2015年12月P2P平台交易額

㈠ 2014年底p2p平台有多少家

截止至2014年年底，P2P一共有1575家。其中900家是新平台（含跑路平台）。
2015年銀監會版開始了架構的重大改革調權整，2015年3月開始實行新架構。新設立了銀行普惠金融工作部，負責推進銀行業普惠金融工作，融資性擔保機構、小貸、網貸的監管協調。
先成立管理部門，政府機關對許可權劃分相對較清楚，有了許可權，才會去制定政策。現在有了監管部門，政策也將會出台，對於做實事的平台來說算是利好消息。
相信2015年P2P會有更多但更規范的平台。
智 融 財 富

㈡ P2P金融的發展

2005年11月，美國PROSPER將這一思想進一步提煉和創新，創辦了PROSPER網路小額貸款平台，讓資金富餘者通過PROSPER向需要借款的人提供貸款，並收取一定利息。從2006年2月上線到2009年1月29日，經由PROSPER的借貸金額共計約合12.5億人民幣，超過3個月的逾期還款率僅為2.83%。2010年4月16日，美國PROSPER宣布已完成了1470萬美元的第四輪融資。至此，PROSPER的總融資金額已達到5770萬美元。
PROSPER在本土的主要競爭對手LENDING CLUB也再融資2450萬美元。至此，LENDING CLUB在前三輪融資共所獲注資總額也已達5270萬美元。除了PROSPER，2005年3月在英國倫敦開始運營一家名為ZOPA的網站同樣是目前最熱門的P2P網路金融平台之一。
這些網路P2P金融平台的成功讓P2P金融真正開始在世界范圍內獲得認可和發展。 在相當長一段時間內，中國小微企業的融資需求始終無法從銀行等間接融資渠道中得到滿足，這也為國內P2P金融平台發展提供了空間；幾年時間內，中國P2P金融從無到有，並展現出強勁的發展後勁，甚至令國外機構直言要來「中國取經」。
P2P金融在國內發展初具雛形，但並無明確的立法，國內小額信貸主要靠「中國小額信貸聯盟」主持工作。可參考的合法性依據，主要是「全國互聯網貸款糾紛第一案或現 結果阿里小貸勝出」。 隨著網路的發展，社會的進步，此種金融服務的正規性與合法性會逐步加強，在有效的監管下發揮網路技術優勢，實現普惠金融的理想。
發展至今由P2P的概念已經衍生出了很多模式。中國的網路借貸平台已經超過2000家，平台的模式各有不同，歸納起來主要有以下三類：
一、擔保機構擔保交易模式，這也是最安全的P2P模式。
此類平台作為中介，平台不吸儲，不放貸，只提供金融信息服務，由合作的小貸公司和擔保機構提供雙重擔保。此類平台的交易模式多為「1對多」，即一筆借款需求由多個投資人投資。
此種模式的優勢是可以保證投資人的資金安全，由國內大型擔保機構聯合擔保，如果遇到壞賬，擔保機構會在拖延還款的第二日把本金和利息及時打到投資人賬戶。
二、「P2P平台下的債權合同轉讓模式」的模式。
可以稱之為「多對多」模式，借款需求和投資都是打散組合的，甚至有由最大債權人將資金出借給借款人，然後獲取債權對其分割，通過債權轉讓形式將債權轉移給其他投資人，獲得借貸資金。
三、以交易參數為基點，結合O2O（ONLINE TO OFFLINE，將線下商務的機會與互聯網結合）的綜合交易模式。
這種小貸模式創建的P2P小額貸款業務憑借其客戶資源、電商交易數據及產品結構佔得優勢，其線下成立的兩家小額貸款公司對其平台客戶進行服務。線下商務的機會與互聯網結合在了一起，讓互聯網成為線下交易的前台。
四、P2P平台模式下的保本保息的模式？錯誤概念！
國務院法制辦公布《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法（徵求意見稿）》，出台網貸平台的12項禁止行為。其中規定：P2P網貸平台不能自融，不能做資金池歸集資金，不能提供擔保或承諾保本保息。
五、微信金融模式 隨著互聯網金融和移動互聯網的迅猛發展，兩者的結合產品也開始出現，目前在微信平台已經出現了一些P2P產品。 「快速、高效、移動化、無空間限制」等等優勢，決定了閃電借款模式的成功，且微信金融在風控上有自己完整的體系，第一是完備的信息管理和大數據風控，借款者除了必須認證個人金融信息，包括個人銀行卡和信用卡等， 還會考察社交關系。第二是用短期小額來分散風險。
據統計，2015年網貸行業問題平台數量為894家，行業累計問題平台數量為1253家，而目前行業正常運營平台數為1962家，P2P行業淘汰率為39%。
值得注意的是，2015年新增平台數為1140家，僅比問題平台數多246家，而11月、12月問題平台數開始超過新增平台數。正常運營平台數量觸碰到「天花板」，出現降溫跡象，這也意味著網貸行業將進入存量淘汰階段。
具體來看，2015年10月份曾創下年內問題平台數新低，但11月、12月問題平台數又出現激增，逼近年內高點。而2014年問題平台數量僅為273家，1年時間數量暴增2倍多。

㈢ p2p貸款規模市場現在有多大了

在現代信用貨幣體系下，雖然也存在貨幣發行准備制度，貨幣發行主要以外匯、國債等資產作為發行准備，但與金銀貨幣制度下貨幣發行必須以法律規定的貴金屬(金、銀)作為發行准備相比，貨幣發行擴張受限制較少，因而從長期看名義貨幣存在貶值趨勢。研究表明，根據消費物價指數測算，1980年的1美元相當於2010年的2.82美元購買力，1960年的1美元相當於2010年的7.35美元購買力。
為減少名義貨幣購買力長期下降對貨幣財富不利影響，微觀經濟主體客觀上需要通過理財實現貨幣財富保值增值。不僅如此，理財也為金融業發展創新注入持續增長動力。以貨幣為媒介的理財行為，需要金融機構作為中介，實現投資資金優化配置，以及風險合理分散與轉移。
近年來，在居民理財需求刺激推動下，我國金融業規模發展急劇壯大。以商業銀行理財產品為例，截至2014年末我國商業銀行理財產品余額已經超過12萬億元，已經超過保險業總資產規模。同時，理財也是社會儲蓄向投資轉化基礎。理財行為賴以存在的投資回報來自實體經濟。離開實體經濟，理財收益將是無源之水，淪為「貨幣空轉」或「龐氏融資」。
正因為如此，現代社會理財需求巨大。高凈值人士理財需求強烈。2007年歐洲高凈值人士財富總量為10.7萬億美元，佔全球的26.3%。而在美國，據花旗銀行估計，基於理財的財富管理業在全球金融服務業收入中佔到1/5。過去幾年，美國私人銀行服務的年均利潤率最高可達35%，年均盈利增長12.5%，遠遠高於一般零售銀行業績。
我國改革開放三十多年來社會財富快速積聚。截至2014年末，我國非金融機構各項人民幣(6.2660, -0.0027,
-0.04%)存款余額為113.86萬億元；其中，個人人民幣存款余額達50.78萬億元。據估計，我國約有118萬人資產達到或超過100萬美元，資產超過5000萬美元的有7600人。
目前，為高凈值人士理財服務的私人銀行服務在我國方興未艾，發展潛力巨大。截至2013年末，我國各類金融機構理財產品規模接近40萬億元，同比增長52%。據基金業協會數據，截至2014年12月31日，我國基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機構的資產管理業務總規模約20.5萬億元。我國信託業資產規模達到13.04萬億元。
民間理財市場興起並非偶然
隨著我國金融改革創新不斷推進，為社會理財需求服務的財富管理業務已經成為金融機構新利潤增長點。目前，正規金融領域創造推出的銀行理財產品、信託產品、券商資產管理計劃、公募基金、基金子公司資產管理計劃、保險公司資產管理產品等，迎合了市場對於不同類型理財服務的需要，取得了較快發展。
盡管如此，由於我國利率尚未市場化，正規金融領域理財投資門檻較高且限制較多，金融市場發展還不完善，金融市場競爭還不充分等，使得部分居民個性與多樣化的理財需求得不到滿足，客觀上促進了民間理財市場的興起與發展。
一是存款利率管制致正規金融領域理財收益率偏低。
應該說，我國離全面放開利率僅剩最後一躍，即徹底放開存款利率浮動上限。2015年3月1日起，我國存款利率上浮區間由20%擴大至30%，利率市場化腳步越來越近。但存款利率管制還未解除，商業銀行存款利率仍有上限約束，離社會均衡利率還存在距離。
存款利率上限是商業銀行理財產品定價基本因素。存款利率受到限制決定了商業銀行理財產品收益率難以達到社會均衡利率水平。正規金融領域其他財富管理產品定價基準主要參照商業銀行理財產品收益率，與資金實際運作收益率還存在較大空間。相對偏低的收益率難以滿足部分風險偏好型投資者對高收益率產品的追求。而民間理財機構靈活專業機制一定程度上可以填補這部分理財需求空白。
以創業股權投資為例，如果運作管理得當，被投資企業上市後股權投資基金投資回報可以百倍計算衡量。當然，如果企業投資失敗，則損失也幾乎是百分之百。還有部分陽光私募基金，主要投資於二級市場證券交易，可以獲得超過正規金融領域財富管理產品的投資收益率，也迎合了部分中高風險偏好投資者的理財需要。
二是正規金融領域理財投資門檻整體較高。
正規金融領域受到監管當局嚴格監管。不管是商業銀行理財產品，還是券商資產管理計劃，都存在合格投資者准入門檻，存在投資比例與投向限制，防止財富管理規模盲目擴張等。這些監管措施存在必要性，均是控制金融風險需要。但由此必然帶來部分投資者理財需要無法滿足問題。特別是商業銀行理財產品投資門檻多在5萬元以上；部分收益率較高的產品准入門檻為20萬元，甚至更高；部分銀行存款利率上浮也有門檻。
在這些條件約束下，普通居民小額存款難以獲得較高收益，多以活期存款或低息定期存款形式為社會融資補貼利息。建立在「支付寶[微博]」基礎之上的「余額寶[微博]」橫空出世，在短短時間內聚集到5000億元以上資金規模，其根本原因在於迎合了社會廣泛小額分散化資金投資需求。
我國P2P平台如雨後春筍般出現，一方面是互聯網金融具備強大生命力，另一方面是因為P2P網路貸款平台允許投資者以1元為單位對標的融資項目進行投資，有效滿足了草根階層的投資理財服務需要。
三是未獲滿足實體融資需求蘊涵較高投資收益機會。
我國金融資源配置存在結構性矛盾，社會資金較難惠及中小企業與弱勢金融領域，使得我國中小企業融資難與融資貴問題較為突出，為民間理財提供了廣闊發展空間。商業銀行對「還舊借新」有限制條件，貸款企業必須先歸還舊貸款方能補辦新貸款。
部分實力較弱企業基本上沒有從其他銀行融入資金的能力，因而民間「過橋貸款」需求較為旺盛，雖然期限短暫，但過橋貸款利率卻遠遠高出正常銀行貸款利率。
此外，部分企業股東需要購買增發股票，向社會募集資金，補充流動資金不足等等，在正規金融領域融資不暢時，也將成為民間理財潛在投資方向。我國私募基金、第三方理財公司蓬勃發展，與這部分實體經濟融資需求未獲滿足密切相關。
四是金融市場發展還不完善。
伴隨著國民經濟發展壯大，我國金融市場體系不斷健全，各要素市場也得到了較為充分發展。但也存在一些問題，如債券市場分割，金融衍生品市場僅具雛形，金融創新產品還不豐富，市場風險約束機制未經實戰演練等等。這些情況的出現，都是金融市場發展過程中正常現象。我國目前仍限制投資者直接參與銀行間企業債券市場，居民和企業需要藉助金融中介機構或財富管理產品載體進入市場投資。涉及證券投資運作需要專業能力，也非普通居民所能企及，也為部分民間理財公司創造了現實及潛在業務機會。
五是金融市場總體競爭還不充分。
我國金融總量急劇擴張同時，金融市場競爭還不充分，銀行業獨大，保險與證券業實力相對較弱。在財富管理領域，券商資產管理計劃、基金子公司資產管理計劃主要是承接商業銀行理財產品，自主管理運作實力總體有限。
金融機構競爭是以國有資本之間相互競爭為主。金融市場機構准入門檻很高，民營資本難以進入。社會融資客觀上存在所有制和規模歧視，不僅民營中小企業融資較難滿足，而且適合民營企業融資需求的金融創新動力也存在不足。
綜上分析，不難發現，我國民間投資理財公司大量出現並非偶然。民間投資理財公司主要包括私募基金、第三方理財公司、P2P網路貸款平台等。隨著財富日漸積累，我國居民投資理財需求空間巨大。但正規金融領域信託理財、股票、基金、存款等投資理財渠道，門檻高、回報低、交易機制固化等，難以完全滿足部分投資者個性多樣化投資需求。
而民間投資理財公司總體經營機制靈活，投資回報較高，且支持實體經濟融資，成為正規金融領域投資理財渠道的一個補充渠道。據中國證券投資基金業協會數據顯示，截至2015年2月7日，協會已辦理完畢私募基金管理人7358家，涉及私募基金9156隻，管理資產規模2.38萬億元。其中，私募股權投資基金管理規模15761億元，佔66%。此外，私募證券投資基金管理規模5697億元，佔24%；創業投資者基金管理規模1494億元，佔6%；其他基金管理規模822億元。
治理民間理財市場亂象
民間理財市場發展壯大，也是儲蓄向投資轉化的重要渠道，一定程度緩解了部分企業和項目資金短缺，支持了實體經濟融資需求。但同時，由於民間理財市場不受監管，經營行為無序，道德風險較為突出，蘊涵了較大風險，值得高度關注。
一是民間理財機構經營整體無序。
在北京、上海等城市的超市、商場等，均有民間投資理財公司出沒，或張掛宣傳圖片，或設立櫃台咨詢，或分發宣傳資料，或主動兜售，或電話營銷，刻意誇大投資回報，有意迴避投資風險，以高息為誘餌向退休職工、老年人，或金融風險意識淡薄群體銷售，嚴重影響到正常金融秩序。
為取信於不明真相投資者，部分民間投資理財公司在熱點商業區域租賃門臉，按照金融機構風格裝修；甚至通過復雜交易構造虛假投資擔保關系，引入自身控制的第三方公司提供擔保，企圖打消投資者疑慮；假借第三方支付資金託管名義，欺騙投資者其投資款項已得到嚴格監管。為擴大銷售渠道，部分民間投資理財公司還以高額回報為誘餌唆使銀行網點員工、保險營銷人員私自向客戶銷售，嚴重影響到金融機構聲譽。
據報道，2014年7月以來，廣東省7家國有及股份制商業銀行共發生9起「飛單」事件，涉及客戶資金3.36億元，引發至少10批群體性上訪維權事件。民間理財機構經營無序行為容易導致民間集資案件頻發，極大損害投資人利益，並將波及正規金融機構。
二是民間理財機構道德風險較高。
道德風險是委託代理關系無法迴避的現實難題，也無法真正解決。正規金融機構已經建立了現代公司治理體系，經營透明度在不斷提高，加上金融當局的嚴格監管，經營管理層的道德風險將會受到抑制。而民間理財機構基本沒有監管，投資者也沒有能力約束機構的經營行為，使得民間理財機構道德風險整體較為突出。個別民間理財機構設計了復雜的資金運作與管理結構，主要是為了迷惑投資者，以獲得投資者信任，打消投資者顧慮。個別理財機構內部管理混亂，甚至還出現理財機構負責人挪用客戶資金，支付自身奢華消費。
三是部分民間理財機構大肆非法集資。
根據司法解釋，非法集資是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾募集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。部分民間投資理財公司向社會不特定對象募集資金，承諾高息回報，與非法集資並無本質區別。
一些民間投資理財公司在資金募集完成後形成資金池運作，必然只能投資於高風險項目，面臨著較高經營風險。一旦出現資金虧損，也只能通過滾動發行彌補資金缺口，最終將陷入龐氏融資游戲。這些民間投資理財公司，雖然也打著咨詢與金融信息服務名義，也多以「中介咨詢」進行工商注冊登記，但無法掩蓋其從事非法集資的真實意圖。
四是投資者風險意識淡薄。
當然，當前我國民間投資理財亂象的發生，也有投資者風險意識淡薄的主觀原因。我國投資者金融風險意識與金融知識普及程度與我國金融市場發展的規模與速度不相適應，絕大多數投資者缺乏風險自擔能力。主要表現在投資者金融知識普遍較為欠缺，難以理性分析與決策；收益與風險配比意識不強，易受高收益誘惑，對風險關注不足；投機性較強，存在博傻意識；契約精神缺失，風險自擔能力薄弱，易採取過激行為。在實體企業整體盈利環境趨向嚴峻的同時，部分投資者投資回報預期卻未同步回歸，從而給不法分子以可乘之機，蘊涵了較大風險。
五是民間理財與正規金融並未實現真正風險隔離。
民間理財是民間借貸的有機組成部分，也主要為民間借貸服務。風險只能被分散，而不會消除。所謂風險隔離，是切斷風險傳播途徑。但民間借貸風險與正規金融領域難以真正風險隔離。這是因為微觀主體是復雜的社會經濟交易網路中的一個結點，通過上下游關系、支付結算關系、債權債務關系等，與其他接受正規金融領域融資的微觀主體發生經濟聯系。在發生民間借貸同時，企業也可能在正規金融領域融資，且主要以民營企業為代表。此外，民間理財機構本身也是資金運作主體，機構業務與正規金融業務相互交織，從而形成風險相互傳導鏈條。
從溫州的情況看，2011年6月末，溫州銀行業不良貸款率為0.37%，當年9月溫州出現民間金融風波。到2014年4月末，溫州銀行業的不良貸款率升至4.69%。從民間借貸出現風波到溫州銀行業不良貸款率大幅上升，表明民間借貸等非正規金融領域風險必然要向正規金融領域傳導。如，部分民間理財機構通過「飛單」行為、向銀行客戶主動推介以及與正規金融機構業務合作，顯著增加了民間理財風險向正規金融領域傳導的可能性。這種情況值得高度關注。
採取有效措施規范理財市場
近兩年，隨著轉型升級加快，經濟增速放緩，我國的金融風險正加快釋放，非法集資案件呈高發態勢。從全國范圍看，去年以來因為私募基金、第三方理財、P2P兌付風險引發的群體性事件有增加態勢，部分案件牽涉人數眾多，區域廣泛，金額巨大，影響了相關區域的正常金融秩序。而民間理財公司老闆「一人跑路，千家遭殃」，不僅損害到社會人際關系基礎，而且還會向正規金融領域傳導，引發金融風險連鎖反應。因此，不僅需要管理部門採取積極有效措施規范理財市場，而且還要通過現代傳媒做好風險警示，加強投資者風險教育。
一是民間借貸陽光化。
民間借貸歷史悠久，幾乎與人類歷史平行。民間借貸本身並無對錯，關鍵是善於引導利用，促使其健康運行。一方面是通過立法，修訂《貸款通則》，允許民間借貸行為存在，進一步明確民間借貸法律邊界，引導市場合理預期與行為。另一方面是在陽光化指導下，建立民間借貸登記系統，採集借貸雙方及交易信息，以確定納入法律保障的民間借貸范圍。
二是加強非正規金融監管。
目前，非正規金融領域監管主要由地方政府負責。在非正規金融領域監管方面，地方政府要著力培養監管人才，鍛煉隊伍，整合監管力量，切實做到有效監管。金融當局提供監管技術支撐與服務，做好信息溝通與共享。目前，需要盡快建立民間理財統計體系，及時掌握市場發展狀況及風險暴露。
三是嚴厲打擊民間理財機構非法行為。
針對民間理財市場混亂與銷售不規范情況，地方政府應及時採取有效措施，杜絕其在商場、超市大肆推廣行為。由於民間理財機構工商登記與普通企業沒有差異，工商執照經營范圍登記較為模糊，也很難准確鎖定。一個可行選擇是對登記為「投資」、「投資咨詢」的企業進行篩選，進行清理與規范。
四是強調投資風險自擔。
除了股票投資風險自擔外，我國大部分領域財富管理還無法做到讓投資者承擔全部投資風險，剛性兌付已經成為寄生在金融市場的毒瘤。但為了促使民間理財市場規范運行，就必須要強調投資者風險自擔。只有在風險顧慮下，投資行為才有可能納入審慎軌道。不應提倡地方政府出於維護社會穩定需要對投資者風險行為買單。
五是加強投資者風險教育。
金融當局和地方政府都有義務加強金融知識普及，藉助遍布城鄉的金融機構網路和互聯網，加強金融知識普及，宣傳打擊非法金融活動。將一些案例通過適當方式向普通大眾宣傳，提高投資者風險意識。
今年我國資產管理領域兌付風險有可能集中釋放，金融機構不良資產有可能快速增加，非正規金融領域風險事件增多且向正規金融領域傳導的可能性正在上升。為此，要確立金融維穩底線思維，阻斷金融風險，守住不發生系統性、區域性金融風險的防範底線。

㈣ 2015互聯網金融p2p有多少家

省份 P2P運營平台數量 P2P累計問題平台數量
全國 1946家版 661家
廣東 379家 119家
北京 219家 33家
浙江 270家 84家
上海 141家 49家
江蘇 119家 39家
山東 263家 114家
四川權 60家 31家
湖北 59家 23家
其他 436家 169家

㈤ 2015年各背景系P2P網貸平台數量有多少

你好，你說的背景系是不是指

國資系、銀行系、上市公司系、民營系等

不完全統計：國資系46個，銀行系2個

上市公司系36個，民營系有1366個 【國資系p2p平台 融和貸】

㈥ p2p平台運營數據分析有哪些

交易額、投資人總收益、昨日成交額、交易筆數、累計投資人次等等

㈦ 我國2010-2013年p2p網貸平台交易額有多少

㈧ p2p平台累計交易金額是什麼意思

累計交易金額，是指平台自成立以來所有標的的總成交額，比如有的平台有凈值標或秒標，這樣的標會大幅拉動總成交額。

㈨ 2019年P2P網貸平台數量

行業第三方數據顯示，截至2018年12月底，正常運營的P2P平台剩1082家，相較2017年底的1785家減少回了答703家，同比下降39.38%。其中北京282家，廣東266家，上海177家，浙江113家。

㈩ 2015年p2p理財平台排名前一百的有哪些

你可以去網貸之家，網貸天眼這類第三方平台上去查看，它們會根據相關指標去排名，每個網站排名方式不同，所以只能當做參考，不可全信。