外匯風險的處理

Ⅰ 外匯風險管理的方法有哪些

（1）採用貨幣保值措施。
買賣雙方在交易談判時，經協商，在交易合同中訂立適當的保值條款，以防止匯率變化的風險。在外匯風險管理中，貨幣保值措施主要有黃金保值條款、硬貨幣保值條款和一籃子貨幣保值條款。
（2）選擇有利的計價貨幣。
應遵從以下原則：第一，在實行單一貨幣計價的情況下，付款使用軟貨幣，收款使用硬貨幣。軟貨幣就是趨於貶值或貶值壓力較大的貨幣。硬貨幣就是趨於升值或幣值穩定的貨幣。第二，在進出口貿易中，以多種貨幣作為計價結算貨幣，使各種貨幣的匯率變動風險互相抵消。第三，在貿易實務中，通過協商、談判等方式盡可能地用本幣進行支付，即出口商獲得本幣資金，進口商用本幣支付貨款。
（3）提前或延期結匯。
在國際收支中，企業通過預測支付貨幣匯率的變動趨勢，提前或延遲收付外匯款項，來達到抵補外匯風險管理的目的。
（4）進、出口貿易相結合。
一是對銷貿易法，把進口貿易與出口貿易聯系起來進行貨物交換。二是自動拋補法，在某進出口商進行出口貿易的同時，又進行進口貿易，並盡量用同種貨幣計價結算，設法調整收、付匯的時間，使進口外匯頭寸軋抵出口外匯的頭寸，以實行外匯風險管理的自動拋補。
（5）利用外匯衍生產品工具。
如簽訂遠期外匯交易合同，即進出口企業在合同簽訂後，把用外匯計價結算的應付或應收款同銀行敘做遠期買進或賣出外匯貨款的合同，通過鎖定匯率波動來進行外匯風險管理，消除外匯風險。

Ⅱ 如何規避外匯風險

規避外匯風險的方法：

1、內部防範

技術交易風險防範的內部技術是指企業內部用於防範和降低外匯風險的方法。在簽訂交易合同前，就採取措施防範風險，如選擇有利計價貨幣、適當調整商品價格等。

資產債務調整法。以外幣表示的資產及債務容易受到匯率波動的影響。幣值的變化可能會造成利潤下降或者折算成本幣後債務增加。資產和債務管理是將這些帳戶進行重新安排或者轉換成最有可能維持自身價值甚至增值的貨幣。這一方法的核心是：盡量持有硬幣資產或軟幣債務。硬幣的價值相對於本幣或另一種基礎貨幣而言趨於不變或上升，軟幣則恰恰相反，它們的價值趨於下降。作為正常業務的一部分，實施資產債務調整策略有利於企業對交易風險進行自然防範。如借貸法，當企業擁有以外幣表示的應收賬款時，可借入一筆與應收賬款等額的外幣資金，以達到防範交易風險的目的。

2、外部管理技術

除內部管理技術外，企業還有很多外部套期保值工具可供選用，如遠期外匯合同、外匯期權交易等。開展外匯交易是一種實用、直接而科學的方法。

通過遠期外匯交易防範交易風險。在進行遠期外匯交易時，企業與銀行簽訂合同，在合同中規定買人賣出貨幣的名稱、金額、遠期匯率、交割日期等。從簽訂合同到交割這段時間內匯率不變，可防範日後匯率變動的風險。遠期外匯交易的一個變種是具有日期選擇權的遠期合約，其允許企業在一個預先規定的時間范圍內的任何一天執行外匯交易。當然，遠期外匯交易本身是存在風險的，企業能否避免損失和獲得好處，關鍵在於匯率預測是否正確。同時，遠期外匯交易在避免了匯率不利變動風險的同時，也喪失了匯率有利變動而帶來的獲利機會。

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外匯風險有：

1.外匯中首要的資金安全

資金安全是交易中最重要的問題。由於炒外匯沒有結算機構的擔保，客戶用於買賣外匯和約的入金不受任何監管機構保護，且在破產時不被優先考慮；在經紀商破產的情況下客戶的資金也得不到保護。根據美國破產法的規定，股票客戶或商品客戶擁有清算理賠的優先權，所以當經紀商破產時他們保全全部資金的可能性相當高。但是，由於外匯現貨既不屬於股票也不屬於商品，所以外匯現貨客戶既不是股票客戶也不是商品客戶。正是由於法律地位的缺失，只能以無擔保債權人的資格進入破產清算程序，這將可能導致血本無歸。

2.市場本身的風險

由於外匯市場二十四小時不間斷的運轉以及匯率的浮動沒有最高最低的限制，波動劇烈時可能在一天之內的幾個小時走完一個月甚至幾個月的波動。由於外匯走勢受眾多因素的影響，所以沒有人能確切的預測判斷出外匯的走勢。在持有頭寸的時候，任何意外的匯率波動都有可能導致資金的大筆的虧損甚至所剩無幾。

3.高杠桿帶來高風險

雖然每種投資都存在風險，但由於外匯交易使用的是資金杠桿模式，從而也放大了虧損的額度。尤其是在使用高倍杠桿的情況下，即便是與你交易的趨勢相反的一丁點不同，都會帶來巨大的損失，甚至包括所有的開戶資金。所以盡量用生活必須資金之外的資金，也就是說，這些資金即便全部損失也不會對你的生活和財務造成明顯影響。

4.網路交易風險

電話交易系統雖然各大交易商都有，但是外匯保證經交易最主要的交易方式還是通過網路實現的。由於互聯網本身的特性，經常會造成連接不到交易商的情況，客戶在這種情況下是無法下單的，甚至無法止損自己的寸頭，這也導致了諸多意外虧損的出現。但是交易商對此是不需要承擔責任的，甚至他們自身交易系統出現問題也可能不需要承擔責任。同樣，國內銀行的實盤交易對於此類風險也是免責的，這些都在交易開戶書上交代的十分清楚。所以選擇自己適合的交易商進行外匯開戶可以很好的降低自己的交易風險。

Ⅲ 外匯風險的防範

外匯風險防範是指企業針對外匯市場匯率可能出現的變化作出相應的決策，以減少或消除外匯風險對企業的影響。
1.採用貨幣保值措施

貨幣保值措施是指買賣雙方在交易談判時，經協商，在交易合同中訂立適當的保值條款，以應對匯率變化的風險。常用的有硬貨幣保值條款和一攬子貨幣保值條款。硬貨幣保值條款是指在交易合同中訂明以硬貨幣計價，以軟貨幣支付並載明兩種貨幣當時的匯率。在合同執行過程中，如果支付貨幣匯率下浮，則合同金額要等比例地進行調整，按照支付的匯率計算，使實收的計價貨幣價值與簽訂交易合同時相同。

一攬子貨幣保值條款是指交易雙方在合同中明確用支付貨幣與多種貨幣組成的一攬子貨幣的綜合價值掛鉤的保值條款，即訂立合同時確定支付貨幣與一攬子貨幣中各種貨幣的匯率，並規定匯率變化的調整幅度，如到期支付時匯率變動超過規定的幅度，則按支付當時的匯率調整，以達到保值的目的。通常，都以特別提款權作為「一攬子」貨幣。

2.選擇有利的 計價貨幣

在國際金融市場上，有軟、硬貨幣之分。硬貨幣是指貨幣匯率比較穩定，並且有上浮趨勢的貨幣;軟貨幣是指匯率不穩定，且有下浮趨勢的貨幣。企業在交易過程中，選擇合適的計價貨幣，也是防範外匯風險的重要方法。

企業在交易過程中，選擇計價貨幣應遵循以下原則：

(1)選擇可自由兌換的貨幣。便於根據匯率變化的趨勢隨時在外匯市場上兌換交易，轉移貨幣的匯率風險。

(2)付匯用軟貨幣，收匯用硬貨幣。但在實際中，各種貨幣的「軟」或「硬」並不是絕對的，其軟硬局面往往會發生轉變，嚴格來說，這種方法有時並不能保證經濟實體免遭匯率變動的損失。企業在不能做到「出口用硬幣，進口用軟幣」時，為避免匯率風險，可以採取其他保值工具，如遠期外匯買賣、貨幣保值條款等。總之企業應該做到既有原則，又不失靈活性。

3.採用遠期外匯交易法

遠期外匯交易就是進出口企業把用外幣計價結算的應付(收)貨款，在合同簽訂後，同銀行辦理遠期買進(賣出)外幣貨款的合同，以貿易結算日為合同交割日，合同匯率根據相應期限的遠期匯率預先確定。

4.採用國際借貸法

國際借貸法是指在中長期國際收付中，企業利用國際信貸方式，一方面獲得資金融通;另一方面轉嫁或抵消外匯風險。主要有出口信貸、「福費延」、保付代理等三種形式。

(1)出口信貸是國際貿易中最常用的一種資金融通的形式，由出口方銀行直接或間接向進口企業提供貨款墊付，目的主要是通過對進口商提供資金促進出口。出口信貸有買方信貸和賣方信貸兩種。通過出口信貸的方式。出口商的外匯風險就被轉嫁給銀行或抵消了。

(2)所謂「福費延」業務，是指在延期付款的大型機器設備交易中，出口商開列以進口商為付款人的中長期匯票，經一流的銀行擔保和進口商承兌後，出售給出口地銀行，取得扣除貼息和其他費用後的金額。由於出口商在貼現時是賣斷的，以後票據拒付與出口商無關，同時，出口商可以立即獲得現金，將外匯風險轉嫁給貼現公司或貼現銀行。

(3)保付代理是指在國際貿易中，出口商既爭取不到進口商銀行開立信用證收取貨款，又對收款無把握，即以貼現的方式把進口商應付貨款的單證轉賣給保付代理商，得到應收賬款的80%一90%，其餘部分到期收進。由於出口商提前拿到大部分貨款，可以減輕外匯風險。

5.採用提前或延期結匯法

提前或延期結匯法是指在國際收支中，企業通過預測支付貨幣匯率的變動趨勢，提前或延遲收付外匯款項，來達到降低外匯風險的目的。

6.利用衍生金融工具進行套期保值

利用衍生金融工具進行套期保值，主要包括貨幣期權、貨幣期貨、掉期外匯交易三種形式。

(1)貨幣期權賦予合約購買者在一定期限內按照規定的價格購買或出售一定數量某種貨幣的權利。期權合約的購買者擁有執行合約的權利而沒有必須執行合約的義務，這樣，企業就可以根據將來匯率的變化自主作出是否執行合約的選擇，從而達到防範外匯風險的目的。不足之處是金額和期限很難與現貨交易完全一致，而且還要支付一定的期權費。

(2)貨幣期貨實際上是金額、期限和到期日都標准化的遠期外匯合約。期貨交易的套期保值是針對現貨市場的某筆交易，在期貨市場上做一筆方向相反、期限相同的交易，用期貨市場上的盈利來沖抵現貨市場上的虧損。不足之處在於期貨合同都是標准化的，在金額和期限上很難與現貨市場完全一致，不能達到完全防範外匯風險的目的。

(3)掉期外匯交易就是買人某日交割的甲貨幣，賣出乙貨幣的同時，賣出在另一個交易日交割的甲貨幣，買回乙貨幣。特點是這兩筆外匯交易買賣的數量相等，方向相反，交割日相異。

Ⅳ 減少外匯風險方法主要有哪些

避免外匯風險的主要措施：
（1）選擇恰當合同貨幣。在有關對外貿易和借貸等經濟交易中，選擇何種貨幣作為計價貨幣直接關繫到交易主體是否將承擔匯率風險。為了避免匯率風險，企業應該爭取使用本國貨幣作為合同貨幣，在出品、資本輸出時使用硬通貨，而在進口、資本輸入時使用軟通貨。同時在合同中加列保值條款等措施。
（2）通過在金融市場進行保值操作。主要方法有現匯交易、期貨交易、期匯交易、期權交易、借款與投資、利率—貨幣互換、外幣票據貼現等。
（3）對於經濟主體在資產負債表會計處理過程中產生的折算風險，一般是實行資產負債表保值來化解。這種方法要求在資產負債表上以各種功能貨幣表示的受險資產與受險負債的數額相等，從而使其折算風險頭寸為零，只有這樣，匯率變動才不致帶來折算上的損失。
（4）經營多樣化。即在國際范圍內分散其銷售、生產地及原材料來源地，通過國際經營的多樣化，當匯率出現變化時，管理部門可以通過比較不同地區生產、銷售和成本的變化趨利避害，增加在匯率變化有利的分支機構的生產，而減少匯率變化不利的分支機構的生產。
（5）財務多樣化。即在多個金融市場以多種貨幣尋求資金的來源和資金去向，實行籌資多樣化和投資多樣化，這樣在有的外幣貶值，有的外幣升值的情況下，公司就可以使絕大部分的外匯風險相互抵消，從而達到防範風險的目的。

Ⅳ 如何防範外匯風險

風險是沒法規避的，但可以控制，減少損失。在這個市場，每個交易者都虧過回錢也賺過錢。答大部分虧損的交易者都是每次虧損的比賺得多，而賺錢的交易者則反之。所以想要控制風險主要有兩點：1.設置合理的贏虧比；2.控制倉位。網頁鏈接

Ⅵ 外匯交易如何控制風險

1、在交易之前要控制好每次的開倉比例，一般新手不建議開倉比例過大，只版有積累了較多的經驗權用有良好的交易記錄之後再考慮加大比例，新手上路建議開倉比例穩定在5%比較適合，有了些許經驗之後在10%更好。
2、交易之前設好止損位，並且一旦開始操作後就嚴格執行，當匯價朝著有利於方向走時，假如在做多匯價上升就可以提高止損價，如果在做空時匯價下跌是就可以下調止損位，但是反過來就不能這樣做了，不然當初做的止損的就違背初衷了。
3、止損為在設置時也要分情況來定價位的高低，短線操作時可以設置較小的止損，中長線時就可以設置較大的止損。在設置止損的同時也應該設置好止盈點，這樣也能降低風險，因為就算價位再高但是並沒有結束這次的交易，那麼就不算是賺錢，只有這次的交易真正了解之後才算是賺錢，同樣對於短線操作止盈設置點想對要低點，長線止盈就要相對高點。還有及時持倉時間不宜過長，因為持倉的時間越長，這期間發生的變故就越多，風險也就越大，因此一般情況下短線操作比長線潛在風險要小很多。

Ⅶ 規避外匯風險的方法如何使用

規避外匯風險方法可以用有利的計價貨幣。
外匯風險的大小與外幣幣種有著密切的聯系，在外匯收支中，原則上應爭取用硬貨幣收匯，用軟貨幣付匯。
進出口貿易進口支付爭取用軟貨幣，出口收匯爭取用硬貨幣、在借用外資時，爭取借軟貨幣。

Ⅷ 外匯風險管理措施包括哪些

外匯風險管理是保障交易安全進行的重要內容，主要包括倉位控制，貨幣組合，分倉，加倉，止贏，止損等內容，投資者還可以在交易過程中根據自己對交易的理解不斷的調整自己的交易策略。
一、外匯交易風險管理的內部措施
（一）簽訂合同時可採取的防範措施 ：
（1）做好計價貨幣的選擇：①本幣計價：適用於貨幣可自由兌換的國家。 ②收硬付軟：出口、外幣債權爭取使用硬幣，進口、外幣債務爭取使用軟幣。③多種貨幣計價法（軟硬搭配）（2）調整價格法：可以減輕但無法消除外匯風險。（3）在合同中加列貨幣保值條款。
貨幣保值是指選擇某種與合同貨幣不一致的、價值穩定的貨幣，將合同金額轉換用所選貨幣來表示。A.外匯保值條款出口合同中規定：以硬幣保值，以軟幣支付。支付時按硬幣與軟幣匯率的變動幅度，相應調整支付金額。B.綜合貨幣單位保值條款：綜合貨幣單位（如特別提款權）是由一定比重的硬幣和軟幣搭配組成，因此，其價值較穩定，以其保值可以減緩風險。
（二）提前或拖延收付：即根據有關貨幣對其他貨幣匯率的變動情況，更改該貨幣收付日期。
（三）配對( Matching )管理：使外幣的流入和流出在幣種、金額和時間上相互平衡的作法。
（1）平衡法：指在同一時期內，創造一個與存在風險相同貨幣、相同金額、相同期限的資金反方向流動。
（2）組對法：某公司具有某種貨幣的外匯風險，它可創造一個與該種貨幣相聯系的另一種貨幣。
（四）沖銷法（凈額結算）指跨國公司子公司經常採用的對其內部貿易所產生的應收款和應付款進行相互抵消，僅定期清償抵消後的凈額部分，從而減少了凈敞口頭寸的存在。
二、外匯風險管理的外部措施。
外部管理是當內部管理不足以消除凈外匯頭寸時，利用金融市場（外匯市場和貨幣市場）進行避免外匯風險的交易。
外匯市場（遠期外匯交易、外幣期貨、外幣期權、掉期交易）
貨幣市場的套期保值是指通過貨幣市場上的借貸來抵消已有的債權和債務的外匯風險。
外匯風險管理的基本方法：
1.遠期合同法。
2.借款一即期合同一投資法（Borrow一Spot－Invest，簡稱BSI）。
3.提前收付一即期合同一投資法（Lead－Spot－Invest，簡稱LSI）。

Ⅸ 如何規避外匯風險

規避外匯風險的方法

1． 金融衍生工具的應用

（1）遠期外匯交易的合理應用。遠期外匯合約通常是不可撤消的，它是保障收益和現金流的工具。採用這一避險工具的關鍵是對未來匯率的預期，若匯率實際變動與預期不符，則雖鎖定了風險，卻也失去了應得的收益。因而，這一避險工具常用於保守型管理策略之中。

（2）外匯期貨的合理利用。外匯期貨交易的選擇，同樣取決於匯率預期及信用風險，但期貨有獨特的保證金制度，它是利得與損失的杠桿，既不限制風險，也不限制收益。

（3）外匯期權交易的合理利用。從避免外匯風險的角度看，外匯期權是外匯遠期合同和外匯期貨的延伸，不同之處在於它具有選擇權，期權買方可放棄履約，從而隨市場行情變化，獲得無限大的利益。由於銀行考慮到外匯交割通常會在極其不利的情況下進行，相應會提高交易費用，因此，在做期權交易時，應盡可能地縮短未來不確定時間，以獲得更有利的遠期匯率。

（4）互換交易的合理利用。在貨幣互換交易中，由於匯率是預先確定的，交易者不必承擔匯率波動的風險，因而可起到避險作用。貨幣互換匯率由交易雙方商定，且互換交易的期限往往較長，因而在規避長期外匯風險時它比期貨、遠期合同等更簡潔。互換交易是降低長期資金籌措成本，防範利率和匯率風險的最有效的金融工具之一。

2． 運用衍生金融工具避險應堅持審慎原則。各種避險措施都存在著利弊，經濟主體應根據自身業務需要，慎重選擇避險工具。

首先，規避外匯交易風險[1] 要付出相應的管理成本，因此，要精確核算管理成本、風險報酬、風險損失之間的關系。其次，應綜合全面考慮，盡可能通過抵消不同項目下的貨幣資金敞口，減低或消除外匯交易風險。最後，防範外匯交易風險的方法多樣，達到的效果各不相同，經濟主體應按自身情況選擇合理的避險方案。