經驗，輕而易舉騙過了該行的安保系統。涉案的交易員已經承認了自己的不當行為，而相關的解聘程序「已經啟動」，興業還對其提出了法律訴訟，相關部門的直接負責人也將離職。
欺詐事件曝光後，興業董事長兼總裁溥敦(Daniel Bouton)曾提出辭職，但董事會拒絕了他的請求。該行已就此次事件向全體股東公開致歉。
此次興業銀行的欺詐案可能也刷新了一項世界紀錄，就是單筆涉案金額最大的交易員欺詐事件。在興業之前，巴林銀行保持著這一紀錄。1995年，由於新加坡子公司的一位投資經理在投資日經指數期貨時判斷失誤，導致巴林銀行虧損14億美元，這家有著200多年歷史的老牌英國銀行也不得不就此宣布破產。就在2007年，法國最大的零售銀行法國農業信貸銀行也發生了一起類似的欺詐案件，後者在紐約的一位交易員越權交易，給公司帶來2500萬歐元的損失。
上述消息公布後，興業銀行在泛歐證券交易所掛牌的股票2008年1月24日被緊急停牌。前一日，該股大跌4.1%，至79.08歐元，為2005年5月以來最低點，總市值約為350億歐元。由於投資人預期興業可能計提更多與次貸相關的損失，該行的股價2008年以來已累計下挫20%。 由於興業是法國市值第二大的銀行，法國監管當局對這一事件也給予了高度關注。法國央行和財政部都已介入事件調查，而法國總統也就此作出了表態。
法國總統薩科齊盡管拒絕對本次事件過多置評，但他也表示，興業銀行是欺詐事件中的受害者。法國總理則表示，興業銀行的形勢相當嚴峻，但他否認這一事件會帶來更廣泛層面的經濟影響。

Ⅲ 法國興業銀行和中國的興業銀行是不是一家

不是一家，沒有關聯的。

中國興業銀行成立於1988年8月，是經國務院、中國人民銀行批准成立的首批股份制商業銀行之一，總行設在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊資本50億元。

法國興業銀行是法國主要的銀行集團之一，總部設在巴黎，上市企業分別在巴黎、東京、紐約證券市場掛牌。法國興業銀行是世界上最大的銀行集團之一，2000年12月31日它在巴黎股票交易所的市值已達300億歐元。

2000年12月的長期債務評級為「Aa3」(穆迪公司)，和「AA－」(標准普爾公司)法國興業銀行在全世界擁有500萬私人和企業客戶，在全世界80個國家擁有500家分支機構，大約有50％的股東和40％的業務來自海外。(世界500強企業中排名前10中的企業) 。

(3)法興總部交易員擴展閱讀：

中國興業銀行的服務渠道：

按照有形網路擴張和無形渠道延伸、自有網點建設和同業合作網路互聯相結合的方式，成功建立起覆蓋全國、銜接境內外的網路，為業務發展和客戶服務提供強大的渠道支持。

（一）實體網路

已在福州、北京、上海、廣州等全國主要經濟中心城市設立108家分行、1435家分支機構（包括527家已持牌社區支行），在香港設立首家境外分行，營業網點覆蓋全國、銜接境內外。在北京、上海設立了投資銀行部、貿易金融部、冶金產業金融中心等總行經營性機構。

（二）虛擬網路

網上銀行「在線興業」支持所有日常金融交易，還提供貴金屬買賣、跨行資金管理和電子商務等服務項目；推出「e家財富」產品，創新性實現家庭銀行卡和資產的統一收支管理、在線理財規劃和理財資訊等增值服務。

電話銀行「熱線興業」為客戶提供7*24小時不間斷的自助和人工服務，配備專業理財師團隊提供一對一財富分析和理財規劃建議。興業銀行客戶服務中心建立了六西格瑪電話銀行品質管理體系，是國內為數不多的通過CCCS標准體系五級認證的客戶服務中心之一。

手機銀行「無線興業」包括在線版手機銀行和客戶端手機銀行，廣泛兼容各類手機終端，為客戶提供查詢、轉賬、理財和支付類等300多項移動金融服務，是業內首家支持黃金、白銀交易的手機銀行。

直銷銀行覆蓋PC、手機、平板電腦三大用戶終端，提供多種金融產品，包括兼具投資理財與消費支付功能的T+0直銷基金產品「興業寶」、「智盈寶」、理財產品、「興業紅」、「興業投」、定期存款、基金，支持多家銀行卡購買，為客戶提供便捷高效的服務。

Ⅳ 導致巴林銀行倒閉的最根本原因是什麼

新加坡巴林公司期貨經理尼克·里森錯誤地判斷了日本股市的走向。

1995年1月份，里森看好日本股市，分別在東京和大阪等地買了大量期貨合同，指望在日經指數上升時賺取大額利潤。但日本阪神地震打擊了日本股市的回升勢頭，股價持續下跌。巴林銀行最後損失金額高達14億美元之巨，而其自有資產只有幾億美元，虧損巨額難以抵補。

(4)法興總部交易員擴展閱讀：

在業務調整以及風險中心調整的過程中，由於商業銀行缺乏監控市場風險和操作風險的經驗，「魔鬼交易員」違規交易造成嚴重損失的事件時有發生。2007年，法興銀行一交易員因從事未經授權的投機交易，最終導致71億美元損失，創下了截至目前違規交易損失的世界紀錄。

出現魔鬼交易員，並不是銀行體系共有的現象，更多的還是銀行內部風險管理體系的缺陷所致。國際銀行監管當局對商業銀行市場風險及操作風險的監控要求已大幅度提高，但對監管者和銀行業來說，相關風險並未消失，未來仍有很多工作要做。

‍參考資料來源：人民網-人民日報經濟透視：魔鬼交易員引發銀行內控制度之思

Ⅳ 興業銀行 違規操作

交易員遭四項罪名起訴，損失降至48.2億歐元。法興董事長稱，下跌基調是亞洲定下的

馮迪凡

在1月24日法國興業集團披露巨額損失事件之前，究竟發生了什麼？所有的人都在追問。

當地時間27日，法興集團用長達五頁的聲明，首次詳述了從發現交易員蓋維耶爾500億歐元違規交易，到後來強行平倉的6天全部過程。

平倉記錄顯示，1月21日到23日，法興集團的一系列市場對沖措施，恰和上述幾日歐洲股市暴跌相聯系。法興集團在聲明中承認，平倉時的市場時機是非常不利的（very unfavourable）。

就在昨日，法國檢方以「欺詐未遂」（attempted fraud）等四項罪名起訴了交易員蓋維耶爾。法興集團同日宣稱，蓋維耶爾進行的500億歐元違規交易，導致的真正損失為48.2億歐元。

巴黎檢察官讓-克勞德?馬林（Jean-Claude Marin）在新聞發布會上表示，蓋維耶爾受到四項指控，其中包括濫用信用和欺詐未遂。在這四項指控中，量刑最為嚴重的濫用信用一項，最高可判7年監禁，並處以75萬歐元罰款。

平倉前發生了什麼？

根據蓋維耶爾的交易記錄，自2006年年末和2007年年初起，他就已開始進行小宗交易。

在隨後的大宗交易中，蓋維耶爾將500億歐元分別布置在不同的指數上，其中道瓊斯歐洲50指數方面有300億歐元，德國DAX指數方面有180億歐元，英國FTSE100指數上有20億歐元。

根據法興集團的公告，在今年1月18日之前的幾天，法興集團就已經查出蓋維耶爾的交易記錄上存在不尋常的交易風險，並對此進行了額外控制。

1月18日，蓋維耶爾的上司被告知此事，法興集團同時警告了此分支機構的管理層。

18日下午，法興集團發現，記錄在案的交易對手實際上是一家大銀行，但其確認電郵值得懷疑。於是，法興集團立即建立一個團隊，開始進行調查。

19日，管理層不能從蓋維耶爾口中得到清晰解釋。那家銀行也不承認這宗交易存在。最終，蓋維耶爾承認進行了未授權交易。調查團隊開始調查真正頭寸。

20日早晨，所有的頭寸都被最終確認。在當天下午的早些時候，總體盈虧程度被確認。

當天，法興集團董事長兼行政總裁溥敦（Daniel Bouton）立即告知了法國央行行長，並在當天下午告知了審計委員會。溥敦決定盡早、盡快關閉這些頭寸，並通知了法國金融市場管理局（AMF）負責人。

21日，法興集團開始在非常不利的市場環境之中，對「欺詐案」中頭寸進行緊急平倉，整整拋售三天。

Ⅵ 法國興業銀行破產案

法國興業銀行(14.49,0.24,1.68%,吧)1月26日說，法國警方於25日晚搜查了這家銀行位於巴黎商業區的總部。據報道，搜查的主要目標是掌握違規交易員熱羅姆·凱維埃爾電腦中的資料，興業銀行指責他一個人的違規操作造成了銀行49億歐元的損失。這是1月25日在法國巴黎拉台芳斯商業區拍攝的興業銀行總部。

新華網巴黎7月4日電(記者 蘆龍軍)法國銀行監管機構——法國銀行委員會4日對興業銀行開出400萬歐元罰單，原因是興業銀行內部監控機制「嚴重缺失」，導致巨額欺詐案的發生。

銀行委員會在一份公告中指出，興業銀行內部監控機制嚴重缺失，使得金融交易在各個級別缺乏監控的情況下，在較長時期內難以被察覺並得到糾正，因而存在較大可能發生欺詐案並帶來嚴重後果。

為此，銀行委員會對興業銀行罰款400萬歐元。這一罰款金額接近銀行委員會的罰款上限。根據相關規定，銀行委員會有權對違規行為進行處罰，目前其罰款上限為500萬歐元。

今年1月，興業銀行曝出違規操作丑聞。該銀行交易員凱維埃爾違規購入大量歐洲股指期貨，給銀行造成49億歐元的損失。

興業銀行在法國首都巴黎的管理人員拒絕就處罰決定發表評論。興業銀行將損失歸咎為凱維埃爾個人的違規操作，凱維埃爾的律師則說，凱維埃爾上司對他的行為事先知情。

法國銀行委員會隸屬法國央行——法蘭西銀行，其主要職責包括監督銀行系統遵守相關法律法規、關注銀行財務經營質量等。

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Ⅶ 熱羅姆·凱維埃爾的凱維埃爾的故事

一個畢業於法國普通綜合大學的年輕人，輕易繞過五重安全控制系統，躲過由2000多人組成的龐大監控隊伍，挪用巨額資金在股指期貨市場上賭博，最後輸掉49億歐元（約合513億元人民幣），製造出全球銀行業歷史上最大規模的欺詐案。他，就是法國興業銀行前交易員熱羅姆·凱維埃爾。2008年，1月28日，法國檢察機構以涉嫌大規模違規交易正式對他提出起訴。
上周四，法國興業銀行召開記者會，宣布該行交易員違規交易致使銀行巨虧事件。幾個小時後，凱維埃爾的名字就迅速走紅，在谷歌搜索詞彙排名中躥升到第26位，人們好奇的是，這個通過越權操作、構建了一個金融市場「流沙上的金字塔」的31歲小夥子，到底是何方人士？凱維埃爾1977年生於法國西部的布列塔尼一個海岸小鎮蓬拉貝。他父親在兩年前過世了，生前是職業學校金工場的指導老師，母親經營美發院。
凱維埃爾在里昂的馬什爾業務管理學校升學。在南特念完大學後，他於2000年在里昂大學獲得金融市場運營管理碩士學位。和很多同學一樣，他從實習生起步，先在巴黎國民銀行當受薪的實習生，後來加入興業銀行。
凱維埃爾就讀的並非聲名顯赫的大學。里昂大學經濟與金融工程系主任比蒂翁說：「要出人頭地或叱吒市場的人不會來這里。這里沒有值得炫耀之處。」
凱維埃爾愛好柔道與航海，據他的柔道老師奧漢特說，他教了凱維埃爾6年多，凱維埃爾後來還教小孩學柔道，但他本身因為膝蓋受過傷，只取得柔道綠帶。後來，他放棄了這一項運動。
進入興業銀行的頭5年，凱維埃爾一直是在銀行投資部打雜，在那裡，他熟悉了後台的風險控制流程。直到2005年，凱維埃爾晉升為交易員，負責歐洲股市指數期貨交易——法國興業銀行最擅長的衍生品交易，也是風險最大的品種。5年來的「潛心磨劍」，令他馬上熟悉了交易——雖然並不異常出色。
在同事眼中，凱維埃爾舉止沉靜、處事低調。「他過去從沒有出現過問題」，「他不太張揚，但比較英俊，有點像湯姆·克魯斯，也比較聽老闆的話。」直到他東窗事發，身邊的同事都覺得難以置信。同他一起工作的一名初級交易員說：「我見到他的照片時就想：不可能，不會是他。」
同事們評價凱維埃爾「聰明，但並非電腦天才」。他自己在履歷表上也只寫自己掌握的是基本電腦操作而已。可是，法國中央銀行行長努瓦耶認為，凱維埃爾居然通過了銀行五道安全關，獲得使用巨額資金的許可權，稱得上電腦天才。
令人困惑的「做案動機」
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根據法興銀行的說法，凱維埃爾從2007年上半年便開始從事違規交易，直到本月18日晚才被發現。事後，管理層將他和其他多名高管人員解僱，凱維埃爾自此再也沒有出現在公眾視線中。
令人困惑的是，凱維埃爾從事如此冒險的交易，似乎並不能為他帶來任何私利。一名執行人員稱：「我們不明白他為什麼要進行這些交易。我們沒有理由相信他從中獲利。」
惹出大麻煩的凱維埃爾看來確實不是為了財富。他的住所雖然在巴黎郊外納伊高尚住宅區，但房子並不豪華。住在他的公寓二樓的79歲居民托馬說，凱維埃爾是住在頂層三樓一個由傭人房改成的單房套間里頭。她說，他年輕、英俊，但不愛說話。托馬的女兒伊莎貝爾說，她一個星期大約會遇上他一次。「他不說話，上樓梯時會一口氣跨越四級。」她們都說，他會幫她們開門，但不見他微笑。
凱維埃爾的親人和朋友都認為他是個「誠實的孩子」。凱維埃爾的母親在兒子出事後趕到巴黎。她說：「他一分錢也沒吞過，這一點我很肯定。」
興業銀行看來也信賴凱維埃爾，相信他並沒有預謀。興業的企業與投資部門總裁米斯泰爾說：「我們星期六和星期天找他談的時候，他認為他找到了竅門，能在市場上賺錢。」
凱維埃爾的年薪包括獎金在內還不到10萬歐元。法國總工會代表同銀行代表會面後說，凱維埃爾可能希望通過賺取巨額利潤來取得上司的賞識，以獲得更多獎金。據他們介紹，凱維埃爾過去一年中生活屢遭打擊，父親去世，女朋友又與他分手。「他們家庭關系親密，父親的死讓凱維埃爾非常難過，這可能是造成他犯下大錯的原因之一」。
也有人對案件本身提出質疑。他們認為，銀行可能為掩蓋因次貸危機虧損嚴重的業績，以凱維埃爾為幌子。法國《費加羅報》援引業內專家的話分析，凱維埃爾可能成為「替罪羊」，但興業銀行負責人否認銀行把其他交易損失轉入這一案件。
英國《每日郵報》援引警方內部消息說，凱維埃爾正在考慮「列舉相關人名」。調查顯示，在丑聞曝光前，凱維埃爾給其他投資銀行的交易員打了幾個可疑電話。「隨著越來越多案情被揭示，警方可能開展突擊檢查。屆時，巴黎許多銀行人士可能要失眠了。」
「魔鬼交易員」救了全球經濟？
法興銀行的這次巨虧，已經讓凱維埃爾一夜成名，他的名字迅速和里森、「銅先生」濱中泰男並稱，成為引發「金融災難」的最新一員。有媒體就此稱他為「魔鬼交易員」。法國M6電視台為了適應輿論關注熱點，特意調整節目單，於上周日晚播放好萊塢影片《痞子交易員》。
人們在指責凱維埃爾之餘，也將抨擊矛頭指向了他所在的法國興業銀行。對此，興業銀行董事長丹尼爾·波頓接受采訪時反駁說，這起丑聞並不是因銀行管理層的戰略失誤而發生的，整個銀行的狀況並未受到影響。
這一丑聞不僅讓商界震驚，也驚動了法國政壇。法國總理弗朗索瓦·菲永已責令財政部在一周內作出有關法興銀行損失的報告。正在國外訪問的法國總統薩科齊1月26日也呼籲實施金融體制改革。
不過，就在這名年輕人受審之時，一些經濟學家卻站出來高喊：凱維埃爾可能無意間成了拯救世界經濟的英雄！
一些資深的美國經濟學家分析說，法興銀行在發現凱維埃爾的違規交易後，動手平倉，引發市場猜測，該行低價賤賣這些倉位也許就是導致全球股市大幅下跌的原因；隨後，美聯儲緊急降息75個基點，創下23年以來最大的單次降息幅度，這可能是使世界經濟避免衰退的「拐點」。
德銀證券公司前首席經濟分析師愛德華·亞德尼說：「衰退幾乎已經過去了，感謝熱羅姆·凱維埃爾在巴黎的作為，以及美聯儲在華盛頓的積極回應，在我記憶中，從來沒有過這樣強有力的經濟支持，阻止了衰退徵兆變為現實。」

Ⅷ 金融衍生市場風險監管問題研究的論文

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