『壹』 非法外匯經營額兩千五百萬請辯護律師有用嗎
在非法買賣外匯類案件中，辯護策略的選擇，一定要精準而全面。比如說眾所周知，根據2019年的最新規定，涉案金額人民幣2500萬元以上是情節特別嚴重的標准，超過這個數字量刑就是五年起、最高十五年。因此，數額之辯是一個非常重要的方向，如果可以把數額降低到2500萬以下，量刑幅度就是五年以下有期徒刑。但是，不能忽視的是，很多時候，如果被告人還有自首、從犯等情節，根據《刑法》相關規定，構成自首的，可以從輕、減輕或者免除處罰；構成從犯的，應當從輕、減輕或者免除處罰。因此，若存在自首、從犯、主觀惡性不大、主動退賠等情節，爭取到了減輕處罰，即便數額辯護不成功，無法將涉案金額降低到2500萬元以下，也存在降一檔量刑的可能，即在五年有期徒刑以下量刑，甚至爭取到緩刑。
筆者結合自身辦案經驗，總結得出非法買賣外匯類案件的四個重點辯護策略，這四個辯護策略，同樣也可能適用於其它類型的金融犯罪。。本文重點討論第一個重點辯護策略：數額之辯。其餘三個辯護策略待續，敬請關注。
外匯類非法經營罪案件，辯護律師策略總結之一：數額之辯
核對銀行流水是重中之重
在非法買賣外匯類案件中，這類案件從過往的面對面兌換，直接將人民幣和外匯進行面對面交易的模式，發展成為當前成為主流的地下錢庄「對敲交易模式」。
所謂外匯「資金對敲」，主要特點是外幣的交易，都在境外進行，比如在國外的華人在當地賺了美元，他就找當地的地下錢庄，將美元打入地下錢庄指定的賬戶，地下錢庄在國內把相應的人民幣直接打入到兌換者在國內的人民幣賬戶。由於辦案機關往往無法獲取海外外匯的的交易數據，因此地下錢庄在國內的人民幣賬戶流水，就會成為確定這類案件涉案金額最關鍵的證據。根據相關的人民幣出款流水，辦案機關就可以大致推算出對應的，地下錢庄在海外收取的美元數額；地下錢庄在國內銀行賬戶的收款項目，就可能被認定為其出售外匯的對應數額。因此，以涉案銀行賬戶交易流水作為審計報告計算涉案數額的基礎，是多數外匯類非法經營案的特點。
但是，單純看銀行流水的進出項目來推測涉案金額的數額，並不具有客觀性，因為涉案銀行卡的進出項目，可能存在涉案犯罪嫌疑人、被告人與他人之間合法的借款、還款，合法的人民幣收入和消費支付產生的流水，如果將這些金額算入，很明顯不符合證據原則，涉案金額往往會不合理的誇大，比如筆者辦理的一起外匯非法經營案，涉案金額在警方最初的核算中，確定是9.6個億，但是在審查起訴階段數額就降到了1.4個億，出現這種巨大差異的原因，就是此前審計機關錯誤的把銀行流水進行了籠統的加法求和計算，只是扣減了被告人能核對的合法交易部分。但是從證據確實充分的角度出發，這種核對方法太過籠統，因為會有大量的合法收入和支出，由於犯罪嫌疑人、被告人無法核對，或者記憶不起來，就被錯誤地算入了涉案金額中。
重視提供證言的交易對手的身份和證言內容
除了搜集相關賬戶的銀行流水，警方還會搜集相關流水對應的交易對手的證人證言，這些人的身份，一般有四類：直接的換匯者（售匯者或者購匯者）、單純的收款人或付款人、地下錢莊上線人員和合法貨物交易者。
第一類：換匯者。所謂的換匯者，有的就是在海外找地下錢庄換匯的華人（售匯者），他們在海外賺到美金，想換成人民幣，就找地下錢庄（或者是國內的購匯者），他們的筆錄一般就會寫明交易原因，交易金額、交易匯率、交易對手的關鍵內容，往往是直接證據，甚至他們還可以提供相關的聊天記錄、詢價郵件等等。這類證據如果扎實，確定出現了非法外匯交易的行為，相應數額就可以被算入涉案金額。
在這里，從兌換者角度而言，其獲得利益第一就是時間和手續便利，規避了一些國家的外匯管制和高稅收政策，第二就可能是獲取比在合法外匯兌換渠道更優惠的兌換比率，節省了部分資金。但是，也有很多兌換者出於時間成本考慮，願意付出更高成本的價格兌換貨幣。因此，單從兌換者角度而言，他的兌換行為，一般不認為是經營行為，而是自有資金違法兌換行為。
而從地下錢庄的角度而言，此時他的獲利還沒有真正體現，他的獲利來源重點就在於可以做到雙向對敲，既可以低成本收美元，也可能高價格的賣出美元，從中獲取差價，因此，這種行為才真正做到了倒買倒賣，是一種典型以營利為目的的非法經營行為。
第二類：收款人或付款人。警方除了找到換匯者，也有一種情況，留下這種筆錄的人，並不是直接的換匯者，因為換匯者很可能在海外，因此，警方能找到的證人，往往是持卡人或者名義持卡人，他們可能僅僅只是真實換匯者的家屬或朋友，僅僅只是一個收款方，比如他們的家人在美國賺了美元，通過地下錢庄把對應的人民幣打到他們的賬戶上，他們本人不是換匯者，他們只是一個收款者，對於換匯的具體流程可以說是一無所知。那他們留下的證人證言，往往只是間接證據，甚至價值不大。
因此，作為辯護律師，就要重點審核，被指控進入涉案金額的銀行流水，其發生的原因到底是什麼，是否是借款？是否是正常合法的交易所得？相對應的證人證言，交易對手證言，是否直接與案件相關聯？是否能夠作為證據採納？是否存在其他地下錢庄委託支付的可能等等。如果無法排除並非非法外匯交易的合理懷疑，相應數額就應該扣減。
第三類：地下錢莊上下線。作為進行非法買賣外匯的刑事案件被告人，其本身可能地位並不是一個地下錢庄，而可能只是一個資金介紹人，比如從事非法買賣外匯交易的人員，其在國外可能收取了美元，而不是通過自己合法的商業活動賺取美元貨款，然後他將美元轉賣給地下錢庄，或者直接要售匯者（下線）把外匯打給地下錢庄（上線），轉賣者賺取差價，如果該類轉賣人員成為被告人，如果公訴人是以銀行流水結合口供和聊天記錄的方式綜合認定定案金額，就不能將上線的交易和下線的交易流水混同計算，否則就會出現重復計算問題，類似於某被告人在國外收購了100萬美元，然後又將100萬美元賣給地下錢庄，其涉案金額應該就是100萬美元，而不是把買入賣出都計算一次為200萬美元。
因此，作為辯護律師，在看到公訴人的起訴涉案金額時，首先就應該探知公訴人得出涉案金額的依據和方法是什麼，從而對相關審計報告的客觀性和關聯性作出有效、甚至突破性的質證。比如應該嚴格區分相關交易對手到底是上線還是下線，如果這兩類人員同時出現，同時被記錄到涉案金額中簡單相加，就應該科學地提出相關排除意見。
『貳』 被非法外匯交易平台騙錢如何報警
這屬於金融詐騙，直接打報警電話。
『叄』 非法外匯交易如何處罰
境內機構非法使用外匯行為包括：
(1)以外幣在境內計價結算;
(2)擅自經外幣作質押;
(3)私自改變外匯用途;
(4)非法使用外匯的其他行為。
境內機構有上述非法使用外匯行為之一的，由外匯管理機關責令改正，強制收兌，沒收違法所得，並處違法外匯金額等值以下的罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
我國實行嚴格的外匯管制，法律禁止在銀行和指定的外匯調劑市場以外從事私下外匯交易。對於申購的外匯如果暫時不用，可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行。但是曾某擅自到黑市上拋售，擾亂了金融管理秩序，應當予以處罰。《中華人民共和國外匯管理條例》(以下簡稱《外匯管理條例》)第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款情節嚴重的，處違法金額30%以上的罰款構成犯罪的，依法追究刑事責任。
非法買賣外匯罪的構成
(一)本罪侵犯的客體是國家對外匯的正常管理活動
非法買賣外匯行為直接侵犯了國家對外匯的正常管理活動。行為人私自買賣外匯，而不是按規定賣給中國銀行，必然減少國家的外匯儲備，影響了國家對外匯的宏觀管理，也破壞了人民幣在國內市場上的唯一合法地位。同時，當前我國各大中城市普遍存在有外匯「黑市」，一些外幣持有人在「黑市」上進行交易，以高於國家牌價的價格兌換外匯，也擾亂了正常的金融秩序，減少了國家的外匯收入，極大地干擾了外匯管理的有效性和合法匯率的穩定性。
(二)本罪的客觀方面主要是表現為非法買賣外匯的行為
非法買賣外匯的形式多種多樣，歸納起來，大體有以下幾種：
1.不通過外匯指定銀行、外匯調劑中心而私自買賣外匯，根據我國外匯管理的有關規定，一切中外機構或者個人的外匯收入，都必須賣給中國銀行，買賣外匯必須通過指定銀行或外匯調劑中心進行。
2.私自買賣外匯額度。我國境內的機關、團體、企事業單位，根據國家規定，擁有一定的外匯使用額度，但必須在有關規定的范圍內使用。但是，一些單位，置國家、法律法規於不顧，私自非法買賣所擁有的外匯使用額度，從中牟取非法利潤，此種行為亦屬於非法買賣外匯的行為。
3.其他一些以合法形式作掩護而實質上是以人民幣或實物非法交換外匯的變相買賣外匯行為。
(三)本罪的主觀方面只能是故意，且以營利為目的
非法買賣外匯罪是一種直接故意犯罪，即行為人明知自己的行為是非法買賣外匯，而故意實施，以實現其謀取非法利益之犯罪目的。本罪的主觀方面不包括間接故意與過失在內。
(四)本罪的主體包括自然人和單位
具體來講，包括我國的機構、單位和個人，外國駐華機構及其工作人員以及其他來華的外國人。
『肆』 什麼是非法炒外匯
所謂非法外匯交易,是指境外外匯保證金交易,投資者利用經紀商平台提供的信用進行專的外匯交屬易。外匯交易可以利用杠桿交易把資金擴大,但投資風險也是很高,自1994年以來,國家有關部門禁止外匯保證金交易,投資者造成的所有損失和後果不受法律的保護。
『伍』 工商銀行卡正面是什麼結算卡，非外匯卡，金色的。背面右下角有數字no1234567的銀行卡是什麼意思啊
編號
這個沒得意思的
就是製造卡的時候的一個編號。
祝愉快
『陸』 什麼是非法外匯交易平台
未受來監管機構監管或冒名虛源假監管機構的小平台。投資者只是與交易商來進行對賭，也就是所謂的內盤交易，投資者虧損的錢就流到了交易商的資金池，他們的目的就是把兜里的錢裝到自己兜里，不會對投資者的資金負責。不合規的交易平台和黑平台都可以在外匯資質網站（http://u19c。m1。xinclo。xyz）上查詢。
『柒』 什麼是非法外匯交易平台
不管平台在國外有沒有監管，也不管是真監管還是假監管，只要在國內沒有被批准許可，那就是非法的外匯交易平台！可以舉報！
『捌』 外匯實盤交易（非外匯期權）問題
首先外匯實盤是抄不能做跌，只能做多的，這個與保證金有區別。
1.美元/日元 正在升值 是美元在升 還是日元在升？
答：為美元的升值，日元的貶值。
2.美元/日元 目前持有美元 我想賣出美元 買入日元 銀行有兩個價 一個是買入價 一個是賣出價 我應該看哪個
答：想賣出美元 買入日元:看買入價; 如果用日元買美元則看賣出價.
3.目前持有美元，如果要通過交易盈利為前提，要選擇 美元/xx 還是xx/美元 是選擇升值狀態 還是貶值狀態
答：要想知道某個貨幣對是關於升值還是貶值。可直接看/的左邊。如美元/日元在漲，說明美元在升值，日元貶值。如果美元/日元在跌，說明美元在貶值，日元在升值。你可以根據不同的情況進行操作。
『玖』 非法外匯交易最高判刑多少年
非法進行外匯交易的以非法經營罪定罪處罰，最高可處十五年有期徒刑。
刑法專
第二百二十屬五條【非法經營罪】違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的;
(三)未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的;
(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
『拾』 這是不是屬於非法外匯交易我爸爸拿著100美金整錢（來源為正規銀行的外匯賬戶）換取100美金的零錢
想太多了！廣州那裡做外貿的，天天都有換美金的去！幾十萬的換，警察也知道啊，沒事的