『壹』 外匯局銀行外匯合規水平要求
國家外匯管理局關於組織開展銀行州液外笑逗匯業務合規經營專項檢查的通知...
2015年1月6日(二)查找銀行執行外匯管理政策法規的薄弱環節,促進銀行加強內部管控,提高外匯業務合規經營水平。 (三碰跡賣)重點查處銀行跨市場、跨行業及跨境違規套利...
『貳』 如何做好外匯合規管理
將個人結售匯系統與銀行業務系統對接。
完善銀行外匯業務監督考核辦法進一步加強對銀行外匯業務合規性檢查和業務質量評級工作，將個人結售匯業務辦理的合規性和系統數據錄入的准確性納入對銀行的日常監管考核，督促銀行明確職責，減少乃至杜絕個人結售匯業務中違規行為，提高個人結售匯系統的數據質量。
『叄』 銀行個人外匯合規的規章制度
個人外匯管理辦法
第一章總則
第一條為便利個人外匯收支，簡化業務手續，規范外匯管理，根據《中華人民共和國外匯管理條例》和《結匯、售匯及付匯管理規定》等相關法規，制定本辦法。
第二條個人外匯業務按照交易主體區分境內與境外個人外匯業務，按照交易性質區分經常項目和資本項目個人外匯業務。按上述分類對個人外匯業務進行管理。
第三條經常項目項下的個人外匯業務按照可兌換原則管理，資本項目項下的個人外匯業務按照可兌換進程管理。
第四條國家外匯管理局及其分支機構（以下簡稱外匯局）按照本辦法規定，對個人在境內及跨境外匯業務進行監督和管理。
第五條個人應當按照本辦法規定辦理有關外匯業務。銀行應當按照本辦法規定為個人辦理外匯收付、結售匯及開立外匯賬戶等業務，對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核。匯款機構及外幣兌換機構（含代兌點）按照本辦法規定為個人辦理個人外匯業務。
第六條銀行應通過外匯局指定的管理信息系統辦理個人購匯和結匯業務，真實、准確錄入相關信息，並將辦理個人業務的相關材料至少保存5年備查。
第七條銀行和個人在辦理個人外匯業務時，應當遵守本辦法的相關規定，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理。
第八條個人跨境收支，應當按照國際收支統計申報的有關規定辦理國際收支統計申報手續。
第九條對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額內的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，經常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理，資本項目項下按照第三章有關規定辦理。
第二章經常項目個人外匯管理
第十條從事貨物進出口的個人對外貿易經營者，在商務部門辦理對外貿易經營權登記備案後，其貿易外匯資金的收支按照機構的外匯收支進行管理。
第十一條個人進行工商登記或者辦理其他執業手續後，可以憑有關單證辦理委託具有對外貿易經營權的企業代理進出口項下及旅遊購物、邊境小額貿易等項下外匯資金收付、劃轉及結匯。
第十二條境內個人外匯匯出境外用於經常項目支出，單筆或當日累計匯出在規定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；單筆或當日累計匯出在規定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。
第十三條境外個人在境內取得的經常項目項下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關證明材料在銀行辦理購匯及匯出。
第十四條境外個人未使用的境外匯入外匯，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回。
第十五條境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現鈔時，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機構辦理;超過規定金額的，可以憑原兌換水單在銀行辦理。
第三章資本項目個人外匯管理
第十六條境內個人對外直接投資符合有關規定的，經外匯局核准可以購匯或以自有外匯匯出，並應當辦理境外投資外匯登記。
第十七條境內個人購買B股，進行境外權益類、固定收益類以及國家批準的其他金融投資，應當按相關規定通過具有相應業務資格的境內金融機構辦理。
第十八條境內個人向境內保險經營機構支付外匯人壽保險項下保險費，可以購匯或以自有外匯支付。
第十九條境內個人在境外獲得的合法資本項目收入經外匯局核准後可以結匯。
第二十條境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，應當符合有關規定並經外匯局核准。
第二十一條境內個人向境外提供貸款、借用外債、提供對外擔保和直接參與境外商品期貨和金融衍生產品交易，應當符合有關規定並到外匯局辦理相應登記手續。
第二十二條境外個人購買境內商品房，應當符合自用原則，其外匯資金的收支和匯兌應當符合相關外匯管理規定。境外個人出售境內商品房所得人民幣，經外匯局核准可以購匯匯出。
第二十三條除國家另有規定外，境外個人不得購買境內權益類和固定收益類等金融產品。境外個人購買B股，應當按照國家有關規定辦理。
第二十四條境外個人在境內的外匯存款應納入存款金融機構短期外債余額管理。
第二十五條境外個人對境內機構提供貸款或擔保，應當符合外債管理的有關規定。
第二十六條境外個人在境內的合法財產對外轉移，應當按照個人財產對外轉移的有關外匯管理規定辦理。
第四章個人外匯賬戶及外幣現鈔管理
第二十七條個人外匯賬戶按主體類別區分為境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶；按賬戶性質區分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。
第二十八條銀行按照個人開戶時提供的身份證件等證明材料確定賬戶主體類別，所開立的外匯賬戶應使用與本人有效身份證件記載一致的姓名。境內個人和境外個人外匯賬戶境內劃轉按跨境交易進行管理。
第二十九條個人進行工商登記或者辦理其他執業手續後可以開立外匯結算賬戶。
第三十條境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理。
第三十一條境外個人在境內直接投資，經外匯局核准，可以開立外國投資者專用外匯賬戶。賬戶內資金經外匯局核准可以結匯。直接投資項目獲得國家主管部門批准後，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內的外匯資金劃入外商投資企業資本金賬戶。
第三十二條個人可以憑本人有效身份證件在銀行開立外匯儲蓄賬戶。外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉。境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯名賬戶按境內個人外匯儲蓄賬戶進行管理。
第三十三條個人攜帶外幣現鈔出入境，應當遵守國家有關管理規定。
第三十四條個人購匯提鈔或從外匯儲蓄賬戶中提鈔，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計提鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當地外匯局事前報備。
第三十五條個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔入境免申報金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計存鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現鈔入境申報單或本人原存款金融機構外幣現鈔提取單據在銀行辦理。
『肆』 銀行外匯部門是幹嘛的
負責對跨境業務政策合規性進行把關、組織跨境業務政策培訓、制定分行跨境業務相關規章制度和操作細則。銀行外匯業務部門是商業銀行的前台部門，是負責對跨境業務政策合規性進行把關，解答跨境業務政策咨詢、負責組織跨境業務政策培訓，對全行譽和跨境業務政策進行指導慶枝盯、負責制定分搭薯行跨境業務相關規章制度和操作細則。
『伍』 外管局檢查銀行一般檢查什麼
經常項目、外匯賬戶等。
外管局為強化銀行內部管控和外部監管，國家外匯管理局印發通知，對7家銀行開展外匯業務合規經營專項檢查，通常檢查銀行的經常項目、外滑芹匯敬襲賬戶等。
國家外匯管理局簡稱就是外管局，是中國國務院下面的一個金亮讓兄融機關，指中國人民銀行管理的一個副部級國家局。