恆信貴金屬詐騙案

A. 騙局太可怕！她一接電話就知是詐騙，卡里16萬還是消失了！

這名女士接到了一個陌生人的電話稱自己的銀行卡在運行網上交易，但是她自己並沒有運行相關的操作，此時她靈機一動，想到會不會是自己遭遇到了傳說中的電信詐騙呢。隨後她立即查詢銀行卡信息，發現銀行卡余額為零，卡里的168076元人民幣居然不翼而飛了，這筆款項可是她買房子的首付款啊。

大啦啦十幾萬究竟到哪裡去了？難道真的被騙子轉走了？心急如焚的她馬上撥打了110，很快，警方就作出了反應。

根據多次辦理電信詐騙案件的經驗，民警認為事主銀行卡里的存款並沒有被騙子取走，而是轉到了一些基金賬戶裡面，然後伺機取走（我註：一般利用事主突然慌張的情緒運行下一步詐騙，比如稱錢可以追回，不過需要事主供應驗證碼，而騙子拿到驗證碼後，就能把錢從基金賬戶里轉出去了）。

在民警的幫助下，終於在女事主網銀的「投資理財——賬戶商品——雙向交易——保證金管理——詳情」查找到她賬戶的錢，原來女事主的錢真的是被別人轉到了一個貴金屬的基金賬戶了。

最後，民警幫助女事主將這筆錢轉回了她的活期賬戶。失而復得的168076元讓女事主喜極而泣，騙子最終沒有得手。

此類騙局「老司機」也易中招

類似的騙局最近不少，一篇作者親歷的文章在朋友圈熱傳。網友@越來越老的未來 是一名自認為能熟識多種騙局的IT男，結果也差點被騙走銀行卡上的錢。

 

8月30日晚，上海市民羅先生遇到了和文中手法幾乎一模一樣的騙局。

當晚8點39分，他的手機收到了一條來自銀行的簡訊，說他的一張銀行卡「轉賬支取支出人民幣100元，活期余額4295.92元」。一分鍾後，手機又收到簡訊稱「轉賬支取支出4200元」。但這兩次轉賬並不是他操作的。

不到一分鍾，羅先生的手機響起，顯示是以159開頭的浙江寧波號碼。對方聲稱是游戲點卡公司的，說剛才有人通過網上從他們公司購買了游戲點卡，詢問是否羅先生本人購買，還說可以幫忙先凍結賬號不發貨。

羅先生馬上覺察到不對，哪有商家在客戶刷信用卡（貸記卡）消費後，還打來電話確認是否本人購買。而且，這個電話離自己收到錢被轉出的簡訊還不到一分鍾。

羅先生反問對方如何知道自己號碼的，對方支支吾吾，沒有直接回答，這讓羅先生更加確定電話那頭的就是騙子。他馬上掛斷電話，撥打客服電話掛失銀行卡，然後報警。其間，騙子還不斷打電話過來，羅先生心想肯定是騙子想套出他的銀行卡信息和驗證碼，於是果斷掛斷不予接聽。

之後，羅先生再次撥打客服電話了解錢被轉出的細節。銀行答復說，他卡里的錢是被騙子轉到了「保證金管理」賬戶中，但是還是託管在銀行。於是，羅先生趕緊讓銀行幫忙凍結這筆錢。隨後，再按照銀行發來的「個人網銀賬戶商品保證金轉回銀行卡操作流程」，將錢轉回銀行卡。至此，被轉走的4300元全數追回。

針對此類騙局，金融機構也運行了安全提醒↓↓↓

騙局迷惑性強：錢被「轉走」是假的

通過網路查看相關信息，發現類似騙局分布廣泛，已有多人被騙。這種騙局總結一下下來，就是以下關鍵幾點：

 

1、騙子竊取用戶名、密碼等信息，通過非法手段進入了你的網銀。

2、把你的錢轉到你自己投資賬戶里，因為自己轉自己，無需驗證碼和手續。第一次一般是一兩百，第二次則是卡內全部剩餘金額。但其實這時候錢還在卡內，只是查詢余額不會顯示。

3、轉錢到投資理財賬戶時，銀行會給你發信息，告訴你錢轉出去了。

4、騙取你的信任！大多數人在看到錢莫名其妙被轉走後會驚慌失措，這時受害人就會接到一個自稱某公司或商家的電話，告知該卡在他們店裡有消費，可以幫忙追回錢款。

5、把小額的錢從投資賬戶再轉回你的網銀賬戶。此時你會收到銀行發給你的轉賬信息，結果你就會以為騙子真的在「幫」你。

6、騙取驗證碼，大額錢款被轉走。騙子提出另外一筆錢數額太大，需要驗證碼。當你把驗證碼告訴騙子後，這筆大額的錢就被真的轉走了。

 

防範騙局：要找可靠信源確認

羅先生的冷靜處理，讓他避開了騙子的陷阱，但還有更多的人一步步中計，交出了驗證碼。由此可見，遇到電信詐騙，冷靜處理十分重要。

■遇到電話詐騙，最重要的就是確認。

比如，來電的人說是公安局，就打110確認；他說是銀行，就找銀行確認；他說是保險公司，就找保險公司確認。但要注意的是，要找正牌的機構和電話確認，而不要打騙子的預留電話。

■一旦涉及到密碼、驗證碼等信息，絕對要加強警惕。

警方提醒：

這個騙術明顯不是針對中老年人，因為中老年人使用網銀在電商購物的概率太低了，基本都是針對喜愛網上購物的年輕人。

除了保持警惕性，你還需要足夠的知識儲備和反應能力，誰敢保證下一個中招的不是自己？

騙術不斷升級，咱們的防騙意識也要不斷更新！身邊人還有不知道這個騙局的，請提醒他們注意防範！

 

B. 上海一公司為詐騙分子製作專用App，這種詐騙APP會維持運行多久

上海一公司為詐騙分子製作專用App，這種詐騙APP只會維持運行一至兩個月時間，一旦騙得大量資金後會立即關閉，再也無法打開。

據介紹，詐騙團伙通過境外社交軟體與公司聯系購買APP時，公司會立即安排人員全程「一對一」對接，並提供「買斷式」和「服務式」兩種服務方式。「買斷式」即將訂制的APP及相關後台數據一並打包出售，收取幾萬至幾十萬不等的開發費用，售後由詐騙團伙自行維護操作。

「服務式」即開發APP後，技術公司安排工作人員代為日常維護操作，費用一般每月過萬元。無論哪種服務，技術公司都提供24小時在線咨詢。

詐騙團伙可以按需訂制APP名稱、封面、業務板塊等項目，甚至可以添加詐騙團伙想要被害人知道的所謂「新聞」。事實上，所有APP內核都是一個投資交易平台，根據詐騙分子需求，表面上可以分別引用外匯、期貨、股市、貴金屬等正常市場數據，但交易環節則賦予了詐騙團伙隨時修改數據的許可權，以達到詐騙目的。

詐騙團伙以各種方式誘騙被害人點擊鏈接或掃描二維碼，下載這些極具迷惑性的所謂「正規」APP，隨後以話術引導被害人通過APP平台反復虛擬交易，並採取提高手續費額度、修改交易數據等手段，令被害人虧損甚至強制平倉，以騙取錢款。

(2)恆信貴金屬詐騙案擴展閱讀

警方抓獲詐騙團伙的過程：

2020年9月，上海長寧警方接報一起投資理財電信網路詐騙案：市民王先生下載了一款名為「新春之舞」的APP並按照微信群中導師的建議進行外匯期貨投資，先後轉入人民幣11.5萬元，卻一直在虧損。

長寧警方經過信息梳理、縝密偵查，很快鎖定了位於安徽的以胡某為首的詐騙團伙。這個團伙不僅利用虛假外匯交易平台實施詐騙，而且還通過QQ、微信群散布廣告招攬「代理」。以此為突破口，長寧警方順藤摸瓜，又陸續掌握了位於江西、廣東、浙江的以楊某等人為首的另外六個詐騙團伙。

C. 真是詭異！我的提問去哪兒了

這個有延遲的，而且一般申訴成功的問題一般找不到，你可以點那個問題，

把瀏覽器地址復制給你想要他回答那個人，知道帳號級別較低的話有很多限制

D. 為什麼恆信貴金屬是如此之好

這個問題問的好，幾十年來一直都做的很好，業內知名度高。恆信貴金屬是香港金銀業貿易場AA類會員第210號行員，正規交易，有銀監會備案的。放心投資。
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E. 深圳從事黃金珠寶交易的兩家公司，為何會在廣西桂林被提起公訴

為什麼深圳2家企業，會在廣西桂林起訴？它來自一起產生在桂林的網路詐騙案件。廣西社保局的員工遭到網路詐騙。收到了自稱為是公安人員的電話，另一方稱其因涉嫌洗錢違法犯罪，重案組將於隔日將其拘捕。這名財務出納為了更好地自身證實，遂按電話規定私自違規行為，導致荔浦市社保局帳戶資產損害521.七萬元。違法犯罪產生後，社保局的員工將案子匯報給荔浦市公安局。因為案件重特大，本地十分重視，將案子移交桂林市公安局解決。

之後調查掌握到，潘、楊夫妻常常根據聚一很多選購黃金，而聚一公司在欠缺一手貨源時，便將貨品調到金潤公司內部，金潤公司出示個人帳戶扣除。偵察行政機關評定潘、楊二人及聚一公司、金潤公司與荔浦市社保局的網路詐騙案有重特大關系。之上網路詐騙案產生十幾天後，2018年9月20日，聚一公司和金潤公司多位職工被桂林警察在深圳看押調查，後被拘捕，直被提起訴訟。據報道，荔浦社保局店員向警察舉報後自動自首。她被控告犯有濫用職權罪，6個月的有期徒刑。

F. 香港金銀業貿易場怎麼樣

香港金銀業貿易場成立於1910年，已有一個世紀之久，擁有百年老店的美譽，是香港現時唯一一家進行實物黃金買賣的黃金交易所，除了被香港政府認可，更獲得國家的支持，是真正具備國際認可的黃金白銀交易所。

金銀業貿易場現有171家行員，如AA類74號行員金道貴金屬公司，而且還包括經紀商、和珠寶商，全球估值最高的珠寶零售商周大福集團也名列其中。香港金銀業貿易場除了提供黃金、白銀等貴金屬交易所、設施及相關服務之外，還制定並實施黃金交易所的業務規則，規范交易行為，嚴密約束行員；監督買賣流程、結算及交收；設計交易合約及交易細則，保證交易合約的履行。

G. 恆信環球投資的APP可信嗎

不可信 我是親身經歷 如有需要可提供大量證據

H. 恆信貴金屬怎麼樣是否有傳說中那麼好為什麼

本人從事國內外金融業超過28周年。有豐富的銀行、保險、證券及期貨業務管理版經驗。開通本博客與商業無關，權只為還社會一個公平的投資環境，我們將不惜一切代價，與你攜手共同圍剿恆信貴金屬黑平台！
《香港恆信貴金屬黑平台引爆金銀業貿易場黑幕》還有誰斗膽到香港金銀業貿易場那些所謂AA類的會員單位投資？好好看看這篇史上最詳盡曝光以香港恆信貴金屬有限公司這個黑平台為首的金銀業貿易場詐騙團伙之超級博文吧！希望能有更多的正義人士及良知媒體參與轉發、分享或報道，以便讓大陸投資者避開這個規模絕不遜色於國內泛亞及易租寶事件的跨境騙局！

I. 恆信貴金屬怎麼樣，可靠嗎

哪有什麼可靠的，資質都是假的，和智選天下這種平台感覺就是一個同一個後台，我都測試過，後台底層應該是同一個。

J. 香港貴金屬交易平台有哪些

香港貴金屬交易平台非常多！但是在港時間最久的民間監管機構是香港金銀貿易場，主要是從事貴金屬，外匯業務！望採納，謝謝！