外匯管理主要包括五個方面

Ⅰ 外匯五個轉變以來，銀行仍有哪些不便

中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長易綱日前在《中國金融》發表署名文章《外匯管理方式的歷史性轉變》，展現了5年來外匯局圍繞著「五個轉變」，大刀闊斧地推進改革取得的成就和亮點。
易綱指出，2009年，外匯局提出外匯管理要實現「五個轉變」：從重審批轉變為重監測分析，從重事前監管轉變為強調事後管理，從重行為管理轉變為更加強調主體管理，從「有罪假設」轉變到「無罪假設」，從「正面清單」轉變到「負面清單」。在簡政放權上先走了一步，早改了幾年，積累了經驗。
5年來，外匯局大幅度削減行政審批項目，提高市場主體外匯資源配置效率。2009年以來，外匯局共取消27項行政審批，事前監管方式顯著下降。
從經常項目管理來看，貨物貿易外匯管理用總量核查，取代過去對年均4500萬筆的進出口收付匯逐筆核銷，行政許可項目減至兩大項4小項；服務貿易購付匯管理已實現零審批，所有服務貿易購付匯均可在金融機構直接辦理，單筆等值5萬美元以下的每年近1500萬筆的服務貿易收付匯業務無需審核單證。由於貨物貿易和服務貿易跨境收支佔到經常項目收支總量的96%，這意味著絕大多數經常項目交易都享受到了簡政放權帶來的改革紅利。
從資本項目管理來看，外匯局加快構建以登記為核心的管理新框架，取消了直接投資、外債以及跨境擔保等項下不必要的行政許可項目，每年可減少企業到外匯局約5萬次行政審批。資本項下行政許可項目從2009年的59個子項減至20個子項，降幅近70%。這些簡政放權舉措，極大地激發了市場活力，讓市場主體切實享受到了實惠，有力地促進了中國經濟和中國企業國際競爭力的提升。
貨物貿易外匯管理改革後，每年可減少企業到外匯局購付匯審批約5000次，企業單筆平均收、付匯時間分別縮短70%和85%，投入的人力資源減少了三分之一，每年可為企業節省人工、交通等費用近48億元人民幣。服務貿易改革後，企業辦理業務的時間由原先20分鍾以上縮短為5分鍾。
直接投資簡政放權措施出台後，外商投資企業外匯登記業務、外國投資者出資確認登記業務平均耗時較改革前分別減少16.7%和66.7%。取消外債、對外擔保、外債轉貸款相關審批後，擴大了企業跨境投融資自主權，有利於企業合理利用「兩種資源、兩個市場」，有助於緩解融資難、融資貴問題。
大規模清理法規文件方面，外匯局以向市場主體提供簡潔透明的市場規則為原則。繁瑣復雜的法規文件容易導致市場主體看不懂、學不會、做不了，是影響市場主體創業發展的另一道「玻璃門」。為此，近年來，外匯局以削減行政審批、轉變管理方式為契機，加快總局和分局、各個條線管理法規的清理和整合。例如，貨物貿易外匯管理改革共廢止123個規范性文件，最終形成以一個指引、一個細則和一個規程為架構的貨物貿易外匯管理法規體系。近年來，外匯局總局宣布廢止和失效規范性文件超過700件，削減幅度超過六成；分局宣布失效或廢止規范性文件2萬余件，僅保留180餘件。
此外，外匯局還在以下方面積極探索，不斷開拓新的改革局面。一是高度重視監測分析，為事中、事後監管提供決策依據。二是創新事中、事後管理手段，引入企業負責人約談制度。三是探索主體監管方法，促進市場主體降低成本、提高效率。四是以「無罪假設」和「負面清單」引領改革，促進貿易投資便利化。
易綱表示，下一步，深化外匯管理改革，仍要以「五個轉變」為核心，做到理念深刻轉變，工作流程、方法深刻轉變，人員素質、技能深刻轉變。在此過程中，練好外匯管理的「看家本領」。做好統計監測，建設強大的資料庫和信息系統；提升分析能力，經常項目、資本項目、國際收支、外匯檢查各條線整合協同互通立體作戰；完善預警系統閾值及啟動機制；寓監管於服務之中，服務實體經濟發展，維護國家涉外經濟安全。

Ⅱ 個人可以持有超過5萬美元外匯嗎

個人是可以持有超過5萬美元外匯的，但是每個人的外匯兌換額度只有5萬美元的額度。

根據《個人外匯管理辦法實施細則》第二條 對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據國際收支狀況，對年度總額進行調整。

個人年度總額內的結匯和購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，經常項目項下按本細則第十條、第十一條、第十二條辦理，資本項目項下按本細則「資本項目個人外匯管理」有關規定辦理。

第三條 個人所購外匯，可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，或按照有關規定攜帶出境。

第四條 個人年度總額內購匯、結匯，可以委託其直系親屬代為辦理;超過年度總額的購匯、結匯以及境外個人購匯，可以按本細則規定，憑相關證明材料委託他人辦理。

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《個人外匯管理辦法實施細則》第十一條 境外個人經常項目項下非經營性結匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：

（一）房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發票或支付通知；

（二）生活消費類支出：合同或發票；

（三）就醫、學習等支出：境內醫院（學校）收費證明；

（四）其它：相關證明及支付憑證。

上述結匯單筆等值5萬美元以上的，應將結匯所得人民幣資金直接劃轉至交易對方的境內人民幣賬戶。

第十二條 境內個人經常項目項下非經營性購匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明材料在銀行辦理。

Ⅲ 外匯管理

2008年8月

中華人民共和國外匯管理條例

第一章 總 則

第一條 為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經濟健康發展，制定本條例。
第二條 國務院外匯管理部門及其分支機構（以下統稱外匯管理機關）依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。
第三條 本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償的支付手段和資產：
（一）外幣現鈔，包括紙幣、鑄幣；
（二）外幣支付憑證或者支付工具，包括票據、銀行存款憑證、銀行卡等；
（三）外幣有價證券，包括債券、股票等；
（四）特別提款權；
（五）其他外匯資產。
第四條 境內機構、境內個人的外匯收支或者外匯經營活動，以及境外機構、境外個人在境內的外匯收支或者外匯經營活動，適用本條例。
第五條 國家對經常性國際支付和轉移不予限制。
第六條 國家實行國際收支統計申報制度。
國務院外匯管理部門應當對國際收支進行統計、監測，定期公布國際收支狀況。
第七條 經營外匯業務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規定為客戶開立外匯賬戶，並通過外匯賬戶辦理外匯業務。
經營外匯業務的金融機構應當依法向外匯管理機關報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。
第八條 中華人民共和國境內禁止外幣流通，並不得以外幣計價結算，但國家另有規定的除外。
第九條 境內機構、境內個人的外匯收入可以調回境內或者存放境外；調回境內或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門根據國際收支狀況和外匯管理的需要作出規定。
第十條 國務院外匯管理部門依法持有、管理、經營國家外匯儲備，遵循安全、流動、增值的原則。
第十一條 國際收支出現或者可能出現嚴重失衡，以及國民經濟出現或者可能出現嚴重危機時，國家可以對國際收支採取必要的保障、控制等措施。

第二章 經常項目外匯管理

第十二條 經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經營結匯、售匯業務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。
外匯管理機關有權對前款規定事項進行監督檢查。
第十三條 經常項目外匯收入，可以按照國家有關規定保留或者賣給經營結匯、售匯業務的金融機構。
第十四條 經常項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關於付匯與購匯的管理規定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯支付。
第十五條 攜帶、申報外幣現鈔出入境的限額，由國務院外匯管理部門規定。

第三章 資本項目外匯管理

第十六條 境外機構、境外個人在境內直接投資，經有關主管部門批准後，應當到外匯管理機關辦理登記。
境外機構、境外個人在境內從事有價證券或者衍生產品發行、交易，應當遵守國家關於市場准入的規定，並按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。
第十七條 境內機構、境內個人向境外直接投資或者從事境外有價證券、衍生產品發行、交易，應當按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。國家規定需要事先經有關主管部門批准或者備案的，應當在外匯登記前辦理批准或者備案手續。
第十八條 國家對外債實行規模管理。借用外債應當按照國家有關規定辦理，並到外匯管理機關辦理外債登記。
國務院外匯管理部門負責全國的外債統計與監測，並定期公布外債情況。
第十九條 提供對外擔保，應當向外匯管理機關提出申請，由外匯管理機關根據申請人的資產負債等情況作出批准或者不批準的決定；國家規定其經營范圍需經有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批准手續。申請人簽訂對外擔保合同後，應當到外匯管理機關辦理對外擔保登記。
經國務院批准為使用外國政府或者國際金融組織貸款進行轉貸提供對外擔保的，不適用前款規定。
第二十條 銀行業金融機構在經批準的經營范圍內可以直接向境外提供商業貸款。其他境內機構向境外提供商業貸款，應當向外匯管理機關提出申請，外匯管理機關根據申請人的資產負債等情況作出批准或者不批準的決定；國家規定其經營范圍需經有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批准手續。
向境外提供商業貸款，應當按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。
第二十一條 資本項目外匯收入保留或者賣給經營結匯、售匯業務的金融機構，應當經外匯管理機關批准，但國家規定無需批準的除外。
第二十二條 資本項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關於付匯與購匯的管理規定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯支付。國家規定應當經外匯管理機關批準的，應當在外匯支付前辦理批准手續。
依法終止的外商投資企業，按照國家有關規定進行清算、納稅後，屬於外方投資者所有的人民幣，可以向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯匯出。
第二十三條 資本項目外匯及結匯資金，應當按照有關主管部門及外匯管理機關批準的用途使用。外匯管理機關有權對資本項目外匯及結匯資金使用和賬戶變動情況進行監督檢查。

第四章 金融機構外匯業務管理

第二十四條 金融機構經營或者終止經營結匯、售匯業務，應當經外匯管理機關批准；經營或者終止經營其他外匯業務，應當按照職責分工經外匯管理機關或者金融業監督管理機構批准。
第二十五條 外匯管理機關對金融機構外匯業務實行綜合頭寸管理，具體辦法由國務院外匯管理部門制定。
第二十六條 金融機構的資本金、利潤以及因本外幣資產不匹配需要進行人民幣與外幣間轉換的，應當經外匯管理機關批准。

第五章 人民幣匯率和外匯市場管理

第二十七條 人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。
第二十八條 經營結匯、售匯業務的金融機構和符合國務院外匯管理部門規定條件的其他機構，可以按照國務院外匯管理部門的規定在銀行間外匯市場進行外匯交易。
第二十九條 外匯市場交易應當遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。
第三十條 外匯市場交易的幣種和形式由國務院外匯管理部門規定。
第三十一條 國務院外匯管理部門依法監督管理全國的外匯市場。
第三十二條 國務院外匯管理部門可以根據外匯市場的變化和貨幣政策的要求，依法對外匯市場進行調節。

第六章 監督管理

第三十三條 外匯管理機關依法履行職責，有權採取下列措施：
（一）對經營外匯業務的金融機構進行現場檢查；
（二）進入涉嫌外匯違法行為發生場所調查取證；
（三）詢問有外匯收支或者外匯經營活動的機構和個人，要求其對與被調查外匯違法事件直接有關的事項作出說明；
（四）查閱、復制與被調查外匯違法事件直接有關的交易單證等資料；
（五）查閱、復制被調查外匯違法事件的當事人和直接有關的單位、個人的財務會計資料及相關文件，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；
（六）經國務院外匯管理部門或者省級外匯管理機關負責人批准，查詢被調查外匯違法事件的當事人和直接有關的單位、個人的賬戶，但個人儲蓄存款賬戶除外；
（七）對有證據證明已經或者可能轉移、隱匿違法資金等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，可以申請人民法院凍結或者查封。
有關單位和個人應當配合外匯管理機關的監督檢查，如實說明有關情況並提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第三十四條 外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查，監督檢查或者調查的人員不得少於2人，並應當出示證件。監督檢查、調查的人員少於2人或者未出示證件的，被監督檢查、調查的單位和個人有權拒絕。
第三十五條 有外匯經營活動的境內機構，應當按照國務院外匯管理部門的規定報送財務會計報告、統計報表等資料。
第三十六條 經營外匯業務的金融機構發現客戶有外匯違法行為的，應當及時向外匯管理機關報告。
第三十七條 國務院外匯管理部門為履行外匯管理職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。
國務院外匯管理部門應當向國務院有關部門、機構通報外匯管理工作情況。
第三十八條 任何單位和個人都有權舉報外匯違法行為。
外匯管理機關應當為舉報人保密，並按照規定對舉報人或者協助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。

第七章 法律責任

第三十九條 有違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十條 有違反規定以外匯收付應當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經營結匯、售匯業務的金融機構騙購外匯等非法套匯行為的，由外匯管理機關責令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十一條 違反規定將外匯匯入境內的，由外匯管理機關責令改正，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
非法結匯的，由外匯管理機關責令對非法結匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款。
第四十二條 違反規定攜帶外匯出入境的，由外匯管理機關給予警告，可以處違法金額20%以下的罰款。法律、行政法規規定由海關予以處罰的，從其規定。
第四十三條 有擅自對外借款、在境外發行債券或者提供對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關給予警告，處違法金額30%以下的罰款。
第四十四條 違反規定，擅自改變外匯或者結匯資金用途的，由外匯管理機關責令改正，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
有違反規定以外幣在境內計價結算或者劃轉外匯等非法使用外匯行為的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，可以處違法金額30%以下的罰款。
第四十五條 私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十六條 未經批准擅自經營結匯、售匯業務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下的罰款；情節嚴重的，由有關主管部門責令停業整頓或者吊銷業務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
未經批准經營結匯、售匯業務以外的其他外匯業務的，由外匯管理機關或者金融業監督管理機構依照前款規定予以處罰。
第四十七條 金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，並處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業務：
（一）辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；
（二）違反規定辦理資本項目資金收付的；
（三）違反規定辦理結匯、售匯業務的；
（四）違反外匯業務綜合頭寸管理的；
（五）違反外匯市場交易管理的。
第四十八條 有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：
（一）未按照規定進行國際收支統計申報的；
（二）未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的；
（三）未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的；
（四）違反外匯賬戶管理規定的；
（五）違反外匯登記管理規定的；
（六）拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的。
第四十九條 境內機構違反外匯管理規定的，除依照本條例給予處罰外，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，應當給予處分；對金融機構負有直接責任的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十條 外匯管理機關工作人員徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予處分。
第五十一條 當事人對外匯管理機關作出的具體行政行為不服的，可以依法申請行政復議；對行政復議決定仍不服的，可以依法向人民法院提起行政訴訟。

第八章 附 則

第五十二條 本條例下列用語的含義：
（一）境內機構，是指中華人民共和國境內的國家機關、企業、事業單位、社會團體、部隊等，外國駐華外交領事機構和國際組織駐華代表機構除外。
（二）境內個人，是指中國公民和在中華人民共和國境內連續居住滿1年的外國人，外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。
（三）經常項目，是指國際收支中涉及貨物、服務、收益及經常轉移的交易項目等。
（四）資本項目，是指國際收支中引起對外資產和負債水平發生變化的交易項目，包括資本轉移、直接投資、證券投資、衍生產品及貸款等。
第五十三條 非金融機構經營結匯、售匯業務，應當由國務院外匯管理部門批准，具體管理辦法由國務院外匯管理部門另行制定。
第五十四條 本條例自公布之日起施行。

Ⅳ 國家外匯管理局對於個人結匯超過5萬美元有什麼要求

現在外匯管制，進來的美金都是退回，但是可以走第三方結匯的也是無限額的，沒有個人五萬額度限制的

Ⅳ 外匯，5萬的規定是怎麼理解的

外管局的文件規定總則的第二條明確規定：對個人結匯和境內個人購匯實行回年度總額管理答。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據國際收支狀況，對年度總額進行調整。（以上是原文）
直白的說，對外匯款屬於購匯范疇，也就是說你用人民幣向銀行購買外匯，金額是5萬美元/年，文件說的非常清楚。
你賬戶里有美金，換成人民幣，屬於結匯，也就是銀行將外幣賣給你，金額也是5萬美元/年，但是賬戶里有多少美金是沒有限制的。（數額特別巨大的話，外管局也會查一查究竟是什麼原因如此大的資金）
具體的如果高於這個5萬美金的部分，民間還是有很多方法可以處理的。今年國家開放溫州試點個人境外投資，結果很快就夭折了，可見國家對於這方面是非常謹慎的！
如果還有不明白，可以HI我

Ⅵ 個人接收外匯匯款限額是多少

結匯是限額的,每人每年不要超過5萬美金或等值的外幣，如果金額太大，銀行要求您出具資金來源證明，可能不接收匯款。

拓展資料：

個人外匯交易，又稱外匯寶，是指個人委託銀行，參照國際外匯市場實時匯率，把一種外幣買賣成另一種外幣的交易行為。由於投資者必須持有足額的要賣出的外幣，才能進行交易，較國際上流行的外匯保證金交易缺少保證金交易的賣空機制和融資杠桿機制，因此也被稱為實盤交易。個人外匯買賣一般有實盤和虛盤（保證金）之分。

通過外匯買賣，個人可以賣出手中持有的外幣，買入存款利率較高或處於升值中的另一種外幣，從而獲取更高的利息收益或者獲得外匯升值的好處，避免匯率風險。如買入利率較高且處於升值中的貨幣，可獲得匯差、利息兩方面的收入。通過外匯買賣，個人還可以調整手中所持外匯的幣種結構，既方便使用，也有利於保值。

目前按國家有關政策規定，只能進行實盤外匯買賣，還不能進行虛盤外匯買賣。所以個人外匯買賣業務均為實盤交易(不能進行透支、保證金等交易)，個人在銀行規定的交易時間內，通過櫃面服務人員或其他電子金融服務方式，進行實盤外匯買賣。

銀行接受客戶的委託，按照銀行個人外匯買賣業務的報價，為客戶把一種外幣買賣成另一種外幣。目前人民幣還沒有實現完全可兌換，人民幣與外匯之間還不能進行自由買賣。居民個人可以持現鈔去銀行開戶，也可以將已有的現匯賬戶存款轉至開辦個人外匯買賣業務的銀行。在交易手段上,既可以到銀行櫃台辦理交易，也可以通過電話、網際網路進行外匯買賣。

Ⅶ 違反外匯管理的種類及法律責任

違反外匯管理的種類及相應的法律責任有：

一、逃匯行為

定義：指違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外的行為。

法律責任：由外匯管理機關責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

二、非法套匯行為

定義：指違反規定以外匯收付應當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經營、售匯業務的金融機構騙購外匯行為。

法律責任：由外匯管理機關責令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

三、非法結匯行為

定義：違反規定以外匯收付應當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經營結匯的行為。

法律責任：非法結匯的，由外匯管理機關責令對非法結匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款。

四、違反外債管理行為

定義：指擅自對外借款、在境外發行債券或者提供對外擔保的行為

法律責任：由外匯管理機關給予警告，處違法金額30%以下的罰款。

五、非法買賣外匯行為

定義：包括私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的行為。

法律責任：由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

(7)外匯管理主要包括五個方面擴展閱讀：

根據《國家外匯管理局關於<中華人民共和國外匯管理條例>第七章法律責任部分條款內容含義和適用原則有關問題的通知》

一、任何機構或者個人違反外匯管理規定進行非法套匯或者非法結匯，國家外匯管理局及其分支機構（以下簡稱外匯局）根據《條例》第四十條、第四十一條第二款規定作出行政處罰決定，責令對非法套匯資金或者非法結匯資金「予以回兌」的；

該機構或者個人應當在收到行政處罰決定書之日起15日內，按照回兌當日的人民幣匯率，將已經購匯為外匯的資金回兌為人民幣，或者將已經結匯的人民幣資金回兌為外匯。

對於該機構或者個人因回兌當日人民幣匯率與非法套匯或者非法結匯當日匯率存在匯率差而獲得收益的，外匯局在作出罰款的行政處罰時，應當將該部分收益金額納入非法套匯或者非法結匯金額進行處罰。

二、外匯局適用《條例》第三十九條「等逃匯行為」、第四十條「等非法套匯行為」、第四十三條「等違反外債管理的行為」、第四十四條第二款「等非法使用外匯行為」作出行政處罰決定的，應當按照《檢查處理違反外匯管理行為辦案程序》的規定，逐級上報國家外匯管理局批准。

《條例》第三十九條「等逃匯行為」包括違反規定擅自將外匯存放境外的行為；第四十條「等非法套匯行為」包括違反規定以人民幣支付應當以外匯支付款項的行為、以人民幣為他人支付境內款項由對方付給外匯的行為以及境外投資者未經外匯局批准以人民幣在境內投資的行為。

三、《條例》第四十五條所述「數額較大」，是指私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯金額為等值1000美元及其以上，或者非法介紹買賣外匯金額為等值5萬美元及其以上。

四、《條例》第七章有關條款所述「以下」皆包括本數，第三十九條第四十條第四十一條第一款、第四十四條第一款、第四十五條所述「以上」不包括本數，即30%以上」是指超過30%而不包括30%。

五、《條例》第七章規定的「責令限期調回外匯」「予以回兌」、「責令改正」不屬於行政處罰，而是一種行政措施。

根據《條例》第三十九條、第四十條、第四十一條、第四十三條、第四十四條、第四十五條、第四十六條、第四十七條、第四十八條和第四十九條等規定，對違反外匯管理行為決定予以處罰的，應當同時並處罰款。

六、根據《條例》第四十二條規定，對違反規定攜帶外匯出入境行為給予警告外，可以選擇適用罰款的處罰措施。

Ⅷ 關於中國現在的外匯管制，對中國人和外國人有什麼區別，有五萬的限額嗎，我需要官方的文件的鏈接！

外國人僅在結匯抄時候適用5萬美元額度，中國人在結匯以及購匯都適用5萬美元額度。

具體看「個人外匯管理辦法」及實施細則，但該規定中並沒有直接使用「外國人」和「中國人」，用了「境外個人」和「境內個人」。但是看其定義其實就是指的外國人和中國人。

第三十七條本辦法下列用語的含義：

（一）境內個人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民。

（二）境外個人是指持護照、港澳居民來往內地通行證、台灣居民來往大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港澳台同胞

Ⅸ 去外匯管理局備案需要哪些手續

營業執照副本、企業組織機構代碼證、企業公章、書面申請、外經貿部門批准證書等。

1、營業執照副本

營業執照副本的存在是為了在公司運作中的使用方便而設立的，在日常工作中如果需要營業執照的原件就可以用營業執照副本。執照分正本和副本，它們的作用是相同的，都是公司的法律證明文件。

2、企業組織機構代碼證

組織機構代碼證是各類組織機構在社會經濟活動中的通行證。代碼是"組織機構代碼"的簡稱。組織機構代碼是對中華人民共和國境內依法注冊、依法登記的機關、企、事業單位、社會團體和民辦非企業單位頒發一個在全國范圍內唯一的、始終不變的代碼標識。

3、企業公章

公章是指機關、團體、企事業單位使用的印章。 由於公安部對辦理刻制印章的手續未作統一規定，所以各地公安機關對刻制印章手續的規定有所不同。根據刻制印章的種類不同，手續也不一樣。

4、書面申請

申請書是個人或集體向組織、機關、企事業單位或社會團體表述願望、提出請求時使用的一種文書。申請書的使用范圍廣泛，申請書也是一種專用書信，它同一般書信一樣，也是表情達意的工具。申請書要求一事一議，內容要單純。

5、外經貿部門批准證書

外經貿部頒發批准證書的企業（包括外經貿部審批合同章程的企業和國務院有關部委直屬機構審批合同章程、外經貿部頒發批准證書的企業）按屬地原則在所在地省級（包括計劃單列市、哈爾濱、長春、沈陽、武漢、南京、廣州、成都、西安市）外經貿部門參加聯合年檢。

企業按上述程序填報年檢報告書，所在地外經貿部門年檢合格後，向企業出具年檢合格通知，企業憑年檢合格通知對外經貿部申請換領批准證書，正式獲得進出口企業。

Ⅹ 個人每年外匯限額是多少

個人每年外匯限額是5萬美金。

7月1日，被稱為史上最嚴外匯新規的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》正式施行，央行的這份管理辦法主要是對大額交易和可疑交易加強監管，要求金融機構按照規定上報大額交易和可疑交易報告。中國居民每年每人5萬美元購匯的額度仍然保持不變，但是換匯過程變得繁瑣了，監管也變得更加嚴格了。

拓展資料

一、居民個人購匯實行指導性限額管理。

居民個人辦理繳納境外國際組織會費、境外直系親屬救助、境外郵購等沒有實際出境行為的購匯的指導性限額為每人每次等值3000美元。居民個人辦理出境旅遊、朝覲、探親會親、境外就醫、商務考察、被聘工作、出境定居、國際交流、境外培訓、其他出境學習、外排勞務等項，購匯的指導性限制額為：簽證上的出境時間在半年以內的，每人每次等值3000美元；出境時間在半年以上（含半年）的，每人每次等值5000美元。但邊境旅遊的購匯指導性限額為每人每天等值100美元（含100美元），每人每次購匯最高限額等值500美元（含500美元）。

二、個人購匯指南

1、首先，無論是通過櫃台或是網上銀行辦理購匯，均需要填寫《個人購匯申請書》， 對個人購匯用途進行更詳細的調查。可以購匯的用途包括因私旅遊、境外留學、公務及商務出國、探親、境外就醫、貨物貿易、非投資類保險、咨詢服務及其他共9大類。

2、但申請書上明確，「境內個人辦理購匯時，不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。違者將列入『關注名單』，當年及之後兩年不享有個人便利化額度」。

（資料來源：個人購匯——網路）