外匯轉貸款登記證

㈠ 開設外匯投資賬戶需要什麼

我的回答如下

【應向外匯局提交的資料】

1、經常項目外匯賬戶

①開立經常項目外匯賬戶申請書;

②營業執照或社團登記證等有效證明的原件和復印件;

③有權管理部門頒發的涉外業務經營許可證明原件和復印件，或者《外商投資企業外匯登記證》，或者有關經常項目外匯收入的證明材料(如結匯水單等);

④組織機構代碼證的原件和復印件;

⑤外匯局要求的其它材料。

2、資本項目外匯賬戶

①開立資本項目外匯賬戶申請書;

②境內機構開立貸款專戶和還貸專戶，持借款合同正本、外債登記憑證或者《外匯(轉)貸款登記證》;

③境內機構申請開立股票專戶，持證券監督管理部門批準的招股說明書等資料;

④外商投資企業申請開立資本金賬戶，應持《外商投資企業外匯登記證》;

⑤境外法人或者自然人申請開立臨時專戶，持匯款憑證和簽訂的投資意向書;

⑥境內機構按照規定對資產存量變現取得的外匯開立賬戶，持有權批准機構的批准轉讓文件、轉讓協議、資金使用計劃等文件我國外匯管理局規定符合下列條件之一的境內機構(不包括金融機構)可以向所在地國家外匯管理局及其分支局(簡稱外匯局)申請開立經常項目外匯賬戶：

(1)經有權管理部門核准具有涉外經營權或有經常項目外匯收入;

(2)具有捐贈、援助、國際郵政匯兌等特殊來源和指定用途的外匯收入。

2.資本項目外匯賬戶的開立條件

外匯管理局規定下列資本項目外匯，可以開立外匯賬戶保留外匯

希望對你有幫助

㈡ 什麼是轉貸，高利轉貸構成要件

轉貸是指金融機構吸收了存款後再貸給企業。 轉貸的主體必須是是金融機構，否則可能會構成犯罪。 轉貸業務一般在房地產交易中出現。
如果您想賣掉貸款所購房屋，但因貸款沒還完拿不到房產證賣不了時，您可與買家共同到銀行辦理「貸轉貸」業務，把您名下的貸款轉到已向您交付了首付款的買家名下。
辦理住房貸款的轉貸業務的過程是：提出申請、房產評估、銀行審批、簽署合同、注銷原抵押、交易過戶、抵押備案、發放貸款。
如果您的房產抵押尚沒有辦理，則首先要和開發商(擔保人)進行協商，由開發商為受讓方提供新擔保，同時要和貸款銀行協商，否則開發商將免除擔保責任，而貸款銀行也會因此而拒絕為其轉貸。因為根據《擔保法》有關規定，不動產抵押一定辦理抵押登記，而購房人一般購買的都為期房，在辦理購房與貸款時，尚沒有取得房產證，無法辦理其抵押登記，因此個人購房貸款一般都採取「階段性擔保加抵押貸款」形式，即在抵押房產辦理抵押登記前，由開發商為貸款人(購房人)提供其擔保，待抵押登記辦理完畢之後，開發商擔保終止，購房人以所購房產作為其抵押物。
如果所購房產已經辦理抵押登記，您則無需和開發商協商，在取得貸款銀行的同意後即可進行轉貸。
2法律法規
財政部、國家外匯管理局關於國際金融組織貸款項目外匯管理若干問題的通知
財政部 國家外匯管理局
各省、自治區、直轄市、計劃單列市財政廳(局)、外匯管理分局，各有關項目單位：
為完善外債轉貸款項下外匯管理、便利國際金融組織貸款項目單位辦理外債轉貸款登記、開戶和償還等業務，特重申並補充規定如下：
一、辦理登記：所有國際金融組織貸款的轉貸款，均應由各級債務人在轉貸協議簽定後10日內到所在地外匯管理局辦理外匯(轉)貸款登記。但轉貸協議中規定以人民幣償還的除外。
二、開立專戶：由於財政部逐步將所管理的國際金融組織貸款的轉貸款專用帳戶的管理許可權下放，將地方的出國團組的審批和提款工作交由地方財政部門負責辦理，各省級財政廳局可以憑財政部授權文件和國際金融組織貸款的轉貸款協定向所在地外匯局申請在外匯指定銀行開設項目報
帳的專用帳戶，並可從此類帳戶中按有關規定提取外匯現鈔用於支付貸款項目執行中出國培訓和考察費用。
三、還款：
1、國際金融組織貸款的轉貸款的償還須由債務人報所在地外匯局核准。各級債務人在申請購匯償還貸款時，應向所在地外匯局提交轉貸協議、外匯(轉)貸款登記憑證和上一級財政部門的還款通知書。
在國際金融組織貸款的轉貸款償還時，各級債務人應首先以自有外匯支付。無自有外匯收入時方可購匯。自有外匯不足時，不足部分可以購匯。
2、對下轉貸的國際金融組織貸款的償還，各級債務人中，只能有一級債務人購匯，不得重復購匯。各級財政部門應採取措施配合外匯管理部門健全管理，防止以對外還款的名義重復購匯。
國家統借統還、各級轉貸協議中規定以人民幣償還的，由財政部統一購匯;其它情況根據轉貸協議規定內容辦理。下級債務人無力償還貸款時，上級債務人只有在自有外匯收入不足時方可向所在地外匯局申請以自有人民幣購匯。上級債務人如以自有外匯收入墊款，下級債務人在償還墊
款時可以申請購匯。上級債務人如以人民幣購匯墊款，下級債務人在償還墊款時不再購匯。
3、鑒於農業、扶貧、教育、衛生、環保類項目使用國際金融組織貸款涉及面廣，轉貸層次多，為簡化購匯手續，避免多主體購匯，以上項目(項目清單附後)自2000年1月1日起，試行由財政部統一辦理對外還款購匯手續，具體做法為：為維持轉貸關系、記帳貨幣、匯率風險承
擔責任不變的前提下，上述項目每期需對外還款時，由財政部對轉貸部門按應計的外幣金額和即期人民幣匯率收取相應的人民幣，然後向國家外匯管理局統一購匯。各級轉貸單位不再就此類項目還款辦理購匯，但仍可選擇以自有外匯對上還款。本辦法如行之有效，將推廣至所有國際金融組織貸款項目。
附件：項目清單
農業：種子一期、農業教育二、淡水養魚、新疆農業、紅壤一、二、林業發展、國家造林、黑龍江農墾、農村信貸一、二、三、四、甘肅綜合開發、江浙灘塗、陝西農業、河北農業、河南農業、廣東農業、江西農業、山東農業、四川農業、長江中上游、塔里木盆地一、二期、加強農業
灌溉、北方灌溉、淠史杭、農業支持服務項目、糧食流通項目、松遼平原農業開發項目、甘肅河西走廓項目、種子商業化項目、安寧河流域農業開發項目、飼料項目、黑龍江農業開發項目、農墾商業化項目、黃土高原、長江水資源、長江水災緊急恢復、沿海資源可持續開發項目、黃土高原
二期項目
扶貧：西南扶貧、秦巴扶貧、山西扶貧、西部扶貧
教育：電大短大、地方大學、職業教育、教材開發、大學發展二、重點學科、師資培訓、貧困省教育發展項目、師范教育發展項目、貧困和少數民族地區基礎教育項目、第二個職業技術教育發展、第三個基礎教育發展、第四個基礎教育發展
衛生：衛生一、衛生二、衛生三、農業供水一、傳染病與地方病控制項目、農村供水與環境衛生項目、農村衛生人力開發項目、綜合性婦幼衛生項目、疾病預防項目、基本衛生服務項目、農村供水ⅲ項目、衛生九項目
環保：環境技援、北京環境項目、湖北環保項目、蘇南環保項目、上海環境項目、遼寧環境項目、第二個上海污水項目、船舶廢棄物處理項目、重慶工業污染控制與改革項目、第三期農村供水與環境衛生項目、雲南環境項目、山東環境項目、天津城市發展和環境項目、長春供水與環境.
本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發放及利率管理秩序。
所謂金融機構，包括銀行和非銀行金融機構。其中銀行主要指工商銀行、農業銀行、建設銀行、中國銀行四大國有獨資商業銀行;也包括若干投資主體合資設立的股份制銀行，如交通銀行、投資銀行、光大銀行、發展銀行、民生銀行等;此外還包括屬集體經濟性質的城市合作制銀行等。銀行以外的金融機構主要指依法享有存、貸款經營權的非銀行金融單位，如信託投資部門、保險機構、金融租賃公司、城市、農村信用合作社等。
信貸資金，指金融機構根據中央銀行有關貸款方針、政策，用於發放農村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構成：
(1)銀行及其他金融機構吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分;
(2)國家財政撥發給銀行及其他金融機構的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;
(3)由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內部上、下系統內的借款;金融機構之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。
根據我國有關金融管理法規，對此用作發放貸款的信貸資金，貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應提供擔保人或質押、不動產抵押等，經銀行及其他金融機構有關工作人員審查、評估後，方能確認是否貸款。凡通過編造假去向、假用途、假擔保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規的金融不法行為;另一方面，根據我國有關金融市場管理法規，任何單位不得在央行規定的貸款利率幅度以上發放貸款，否則，亦屬違背我國信貸資金發放利率管理秩序的高利轉貸行為。
高利轉貸本罪在客觀上表現為以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人數額較大的行為。易言之，借款人在依正常程序依法貸得金融機構信貸資金之後，以轉貸牟利為目的，將貸款高利轉貸他人。本罪屬結果犯，只有在轉貸行為取得違法所得數額較大的情形下，才構成犯罪，至於何謂數額較大，有待於有權機關作出解釋。
主體要件
本罪的主體為特殊主體，即借款人，即經工商行政管理機關或主管機關核准登記的企 (事)業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。根據1996年6月28日中國人民銀行發布的《貸款通則》之規定，借款人申請貸款，應當具備產品有市場、生產經營有效益、不擠占挪用資金、恪守信用等基本條件，並且應當符合下列要求：
(1)有按期還本付息的能力，原應付貸款利息和到期貸款已清償;沒有清償的，已經做了貸款人認可的償還計劃。
(2)除自然人和不需要經工商部門核准登記的事業法人外，應當經過工商部門辦理年檢手續。
(3)已開立基本賬戶或一般存款賬戶。
(4)除國務院規定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過其凈資產總額的50%.
(5)借款人的資產負債率符合貸款人的要求。
(6)申請中期、長期貸款的，新建項目的企業法人所有者權益與項目所需總投資的比例不低於國家規定的投資項目的資本金比例。
七、套取貸款相互借貸牟取非法收入的。
主觀要件
本罪在主觀上只能由故意構成，而且以轉貸牟利為目的。過失不構成本罪。

㈢ 外匯轉貸賬戶需要提交業務登記憑證嗎

財政部、國家外匯管理局關於國際金融組織貸款項目外匯管理若干問題的通知內
財政部 國家外容匯管理局
各省、自治區、直轄市、計劃單列市財政廳（局）、外匯管理分局，各有關項目單位：
為完善外債轉貸款項下外匯管理、便利國際金融組織貸款項目單位辦理外債轉貸款登記、開戶和償還等業務，特重申並補充規定如下：
一、辦理登記：所有國際金融組織貸款的轉貸款，均應由各級債務人在轉貸協議簽定後10日內到所在地外匯管理局辦理外匯（轉）貸款登記。但轉貸協議中規定以人民幣償還的除外。
二、開立專戶：由於財政部逐步將所管理的國際金融組織貸款的轉貸款專用帳戶的管理許可權下放，將地方的出國團組的審批和提款工作交由地方財政部門負責辦理，各省級財政廳局可以憑財政部授權文件和國際金融組織貸款的轉貸款協定向所在地外匯局申請在外匯指定銀行開設項目報
帳的專用帳戶，並可從此類帳戶中按有關規定提取外匯現鈔用於支付貸款項目執行中出國培訓和考察費用。

㈣ 國家外匯管理局關於印發《境內外匯劃轉管理暫行規定》的通知

第一條為規范境內外匯劃轉行為，根據《中華人民共和國外匯管理條例》第七條的規定，特製定本制定。第二條本規定所稱「外匯劃轉」是指境內機構之間通過經營外匯業務的金融機構（以下簡稱「金融機構」）辦理的外匯匯款、轉帳等行為。第三條國家外匯管理局及其分、支局（以下簡稱「外匯局」）為境內外匯劃轉的管理機關。第四條境內機構之間的外匯劃轉，應當遵守本規定。境內金融機構之間的外匯拆借、資金清算等外匯劃轉，由國家外匯管理局另行規定。第五條除本規定第六、七、八條所列情況外，任何單位和個人不得在境內以外幣計價結算，金融機構不得為其辦理外匯劃轉手續。國家外匯管理局另有規定的，按照規定辦理。第六條下列情況，境內機構應當持規定的有效憑證和商業單據，向金融機構申請。金融機構應當在審核規定的有效憑證和商業單據後辦理外匯劃轉手續：
（一）代理出口項下委託方為外商投資企業或者允許保留外匯收入的其他境內機構的，代理方應當在收匯後，持正本代理協議、出口合同、有效憑證和商業單據、委託方的《外商投資企業外匯登記證》（復印件）或者《外匯帳戶使用證》（復印件），向金融機構申請。金融機構應當在審核規定的有效憑證和商業單據後辦理外匯劃轉手續，並在匯款附言中註明「貿易，出口收匯，原幣劃轉」字樣、收匯日期及金額；
（二）代理進口項下委託方為外商投資企業或者允許保留外匯收入的其他境內機構的，委託方應當持正本代理協議、《外商投資企業外匯登記證》或者《外匯帳戶使用證》向金融機構申請；
（三）利用國際貸款國際招標中標項下，發標方和中標方均為境內機構的，發標方向中標方支付工程款項應當持中標合同、中標證明；
（四）經營進出口業務的境內機構從其外匯帳戶中向境內保險機構、運輸機構支付涉外保險費、運輸費，持進出口合同、正本保險費、運輸費收據；
（五）境內保險機構向境內機構支付理賠款，持進出口合同、正本保險單據；
（六）償還境內中資金融機構外匯貸款本息，持借款合同、還本付息通知單、《外匯（轉）貸款登記證》；
（七）境內機構向境內中資金融機構償還外債轉貸款本息，持《外債登記證》或者《外匯（轉）貸款登記證》、轉貸合同、還本付息通知單及外匯局核發的「還本付息核准件」；
（八）境內機構向境內融資租賃公司支付外匯租金，持租賃合同、《外匯（轉）貸款登記證》；
（九）外商投資企業辦理本企業外匯結算帳戶間、在各自最高金額內的外匯劃轉和外匯資本金帳戶間外匯劃轉，持《外商投資企業外匯登記證》和外匯局核定外匯結算帳戶最高金額核准件；用於對外支付的，還應當提供對外支付的有效憑證和有效商業單據；
（十）外方投資者作為投資匯入或者攜入的外匯資金從其臨時外匯帳戶中轉入外商投資企業的外匯資本金帳戶的，持《外商投資企業外匯登記證》、經貿部門的批准文件和工商行政管理部門的營業執照。第七條下列情況，境內機構應當持規定的資料向外匯局申請；金融機構憑外匯局的核准件為其辦理外匯劃轉手續：
（一）投資性外商投資企業在境內投資的，持注冊會計師事務所的驗資報告，新投資企業的批准文件及營業執照，經批準的合同、章程，《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（二）投資性外商投資企業所投資的企業將其外匯利潤匯回投資性外商投資企業的，持《外商投資企業外匯登記證》、董事會利潤分配決議書和完稅證明；
（三）外商投資企業外方投資者以外匯利潤在境內再投資的，持注冊會計師事務所的驗資報告、年度財務查帳報告、董事會利潤分配決議書、完稅證明、外方投資者對利潤進行再投資的確認件、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（四）外商投資企業外方投資者所得外匯利潤在境內其他企業增資的，持注冊會計師事務所的驗資報告、年度財務查帳報告、董事會利潤分配決議書、完稅證明、外方投資者對以利潤增資的確認件、原項目審批部門的批准文件、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（五）外商投資企業中、外方投資者所得外匯利潤在該企業內增資的，持董事會利潤分配決議書、完稅證明、中外方投資者對以利潤增資的確認件、原項目審批部門的批准文件、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（六）外商投資企業注冊資本轉讓給其他境內機構的，持注冊會計師事務所的驗資報告、董事會的決議書、完稅證明、原項目審批部門的批准文件、轉讓協議、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（七）外商投資企業的中方投資者的注冊資本，經批准以外匯投入的，持國家主管部門的批准文件，該企業的合同、章程。