最大黃金案件

『壹』 關於中國黃金第一案

2006年6月到7月，嫌疑人利用中國工商銀行提供的黃金買賣交易系統，通過電話委託的方式，買賣黃金超過2100千克，獲利2100多萬元。隨後，賬面上的巨資很快被開戶銀行以利用交易系統漏洞「不當得利」為由劃走，雙方因此對簿公堂。2012年6月，省高院作出終審判決，駁回被告上訴維持一審判決，撤銷被告2006年進行的126筆交易。這是銀行業第一起因為「紙黃金」系統漏洞引發的訴訟案件，涉案金額巨大，被冠以「中國黃金第一案」。

2006年5月30日，宋某從外地攜款2.7萬出差到濟南，看望大學同學劉某。因身份證已過期，宋某用同學劉偉的身份證，在濟南某銀行開設黃金買賣賬戶，採用電話銀行方式做黃金買賣交易。

6月底，宋某要回外地，他在走之前進行電話委託。當時黃金價為每克160元左右，宋某輸入了參考價145元。5天後，宋某從外地歸來後發現，自己的委託成功了。於是，宋某開始輸入遠低於即時正常黃金價格的買入價格，並逐漸探底。截至7月8日，共操作買入交易65筆，賣出交易61筆，獲利21930382.24元。兩人用了僅十天的時間，從窮小子變成了千萬富翁。

沒過幾天銀行就找到了宋某及其同學，銀行認為宋某等人的上述交易具有明顯的惡意操作性質，隨即將其交易獲利款項劃走，並請求法院撤銷上述126筆黃金買賣交易。然而，宋某卻認為自己根據銀行提供的交易系統，按正常電話語音提示逐步操作，輸入的交易命令也得到了系統認可，並不存在違規現象，合法有效。他要求銀行歸還其被劃走的2100萬余元交易所得。

『貳』 全國未破搶劫黃金案

全國未破搶劫黃金案很多，很難一一例舉，公安部最近懸賞的就有數例。
定邊兩起金店搶劫案均未破
2015年1月27日上午8時47分，位於定邊縣長城南街老廟黃金店被搶，超過1公斤黃金首飾，價值30餘萬。2013年2月25日下午6時許，位於定邊縣東正街金葉金店被劫，11條男士金項鏈共714克，價值為24.6萬元。目前，此兩搶劫案尚未告破，定邊縣公安局希望群眾積極提供破案線索，懸賞10萬元人民幣給予緝兇獎勵，目前該案仍在偵破中。

1月27日，金店搶劫案嫌疑人衣著特徵
老廟黃金店被搶事件
據老廟黃金店一女店員介紹，2015年1月27日早晨8點多，金店剛開門不久，一名蒙面男子進店後，直奔最裡面櫃台，劫匪持刀威逼該營業員說把項鏈拿來，沒等女店員反應過來，劫匪用尖刀使勁擊碎櫃台玻璃，搶走數十條男士黃金項鏈。隨後又用刀繼續擊碎另一玻璃櫃台，搶走一排項鏈和手鐲。順利得手之後，逃之夭夭。
老廟金店張老闆稱，該店開業三年多，從未出過事，生意一直不錯。店裡營業時間為早8點至晚上8點，雇四名女店員，兩班倒，事發當時，店內只有兩名女店員和自己的妻子三人。監控錄像顯示，蒙面劫匪進店之後並未停留，直達後面櫃台，整個搶劫過程是1分24秒。張老闆說：「店內最值錢的首飾就在劫匪砸開的兩個玻璃櫃台中，均是男士項鏈、女士手鐲，分量較重的黃金首飾。劫匪速度之快、動作嫻熟，老闆推測是之前踩好點、有預謀的作案。
經張老闆盤點，發現店中被劫走黃金首飾為項鏈10條、手鐲10個，共計1020.59克，價值為30餘萬元。
經定邊公安偵查，該犯罪嫌疑人體貌特徵如下：身高170cm左右，頭戴黑色毛線蒙面頭套，手戴深灰色毛線手套，上身著黑色夾克，夾克背部有一串白色字母，黑色長褲，黑色皮鞋。手持一把單刃尖刀，刃長40cm。據女店員反映，該犯罪嫌疑人說話口音是本地人。
金葉金店被搶事件
2013年2月25日下午6時許，位於定邊縣東正街金葉金店被搶。據該店營業員徐某稱，她和另一名女營業員正在櫃台前值班，突然進來一名黑衣男子。該男子徑直走到她所在櫃台前，男子左手掏出手槍，用槍指著營業員的頭說：「別動！拿出項鏈。」女營業員直接被嚇傻了，不敢多說。而嫌疑人乘此機會，把槍換到左手，騰出右手掄出別在腰間的榔頭，猛擊櫃台玻璃，迅速搶走數十條男士項鏈，整個作案時間為84秒。
據該金店老闆娘董女士稱，當時該店共有三名女營業員，自己正好去衛生間了，聽到小徐喊到「有人搶劫」，另一名女店員追出去時發現，人早已不見蹤影。等徐女士出來發現櫃台玻璃被砸了個稀巴爛，一排項鏈不見了，當時自己被嚇蒙了，都不知道報警，給老公打電話，是老公報的警。董女士回憶，搶劫男子應該在30歲以內，聽口音是本地人，綏德味兒較重，案發當日下午5時左右來店裡踩過一次點，和其他顧客沒什麼兩樣，當時在櫃台轉悠問價，是她接待的。
經董女士盤點，被搶男士項鏈12條，其中一條劫犯在逃離時掉在地上，11條金項鏈共714克，價值為24.6萬元。
案發後，定邊警方高度重視成立專案組，展開調查。從監控錄像來看，嫌疑人搶劫時身著黑色服裝，戴了一個黑框眼鏡，年齡在20至27歲之間。此後，定邊縣公安局曾懸賞10萬元抓捕嫌疑犯。2013年3月9日，志丹縣義正鎮坮村王某被當做嫌疑人被定邊警方抓獲，拘留31天後釋放。目前此案仍在偵破中。
兩起金店搶劫案均未破獲，作案時間迅速、下手准，並均為提前踩點謀劃好的。定邊公安機關請各相關單位和廣大群眾能及時排查發現犯罪嫌疑人，對提供重要線索，抓獲犯罪嫌疑人的，公安機關獎勵人民幣十萬元，對隱瞞不報或者故意窩藏、包庇的將依法追究法律責任。

『叄』 陝豫現190億黃金大案情形如何

2月2日消息，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，陝西、河南銀監局依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，並處罰104名責任人。

2016年5月，陝西潼關縣聯社發生一起2000萬元質押貸款案件。結合案件情況，陝西、河南銀監局迅速組織轄內銀行業金融機構開展全面排查，發現多名外部不法人員橫跨陝西、河南兩省，以純度不足的非標准黃金做質押物，騙取19家銀行業金融機構190億元貸款。

據媒體報道，這些假黃金中，鎢的含量佔62%左右，黃金約佔38%。金磚外表是標准金，裡面則裹包著鎢塊，能騙過普通檢測儀器，如不用打鑽和熔煉的檢測方法，很難發現。

目前，公安機關已抓獲35名外部涉案人員。案發後，陝西、河南銀監局積極指導督促相關機構多措並舉化解風險，並啟動了立案調查和行政處罰工作。

陝西銀監局對涉及該案的18家銀行業金融機構罰款合計5000萬元，其中對陝西省聯社及潼關縣聯社等11家縣級農信社聯社罰款3600萬元，對郵儲銀行陝西省分行及其渭南市分行、潼關縣支行罰款1000萬元，對工商銀行陝西省分行及其渭南分行、潼關縣支行罰款400萬元。對上述機構的95名責任人予以處罰，其中取消8人1年至終身高管任職資格，對87人分別給予警告。同時，責令相關機構按照黨紀、政紀和內部規章，對262名責任人給予紀律處分和經濟處罰。此外，陝西銀監局對內部監管履職不力人員進行了執紀問責。

河南銀監局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格，對4名高管分別給予警告。同時，責令工商銀行對省、市、縣三級分支機構48名責任人給予了紀律處分和經濟處罰。

三是業務開展盲目激進。相關銀行業金融機構過度追求業務發展規模和速度，不了解自己的客戶，不能穿透業務風險，部分機構違規開展業務審批，重要崗位未形成有效制約，內控審計作用缺失。

下一步，銀監會將繼續堅持依法監管、嚴格監管、公正監管、廉潔監管，堅決剎住亂象，堅決治癒沉痾，著力防範化解銀行業風險，引導銀行業回歸本源、專注主業，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。

『肆』 上海黃金案是什麼案件

黃金T+D交易上演驚魂40秒
8月31日晚間，黃金T+D行情走出詭異一幕：在不到一分鍾的時間內，市場報價從273元/克，直線拉升到289.32元/克，相對於當日271元/克的開盤價，這一價位接近漲停。面對行情瞬間的變化，一些手持空單的投資者在瞬間因保證金不足而被強制平倉。

有黃金分析師指出，這次突擊漲停事件，不排除是投機者利用交易規則的漏洞，精心策劃組織的一次投機行為。投機人用較小的資金，快速吃掉273元以上的全部賣單，將價格拉到漲停位置。而在漲停位置，那些強制平倉的空單，就只能被迫與多單進行交易。投機人趁機賣出，賺取暴利。而持空單的人，只能眼睜睜地看著自己虧損。
由於晚間交易市場人氣比較淡，交易量較小，所以投機者才能花較小的代價把金價拉抬上去，如果是在白天的交易時段，這種手法一般沒什麼作用。而從手法上來看，投機者顯然對交易規則和平倉模式頗有研究，利用盤中瞬間的大漲來牟取暴利，盡管時間只有幾十秒鍾，但足以使不少空頭投資者被強行平倉，據說空頭方損失資金在2000萬元以上。

『伍』 浙江公安21小時破獲百萬黃金大案，他們是怎麼做到的

浙江磐安警方接到受害人報案之後僅用21小時成功將犯罪嫌疑人蔣某抓獲，追回被盜的全部700餘件金器，破獲 百萬黃金大案。

浙江公安鷹一樣的速度，精準無誤的打擊犯罪受到了廣大群眾和網友的一致好評，為他們點贊。

『陸』 中國黃金第一案的宣判結果是什麼

兩名年輕投資者樊文達、宋榮貴在2006年6月底以2.7萬元原始本金，在工行山東分行濟南濼源支行電話操作買賣「紙黃金」，10天內竟獲利高達2100餘萬元。然而，賬面巨資還未來得及變現，即被銀行以不當獲利為由全部強行劃走。坐了趟「過山車」的樊宋無奈之下訴至法院，濼源支行隨即反訴。目前，案件正等待開庭審理。

「作為上市後世界第一大銀行，這對工行是個很大的負面消息。」北京頤合興業投資咨詢有限公司副總裁王吉舟告訴本報，「正常交易是不能獲利那麼多的，最大的可能是工行交易軟體技術上出現了問題；這樣，責任就不能轉嫁到投資者身上。」


雙方異常低調

8月29日，一場秋雨讓濟南的天氣從炎熱陡然變得涼爽。記者在「中國黃金第一案」被炒得沸沸揚揚之際來到案發地，像天氣轉換一樣意外：連遭冷遇。

「沒聽說過這事啊！」山東大學法學院常務副院長肖金明在接受本報采訪時很是茫然。

無獨有偶。濟南市民張立鳴既炒實物金也炒「紙黃金」，在泉城廣場附近遇到記者時連稱：「不清楚。」記者從對類似信息最集中的計程車多位司機、山東省政府法制辦、山東省證監會等處得到了同樣答案。查閱當地主要媒體，沒見到任何報道。

濟南市公安局宣傳處黨亞力處長則對記者證實，當時有人報案，但經查後認為是民事糾紛，不符合立案條件。

更令人難以理解的是，作為極希望得到輿論支持的原告方樊宋竟然也避而不見。記者致電第一時間報道此事的報社被告知：「樊宋目前已聲明不接受任何采訪。」

被告方同樣冷淡：濼源支行辦公室朱主任拒絕接受采訪後，工行山東分行鮑行長只說了句「目前正走司法程序」後就不願多談。工行北京總行新聞處謝處長以不清楚為由拒絕詳談。

最先立案的濟南市歷下區法院民庭法官馬峻稱，案子已經轉到中院了。而依據案件標的額已遠超200萬元，極有可能不在所屬區級法院審理。

與工行濼源支行隔街相望的山東科創律師事務所律師苑曉軍分析認為，和解是雙方都願意看到的結果，樊宋得到一筆相對少些的賠償，銀行則能盡快消除不利影響；而一旦官司敗訴，數十萬的訴訟費用代價太大。

「如果促成了和解，最大的原因是雙方都存在理虧之處。」王吉舟稱。有人士接受本報采訪時分析稱，原告樊文達的意圖很值得懷疑：在江西工作的樊到山東出差竟然帶兩萬多元閑錢，又借宋榮貴的身份證異地炒金，獲巨額利潤後仍沿用開戶卡等均違反常理；即便開始發現漏洞無惡意，事後反復操作仍有謀取暴利之嫌。

有網友在網上發帖認為，樊在其中原本就知曉銀行系統漏洞，而宋不過是他拿來的幌子。甚至有網友乾脆質疑這是一個老鼠倉。對此，記者多方打聽，均未得到證實。

財富神話背後

事實上，接受采訪的專家大多把導致財富神話誕生的矛頭指向了工行操作系統存在著嚴重漏洞。而這也正是工行方面低調的原因所在。

「顯然是銀行操作系統出了問題。」派豐理財顧問(北京)有限公司首席經濟學家侯寧稱。
王吉舟的觀點和侯寧的相似。他認為，以樊宋兩人身份、背景看，根本不具備操作老鼠倉的條件，同時目前國內黃金市場還沒形成出現莊家的力量。

對於有質疑樊宋是黑客，篡改了銀行系統交易程序，王吉舟稱：「銀行系統安全性能非常高，即便篡改，買入價也只能低到減去差點的價；再說如果是遭黑客攻擊，工行就不這么低調和被動了。」

王吉舟提醒記者，如果施行保證金交易，10天內以2.7萬元本錢撬動2100萬利潤杠桿，在正常交易中也不是沒有可能。但記者從工行山東分行個人營業部了解到，工行「紙黃金」業務並沒施行保證金制度。

『柒』 史上最大劫案：納粹如何盜走歐洲黃金

《黃金追蹤：納粹如何盜走歐洲黃金》的作者喬治·M·泰伯 (George M. Taber) 寫道：為維持希特勒戰爭機器的運轉，納粹從歐洲各國中央銀行搶奪了大量黃金，總金額相當於今天的190億美元。
亞爾馬·賀拉斯·格里萊·沙赫特 (Hjalmar Horace Greeley Schacht) 是阿道夫·希特勒 (Adolph Hitler) 身邊的銀行家，在關鍵的六年中為這位獨裁者制定經濟計劃。1923年，沙赫特成功遏制了德國歷史上最嚴重的惡性通貨膨脹，一躍成為全德名望最高的金融家。在此次金融危機的高峰期，美元兌換馬克的比率達到1: 4210500000000。1932年，沙赫特利用其廣泛的聲譽和高超的經濟才能大力支持希特勒，並成為德國中央銀行行長和財政部長。
沙赫特奇怪的中間名是他父親取的。其父早期移民美國，希望展開新的生活，於1872年成為美國公民，但最終決定返回德國。在沙赫特父親心目中，《紐約論壇報》的編輯賀拉斯·格里萊 (Horace Greeley) 是一位英雄，他鼓勵讀者的名言是，「到西部去，年輕人！在那兒和祖國一同成長」。沙赫特是在美國孕育的，但卻是在1877年父母回到德國後不久出生的。
沙赫特為希特勒制定的經濟政策的核心是自給自足。第一次世界大戰期間，英國對德國實行海上封鎖，使得大量德國人被餓死，並最終打敗德國。為此，柏林於1917年恢復實施潛艇戰，希望在美國加入戰爭前擊敗協約國，但該計劃以失敗告終。封鎖遭遇使得德國在戰後下定決心，對於重要的進口物資，絕不再依賴別國。
但問題是：大自然並沒有賜予德國的戰爭機器所需的所有關鍵物資。沒有這些物資，納粹軍隊就像是一群玩具士兵。德國擁有大量用於製造武器的低品位鐵礦石，但缺乏製造坦克和轟炸機的優質鋼材。不過，利用金屬鎢可以將低品位的鐵礦石煉製成優質鋼材，而這種金屬鎢可以從西班牙和葡萄牙購買。
此外，德國還缺少坦克和轟炸機所需的石油燃料。為此，德國採取應急措施，成功製造出合成石油，但仍未能生產出所需的優質石油。德國從羅馬尼亞購入大量優質石油，為納粹坦克提供燃料，並於1941年攻佔蘇聯。鉻是戰爭必需的另一種自然資源，缺乏這種資源的德國則從土耳其購入。瑞典也向德國提供另一種重要的物資——滾珠軸承。
戰爭支付
五個所謂的中立國不願接受以德國馬克支付戰爭物資，但他們接受黃金。世界上的部分黃金是私人所有，但大部分則存放在各國的中央銀行。正如威利·薩頓 (Willy Sutton) 為了錢財搶銀行一樣，納粹為了黃金搶劫了中央銀行。瑞士銀行家作為金融中間人，在交易中起到了重要作用。
1938年春，奧地利成為納粹侵略的第一個受害者。沙赫特是國際清算銀行的發起者之一，由於和該銀行的親密關系，他清楚奧地利中央銀行有約100噸黃金，這幾乎是德國當時所擁有的4倍。3月12日 (周六)清晨，當德國國防軍進駐維也納時，早期支持希特勒的商人威廉·科普勒 (Wilhelm Keppler) 和兩位持槍的納粹突擊隊員到達奧地利中央銀行，將黃金轉移至柏林。德國還脅迫奧地利中央銀行將另外已運至倫敦保管的5.7噸黃金也轉移到柏林。
納粹還要求維也納眾多富裕的猶太社區將私人持有的黃金交給柏林，共計14.3噸。沙赫特也立即前往維也納，帶領納粹黨接管奧地利中央銀行。在奧地利央行總部的節日慶典上，沙赫特帶領銀行職員宣誓效忠希特勒，要求他們和自己一起高呼三次「 勝利萬歲」，「元首萬歲」。
在關鍵時刻，納粹黨獲得了一筆意外橫財。由於軍備重整計劃，至1938年中期，柏林的外幣和黃金基本耗盡，極有可能被迫削減軍事建設。1938年10月3日，不久後擔任德意志帝國銀行副行長的埃米爾·普厄 (Emil Puhl)在他的備忘錄中寫道：「只有依靠可動用的黃金，從前德意志帝國獲得外匯儲備，並立即重獲奧地利黃金、外國原材料和有價證券儲備，才能盡快實施軍備重整計劃。」
隨後，當德國入侵歐洲其他國家時，首要目標就是當地的中央銀行。一得知奧地利的遭遇，其他各國央行就開始拚命將黃金轉移出國，通常是漂洋過海運往加拿大和美國，臨時寄存在曼哈頓下城區的紐約聯邦儲備銀行的保險庫中，最終轉移到諾克斯堡。甚至連梵蒂岡也向紐約秘密轉移了近8噸黃金。
1940年5月，在倫敦大轟炸最黑暗的幾天里，英格蘭銀行將2000多噸物資運過德國潛艇大量出沒的大西洋。這批物資中不僅有英國儲備的黃金，還有大量替各國保管的貯藏品。令人驚訝的是，沒有一艘船被德軍擊沉。英國人戲稱這些秘密的貨物為「人造黃油」。1941年6月，納粹入侵蘇聯後，斯大林領導下的蘇聯政治局通過投票，決定用火車將該國最寶貴的三樣財產轉移到距離烏拉爾山脈東部900英里外的地方，以擺脫希特勒的魔爪。這三樣財產分別是：列寧的遺體，列寧格勒埃爾米塔日博物館的藝術品，以及2800噸黃金。
二戰期間納粹共掠奪了價值6億美元的黃金，相當於今天的190億美元。這使得希特勒的戰爭機器運轉了5年。1945年二戰結束時，德意志帝國銀行仍然擁有近300噸黃金，遠遠超出戰爭初期的黃金儲備量。如果沒有從中央銀行盜取的黃金，阿道夫·希特勒在世界歷史上也許只是無名之輩。
編者按：
喬治·M·泰伯是《黃金追蹤：納粹如何盜走歐洲黃金》的作者，《時代》 (Time) 雜志前經濟專欄總編輯以及周報《新澤西商報》(NJBIZ)創始人。

『捌』 百億假黃金案被曝光，假黃金案件為何屢屢發生

今年上市企業造假案件讓吃瓜群眾應接不暇，先是瑞幸咖啡財務造假，股價大跌，然後被強制退市，今天曝出國內最大的黃金首飾製造商，武漢的金凰珠寶也是一家上市公司，不過這次的假黃金案件的涉案金額讓人瞠目結舌。

據媒體報道金凰珠寶用假黃金質押融資，質押的假黃金有80噸，價值百億，而用假黃金質押融資，也讓民生信託、東莞信託、安信信託、四川信託等多家信託機構被牽連，目前還有160億未到期的融資余額。

對於黃金抵押融資方面，不管是銀行還是信託機構，都有嚴格的管理流程，對於質押物檢測環節，必須對黃金先目測，後儀器分析、再水吊檢測，並建立有檢測記錄。

武漢金凰珠寶80噸假黃金成功融資百億現金，多家信託公司深陷其中，這背後的原因和真相不得不令人深思，相信真相遲早會露出水面。

最後筆者想說的是：凡是投資都會有風險存在，還請廣大投資者慎重投資。

『玖』 中國黃金第一案的案件轟動

由於這是當時銀行業第一起因為「紙黃金」系統漏洞引發的訴訟案件，且涉專案金額巨大，引起了關屬注，並被冠以「中國黃金第一案」，而該案在社會上也引起了很大轟動，人們議論紛紛，有人還將其與發生在深圳的「許霆案」相提並論。
有人說，「利用銀行系統的漏洞得利，都是不當得利，都應追繳所得，甚至當事人可能還要負刑事責任，就像『許霆案』一樣。」也有人認為，「這是一筆一筆的交易，經過了一個受理、審查、確認的過程。我委託買，你給我買；我委託賣，你給我賣，我獲利了，難道就是不當得利？那麼我如果賠了，銀行也會負責嗎？」