客戶必須填單的基金交易

Ⅰ 基金 客戶 可以要求 管理人 公開 交易記錄嗎

不可以。除非是大客戶。

Ⅱ 券商能不經客戶同意使用客戶的帳戶買賣基金嗎

這個肯定是不對的，應該是屬於違規的行為，而且就算客戶同意簽上，券商也應該操作客戶的賬戶進行買賣。

Ⅲ 基金的交易賬戶與基金賬戶有何區別

一、基金帳號是客戶在基金公司開立的交易賬戶，每申購、認購一家基金公司的基金首先要開立該基金公司的基金賬戶，用於進行基金管理交易結算。簡單說就是放基金份額的。
基金交易賬戶是代理機構為客戶開立的資金交易結算賬戶，用於存入資金及接受基金贖回結清或其他結算資金。
兩者建立結轉關系保證資金的暢通。
對於銀行來說，與客戶直接關聯的是基金交易賬戶，每個基金公司的基金賬戶都是他的子帳戶，公司下的具體基金是子帳戶的子帳戶，因此基金交易賬戶加基金代碼就能反映結算關系了。
基金帳戶與基金交易賬戶在開戶時(基金TA帳戶開戶)銀行應當返回客戶一份開戶申請表，上面明確了對應關系。
基金賬戶一般有基金公司郵寄，到達時間較長。

基金交易賬戶和基金賬戶不是唯一對應關系，在代理機構，一個基金交易賬戶可以管理全部代理基金公司的交易賬戶(在同一個代理機構只能由一個交易賬戶);從基金公司角度，每個基金賬戶可以與每個代理機構的相應基金交易賬戶對應。
二、基金TA帳戶又稱 「注冊登記機構賬戶」，簡稱「基金賬戶」，是指注冊登記人為投資人建立的用於管理和記錄投資人交易該注冊登記人所注冊登記的基金種類、數量變化情況的賬戶， TA是英文trade agent（交易代理 ）的簡稱。
1個投資者在一家基金管理公司只能開設1個TA賬戶（不包括該基金公司在中國注冊登記公司登記的所謂中登賬戶），只有開設TA賬戶後才能認購、申購開放式基金。
基金交易賬戶。簡稱「交易賬戶」，基金交易帳戶是銀行為投資者設立的用於在本行進行基金交易的帳戶。投資者通過銀行代銷網點辦理基金業務時，必須先開立基金交易帳戶。該帳戶用於記載投資者進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。每個投資者只能在一個銀行申請開立一個基金交易帳戶。
1個投資者在一家基金管理公司只有1個TA賬戶，但是可以有多個交易賬戶，比如在建行開一個，在交行開一個，2個交易賬戶都可以進行買賣交易，也可以將基金從一個交易賬戶轉到另一個交易賬戶，就是所謂的轉託管。
同樣，1個投資者在一個銀行只有一個交易賬戶，但是可以有多個TA賬戶，用來買多個基金公司的基金，比如在交行開了基金交易賬戶，需要買哪個基金公司的基金就需要開設這個基金的TA賬戶，這時是1個交易賬戶 vs 多個TA賬戶。

Ⅳ 關於購買基金的相關問題

1. 要開通網銀的。

2. 交通銀行網上基金交易

1．什麼是交通銀行網上基金交易？

交通銀行個人網上基金交易，是交通銀行為了方便個人基金投資者，在繼電話銀行及自助終端查詢設備之後，提供的又一種基金交易渠道。太平洋借記卡客戶可以直接在交通銀行個人網上銀行（大眾版）上，申請開立基金交易帳戶，簽署《交通銀行網上基金交易服務協議》，在基金操作室內，開通基金注冊登記機構的基金帳戶，進行各種基金交易及查詢業務。

2．我在網銀上做基金交易時需要注意什麼？

如果客戶在交通銀行辦理過基金業務，但未在網銀上使用過，需要先在網銀「基金超市」模塊中辦理「開通網上基金」業務。

如果客戶有太平洋卡，但從未辦理過基金業務，需要先在網銀「基金超市」模塊中辦理「開通網上基金」業務，在「開通網上基金」業務時，會聯動辦理「基金交易帳戶開戶」交易。

3．在網銀上做基金交易需要密碼嗎？

需要密碼。

登錄「基金操作室」時，客戶需要輸入基金系統交易密碼。

辦理「基金認購、申購」類交易，客戶需要加輸卡查詢密碼。

4．如何保護密碼？密碼忘了怎麼辦？

保護密碼，首先最重要的是客戶要妥善保管自己的密碼，在網上銀行輸入密碼時注意不要讓其他人看到。其次，注意不要在公開場合尤其是網吧使用網上銀行。

密碼忘了，客戶需要前往發卡行櫃面辦理基金交易密碼掛失。

5．在網銀上做基金交易的最大限額和最小限額是多少？

基金交易的僅有最低限額，且限額由各基金公司根據不同基金決定。例如：一般最低限額為1000元。

6．在網銀上做基金交易需要手續費嗎？

網銀不收取手續費。手續費一般按交易金額的一定比例收取，手續費率由各基金公司決定。

7．在網銀上做基金交易和在網點里做基金交易有區別嗎

有區別。

（1）網上銀行更方便快捷。

（2）網上銀行手續費更低廉（目前網點與網銀一樣）。

（3）與網點相比，有更多更詳盡的基金資訊，可供客戶參考。

8．在網銀上做基金交易和在網點里做基金交易所需要的時間一樣嗎？

不一樣。由於櫃面辦理速度受到諸多客觀因素制約，例如，需要填寫單據，業務繁忙時需要等候，而網上銀行辦理基金業務，無需排隊等候，交易畫面簡單直觀，因此更加方便快捷。

9．在網銀上做基金交易的手續費是如何計算的？

手續費一般按交易金額的一定比例收取，手續費率由各基金公司決定。客戶做基金交易時，可從交易頁面的相關鏈接中查詢到相關基金的手續費率。

10．在網銀上做基金交易安全嗎？

安全。它有三重安全保障機制

1) 網路上的數據傳輸全程採用128位SSL加密機制。

2) 網銀登錄是有加輸6位校驗碼的校驗碼機制。

3) 做基金認購、申購、贖回等資金類交易時，需要加輸卡查詢密碼。

11．在網銀上做基金交易需要什麼條件嗎？

簡單來說，只需要一張太平洋借記卡。

凡符合開放式基金契約或招募說明書規定的個人客戶可持本人有效身份證明（僅指中華人民共和國居民身份證、軍人證、武警證）在交通銀行代銷網點申請開立基金交易帳戶。個人客戶申請開立基金交易帳戶之前，必須先申辦本地太平洋借記卡。

12．我怎麼開設賬戶？

您可在交行的櫃面開立基金交易賬戶，或者，登錄交行個人網上銀行（大眾版）： http://www.95559.com.cn後，進入「開放式基金」頁面，選擇「開通網上基金交易」中的「開通基金交易帳戶」，在網上開立基金交易帳戶。

您選擇的默認分紅方式，將作為開立基金帳戶的默認分紅傳遞至基金注冊機構。如果基金招募說明書等法律文本對您所購買的基金規定了默認分紅方式，且與您開交易帳戶時選擇的默認分紅方式不一致，則您需要在該基金開放日常申購後，對該基金作分紅方式的變更。

13．我如何開通網上基金交易？

在交行網上進行基金交易，您需要在網上開通基金交易。如果您已經開立過基金交易帳戶，則在交行個人網上銀行的基金頁面，點擊「開通網上基金交易」，簽署《交通銀行網上基金交易服務協議》後，即可開通網上基金交易。

請正確填寫您的太平洋借記卡相應資料，包括：借記卡號、電話銀行查詢密碼（此密碼可通過交行櫃面、電話銀行或網上銀行進行修改）、基金交易密碼（此密碼為您在開通基金交易帳戶時設定，在網上進行基金交易，此密碼為必須）、姓名，您申辦借記卡時的證件類型、證件號碼等。

14．我如何登陸基金操作室？

開通網上基金交易後，點擊基金頁面上的"基金操作室"，正確輸入您的借

記卡號、基金交易密碼，認可《交通銀行網上基金交易風險揭示》後，您可進入

基金操作室，進行基金交易。

15．我可以做幾種查詢交易？

您可以在交行個人網上銀行（大眾版）上進行各類基金業務查詢，包括：交易查詢、帳戶資料查詢、持有基金份額查詢、基金凈值查詢、基金分紅查詢、基金帳號查詢、定期定額查詢等。

16．我如何修改基金交易密碼？

您可在交行基金網上銀行修改您的基金交易密碼。修改基金交易密碼成功後，新密碼立即生效。

17．我如何認購和申購？

1) 您在開通某基金注冊機構的基金帳戶後，可在基金發行期基金交易時間內，認購由交行代銷的開放式基金；也可在基金申購開放日交易時間內申購由交行代銷的開放式基金。購買基金時，請保證您的指定借記卡帳戶有足夠的資金。

2) 您需要正確輸入太平洋借記卡的電話銀行查詢密碼（此密碼可通過交行櫃面、電話銀行或網上銀行進行修改）。

3) T+2日起，您可查詢交易確認情況及基金持有份額，可以對T日申購成功部分的基金單位進行贖回。

18．我如何認購和申購？

個人投資者可在基金贖回開放日交易時間里回自己持有的基金份額。

贖回交易採用未知價法，即以受理贖回申請日的基金單位凈值為贖回交易價格。每筆交易最低贖回的基金單位數量須依據不同基金契約的規定，申請贖回的基金單位數量不得超過當日該帳戶的基金可用份額；贖回申請時，您需要選擇：若基金發生巨額贖回時，未成交部分是否參加下一個工作日的贖回交易，直至全部成交。T+2日起，您可在網上查詢贖回交易 確認情況及基金持有份額，並在指定資金到賬時間查詢借記卡的余額情況。

19．我如何更改分紅選擇？

投資者可選擇基金收益的領取方式：現金紅利或將現金分紅轉購基金份額。

根據需要，您可以更改某隻基金的分紅方式。如果基金存在默認分紅方式，您在

交行的該基金的分紅方式可能與注冊機構對該基金的默認分紅不一致。在基金開

放日常申購的交易時間內，您可更改基金的分紅方式。

20．我如何轉託管轉出/轉入？

您可在基金交易開放期的交易時間內，將您在交行的基金份額轉至交行以外

的其它銷售機構，或將您在其它銷售機構的基金份額轉入至交行。

21．我可以在網上開通定期定額申購嗎？

在基金開放期的交易時間內，您可在交行網上開通基金的定期定額申購。

22．我如何在網上修改我的賬戶資料？

交行個人基金網上銀行可以修改的交易賬戶資料包括：電子郵箱、對帳單寄送方式、對帳單寄送地址等，如您的資金賬號、姓名、證件類型及證件號碼有變動，請您至交行櫃面先辦理借記卡帳戶資料的修改，再辦理基金交易帳戶相應資料的修改。T+2日起，您可查詢帳戶資料修改申請的確認情況。

23．我可以在網上將我的基金交易賬戶銷戶嗎？

可以，當您的基金交易帳戶狀態正常，基金帳戶狀態正常，沒有任何基金份額，沒有任何未完成的交易時，您可以撤銷您在交行的基金交易帳戶。基金交易帳戶銷戶確認成功後，您將不能登錄基金操作室做交易。

Ⅳ 在工行一個客戶可以開立幾個基金交易賬戶

基金交易賬戶是工商銀行為投資人開立的用於管理和記錄投資人在工商銀行交專易的基金種類和數屬量變化情況的賬戶。每個客戶（按身份證號碼）在同一地區工行范圍內，只能開立一個基金交易賬戶。

1、工行開立基金賬戶網上開戶流程

2、工行開立基金賬戶營業網點開戶

攜帶本人有效身份證件和工銀靈通卡到工行營業網點辦理基金開戶。

Ⅵ 辦理滬市指定交易的客戶,必須填寫什麼

身份證 股東卡 銀行卡有也可以帶來 不帶來沒關系 .沒有股東卡的可以憑身份證開股東卡

Ⅶ 其中申辦銀聯單幣種信用卡的客戶至少含一筆非微信或支付寶的交易，這個是什麼意思

有銀行轉賬記錄
也就是說，除了微信或者支付寶的交易之外
還要有銀行卡的交易信息
就是這么簡單

Ⅷ 基金賬戶和交易賬戶是一樣的嗎

你好，不一樣。基金賬戶是基金公司為投資者開立的、用於記錄投資者持有專各基金的份額變動屬和結余情況的賬戶，不論投資人是通過哪個渠道辦理，均記錄在該賬戶下。交易賬戶是銷售機構為投資者開立的、用於記錄投資者通過該銷售機構辦理基金交易所引起的基金份額的變動及結余情況的賬戶。

Ⅸ 基金公司擅自買賣客戶基金造成損失該怎麼處理

這個要看操作時間，如果在下午三點附近操作，因為截止
收盤
基金凈值
確定時間，撤銷操作有可能會無效

Ⅹ 基金交易流程

有些什麼需要注意的細節嗎？------沒什麼啊，交易時間與股市一致：除周六日以法定節假日外，每天9：30--11：30，13：00--15：00.

本人新手入門------這是我給很多新手回答過的問題，比較具有普遍性，你可以先看看再說。

1、什麼是基金？
想先問你一下：你知道什麼是炒股嗎？
如果知道的話就好說了，基金（股票型）就是我們把錢交給基金公司去買股票。那為什麼要交給基金公司，而我們不自己去買呢？因為基金公司的專業人員比我們普通投資者的炒股水平高啊（這就是基金公司勸大家買基金時最常用的誘惑詞）。
所以，投資股票型基金就是間接的投資股票，那麼基金也就會或多或少的承擔著股票的風險了。很多投資者，其實並不知道基金就是間接投資股票，因而以為基金是穩賺不賠的，這就大錯特錯了。
正因為，我們把錢交給基金公司去買股票，所以我們總要給人家一點勞務費的嘛，所以就有了申購費和贖回費。
當然，作為基金公司來說，由於有專業的人員（炒股的專業知識豐富），龐大的資金（可以買很多隻股票），這樣在客觀上就比散戶投資者獲利的機會大得多。這也就是，很多人覺得基金還是投資的首選，而不願去碰股票。
另外，基金還有債券型的，買債券型的基金就相當於我們把錢交給基金公司去買債券。可能你又會問了：為什麼不自己去買呢？因為基金公司的錢多，而且他又是一個機構，可以買到很多不向普通投資者開放的企業債券，盈利也要比我們所能買到的國債高得多。
這樣說，不知你是否能明白。
你就這樣理解吧：基金就是很多人把很多錢交給一個基金公司去買股票或是買債券。

2、基金和股票的區別
要想知道基金和股票的區別，最好先知道基金有股票型、債券型等類型。
通俗地講：
股票型基金----就是你把錢給別人，別人幫你買股票。和股票沒什麼本質區別，由於基金公司不止是拿你一個人的錢去買股票，而是有很多人都把錢給基金公司去買股票，所以基金公司能買到的股票就比你拿自己的那一點錢能買得的股票數量多，自然交給基金公司用來買股票的錢就比自己直接拿去買股票的錢風險要小一些。所以股票型基金比股票風險小，但卻是基金類型中風險最大的，收益也是最大的。
債券型基金----就是你把錢給別人，別人幫你買債券。和股票的區別就一目瞭然了。

3、基金投資費用
貨幣型基金-----無費用
債券型基金----申購費0.8%左右；贖回費0.1%-0.3%(一年以內)，贖回費隨持有基金時間延長而減少，一般三年以上免收贖回費。
股票型基金----申購費1.5%左右，贖回費0.5%(一年以內)，贖回費隨持有基金時間延長而減少，一般三年以上免收贖回費。
這只是一個大概的標准，在銀行櫃台、銀行網銀、基金公司網站上買基金費率都是不同的，其中基金公司網站最優惠。所以，你買的時候得弄清楚。
無論是申購還是贖回，手續費都是按金額計算的。
以股票型基金舉例來計算：
申購（按金額申購，也就是說買10萬元某基金）：
假設你申購當日某基金凈值為0.850元
手續費：100000×1.5%=1500元
實際申購資金：100000-1500=98500元
申購份額：98500÷0.850=115882.35份
贖回（按份額贖回，也就是贖回xxxx份某基金）：
假設你贖回當日某基金凈值為1.250元
基金金額：115882.35×1.250=144852.94元
手續費：144852.94×0.5%=724.26元
實際贖回金額：144852.94-724.26=144128.68元
這次投資你實際盈利44128.68元，成功！

4、受股市波動影響最大的基金？
受股市波動影響最大的基金就是股票型基金了。
所謂股票型基金，簡單的理解就是基金公司拿著基民的錢去買股票了。既然是買股票了，基金公司選的股票漲了，基金公司賺錢了，基金凈值自然就高了；反之，基金公司選的股票跌了，基金公司賠錢了，基金凈值就低了。
一句話，股票型基金跟著自己所選股票的漲跌而同時漲跌，只是幅度有所不同而已。

5、在哪個基金公司做比較好（手續費等比較優惠，信譽又好）？
基金的手續費並不是因基金公司的不同而不同，而是因基金的不同而不同。也就是說同一個基金公司不同的基金手續費也不同。
所以手續費的優惠程度可不是選擇基金或基金公司的依據。現在網上有各種各樣的基金公司排名，你可以看看，但像華夏、廣發、南方、融通、易方達、博時等在任何排行榜中都是很不錯的公司。

6、現在哪些基金是比較值得投資的？
這個問題太大了，現在值得投資的基金實在是太多了，沒辦法在這里給你詳細解釋。你可以先確定自己的風險承受能力，根據風險承受能力來選擇基金種類（股票型、債券型、指數型等等），選擇了基金種類後再去具體挑選某一隻基金。

7、如何挑選基金？
選基金不能光看漲或跌，要根據同期的股市情況結合來看。
股市漲，基金就漲；股市跌，基金就跌，大多數基金都是這樣的。更重要的是股市漲了1%，基金漲的比1%多還是少。這樣就能看出基金的投資能力了。
選基金不要光看凈值，要看業績、風險。看業績、風險也不能光看評級，要看具體的數據，比如說半年回報、一年回報、兩年回報、基準指數、標准差、阿爾法系數等等

8、定投基金時機？現在這個時機適合定投么？
定投基金是最簡單也是最不需要挑選時機的基金投資方式，因為長期的投資時間早已將投資成本平攤了，所以就無所謂買貴或買便宜了。因此，在任何時間開始定投都可以。

9、那些基金適合定投？
可以定投的業績很不錯的基金有不少，但在選擇基金之前最好先明確自己的風險承受力以及定投時間的長短，以免陷入投資誤區。對具有不同風險承受力以及不同投資時間的投資者來說，可選擇的基金是有著天壤之別的。
另外，想提醒你的是基金投資不必像股票投資一樣，沒有必要過分關注凈值的變化，長期的積累必能獲得豐厚的收益。
做長期的基金定投，最好選擇指數基金。一來指數基金的收益大，而長時間的定投又可以迴避其風險也大的缺陷；二來指數基金不會暫停申購，這樣又可避免由於某隻股票基金的暫停申購而破壞既定的投資計劃。
選擇好的指數基金，最重要的是選擇好指數。所以你最好先了解指數基金所跟蹤的指數怎樣，跟蹤不同指數的指數基金是沒有可比性的。跟蹤同樣指數的指數基金，跟蹤誤差越小的越好。當然跟蹤同一指數的基金，費用問題也是應該考慮的。
現在看來，我國現有的指數基金中，跟蹤滬深300指數和跟蹤深證100指數的基金盈利最好。
基金定投只是一種理財行為，而非發財行為，所以只有長期的積累（至少5年以上）才能看到效果，沒有耐心的人是不會享受到基金定投的成果的。

10、聽說定投基金是一種很傻瓜式的投資理財的方式？
這種說法只是相比較一次性投資的難度而言（並且這句話往往是基金公司和銀行對投資者的誘惑詞）我覺得傻瓜可幹不了這個。即使是定投，沒有選好基金，收益差距是很大的。給你看個例子：07年11月---09年4月間同時定投易基50和融通深證100兩只基金，收益比較（截止到10月14日凈值）：融通深證100--收益27.2%；易基50----收益9.53%。這就是差距啊!!

11、基金購買方式
第一種：銀行櫃台
將錢存入銀行帳戶，然後在銀行櫃台，由銀行的工作人員幫你完成購買基金的手續。
優點：完全由專人代你操作，免去自行操作的很多麻煩，適合新手和老年人。
缺點：費率高，往往不享受打折優惠。品種少，一個銀行可能櫃台代銷只有幾家公司產品。需要排隊，浪費時間和人力
第二種：網上銀行或證券公司
這2種方式都是適合網上操作的。
網上銀行代銷是進入網上銀行，自行購買銀行所提供的基金。
證券公司代銷是通過證券公司炒股軟體的開放式基金模塊，來買賣開放式基金，是用證券公司的保證金帳戶進行交易，而不是直接用銀行帳戶。
優點：費率較低，往往會得到一些打折優惠。品種較多，特別是一些大規模的證券公司，例如銀河證券，幾乎可以代銷所有品種基金。網上操作，省心省力，不需排隊，適合上班族。
缺點：網上操作對客戶的操作能力要求較高，要求電腦有安全防範木馬和病毒的能力。需要先開網上銀行功能或者是證券帳戶，較為煩瑣。
第三種：基金公司網站
進入基金公司網站，通過網上直銷系統自行進行基金的開戶和交易。前提是需開好對應的銀行卡。
優點：費率最優惠。網上操作，比較方便。基金公司網站資料詳細，對基金有詳細介紹。基金相關功能最強，有最全的功能可以選擇，例如基金轉換功能。對應銀行卡不需要開通網上銀行
缺點：產品單一，只限該基金公司產品。網上操作對客戶的操作能力要求較高，要求電腦有安全防範木馬和病毒的能力。一個基金公司往往只支持幾家銀行的銀行卡，購買不同公司的基金可能需要辦理多家銀行的儲蓄卡。
結論（全國通用）
費用由高至低
銀行櫃台〉銀行網銀或證券公司〉基金公司網站直銷
程序由繁至簡
基金公司網站直銷〉銀行網銀或證券公司〉銀行櫃台
基金品種由多至少
銀行櫃台=銀行網銀或證券公司〉基金公司網站直銷