『壹』 平時作業1.什麼是外匯匯率有哪些主要種類
貨幣外匯匯率(Foreign Exchange Rate)是以另一國貨幣來表示本國貨幣的價格,其高低最終由外匯市場決定。外匯買賣一般均集中在商業銀行等金融機構。它們買賣外匯的目的是為了追求利潤,方法是賤買貴賣,賺取買賣差價,其買進外匯時所依據的匯率為買入匯率,也稱買入價;賣出外匯時所依據的匯率叫賣出匯率,也稱賣出價。
一、從制定匯率的角度來考察:
1、匯率(Basic Rate)
通常選擇一種國際經濟交易中最常使用、在外匯儲備中所佔的比重最大的可自由兌換的關鍵貨幣作為主要對象,與該國貨幣對比,訂出匯率,這種匯率就是基本匯率。關鍵貨幣一般是指一個世界貨幣,被廣泛用於計價、結算、儲備貨幣、可自由兌換、國際上可普遍接受的貨幣。目前作為關鍵貨幣的通常是美元,把該國貨幣對美元的匯率作為基準匯率。人民幣基準匯率是由中國人民銀行根據前一日銀行間外匯市場上形成的美元對人民幣的加權平均價,公布當日主要交易貨幣(美元、日元和港幣)對人民幣交易的基準匯率,即市場交易中間價。
2.制定出基本匯率後,本幣對其他外國貨幣的匯率就可以通過基本匯率加以套算,這樣得出的匯率就是交叉匯率,(GossRate)又叫做套算匯率。例2002年3月5日中國人民銀行公布基準匯率USD/RMB=8.2767,而國際市場上USD/CAD=1.5913,這樣可以套算出CAD/RMB=5.2012,表示1加元可以兌換5.2012人民幣。
二、從匯率制度角度考察:
1、固定匯率(Fixed Rate)
是指一國貨幣同另一國貨幣的匯率基本固定,匯率波動幅度很小。在金本位制度下,固定匯率決定於兩國金鑄幣的含金量,波動的界限是引起黃金輸出入的匯率水平,波動的幅度是在兩國之間運送黃金的費用。在二次大戰後到七十年代初的布雷頓森林貨幣制度下,國際貨幣基金組織成員國的貨幣規定含金量和對美元的匯率。匯率的波動嚴格限制在官方匯率的上下百分之一的幅度下。由於匯率波動幅度很小,所以也是固定匯率。
2、浮動匯率(Floating Rate)
是指一國貨幣當局不規定該國貨幣對其他貨幣的官方匯率,也無任何匯率波動幅度的上下限,本幣由外匯市場的供求關系決定,自由漲落。外幣供過於求時,外幣貶值,本幣升值,外匯匯率下跌;相反,外匯匯率上漲。該國貨幣當局在外匯市場上進行適當的干預,使本幣匯率不致波動過大,以維護該國經濟的穩定和發展。
人民幣匯累創新高
三、從銀行買賣外匯的角度考察:
1、買入匯率(BuyingRate)
又叫做買入價,是外匯銀行向客戶買進外匯時使用的價格。一般地,外幣摺合本幣數較少的那個匯率是買入匯率,它表示買入一定數額的外匯需要付出多少該國貨幣。因其客戶主要是出口商,賣出價常被稱作「出口匯率」。如2002年3月5日USD/RMB的買入匯率是8.2635,銀行買入1美元外匯,付給客戶8.2735元人民幣。
2、賣出匯率(selling Rate)
又稱外匯賣出價,是指銀行向客戶賣出外匯時所使用的匯率。一般地,外幣摺合本幣數較多的那個匯率是賣出匯率,它表示銀行賣出一定數額的外匯需要收回多少該國貨幣。因其客戶主要是進口商,賣出價常被稱作「進口匯率」。如2002年3月5日USD/RMB的賣出匯率是8.2899,銀行買出1美元外匯,向客戶收取8.2899元人民幣。買入賣出價是根據外匯交易中所處的買方或賣方的地位而定的。買賣價之間的差額一般為1%~5%左右,這是外匯銀行的手續費收益。如2002年3月5日USD/RMB的買入匯率和賣出匯率相差0.0264,這就是銀行的手續費。
3、中間匯率
它是買入價與賣出價的平均數。報刊報導匯率消息時常用中間匯率。
四、從外匯交易支付通知方式角度考察:
1、電匯匯率
電匯匯率是銀行賣出外匯後,以電報為傳遞工具,通知其國外分行或代理行付款給受款人時所使用的一種匯率。電匯系國際資金轉移中最為迅速的一種國際匯兌方式,能在一、三天內支付款項,銀行不能利用客戶資金,因而電匯匯率最高。
外匯匯率
2、信匯匯率
信匯匯率是在銀行賣出外匯後,用信函方式通知付款地銀行轉會收款人的一種匯款方式。由於郵程需要時間較長,銀行可在郵程期內利用客戶的資金,故信匯匯率較電匯匯率低。3、票匯匯率
票匯匯率是指銀行在賣出外匯時,開立一張由其國外分支機構或代理行付款的匯票交給匯款人,由其自帶或寄往國外取款。由於票匯匯率從賣出外匯到支付外匯有一段間隔時間,銀行可以在這段時間內佔用客戶的資金,所以票匯匯率一般比電匯匯率低。
五、從外匯交易交割期限長短考察:
1、即期匯率(SpotRate)
是指即期外匯買賣的匯率。即外匯買賣成交後,買賣雙方在當天或在兩個營業日內進行交割所使用的匯率。即期匯率就是現匯匯率。即期匯率是由當場交貨時貨幣的供求關系情況決定的。一般在外匯市場上掛牌的匯率,除特別標明遠期匯率以外,一般指即期匯率。
2、遠期匯率(ForwardRate)
它是在未來一定時期進行交割,而事先由買賣雙方簽訂合同,達成協議的匯率。到了交割日期,由協議雙方按預訂的匯率、金額進行交割。遠期外匯買賣是一種預約性交易,是由於外匯購買者對外匯資金需在的時間不同,以及為了避免外匯風險而引進的。遠期匯率是以即期匯率為基礎的,即用即期匯率的「升水」、「貼水」、「平價」來表示。其中,如果遠期匯率比即期匯率貴,高出的差額稱作升水(Premium);如果遠期匯率比即期匯率便宜,低出的差額稱作貼水(Discount);如果遠期匯率與即期匯率相等,則沒有升水和貼水,稱作平價(Par)。
六、從外匯銀行營業時間的角度考察:
1、開盤匯率:
這是外匯銀行在一個營業日剛開始營業、進行外匯買賣時用的匯率。
2、收盤匯率:
這是外匯銀行在一個營業日的外匯交易終了時的匯率。隨著現代科技的發展、外匯交易設備的現代化,世界各地的外匯市場連為一體。由於各國大城市存在時差,而各大外匯市場匯率相互影響,所以一個外匯市場的開盤匯率往往受到上一時區外匯市場收盤匯率的影響。開盤與收盤匯率只相隔幾個小時,但在匯率動盪的今天,也往往會有較大的出入。
七、根據外匯管制情況的不同來劃分
1、官方匯率
官方匯率是由一個國家的外匯管理機構制定公布的匯率。在實行嚴格外匯管制的國家,這種形式的匯率占據主導地位,而外匯管制比較松的國家,官方匯率只取中心匯率的作用。根據國際貨幣基金組織(IMF)的資料,目前成員國官方規定匯率分以下幾種:⑴釘住某一種貨幣而規定的;⑵有限彈性地釘住某一種貨幣;⑶合作安排決定的;⑷根據一套指標進行調整的;⑸按管理浮動規定的;⑹按照獨立浮動規定的;
2、市場匯率
市場匯率是指在自由外匯市場上買賣外匯的實際匯率。隨外匯供求狀況的變化而上下波動。政府要想對其匯率進行調節,就必須通過影響外匯市場進行干預。當政府對市場匯率無力進行干預或控制時,往往採取宣布貨幣貶值的方法來解決。
3、黑市匯率
黑市匯率是在外匯黑市市場上買賣外匯的匯率。在嚴格實行外匯管制的國家,外匯交易一律按官方匯率進行。一些持有外匯者以高於官方匯率的匯價在黑市市場上出售外匯,可換回更多的該國貨幣,而這是黑市外匯市場的外匯供給者;另有一些不能以官方匯率獲得或獲得不足夠的外匯需求者便以高於官方匯率的價格從黑市外匯市場購買外匯,這是黑市外匯市場外匯的需求者。
八、另外,人們常談論的匯率種類還有以下幾種:
1、現鈔匯率(Bank Notes Rate)
又稱現鈔買賣價。是指銀行買入或賣出外幣現鈔時所使用的匯率。從理論上講,現鈔買賣價同外幣支付憑證、外幣信用憑證等外匯形式的買賣價應該相同。但現實生活中,由於一般國家都規定,不允許外國貨幣在該國流通,需要把買入的外幣現鈔運送到發行國或能流通的地區去,這就要花費一定的運費和保險費,這些費用需要由客戶承擔。因此,銀行在收兌外幣現鈔時使用的匯率,稍低於其他外匯形式的買入匯率;而銀行賣出外幣現鈔時使用的匯率則於外匯賣出價相同。
2、名義匯率
也即市場匯率,與實際匯率對稱,是一種貨幣能兌換另一種貨幣的數量。名義匯率通常是先設定一個特殊的貨幣如美元、特別提款權作為標准,然後確定與此種貨幣的匯率。匯率依美元、特別提款權的幣值變動而變動。名義匯率不能反映兩種貨幣的實際價值,是隨外匯市場上外匯供求變動而變動的外匯買賣價格。
3、實際匯率
即法定匯率。實際匯率是按照鑄幣平價或黃金平價來制定的匯率。在金本位制度下,各國規定了每一鑄幣單位的含金量,兩種貨幣的含金量的對比稱為鑄幣平價。這是在金本位制度下兩種貨幣實際價值的對比形成的匯率,是金本位制度下的實際匯率。在紙幣流通制度下,紙幣是黃金的價值符號,起初規定了紙幣的含金量,這種紙幣的含金量的對比稱為黃金平價,以黃金平價作為匯率的決定基礎。後由於紙幣的法令含金量與紙幣的實際代表的黃金量脫節,因而紙幣匯率改由其實際價值的對比來確定其匯率。總之,無論是在金本位制度、紙幣流通制度下決定匯率的基礎都是貨幣實際價值的對比,實際匯率不依外匯市場供求波動而波動,不是市場實際外匯買賣的匯率而應是買賣外匯的基礎。外匯市場上實際買賣外匯的匯率總是偏離實際匯率。
『貳』 國有單位因公臨時出國,自行換了外匯種類,匯率怎麼確定。
看中行折算價賣出價是多少!
『叄』 外匯風險的種類有哪幾種
外匯風險有以下三種類型
一、企業外匯風險
1、交易風險
2、會計風險
3、經濟版風險
二、業務風險
1、外匯權買賣風險——銀行與外匯買賣業務:代客戶買賣和自營買賣
2、外匯信用風險:在外匯交易中由於當事人違約而給銀行帶來的風險。
3、清算風險(settlement risk)
三、國家外匯儲備風險
一國所有的外匯儲備因儲備貨幣貶值而帶來的風險。它主要包括國家外匯庫存風險和國家外匯儲備投資風險。
自1973年國際社會實行浮動匯率制以來,世界各國外匯儲備都面臨同樣的一種運營環境,即儲備貨幣多元化,儲備貨幣以美元為主,包括美元在內的儲備貨幣匯率波動很大。這樣,就使各國的外匯儲備面臨極大的風險。
『肆』 外匯交易種類有哪些
外匯交易主要有四種類型:
(1)即期交易。又稱「現匯交易」,一般是指須在當日結清的外匯交易。但在日本及亞洲地區,外匯銀行間的即期交易,多在第二個營業日結算。歐美各國的即期交易通常是在交易後的兩個營業日以內結算。
(2)遠期外匯交易。又稱「期匯交易」,是指在買賣契約成立時買賣雙方不需立即支付本國貨幣或外匯,而是預先約定在將來某特定日期進行結算的外匯交易。一般情況下,大額的外匯買賣多以遠期交易方式進行。
期匯交易的主要功能有套期保值和投機。套期保值是指賣出或買入金額相等於一筆外幣資產或負債的外匯,使這筆外幣資產或負債以本幣表示的價值避免遭受匯率變動的影響;而投機則是指根據對匯率變動的預期,有意持有外匯的多頭或空頭,希望利用匯率變動來從中賺取利潤。
(3)掉期交易。是指在買進某種外匯的同時賣出金額相同的該種貨幣,但買進和賣出的交割日期不同的外匯交易。一般有以下幾種形式:
①即期對遠期。即買進或賣出一筆現匯的同時,賣出或買進一筆期匯。這是掉期交易最常見的形式。比如,某銀行手頭的外匯資金暫時多餘,但將來又有支付需要,就可用即期交易方式把暫時多餘的資金賣給其他銀行,同時又以遠期方式將其買回。
②遠期對遠期。即在買進或賣出某貨幣較短的遠期的同時,賣出或買進該貨幣較長的遠期。好處是可以利用有利的匯率機會。如:德國某銀行在六個月後將向外支付500萬美元,同時在一個月後又將收到另一筆500萬美元的收入。市場匯率為:
即期:1美元=2.1500/2.1510德國馬克
一個月遠期:1美元=2.1450/2.1470德國馬克
六個月遠期:1美元=2.1220/2.1250德國馬克
如果進行遠期對遠期掉期交易,買入六個月遠期(2.1250德國馬克),賣出一個月遠期(2.1450德國馬克),則每美元可獲凈收入o.020德國馬克。
③明日對次日。即成交後第二個營業日(明日)交割,第三個營業日(次日)再作反向交割。常用於銀行同業的隔夜資金拆借。
(4)擇期外匯交易。擇期的含義是買方可以在將來的某一段時間(通常是一個半月內)的任何一天按約定的匯率進行交割,因此,擇期外匯買賣是一種交割日期不固定的買賣,屬於遠期外匯買賣的范疇。擇期交易的優點是:為企業、進口商提供買賣外匯的靈活性,保證貨到付款或單到付款時,能及時付匯,可以避免遠期買賣交割日期確定不變的缺點。缺點是:由於銀行通常是按可交割的最後一天計算貼水,擇期越長,客戶損失就越多,客戶要取得擇期便利,就要以多損失一些貼水為代價
『伍』 銀行匯率種類是什麼匯率採用直接標價法還是間接標價法
匯率的標價方式分為兩種:直接標價法和間接標價法。
(1)直接標價法
直接標價法,又叫應付標價法,是以一定單位(1、100、1000、10000)的外國貨幣為標准來計算應付出多少單位本國貨幣。就相當於計算購買一定單位外幣所應付多少本幣,所以叫應付標價法。包括中國在內的世界上絕大多數國家目前都採用直接標價法。在國際外匯市場上,日元、瑞士法郎、加元等均為直接標價法,如日元119.05即一美元兌119.05日元。
在直接標價法下,若一定單位的外幣摺合的本幣數額多於前期,則說明外幣幣值上升或本幣幣值下跌,叫做外匯匯率上升;反之,如果要用比原來較少的本幣即能兌換到同一數額的外幣,這說明外幣幣值下跌或本幣幣值上升,叫做外匯匯率下跌,即外幣的價值與匯率的漲跌成正比。
(2)間接標價法
間接標價法又稱應收標價法。它是以一定單位(如1個單位)的本國貨幣為標准,來計算應收若干單位的外國貨幣。在國際外匯市場上,歐元、英鎊、澳元等均為間接標價法。如歐元0.9705即一歐元兌0.9705美元。
在間接標價法中,本國貨幣的數額保持不變,外國貨幣的數額隨著本國貨幣幣值的對比變化而變動。如果一定數額的本幣能兌換的外幣數額比前期少,這表明外幣幣值上升,本幣幣值下降,即外匯匯率上升;反之,如果一定數額的本幣能兌換的外幣數額比前期多,則說明外幣幣值下降、本幣幣值上升,即外匯匯率下跌,即外幣的價值和匯率的升跌成反比。
外匯市場上的報價一般為雙向報價,即由報價方同時報出自己的買入價和賣出價,由客戶自行決定買賣方向。買入價和賣出價的價差越小,對於投資者來說意味著成本越小。銀行間交易的報價點差正常為2-3點,銀行(或交易商)向客戶的報價點差依各家情況差別較大,目前國外保證金交易的報價點差基本在3-5點,香港在6-8點,國內銀行實盤交易在10-50點不等。
『陸』 匯率種類
根據國際結算業務中的匯款方式,匯率可分為電匯匯率、信匯匯率和票匯匯率。
電匯匯率:是以電匯方式進行國際結算時買賣外匯的匯率。銀行賣出外匯後,以電報通知國外分支行或代理行解付款項。電匯匯率是外匯市場基準匯率,一般外匯市場公布的都是電匯匯率。
信匯匯率:是以信匯方式進行國際結算時買賣外匯的匯率。銀行通過郵寄支付委託書通知國外分支行或代理行解付款項。由於銀行可獲取郵程利息,因此信匯匯率略低於電匯匯率。
票匯匯率:是以票匯方式買賣外匯時使用的匯率。由於匯票售出時間與解付款項之間存在時間差,票匯匯率也低於電匯匯率。
銀行在外匯業務中,採用雙向報價制,即同時報出外匯的買入價和賣出價。
買入價:即買入匯率,指銀行買入外匯時標明的匯率。
賣出價:即賣出匯率,指銀行賣出外匯時標明的匯率。二者之間的差額是銀行買賣外匯的收益,通常為匯率的1—5‰。
買入匯率與賣出匯率的算術平均值被稱為中間匯率,它通常用於非外匯交易的各種場合,如匯率分析和預測中,人們無需確切了解買入匯率與賣出匯率之間的差額。 根據匯率管制的程度,它可分為官方匯率和市場匯率。
官方匯率:又稱法定匯率,指一國官方機構(財政部、中央銀行、外匯管理局)公布的匯率,它可能用於全部或局部的貨幣兌換,也可能僅為政府幹預匯率提供一種標准。
市場匯率:指由外匯市場供求關系決定的匯率。它會隨著市場供求關系的波動而頻繁變動。如果二者在一個國家同時出現,則被稱為雙軌匯率或者雙重匯率。官方匯率表現出比市場匯率更高程度的外匯管制。
根據現鈔與現匯的區別,匯率可分為現鈔價和現匯價。
現鈔價:指銀行買賣外國鈔票時標出的匯率。
現匯價:指銀行買賣外幣支付憑證時標出的匯率,即通常所說的匯率。現鈔買入價低於現匯買入價,因為銀行需將買入的現鈔運送到其發行國,支付相應的運費和保險費,並承擔運送期間的利息損失。現鈔賣出價往往與現匯賣出價相同,我國實行的是這種做法。有些國家的現鈔賣出價高於現匯賣出價。
根據外匯的交割期限,匯率可分為即期匯率和遠期匯率。
即期匯率:是在即期外匯交易中使用的匯率,它通常是在兩個營業日內辦理交割。
遠期匯率:是在遠期外匯交易中達成的協議匯率,它的交割日通常為一個月、二個月、三個月、六個月或一年。
根據匯率的計算方法,它可分為基本匯率和套算匯率。
基本匯率:指本國貨幣與關鍵貨幣之間的匯率。關鍵貨幣是指一國選擇用做匯率基礎的貨幣,通常是該國對外交往中使用最多的貨幣。許多國家都選擇美元為關鍵貨幣。
套算匯率:指根據基本匯率以及關鍵貨幣與其他貨幣的匯率套算出來的本國貨幣與其他貨幣的匯率。
根據貨幣的購買力,匯率可分為名義匯率和實際匯率。
名義匯率:即僅以一國貨幣的數量來表示的另一國貨幣的匯率。由於它沒有考慮物價對貨幣購買力的影響,人們提出了實際匯率的概念。
實際匯率:是反映兩國貨幣購買力的匯率,它的定義可用公式表示為Q=S•P*/P。式中,Q表示實際匯率,S為名義匯率,P*P分別是外國和本國的價格指數。在外匯名義匯率S不變時,如果外國物價上漲(P增大)或本國物價下降(P減小),外匯的實際匯率Q就會增大,即用外匯能購買更多的本國商品。
『柒』 1.請列舉各種外幣的種類,外幣符號,匯率等,並簡要分析人民幣匯率對我國經濟的影響。
世界主要國家貨幣名抄稱
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亞洲 :國家或地區 (中文) 貨幣單位(英文) (中文) 縮寫
Afghanistan 阿富汗 Afghani 阿富汗尼 Af
Brunei 汶萊 Dollar 汶萊元 B$
Burma 緬甸 Kyat 緬元 K
Cambodia 柬埔寨 Reil 瑞爾 Ri
Ceylon 錫蘭 Rupee 錫蘭盧比 CR
Cyprus 塞普勒斯 Pornd 塞普勒斯鎊
『捌』 匯率風險有哪幾種類型
匯率風險最重要的就是交易風險,在經營中所發生的風險。
外匯中產生匯率風險,全國匯率不穩定所發生的損失風險。
銀行風險主要因為不穩定因素,使其收益產生損失的風險。
『玖』 匯率有哪些種類
1、按國際貨幣制度的演變劃分,有固定匯率和浮動匯率
①固定匯率。是指由政府制定和公布,並只能在一定幅度內波動的匯率。
②浮動匯率。是指由市場供求關系決定的匯率。其漲落基本自由,一國貨幣市場原則上沒有維持匯率水平的義務,但必要時可進行干預。
2、按制訂匯率的方法劃分,有基本匯率和套算匯率
①基本匯率。各國在制定匯率時必須選擇某一國貨幣作為主要對比對象,這種貨幣稱之為關鍵貨幣。根據本國貨幣與關鍵貨幣實際價值的對比,制訂出對它的匯率,這個匯率就是基本匯率。
一般美元是國際支付中使用較多的貨幣,各國都把美元當作制定匯率的主要貨幣,常把對美元的匯率作為基本匯率。
②套算匯率。是指各國按照對美元的基本匯率套算出的直接反映其他貨幣之間價值比率的匯率。
3、按銀行買賣外匯的角度劃分,有買入匯率、賣出匯率、中間匯率和現鈔匯率
①買入匯率。也稱買入價,即銀行向同業或客戶買入外匯時所使用的匯率。採用直接標價法時,外幣摺合本幣數較少的那個匯率是買入價,採用間接標價法時則相反。
②賣出匯率。也稱賣出價,即銀行向同業或客戶賣出外匯時所使用的匯率。採用直接標價法時,外幣摺合本幣數較多的那個匯率是賣出價,採用間接標價法時則相反。
買入賣出之間有個差價,這個差價是銀行買賣外匯的收益,一般為1‰一5‰。銀行同業之間買賣外匯時使用的買入匯率和賣出匯率也稱同業買賣匯率,實際上就是外匯市場買賣價。
③中間匯率。是買入價與賣出價的平均數。西方明刊報導匯率消息時常用中間匯率,套算匯率也用有關貨幣的中間匯率套算得出。
④現鈔匯率。一般國家都規定,不允許外國貨幣在本國流通,只有將外幣兌換成本國貨幣,才能夠購買本國的商品和勞務,因此產生了買賣外匯現鈔的兌換率,即現鈔匯率。
按理現鈔匯率應與外匯匯率相同,但因需要把外幣現鈔運到各發行國去,由於運送外幣現鈔要花費一定的運費和保險費,因此,銀行在收兌外幣現鈔時的匯率通常要低於外匯買入匯率; 而銀行賣出外幣現鈔時使用的匯率則高於其他外匯賣出匯率。