Ⅰ 外匯市場自律機制宣傳標語
在學習、工作、生活中，許多人都接觸過一些比較經典的標語吧，標語的作用是便於「造勢」，形成一種氛圍，也容易起到「安民告示」的作用。那麼什麼樣的標語才是好的標語呢？下面是我為大家收集的外匯市場自律機制宣傳標語，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
一、立業律為本，順勢制乃先。
二、踐行外匯自律，助力合規發展。
三、律先行，匯精彩，贏未來。
四、自律促發展，審慎築未來。
五、自發於心，律規於行。
六、展業自律常牢記，審慎經營強根基。
七、匯達四海，律行天下。
八、明律於心，規行致遠。
九、成於自律，贏自守矩。
十、自律共贏，行穩致遠。
十一、自律始於心，市場踐於行。
十二、自律信為本，展業行為先。
十三、交易是一種修行，自律是一種習慣。
十四、自律裝在心中，交易樂在其中。
十五、協力促發展，律己通天下。
十六、自律在心，一路暢行。
十七、自律機制助發展，同業守望共前行。
十八、展業同行，自律共贏。
十九、他律自律互律，健康公平有序。
二十、自始至終，律己利商。
一、易程招聘，千里成行。
二、走一程又一程，程程都易程。
三、最簡易的人生旅程人才挑不完，易程偉才。
四、人力資源，網羅天下。
五、找工作，找人才，快來易程招聘。
六、易程，成就美好前程。
七、不再猶豫，易程幫你忙。
八、易求自我，前程光明易帆風順，平步青雲。
九、多快好省找工作易程招聘，送您一程。
十、易程偉才，獨步精彩。
十一、易得前程，把握成功。
十二、懷才不遇無前程，招賢納才一張網。
十三、古有伯樂，今有易程。
十四、你是金子，擦亮你，讓你早點兒發光。
十五、易程，開往職場的下一站。
十六、誠聘英才，服務你我。
十七、網聚人才，精彩前程。
十八、有易程，不用再東張西望徘徊於街頭。
十九、易程招聘，預祝成功。
二十、開心職場，快樂共享。
二十一、易程，成就信自己。
二十二、好工作還是在易程的好。
二十三、易程偉才，你工作與事業上的伯樂。
二十四、驚天偉才，前程似錦。
二十五、上易程，好前程，容易成。
二十六、開啟未來明天，成就無限前程。
二十七、幫您找到千里馬易程偉才網羅天下英才，為您輸送將帥。
二十八、易路前程，棟梁偉才。
二十九、無憂工作，就選易程。
三十、招聘上易程，這里真的行。
三十一、輕松實現價值，快樂前程似錦。
三十二、易程：穿越夢想，一起啟程。
三十三、易程，只為更好地成全你的事業。
三十四、易程一城，輕松獲取。
三十五、易程招聘，理想的開始。
三十六、易程偉，才給你好工作、好人才。
三十七、易程偉才這里是你倚劍策馬，折戟黃沙的戰場。
三十八、不一樣的招聘，大不同的享受。
三十九、找工作上易程，包你工作上一程。
四十、古為今用，演繹網路經典。
四十一、易程招聘，讓就業變得更容易。
四十二、易程偉才，為您招才進寶。
四十三、職場大舞台，夢想你就來。
四十四、錦綉前程，易程招聘。
四十五、選擇易程，選擇新生。
四十六、用真誠為您服務，用實力為您分憂。
四十七、易程，與新天地一個轉身的距離。
四十八、易程，讓你永不失業。
四十九、易程偉才：一成人才，十成成功。
五十、人生的路口，事業的起點。
五十一、機會來之不易，願君鵬程萬里。
五十二、我們有伯樂相才，我們有易程給錦。
五十三、助力企業發展，連通人才夢想。
五十四、一心一易，程就夢想。
五十五、易程網，職業規劃人力專家。
一、時尚新「衣」站，方便又省錢。
二、交通便利衣博會，優品惠價好批發。
三、萬家服裝經營，雙地鐵口迎您。
四、貨全價廉方便，零售批發無限。
五、天時地利人和通天下，貨齊質真價實惠萬家。
六、貨全批發價低，搶購交通便利。
七、服飾品種應有盡有，雙鐵交匯物美價廉。
八、點燃價格引線，引爆全新市場。
九、物美價廉且便利，淘寶經商別錯過。
十、奼紫嫣紅女裝世界，貨全便利惠通天下。
十一、性價最優，服務最好，地鐵最近。
十二、女裝批發我最優，服務交通無人敵。
十三、走近地鐵，走進女裝；質優價廉，包攬時尚。
十四、匯聚萬家精品，引領服裝潮流。
十五、質優價廉品種全，交通便利更賺錢。
十六、雙鐵催生財富高地，服飾巨擘強勢升級。
十七、全新升級，優惠不斷，您家門口的服裝超市。
十八、物優價廉，這里就是一個正確的選擇。
十九、市場升級二十年，實惠交通都齊全。
二十、價廉質優品種齊，快捷直達批量行。
二十一、投入一分精力，裝扮十分俏麗。
二十二、服裝批發是龍頭，價低貨全位置優。
二十三、貨真價實品種全，交通便利批女裝。
二十四、地鐵口的批發市場，配套更好價更低。
二十五、品質動心，省錢動人，精美的服裝讓人動情。
二十六、女裝批發大舞台，地利人和購精彩。
二十七、引領時尚潮流裝，價廉物美便利購。
二十八、多選擇，少投入，無煩憂，零距離。
二十九、服裝批發無止境，品高價低贏天下。
三十、交通便利硬體好，可嘆價格創新低。
三十一、女裝服飾品種全，交通便利價低廉。
三十二、近在眼前的實惠，不得錯過的機會。
三十三、琳琅價廉任你挑，雙地鐵口時尚到。
三十四、批發女裝新時尚，低價便利新主張。
三十五、交通便利服飾城邦，優品惠價批發樂園。
三十六、集商之地，集惠之首，服裝天堂。
三十七、物美價廉服飾全，省錢省心更方便。
三十八、完美蝶變，你我共鑒，便捷購物，物美價廉。
三十九、雙鐵力助，配套醇熟，服飾航母。
四十、美麗全新升級，實惠應有盡有。
四十一、讓你賺到的.價格，讓你順心的交通。
四十二、服務升級，價格更優，通達四方。
四十三、批發女裝好去處，交通便利享實惠。
四十四、價廉質優品種齊，地鐵直達批量行。
四十五、服裝批發千萬里，品高價低零距離。
四十六、容如海，購精彩；有品位，更實惠。
四十七、匯聚服裝精品，締造時尚生活。
四十八、物美價廉貨幣千家，四通八達獨領衣風。
四十九、服裝批發一站式，物美價廉惠天下。
五十、女裝批發更實惠，貨廣交通更便利。
五十一、在地鐵站門口等你，惠價服裝手袋批發。
五十二、風采「衣」就，獨當「衣」面。
五十三、服裝批發大舞台，品高價低更精彩。
五十四、服裝品種海洋，低價批發天堂。
五十五、女裝批發多年老店，品全價廉地鐵口邊。
五十六、時尚界的龍頭，購衣者的天堂。
五十七、時尚新「衣」站，實惠又方便。
五十八、暢通批發龍頭地，物美價廉貨物齊。
五十九、團購不如批發，便利地鐵通我家。
六十、省時省力又省錢，降低成本收獲財富。
一、豐富市民餐桌，提高百姓生活。
二、一流菜，菜一流。
三、雙福澤民生，民福源遠長！
四、雙福農批，天之民意！
五、只為百姓幸福一選二嘗三比較，雙福農品好味道。
六、國際農貿城，能和其它的一般農貿城走相同。
七、福源三農，福惠萬民。
八、批發蔬果找雙福，吃好用好百病除。
九、雙福千農，實惠萬家。
十、雙·澤居農，福·滿重慶。
十一、農產批發商機大，雙福市場天地寬！
十二、公平有序替商家增利。
十三、雙福農產品，讓爸媽放心。
十四、綠色雙福，健康你我。
十五、因為雙福，所以幸福。
十六、民以食為天，福以人為本。
十七、步入雙福，走向成功！
十八、雙福農產，重慶菜籃。
十九、雙福？是雙贏吧！
二十、雙翼齊飛，福澤山城。
二十一、重慶雙福，世界「農」情。
二十二、農品購銷兩旺無限，百姓生活雙福有約！
二十三、享口福，品幸福，就在雙福。
二十四、雙翼展翅，福雲萬里。
二十五、品至純，香至遠。
二十六、一方農貿，雙城造福。
二十七、雙福有特色，自然更出色。
二十八、重慶雙福農批，頂起農民的一片天！
二十九、雙福農貿，福到萬家。
三十、重慶雙福農產品，綠色實惠菜籃子。
三十一、匯四海農產，融八方商機！
三十二、實惠健康雙喜，農貿批發福音。
三十三、雙福農產綠色健康，營養豐富四季飄香。
三十四、綠色健康，方便快捷。
三十五、種出新鮮，吃出自然，健康活力愛我雙福！
三十六、雙贏城鄉，福惠萬家。
三十七、原汁原味原生態，生態有機人人愛。
三十八、同樣的感受給了我們同樣的渴望雙福國際農貿城，天天好事成雙。
三十九、柴米油鹽醬醋茶，健康生活你我他。
四十、居農雙福，綠動未來。
四十一、好事成雙，福運久長。
四十二、雙福農產品，健康鮮天下。
四十三、惠澤萬民，福滿萬家！
四十四、巴蜀天府地，惠農「雙福」城。
四十五、生態重慶，百姓雙福。
四十六、重慶雙福造福大眾！
四十七、雙福農貿，福澤城鄉！
四十八、綠色原生態，雙福送萬家。
四十九、綠色農貿，信賴雙福。
五十、重慶雙福農，惠民情意濃！
五十一、雙福農貿城，心系農家，服務千家萬戶。
五十二、雙福專業大市場，專注批發一條「農」 ！
五十三、站在綠色的彼端，安全在我心間。
五十四、保質保量保生態，優國優民優生活。
五十五、人暢其心，物暢其流。
五十六、綠色生態典範，健康百姓品牌。
五十七、好事成雙，福滿萬家。
五十八、致力雙贏，福臨萬家！
五十九、放心食品從源頭抓起！
六十、共贏互惠，綠色健康，雙福農貿城。
六十一、吃得放心，買得煩心。
六十二、樂享生活，幸福有加（家）。
六十三、菜籃子綠色，腰包里公道，才是福中福。
六十四、健康便宜多，雙福來送貨。
六十五、有雙福，生活好滋味。
六十六、雙福，服務農業集大成者！
六十七、農產品購銷兩旺，新生活祥臨雙福！
六十八、攜手雙福，共創幸福。
六十九、農貿大舞台，批零新平台。
七十、國慶民慶可重慶，口福幸福為雙福。
七十一、牽手三農惠發生，助推農業大發展。
七十二、雙福惠百姓，健康千萬家。
七十三、綠色瓜菜哪裡找，比比還是雙福好。
七十四、送上幸福美好，雙福，您最信賴的朋友。
七十五、雙福齊至匯重慶，和諧美滿幸福來！
七十六、服務五個重慶，轉動一個西部。
七十七、綠色農產供需的橋梁，城鄉統籌發展的紐帶。
七十八、雙福之翼，翼動美麗。
七十九、放心餐飲從這里開始放心農產品，買賣都滿意。
八十、農貿進雙福，雙福祝您大發展！
八十一、農產市場萬千，重慶雙福領先（鮮）。
八十二、重慶雙福，天下幸福！
八十三、民生民心工程，安全放心保障。
八十四、集萃農家綠色，品質保障健康。
八十五、綠動天下，誠達萬家。
八十六、謀城鄉雙贏事業，創幸福美好人生！
八十七、滿足市民菜籃子，豐富農民錢袋子。
八十八、雙福農貿，便民利民。
八十九、西部農產品，雙福菜籃子。
九十、雙福農貿城，健康綠色基地。
九十一、雙福國際，服務市民，惠及農村，共創雙贏。
九十二、情系民生，福澤萬家！
九十三、農副連接你我，綠色鏈接未來。
九十四、成就雙福，志在雙贏！
九十五、福至山城萬家，福澤山城萬民。
Ⅱ 如何正確理解「展業三原則」 改革以來外匯管理的一些
「了解你的客戶(know your customer, KYC)」、「了解你的業務(know your business, KYB)」和「盡職調查(e diligence, DD)」，合稱「展業三原則」，由中國人民銀行在跨境人民幣業務中首倡，如今已日益成為中國銀行業監管機構對金融機構開展業務、控制風險、宏觀審慎監管的基本指導原則。中國人民銀行和國家外匯管理局就多次直接在其頒布的法規和規范性文件中強調金融機構必須遵循「展業三原則」，向適當的客戶提供適當的金融服務。
風險控制，從來就是一個知易行難的主題。從金融秩序穩定的角度出發，監管部門當然冀望金融機構一切從嚴，而市場主體（包括金融機構和企業）本能地希望能夠試探監管底線，爭取最大的業務靈活性。
銀行業監管機構並沒有在法規中具體定義解釋什麼是「展業三原則」的內涵和外延。不同金融機構的風險偏好和內部控制不同，顯然對於「展業三原則」理解也不一樣。當這些理解上的不同反映到業務執行中，不可避免地會出現中外資金融機構之間尺度不同、金融機構實踐和監管部門的期望之間不一致的情況。
「展業三原則」並不是拘泥在與客戶建立服務關系時候進行的基於反洗錢法規要求的身份識別，更多是體現在全方位地了解客戶的商業模式、業務能力和交易意圖。
在當前金融監管機構大力強調「簡政放權」、「宏觀審慎管理」的情勢下，基礎交易的真實性、支持文件的完整性、商業邏輯的合理性成為銀行業金融機構對跨境外匯和人民幣交易審核的重點。如何正確和適用「展業三原則」，成為中國銀行業當下應認真思考的課題。筆者在此提出自己的若干觀點，以求拋磚引玉。
一
對交易文件的審查
在正確理解交易背景的基礎上，要求客戶提供適當的交易支持文件，是正確理解和適用展業三原則的第一步。
什麼是正確的交易支持文件，應具體問題具體分析。一般而言，金融機構普遍提供的、有先例可循的、可以大規模復制的商業銀行人民幣和外匯業務，監管機構已經在相關法規中羅列了銀行應該審查的材料，如NRA賬戶開立、貨物貿易付款、服務貿易收款、外商直接投資下向境外投資者轉讓境內機構股權、QFII託管、境外企業直接向境外關聯公司借款、跨境人民幣雙向資金池等業務。這些業務本身的復雜性程度並不低，但是由於在不同監管機構頒布的各相關法規已經較為詳盡地例舉了審查要求，金融機構可以分門別類地整理歸納，然後按部就班地遵照執行。
對一些法規本身並沒有列舉應審查何種交易支持文件，只是寬泛地提出了審查原則，這時需要業務部門、運營部門和合規部門一起商議，在既支持業務發展又保證業務合規的原則基礎上，因地、因時、因事制定支持文件審查清單。
舉例說明：
國家外匯管理局《銀行辦理結售匯業務管理辦法實施細則》第三十一條和第三十二條規定：
銀行對客戶辦理衍生產品業務，應當堅持實需交易原則。客戶辦理衍生產品的業務，應具有對沖外匯風險敞口的真實需求背景，作為交易基礎所持有的外匯資產負債、預期未來的外匯收支應按照外匯管理規定可以辦理即期結售匯。與客戶達成衍生產品交易前，銀行應確認客戶辦理衍生產品業務符合實需交易原則，並獲取由客戶提供的聲明、確認函等能夠證明其真實需求背景的書面材料。
在這里，究竟應審查何種交易支持文件，法規並沒有給出答案。銀行只能根據自己對具體的「基礎交易」的理解，來要求客戶提供能夠證明其「真實資產負債」的材料來佐證其交易的合規性。比如，美元結算的場外大宗商品掉期，客戶需要在交割前提供諸如合同、提單、信用證等大宗商品的進出口貿易單據，以證明其衍生產品交易不是為了投機獲利而是為了對沖價格波動風險；又如，當客戶聲稱其「基礎交易」發生商業變化，要求變更人民幣美元遠期的交易本金，則客戶必須提供如供應商違約、貨物毀損等有說服力的證據。
二
對交易邏輯的判斷
對交易邏輯的判斷，是對「了解你的客戶」和「盡職調查」提出了更高的要求，即銀行要從業務實質風險，而不是僅僅從表面真實的角度出發做出是否可以與客戶建立關系、提供服務的決定。這一點往往是銀行業務部門與合規部門的意見分歧所在。基於不同的思維角度，業務部門和合規部門就同一個問題不能同意彼此觀點，這是很正常的。在不能說服彼此的情形之下，問題的解決方案只能是求同存異，雙方在相互理解的原則之下達成可以接受的妥協。
比如在經常項目外匯業務中，境內外商投資企業向境外股東支付股息紅利，是十分尋常的業務。外匯管理法規上對於此類交易支持文件的審查也很明確：會計師事務所出具的相關年度財務審計報告、董事會利潤分配決議、最近一期的驗資報告；外商投資合夥企業須提供合夥人出資確認登記證明和利潤分配決議；如對外支付股息紅利超過等值5萬美元，還須提供稅務備案表。從表面真實性角度來看，客戶只要提供這些支持文件，銀行就可以給客戶進行股息紅利付款的操作。但實際上深究下去並沒有這么簡單：股息紅利對外支付的前提是境內企業應有實際的營業利潤，而《公司法》第167條規定企業本年度利潤應先用於彌補以前年度虧損。若企業前幾年一直虧損，即使本年度財務審計報告中有利潤，但企業在彌補完以前年度虧損後，實際本年沒有利潤或剩餘可支配資金遠小於本年度財務審計報告列明的利潤，又何來向境外股東支付股息紅利呢？
對交易邏輯的審視，要求銀行從業人員應當跳出具體法規的條條框框，不能一味機械地按照法規列舉的要求不加思考地套用。更多了解客戶的交易習慣、更多地獲取客戶經營的信息，以輔助幫助銀行做出正確的業務決定，這是「盡職調查」的題中應有之意。
三
承擔適當業務風險
我們必須承認這樣一個事實，即現實的商業世界中從來不存在沒有風險的業務，無論此業務本身起來來多麼稀鬆平常。識別風險、分析風險、承擔風險或拒絕風險，是商業銀行自然而然每日運轉從不停歇的商業邏輯。
銀行業務各式各樣，客戶需求亦各不相同，監管法規更新速度越來越快，期待監管規則清楚地列舉出所有問題的答案，顯然是不現實的；但若因法規沒有明確，便畏縮不前，喪失業務機會，也是不明智的。銀行在自身的承受能力內，接受一些法規中留有餘地、銀行可以自主決定的風險，是正常合理的。
例如，《中國人民銀行關於簡化跨境人民幣業務流程和完善有關政策的通知》第七條規定：
「境外參加銀行在境內代理銀行開立的人民幣同業往來賬戶與境外參加銀行在境外人民幣業務清算行開立的人民幣賬戶之間，因結算需要可進行資金匯劃。各境外人民幣業務清算行在境內開立的人民幣清算賬戶之間，因結算需要可進行資金匯劃。」
從這個規定可以看出來：
（1）境外參加銀行可以將境外人民幣資金劃轉並存放在境內代理銀行的人民幣賬戶之中；
（2）沒有存放期限、數額和利率的限制；
（3）必須是為「結算」之目的。
但是，此規定並沒有清楚地定義什麼是「結算目的」，也未明確存放的人民幣資金是否可以納入境內代理行的資產負債表用於境內代理行的境內信貸業務。因為法規本身不可能精確到為所以新業務提供解決方案，各境內代理銀行必須根據各自的理解以及與監管機構的個別探討，來自行定義和決定，這也是法規本身賦予金融機構的靈活性。至於各家銀行內部如何決策，具體到哪一個業務部門、哪一個人來拍板承擔風險，這是銀行內部的公司治理問題，與監管法規的適用無關。
「展業三原則」賦予了銀行發展業務和平衡風險的靈活性，同時也加重了銀行合規風險控制的責任。由事無巨細的規則監管轉向「風險為本」的審慎監管，這是中國銀行業發展成熟過程中的顯著趨勢，「展業三原則」的提出和強調順應了這一時代潮流。
銀行不能一方面抱怨被監管到了牙齒，另一方面又在法規賦予自由裁量空間時逡巡不前。商業銀行應該積極地直接這些新思路、新方向，認真評估自身的業務能力，把握好風險承擔的度，在進一步發展業務的同時，提高風險的判斷和駕馭能力。
Ⅲ 如何貫徹落實銀行外匯業務展業原則和規范
一、銀行辦理結售匯業務貫徹「展業三原則」的必要性
(一)「了解客戶、了解業務、盡職審查」是國際上銀行業已有的「規矩」，銀行經營外匯業務遵守展業原則是必然趨勢
「展業三原則」並非外匯局對銀行提出的要求，而是銀行業展業的基本要求，國際上對銀行展業有一套相對完整的法律規范體系，對銀行展業三原則的應用並沒有停留在原則表面，而是從相關定義、實施情形、審查措施、銀行內控、外部執法等多個角度賦予了銀行展業三原則許多具體內容和明確要求，越來越廣泛應用於審慎風險管理中。所以說，展業三原則是國際銀行業已有的國際慣例，外匯局只是將其引入對銀行外匯業務經營及管理中並進行強調。
(二)以往的行為監管已不能適應當前涉外經濟發展需要，實施展業原則是推進「五個轉變」和簡政放權的內在要求
隨著國際經濟金融形勢的不斷演變，銀行開展外匯業務的復雜度、自由度大幅提升，以往外匯局提出明確具體要求、銀行照章辦事的監管模式已不能完全適應形勢的要求。為此外匯局不斷簡政放權，加快推進「五個轉變」，其中展業三原則是原則性監管在外匯管理領域的有益嘗試，有利於銀行防範自身經營風險、防範系統性區域性金融風險，能夠盡快適應外匯局減少或取消外匯業務事前審批、強化事中事後監管新的管理要求，是推進外匯管理簡政放權和重點領域改革的必然要求。
(三)銀行從表面形式審核向實質審核轉變，更有利於遏制外匯違法違規行為的發生
改革以前外匯局規定銀行審核具體單證，單證齊全就合規，單證不全就違規，實際上是形式性審核，實際審查效果不佳而可能導致的政策風險包攬在身。「展業三原則」的目的就是使得銀行的義務與權利一致，銀行辦理業務時，審什麼、怎麼審、何時審、誰來審，都應由銀行自主決定。同時，銀行在審核過程中覺得交易真實性不清楚、沒有把握的業務，可以向客戶追加材料進行審慎審查，而不拘泥於以往外匯局所規定的單證范圍，以確保進一步「了解客戶」。由此審對是應該的，而審錯或沒審則應承擔責任，保證了銀行權利義務的一致性，更有利於發現外匯違法違規行為。
(四)有利於銀行業務良性有序發展，避免惡性競爭
對於同一筆無真實交易背景的結售匯業務，若按規則管理，責任心弱的銀行可能只從表面真實性審核單證業務，並受理業務獲得收益，而嚴格履職銀行由於拒絕客戶反吃虧，長此以往，所有銀行受利益驅動都不願意嚴格審核業務。而原則監管，就要求銀行根據「展業三原則」的要求盡職審查，若銀行僅是通過表面真實性辦理業務將承擔很大的風險，就促使各個銀行主動進行真實性審查，使得涉外主體在任何網點都辦不了異常結售匯業務，有利於外匯業務市場良性有序發展，避免惡性競爭。
二、目前銀行辦理結售匯業務貫徹「展業原則」現狀及存在的問題
(一)「展業三原則」落地緩慢漸進，落地程度不均衡
從轄區各家銀行執行展業三原則的情況來看，各銀行對展業三原則的重視程度逐步加深，銀行對展業三原則有了認識上的提高，實際行動上採取措施深入落實情況不一，實際辦理業務中完全遵循展業三原則不夠，不同銀行落實展業三原則的效果也不同，單設國際業務崗或部門的銀行對展業三原則的執行情況相對較好。不同外匯業務種類執行效果不同，如涉及到資本金、貿易融資、轉口貿易購匯及付匯業務較個人結售匯業務審核相對嚴格。
Ⅳ 外匯展業三原則
「外匯展業三原則」主要是銀行業在開展業務時應當遵循「了解你的客戶、了解你的業務、盡職審查」的原則
「展業三原則」的有效貫徹落實，不僅承擔著防範銀行機構自身經營風險的責任，也承擔著更加重大的社會意義。各金融機構在制定內控制度和操作規程時，應嚴格貫徹落實「展業三原則」，嚴防業務操作風險，杜絕案件發生。本文主要從華夏銀行個人匯出匯款業務和反洗錢工作角度，對銀行履行外匯展業三原則、加強國際業務合規操作進行了剖析。
「了解你的客戶」原則對個人匯出匯款業務和反洗錢工作的要求
針對個人匯出匯款業務和反洗錢工作中易於出現的風險，經辦人員應嚴格執行《外匯匯款業務及境外機構身份識別規定》和《中國人民銀行反洗錢法》的相關規定，認真識別客戶身份信息，充分做到「了解你的客戶」
「了解你的業務」原則，要求國際業務相關部門及人員應當加強業務培訓學習，對國際業務方面的制度規定和操作流程熟練掌握，注重與日常業務的有效結合，及時發現制度和系統中存在的風險點和不足，完善操作合規性。個人匯出匯款業務的相關申請表等資料應填寫准確、完整，各類檔案資料保存完好齊備。
「盡職審查」原則對個人匯出匯款業務和反洗錢工作的要求
針對個人匯出匯款業務和反洗錢工作要求，經辦人員應認真審核匯款申請書，准確識別款項性質，切實做到「盡職審查」。
拓展資料
對違規行為的責任追究
對違反「展業三原則」的行為，華夏銀行明確了責任追究的具體工作要求。責任追究工作堅持實事求是、公正客觀、責任明確、盡職免責的基本原則。按照責任追究種類分為一般違規行為責任追究、造成經濟損失和其他不良後果的責任追究等。根據責任的嚴重程度，分別給予積分扣罰、經濟處理、取消上崗資格、通報批評、告誡談話、解聘職務、責令辭去職務、移送監察部門等。
Ⅳ 外匯貸款業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點
要點：
1、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用於償還貸款或提前還款的銀行應內調查其容還款資金來源，是否存在可疑情況
2、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應訂查還貸資金來源與借款人的權屬關系
3、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用