外匯利率法

Ⅰ 根據利率平價理論，當遠期外匯匯率位升水是，說明本國利率：

A 利率平價理論是利率高的貨幣遠期貶值.國際上匯率標價有直接與間接兩種,沒有說明即為直接標價法.就本題來說,直接標價法下,匯率上升,本幣貶值,根據利率平價理論,本國利率高於國外利率.

Ⅱ 關於外匯交易的幾個菜鳥問題1，外匯隔夜利息多少

根據網路知道，搜抄索一下。襲
具體利息是根據購買的貨幣來計算的。
即期外匯市場交割日為兩天, 在周一開立的頭寸, 交割日應是周三. 如果在周一開的頭寸被持過夜至周二, 那麼下一個交割日將是周四. 在周三開設並被延期的頭寸, 其交割日從周五推至周六, 但交割日實際是下周一, 因周末兩天銀行不開業.如果交易頭寸是在同一天被結清，那麼此筆交易將沒有延期。

根據國際銀行慣例，外匯交易在2個交易日後結算。隔夜利息是按照結算日計算。

周一：1天隔夜利息。周一交易，周三結算，周一持倉到周二，結算日為周三到周四，所以要支付/收取1天利息。
周二：1天隔夜利息。周二持倉到周三，結算日為周四到周五，所以要支付/收取1天利息。
周三：3天隔夜利息。周三持倉到周四，結算日為周五到下周一，所以要支付/收取3天利息。
周四：1天隔夜利息。周四持倉到周五，結算日為下周一到下周二，所以要支付/收取1天利息。
周五：1天隔夜利息。周五持倉到下周一，結算日為周二到周三，所以只要支付/收取1天利息

Ⅲ 外匯中的利率是什麼

利率復是指借出資金的回報制或使用資金的代價。一國利率的高低將影響著該國資本市是否受青睞，從而也影響著貨幣匯率的走向。高利率的貨幣由於回報率較高，令該國貨幣需求上升，匯率升值;反之，則貶值。美國的聯邦基金利率由美聯儲的會議來決定，一般於上半個月舉行維持兩天政策會議。

Ⅳ 外匯和利率之間的關系是什麼

在以往的宏觀調控政策中，利率政策處在核心地位。從利率與通脹率和匯率的關系看，主要是通過利率的升降來調控以匯率和通脹率為代表的內外平衡關系，即當通脹率上升時，內部需求會大於供給，相應引出貿易逆差，導致本幣貶值。因此在以往時代，當通脹率上升時，匯率是反向走勢，即會出現貶值。而提升利率，一方面可以抑制國內總需求水平上升，從而抑制了國內的通脹率，一方面也因為壓縮了國內需求，使進口得到抑制，同時促進了出口，本幣匯率由此得到提升。所以當加息對緊縮總需求發生了作用，使通脹率下降時，本幣匯率就會上升。

但是在新全球化時代，在中國出現了人民幣的「內貶外升」，即當通脹率與匯率出現同方向變動，在這樣的時代，如果繼續沿用以往的宏觀調控理論和工具，肯定不會收到以往的效果。

其一，從道理上說，在新全球化時代，由於中國與國際經濟已融為一體，而前面的分析也說明，中國的貿易順差增長和人民幣匯率提升是長期趨勢，這樣就會引來大量投機於人民幣升值的國際「熱錢」，而國際熱錢的成本是熱錢本幣的利率，收益率則是人民幣利率與匯率之和，所以人民幣利率的提升，也是熱錢收益率的提升，所以提升人民幣利率不僅不會減少國際熱錢的流入，反而會刺激熱錢更大規模地流入。而在現行外匯管理體制下，央行是用基礎貨幣收購外匯，這樣就會導致因外匯流入增長所投放的基礎貨幣的增長，導致貨幣供給量的增加。央行加息的目的本來是為了通過抑制貨幣投放而達到緊縮總需求的目的，但因為熱錢流入的增加，投放的基礎貨幣反而被迫上升，所以加息這一舉措就變成了刺激貨幣投放的宏觀政策效果。由於加息引來的外匯流入更多，加息會提升本幣匯率這個結果沒變，但是由於貨幣供給規模更大了，對抑制通脹的目的來說，就是適得其反。

其二，從實證角度看，加息沒有收到預期效果。自2007年3月以來，央行已進行了6次加息，但通脹率到11月份已上升到6.9%的十年以來高點，廣義貨幣M2的增長率也從去年1月份的15.4%上升到11月的18.5%，所以很難認為若央行在今年繼續加息，會有能壓制住通脹率和貨幣增長率的那一天。

有人認為，去年國際熱錢的大量湧入，其主因不是央行加息，而是中國資本市場如股市和地產價格的大幅度攀升，這個判斷我認為是不對的，因為去年在央行進行6次加息之後，國際熱錢流入佔新增外匯儲備的比重是明顯上升了。如果以FDI加貿易順差為正當外匯流入，這兩者之和在2003～2006年佔新增外匯儲備的比重是74%，但2007年前9個月這個比重卻下降到63%，下降了10個百分點以上。顯然，熱錢比重上升與人民幣利率上升是同時發生的，但2003～2006年我們卻沒有看到這個情況，而地產價格的上升自2003年以來就很強勁，以至於到2005年國家不得不出台抑制地產價格的大量措施。股市的「大牛市」出現在2006年，而當年FDI加貿易順差比當年新增外匯儲備還高出了3%，所以如果國際熱錢是為了投機於中國的資產價格，那為什麼在本輪經濟增長高潮的前幾年我們看不到，卻偏偏在央行連續加息後出現了呢？所以人民幣利率上升與熱錢比重上升同時出現，不應看成是偶然現象，而是有著因果關系的。

其三，從國際上看，近年來由於日元利率很低而美元利率很高，所以引發了大量「套息」交易，國際上估計有近萬億美元。而去年以來，日本央行為了應對經濟過熱而開始進入加息通道，美聯儲則為了應對房地產泡沫崩潰所引發的衰退不得不減息，所以日元與美元間的套息交易被大量取消，表現為日元對美元的大幅度升值，目前已從2007年初的1：123上升到1：109，可見利率始終是影響國際資本流向的重要機制，而對美元與日元間的套息交易萎縮，國際上一般都是用兩國利率水平的相對變化來解釋，而未見有用美元資產價格作解釋的言論。那麼，如果在國際主要貨幣資本之間發生的流向變動是因為利率變動，在人民幣與主要國際貨幣之間的流向變動就會例外嗎？

此外從國際上看，發達國家對利率政策的使用也在發生變化，例如去年美、歐都出現了明顯較以前年份為高的通脹率，但是美國為了應對金融市場危機，不得不連續減息，而歐盟自2006年以來為應對經濟過熱已開始連續加息，但在全球金融市場動盪的威脅下，也不得不放棄了加息舉措。到去年12月，歐元區的廣義貨幣增長率已高達10.7%的歷史高峰，已經遠遠高出原先所設定的4.5%的年增長率，但目前仍在醞釀減息。可見，由於時代不同了，在發達經濟體中利率與通脹率的關系也在發生變化，而並不似以往那樣，出現了通脹率的抬升就必須得加息。

所以，我們必須重新認識利率這個傳統宏觀調控工具在今天的作用，考慮新的宏觀政策工具組合。

重新認識匯率

如果利率調節宏觀總需求的能力在當代新經濟格局中被弱化，那麼哪個宏觀調節工具能取代？我認為首先考慮的應當是匯率。

在傳統經濟發展過程中利率的地位之所以特別突出，是因為利率對需求水平變動的影響最大，但這是在內需主導時代得出的經驗和理論。進入新世紀以來，雖然內需在中國的需求增長中仍是主導因素，但外需的增長速度顯然更快。從凈出口佔GDP的比重看，2006年為4.5%，去年一季度已上升到7.7%，二季度進一步上升到9.8%，三季度則超過了10%，外需對中國經濟增長的拉動作用已經越來越大了，而且今後肯定還會上升。從工業化國家的歷史經驗看，美國在工業化過程中出口佔GDP的比重長期在9%左右，日本號稱出口導向型經濟，可戰後到70年代完成工業化的長期內，出口比重最高也只有16%，而中國目前已經達到40%，在未來時期進入到前面所提到的承接發達國家重工業轉移時代後，出口比重肯定還會上升，可見外需因素對中國工業化過程的影響，已經與以往的工業化過程完全不同了。而正是由於外需在中國需求的邊際變化中具有更重要的地位，就使匯率在調節中國總需求水平方面，以及對國內通脹率的影響與控制能力方面，可能替代利率的地位。

具體地說，由於在新全球化時代中國面臨著日益增長的巨大外部需求，而提升匯率是出口企業的減收因素，出口企業為了維持原有利潤就得提高供貨價格，這樣就可能使發達國家對中國的出口需求發生轉移，從而達到緊縮總需求擴張的目的。然而在長期內保持較低匯率水平，是中國獲取更多新全球化利益，在與其他發展中國家的市場競爭中保持優勢的重要條件，因此過快或過多地讓人民幣升值，從長遠看對中國並不是有利的選擇。但若因外需增長過快，過度拉升了中國的通脹率，導致中國內部經濟的不穩定性增強，提升匯率就是抑制國內通脹的重要宏觀調控手段，所以從新全球化時代所構成的新環境看，人民幣匯率的提升速度必須把握在不顯著快於其他主要發展中國家匯率上升速度的水平上，並兼顧國內經濟穩定增長的要求。從這個意義上講，匯率就是平衡中國的全球化利益與保持國內經濟穩定增長關系的核心。

重新認識通貨膨脹問題

前面的分析已經指出，由於在中國這類發展中國家與當代發達國家之間存在著巨大的價格體系差距，而在新全球化時代市場的力量要糾正這個差距，所以主要發展中國家在長期內出現較高通脹率就會是一個長期趨勢。提升匯率是抑制通脹率的必然選擇，但會使中國喪失新全球化利益，所以是讓匯率較高對中國的長期增長有利，還是讓通脹率較高對中國的長期增長有利，就必須進行選擇。

以往的經濟理論通常認為，年均不足1個百分點的物價上漲可以定義為「通縮」，1～3個百分點的物價上漲是合理通脹，超過5個百分點的物價上漲是顯著通脹，10個百分點以上是嚴重通脹，而若到幾十個百分點以上就是惡性通脹了。但是在新全球化時代，發展中國家與發達國家有著巨大的價格水平差距，即便保持10%的通脹率也要30年左右才能與發達國家拉近價格水平，所以，像中國這樣的國家在長期內出現6%～8%之間的較高通脹率，可能是一個新全球化時代的特有現象，也是中國為了享受新全球化利益所必須支付的代價。不僅是在中國，在其他能夠享受到新全球化利益的國家，目前都在經濟增長率顯著提升的同時，也伴隨著較高的物價上漲率。例如印度，2007年經濟增長率達到18年來最高點，為9.2%，而去年前10個月的通脹率也上升到了6.7%，並不比中國低。近年來俄羅斯和越南的經濟增長率也顯著提高，去年前10個月前者的通脹率為10.8%，後者為8.1%，更高於中國。所以在新全球化時代，通脹率的合理水平至少在主要發展中國家都發生了變化，需要我們重新認識。

Ⅳ 外匯的隔夜利息怎麼計算

隔夜利息的產生
我們把資金存放在銀行會產生存款利息，而從銀行借款則會產生貸款利息。外匯交易買的是貨幣對，買歐元/美元的時候，其實您是買入(存入)歐元，賣出(借入)美元以支付這項交易。因此，每當隔夜時，就會存在隔夜利息。當然，如果你在同一個交易日建立並結清頭寸，那麼便不會存在隔夜利息。

隔夜利息是收入還是費用
客戶持單過夜的時候就會產生隔夜利息，隔夜利息有正有負的，正值的時候表示你可以獲得一定的隔夜利息，負值表示你需要支付一定的隔夜利息。為什麼會有正負呢？
每項外匯交易涉及兩種貨幣，每種貨幣也都有本身的息率，當買入的貨幣息率高於賣出貨幣的息率，你就可以賺取過夜利息(「正數過夜利息」)。但是如果當買入的貨幣息率低於賣出貨幣的息率，你就需要支付過夜利息(「負數過夜利息」)。
所以隔夜利息可能令您的交易成本增加，也可能會讓您的利潤增加。

隔夜利息計算時間
隔夜利息的計算時間在不同的經紀商的網站上顯示的是不同時區下的時間，主要是經紀商的公司所在地是不一樣的，但實際上都是一個點。
像邁肯司官網上顯示的美國東部（紐約）時間下午5點，換算到北京時間上午5點；瑞訊銀行是歐洲中部時間23：00，換算到北京時間也是北京時間上午5點；GKFX每日會在英國時間晚上10點結算，換算到北京時間是上午5點。
當然上面的這些都是夏時制，而冬時制的話就是北京時間上午6點。所以結算的時間的話，夏時制（當前的話）的話會是北京時間上午5點，冬時制會是北京時間上午6點。
以夏時制算，在早上5時正建立的任何倉位都會視為持倉過夜，需要計算過夜利息。在早上5:01建立的倉位待下一天才計算過夜利息;而在早上4:59建立的倉位則於下午5:00計算過夜利息。

隔夜利息的計算
在隔夜利息的計算問題上，有的經紀商提供的是直接的金額，而有的經紀商提供的則是利率，

直接金額的計算：
當日歐元美元的賣出和買入隔夜利息報價為：0.64-1.800,
那麼表示： 當您的持倉頭寸為賣出1手歐元美元，那您的交易賬戶將會獲得$0.64美元 當您的持倉頭寸為買入1手歐元美元，那您的交易賬戶將需支付$1.80美元

利率的計算：
我們舉個例子來說明一下：假設周一買入3手GBP/USD, 市場價是:1.7718/1.7722, 持倉過夜至周二, 這里英鎊是高息貨幣，美元相對英鎊利息較低。比如利息差為Prmbuy0.42％（年利息差）.則持有英鎊的客戶會賺取利息,
計算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*對應的賬戶資金*手數*買（賣）價*計息天數。
那麼利率又從哪裡來的？有的是由多家銀行所提供的，依照利率掉期而來。通常即日是不會變動的，然而在市場極端波動的時候，利率可能會在即日內出現變動。

周三的3倍利率
世界各地的大多數銀行都在星期六及星期日暫停營業，因此這兩天不計算外匯交易的持倉過夜利息，但大部分銀行仍然計算這兩天的利息。基於這個原因，外匯市場上將在星期三過夜的倉位計算三天的利息，所以在星期三持倉過夜，利息一般是在星期二持倉過夜的三倍。

為什麼是周三呢？
主要是由於依照國際慣例，外匯交易在2個交易日後結算。
周一：1天隔夜利息。周一交易，周三結算，周一持倉到周二，結算日為周三到周四，所以要支付/收取1天利息。
周二：1天隔夜利息。周二持倉到周三，結算日為周四到周五，所以要支付/收取1天利息。
周三：3天隔夜利息。周三持倉到周四，結算日為周五到下周一，所以要支付/收取3天利息。
周四：1天隔夜利息。周四持倉到周五，結算日為下周一到下周二，所以要支付/收取1天利息。
周五：1天隔夜利息。周五持倉到下周一，結算日為周二到周三，所以只要支付/收取1天利息。
要注意的是有些經紀商上某些貨幣對的隔夜利息是周四算三天利息的。

關於節假日
假日沒有過夜利息，但假日前兩個工作天計算額外一天的過夜利息。一般而言，交易涉及的貨幣遇上所屬國家的重要假日就會計算假日過夜利息。比如美國獨立紀念日7月4日，美國銀行暫停營業，所有美元貨幣對的倉位於7月1日下午5時計算額外一天的過夜利息。

套息交易
在我們聊詳解貨幣對的時候，曾經說過高息貨幣，為什麼要單獨劃分出來，一個重要的原因就在於高息貨幣存在著套息交易的可能。同時利用不同國家的利率差距以及外匯市場可用的高杠桿優勢來實現套息交易。
總結：
1.高息貨幣和高杠桿讓套息交易存在了可能。
2.大部分的時候是周三存在著3倍利息，但是有經紀商的某些貨幣對會在周四做3倍利息，自己要注意好。
3.節假日時候利息倍數也要注意。
4.有的同一個貨幣對不管你是賣還是買，可能都是負利息率，主要是兩種貨幣的買賣利率不同，其實也是4種利率在對比，買A貨幣的利率-賣B貨幣的利率；買B貨幣的利率-賣A貨幣的利率。

Ⅵ 外匯貸款的利率是多少

美國的存貸款利率都是比較低的，活期利率可以忽略，美國銀行利差很低，因為美國人基內本不容存錢，銀行也不靠利差賺錢，1.5%左右。
期貨（Futures）與現貨完全不同，現貨是實實在在可以交易的貨（商品），期貨主要不是貨，而是以某種大宗產品如棉花、大豆、石油等及金融資產如股票、債券等為標的標准化可交易合約。因此，這個標的物可以是某種商品（例如黃金、原油、農產品），也可以是金融工具。
交收期貨的日子可以是一星期之後，一個月之後，三個月之後，甚至一年之後。
買賣期貨的合同或協議叫做期貨合約。
買賣期貨的場所叫做期貨市場。
投資者可以對期貨進行投資或投機。大部分人認為對期貨的不恰當投機行為，例如無貨沽空，可以導致金融市場的動盪，這是不正確的看法，可以同時做空做多，才是健康正常的交易市場。

Ⅶ 、利率對外匯的影響是什麼

「利息率」的簡稱，是一定時期內利息額對借貸本金之比。所謂利息，是讓渡貨幣資金的報酬或使用貨幣資金的代價。利息的存在，使利潤分為利息和企業主收入。
需要關注各國利率政策的制定，以及利率的波動。

Ⅷ 外匯匯率與利率有什麼關系

匯率是說的國內的貨幣儲蓄利率比如我們去銀行做定存的利率，而匯率是內指本國對其他國家容的貨幣比率。
一般來說對內貶值對外升值也就是說一國貨幣如果國內提高利率了，那麼就說明是要抑制通脹，抑制國內貨幣的對內貶值，而一旦加息了，該貨幣對外就是升值的

Ⅸ 外匯的利息是多少

有利息。外幣存款定期利率參照人民幣，利率和匯率變動無關。

中國銀行外幣儲蓄賬戶包括：美元（鈔/匯）、歐元（鈔/匯）、日元（鈔/匯）、港幣（鈔/匯）、英鎊（鈔/匯）、加拿大元（鈔/匯）、澳大利亞元（鈔/匯）、瑞士法郎（鈔/匯）、新加坡元（鈔/匯）、澳門元（鈔/匯）、韓元（鈔/匯）、俄羅斯盧布（鈔/匯）、紐西蘭元（鈔/匯）、

丹麥克朗（鈔/匯）、挪威克朗（鈔/匯）、瑞典克朗（鈔/匯）、南非蘭特（鈔/匯）、泰國銖（鈔/匯）、印尼盧比（鈔）、菲律賓比索（鈔/匯）、巴西里亞爾（鈔）、新台幣（鈔）、馬來西亞林吉特（匯）、印度盧比（鈔）。

中國銀行可為您提供的個人外匯存款分為：活期存款、定期存款、通知存款，以及其它經監管機關批準的存款。定期存款按期限分為：一個月、三個月、六個月、一年、二年五個檔次。以上存款分為現匯賬戶和現鈔賬戶。

開戶起存金額，不設起存金額限制。具體開辦的幣種、存期、利率、開辦網點以及其它未盡事項可能有所不同，可以向當地中國銀行或通過95566進行咨詢。

(9)外匯利率法擴展閱讀：

外幣存款生成的利息，也是付給外幣。存入什麼幣種，生成的利息按什麼幣幣計算。這個在我國《儲蓄管理條例》上有明文規定。
第十七條經外匯管理部門批准，儲蓄機構可以辦理下列外幣儲蓄業務：

（一）活期儲蓄存款；

（二）整存整取定期儲蓄存款；

（三）經中國人民銀行批准開辦的其他種類的外幣儲蓄存款。辦理外幣儲蓄業務，存款本金和利息應當用外幣支付。

工行和農行2012年8月發布公告表示，將不同程度地下調境內美元、港幣和歐元3種小額存款利率。根據兩家銀行的公告，美元、港幣和歐元3種境外貨幣存款利率不同程度下調。以美元為例，兩家銀行將活期和7天通知存款利率從之前的0.10%下調至0.05%，下調幅度達到50%。

其餘的各種期限存款利率，下調幅度在25%到33%之間。港幣的存款利率調幅相對較小，活期和7天通知存款利率從0.02%調至0.01%，下調一半，1個月及以上期限利率均未作變動。

歐元的降幅最大，活期從此前0.1%調至0.01%，7天通知存款利率也從0.15%調至0.01%，1年期從1%調到0.7%，2年期下調至0.75%

Ⅹ 目前我國五大行外幣存款利率是多少

最近交通銀行在官網發布關於調整境內部分外幣小額存款利率的通告。通告中表示，根據中國人民銀行《關於下調金融機構人民幣貸款和存款基準利率並進一步推進利率市場化改革的通知》（銀發〔2015〕143號）規定，“金融機構小額外幣存款（300萬美元以下）利率由金融機構根據商業原則自主確定”，交通銀行決定自2020年9月26日起下調境內部分外幣小額存款利率。