外匯局打擊

⑴ 國家外匯管理局開始嚴查外匯違規行為了嗎

7月24日，國家外匯管理局對外通報了近年來查處的27起外匯違規典型案例，並再次強調維護外匯市場健康良性秩序。這些違規典型案例中，違規主體包括銀行、第三方支付機構、進出口貿易商及自然人等。

國家外匯管理局方面介紹，將繼續保持外匯行政執法跨周期的穩定性、連續性和一致性，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金「脫實向虛」行為，嚴厲打擊地下錢庄、非法外匯交易平台等違法違規活動，保持健康良性的外匯市場秩序，維護國家經濟金融安全。來源：新華網

⑵ 網上外匯管理平台里，我公司有筆款項做了延期付款但是狀態未確認超過了120天，這是什麼情況會罰款嗎

應該不會罰款的，現在延期付款超過120天的超期限核准已經取消了，企業自己在貿易信貸系統里做登記就可以了，你做了登記但外匯局沒有給你確認，可能是你的延期付款額度超了吧，你去外匯局申請確認吧，企業申請「未經確認的延期付款」列表內延期付款核准，帶以下材料：
書面申請；
企業上年度進口、購付匯（含延期付款購付匯）情況；
企業已簽訂進口合同主要條款；
外匯局要求的其他材料。

⑶ 國家為什麼打擊外匯交易平台

因為 很多是黑平台 坑錢的

⑷ 金融系統如何打擊洗黑錢

洗黑錢
[編輯本段]釋義
洗錢一詞是由英文「Money Laundering」直譯而來，最初的意思是指把臟錢洗干凈。然而 ，洗錢的含義已今非昔比，表述也是多種多樣。我國有學者認為，洗錢是指犯罪人通過銀行 或者其他金融機構將非法獲得的錢財加以轉移、兌換、購買金融票據或直接投資，從而壓縮 、隱瞞其非法來源和性質，使非法資產合法化的行為。
「洗錢」是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為「合法財產」的過程，這已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以「正當地享受」犯罪所得；另一方面，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以「合法掩護非法」 ，不斷擴大犯罪勢力。
洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入。
洗錢通常分三步：（1）存款，即將非法所得的現金存入銀行；（2）通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；（3）將資金以合法形式回到罪犯手中。
另外，洗錢還有其它多種途徑，如購買地產、珠寶、古玩等，過後再變換成現金或其它金融資產。
來歷
20世紀20年代，美國芝加哥一黑手黨金融專家買了一台投幣式洗衣機，開了一洗衣店。他在每晚計算當天的洗衣收入時，就把其它非法所得的贓款加入其中，再向稅務部門申報納稅。這樣，扣去應繳的稅款後，剩下的其它非法得來的錢財就成了他的合法收入。這就是「洗錢」一詞的來歷。
洗錢」是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為「合法財產」的過程，這已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以「正當地享受」犯罪所得；另一方面，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以「合法掩護非法」 ，不斷擴大犯罪勢力。
洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入，洗錢通常分三步：（1）存款，即將非法所得的現金存入銀行；（2）通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；（3）將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產、珠寶、古玩等，過後再變換成現金或其它金融資產。
近年來，出現了一種新的洗錢活動，即腐敗。公職人員洗錢在世界范圍內日益頻繁。他們通過各種途徑給自己貪污、受賄的黑錢披上合法收入的外衣。之後，不僅可以公開揮霍和享受這些非法所得，還可用來投資和進行再增值，其發展速度，已超過了傳統的洗錢。這一新的洗錢現象在我國亦日趨嚴重。
「中國特色」的洗錢方式有這樣幾點：一是先撈錢後洗錢，即公職人員大量貪污、受賄後，辭職下海辦公司或炒股，用新身份來解釋他不正常的暴富；二是邊撈錢邊洗錢，即搞「一家兩制」，自己在台上利用權力撈錢，親屬則利用「下海」身份掩蓋黑錢來源；三是連撈錢帶洗錢，即政府官員或國企老總創辦私人企業、代理人企業(企業表面上是別人的，但大權由自己控制)，既可通過經濟往來把黑錢轉移到這些企業的賬戶上，又可通過正常的納稅經營再賺一筆。
還有一類就是跨國洗錢，即利用國內外市場日益密切的聯系，設法把黑錢轉移出去，或者在境外收取贓款並洗白。雖然國內腐敗分子的國際洗錢活動還未形成規模，但在國際洗錢中已佔有越來越大的比重。某些領導幹部已開始在國外打基礎，把子女、資金都弄出去。現在的國外中國留學生中出現了一種「留學貴族」。他們大多不是國內「大款」的子弟，但剛到海外，銀行存款戶頭上就有大筆進項。當發達國家的中產階級還要依*分期付款買房時，這些留學生已在當地富人區購買住宅，而且幾十萬甚至上百萬美元一次付清。
轉移非法所得。如貪污、受賄、尋租等所獲得的資金，侵吞的國有資產，從事走私、販私、詐騙、偷漏稅所攫取的巨額財富，實現化公為私。由於我國處於體制轉軌時期，國有和集體企業激勵、約束和內部監控機制不健全，境內母公司通過各種方式向境外子公司或外商轉移資產、利潤，使少數人在境外獲得了更大的公有資產支配權，或者直接化公為私。
洗黑錢主要有三種方式：第一種是與境外簽訂合同購貨匯錢出去，這時通常得境內外互相配合做假單證；第二種是通過地下錢庄把錢匯出；第三種是分散投資化整為零。現時潮汕地區走私積蓄的黑錢多數通過地下錢庄來洗，「原因有兩個，第一是通過地下錢庄洗黑錢成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是0.8，地下錢庄的牌價基本上只有1.10。第二是潮汕地區海外華僑多，黑錢到了境外經常以親友饋贈的方式流回來。」
事實上，地下錢庄為走私犯罪分子洗黑錢已經成為公開的秘密，不單是潮汕地區，福建、浙江一帶同樣如此。有關材料顯示，在廈門遠華走私案中，賴昌星的收入大量通過地下錢庄流入境外。1996至1998年，遠華走私收入中的120億元人民幣，就是由財務主管庄建群派人開車押運到廣州一個化名「黃河」的人家中的地下錢庄，再由「黃河」通知香港合夥人支付外匯給遠華公司在香港的機構。據估計，國內每年通過地下錢庄「洗白」的黑錢金額高達2000億之巨。
洗錢手法升級「洗黑錢」的黑道術語稱作「打數」：當境內「客戶」有人要用大量人民幣現金或匯票換取港幣或美金在香港提取時，就將人民幣現金和匯票直接交給地下錢庄或存入其指定帳戶，地下錢庄按當日外匯黑市價算出應支付的港幣或美金數量並通知其在香港的合夥人，香港合夥人則從香港的銀行帳戶中支付外匯到客戶指定的帳號。反之亦然。
當境內收入的人民幣大大超過支出時，地下錢庄再通過「專業戶」換匯匯給香港合夥人，這些「專業戶」的外匯來源主要是用假進口合同、報關單進行騙匯獲取。不過這種手法已經明顯落後。現在潮汕的地下錢庄通常擁有自己的公司，他們通過與境外公司反復對敲業務，完全可以平衡收支。一批手錶在汕頭和香港之間轉了27次，1萬只手錶就變成了27萬只。
有需求就有市場，汕頭地下錢庄幾年前與騙稅分子「協同作案」就是一個明顯的例子。地下錢庄在騙稅案的瘋狂進行中得到了急劇的膨脹發展，在接二連三為騙稅分子洗黑錢的過程中，某錢庄的辦事員甚至遍布潮汕各個鄉鎮。
汕頭第一批被判處死刑的騙稅分子黃文龍親口講述了他騙取出口退稅的「發財經」：「我先是設立大興公司獲得進出口權，接著成立8家供貨企業，專門虛開增值稅發票。我又找到一個叫許樵理的人買到報關單，再讓住在香港的同鄉陳欽城匯來外匯，最後向稅務機關預繳部分稅款取得『專用稅票』。此後，我就可以去領取出口退稅的款項。在取得退稅款後，將現鈔通過地下錢庄購買外匯，支付給陳欽城做下一次的『出口收匯』，開始另一個循環。」就是用這種手法，黃文龍在一年時間里騙取出口退稅款2100多萬元。
據了解，潮陽、普寧兩地從事騙取出口退稅的100多個犯罪團伙，僅從1999年至2000年6月，就虛開增值稅發票323億元，涉嫌偷騙稅近42億元，這中間地下錢庄幫了多少忙，可想而知。
香港廉政公署破獲「洗錢」大案的有關資料顯示，「洗黑錢」集團為了避免在銀行的轉換金額受到香港法例監管，設法賄賂了其開戶行——寶生銀行尖沙咀分行的一名高級經理，讓他把所有黑錢以一般轉賬而非匯兌的形式處理。在該經理的協助下，這些「黑錢」被分別轉到不同的銀行戶口，再轉匯給香港和海外的有關銀行賬戶。
寶生銀行所屬的中銀集團發現該行內部有人涉嫌貪污後，主動向廉署舉報。廉署在調查中發現，「遠華」走私案主犯賴昌星就是其中一名主要客戶，另外，一些在內地投資的港商也都利用這個犯罪集團「洗黑錢」，實現資本外逃。據悉，這個集團運作已至少五年，每天與廣東及福建等地的現金往來高達5000萬元。
但顯然，這只是冰山一角。據估算，國內每年通過地下錢庄洗出去的黑錢至少高達2000億人民幣，其中走私收入洗黑錢約為700億人民幣，官員腐敗收入洗黑錢超過300億人民幣，其餘皆為一些合法收入洗黑錢，說白了就是外資企業把合法收入通過地下錢庄轉移到境外，以逃避國家監管和稅收。
按國際上通行的計算方式，資本外逃額即中國貿易順差加資本凈流入與中國外匯儲備總額增加部分的差值。有報道稱，每年我國國際收支統計中這一「誤差與遺漏」有一兩百億美元，多年累計下來，數額已逾千億。一些經濟學家估計，由於「誤差與遺漏」僅僅是被政府所統計的那一部分，更多的資金流出沒有記錄在案，因此這一數字可能更為驚人。

⑸ 國家打擊外匯，有點擔心！

國家打擊的是黑平台了，這樣擾亂市場的平台就應該打擊，保護投資者安全，正規內平台國家是不打擊的，容打個比方：股票在國內是受正規監管的，所以大家都做（正規監管都還有內幕交易，外匯沒有人能夠操縱的）朝鮮等一些小國家沒有股票，他們的公民做國內股票可以做的啊國外的人也可以做，同樣外匯在國外是受正規監管的，為什麼國內就不能做呢，同樣是受正規監管。只是投資者在不同地區，受監管的地方不同罷了。放心的做吧，

⑹ 我想知道，現在關於外匯監管，國際上有哪幾個主要的監管機構

主要外匯監管機構有以下幾個：

一、FSA：英國金融服務監管局（Financial Service Authority ，簡稱FSA）

1、概況 金融服務監管局於1997年10月由證券投資委員會（Securities and Investments Board，SIB，該組織1985年成立）改制而成，為獨立的非政府組織，擬成為英國金融市場統一的監管機構，行使法定職責，直接向財政部負責。

●1998年6月完成第一階段改革，銀行監管職能由英格蘭銀行轉向FSA。
●2000年6月，皇室批准《2000年金融服務和市場法》，擬於2001年執行，屆時證券和期貨局（Securities and Futures Authority）、投資管理監管組織（Investment Management Regulatory Organisation）、個人投資局（Personal Investment Authority）以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等機構職責，將並入FSA。

2、宗旨 對金融服務行業進行監管。保持高效、有序、廉潔的金融市場。幫助中小消費者取得公平交易機會。

3、目標 依據《2000年金融和市場服務法》，有四方面：
（一）維護英國金融市場及業界信心。
（二）促進公眾對金融制度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風險。
（三）確保業者有適當經營能力及財務結構健全，以保護投資者。同時，教育投資者正確認識投資風險。
（四）監督、防範和打擊金融犯罪。

●實現目標的基本原則
（一）重視成本與效益的經營觀念。
（二）加速金融服務業的改革。
（三）重視金融管理及金融服務業國際化的本質，維護英國的競爭地位。
（四）在加之於公司的負擔和限制，以及對消費者和行業監管利益之間取得平衡；維持公司合理競爭的價值。

4、職責范圍 負責監管銀行、保險以及投資事業，包括證券和期貨。與英格蘭銀行（BOE）同隸屬財政部，FSA負責金融事業管理，而BOE主要任務維持金融穩定。

英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，並且通過金融服務監管局（FSA）對所有在其境內注冊的金融服務機構進行嚴格的監管。

二、CFTC：美國商品期貨交易委員會 （Commodity Futures Trading Commission，簡稱CFTC）

1974年，美國國會組建了商品期貨交易委員會（CFTC），作為一個獨立的機構，CFTC擁有監管美國商品期貨和期權的使命。隨著時間的推移，該機構的使命被不斷的更新和擴大，最近一次對CFTC使命的擴大是在2000年「商品期貨現代法案」中體現的。

1974年期貨交易主要發生在農產品部門，CFTC的歷史說明了在其他部門中，隨著時間的推移，期貨產業變得越來越豐富多彩的，今天，期貨行業包括了大量的高度復雜的金融期貨合約；今天，CFTC確保期貨市場的經濟有效性，它所採取的手段包括鼓勵市場競爭，保護市場參與者免受欺詐、市場操縱和濫用交易行為的侵害，保證清算過程的中的財務真實性。通過有效的監管，CFTC能夠使得期貨市場發揮價格發現和風險轉移的功能。

CFTC的任務是保護市場使用者免受欺詐、操縱和與商品、金融期權期貨相關銷售相關的濫用交易行為的侵害；培育開放、競爭和財務健康的期貨和期權市場。

CFTC組織結構包括委員會委員、主席辦公室和機構的運作部門。
委員會有5位委員組成，這5位委員由總統提名，參議院批准，相互交叉服務五年，總統任命其中一人擔任主席。來自同一政黨的委員不得超過三人。

三、NFA：美國全國期貨協會（NATIONAL FUTURES ASSOCIATION，簡稱NFA）

美國全國期貨協會（NFA）是根據美國《商品交易法》第17節的規定，於1976年組建的期貨行業自律組織，屬非盈利性會員制組織。《商品交易法》第17節源自1974年的《商品期貨交易委員會(CFTC)法》第三章，該部分規定了期貨協會的登記注冊和CFTC對期貨專業人員自律管理協會的監管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成為「注冊期貨協會」，1982年10月1日，NFA正式開始運作。

NFA履行的幾項監管職責為：
●審核和監督會員必須符合NFA的財務要求；
●制訂並強制執行保護客戶利益的規則和標准；
●對與期貨相關的糾紛進行仲裁；
●審批NFA會員資格，期貨代理商（FCMs）、介紹經紀人（IBs）、商品交易顧問（CTAs）和商品合資基金經理（CPOs）都可以成為NFA的會員。

此外，按照第17節授權，NFA履行《商品交易法》中先前由CFTC履行的一些登記注冊職能。任何在CFTC登記注冊的機構或個人都可以成為NFA的會員，包括所有的期貨交易所和任何其他從事期貨業務的，只要申請人符合NFA的會員資格條件。此外，自1985年8月31日起，按照《商品交易法》，NFA會員的員工作為「相關聯的人」被要求注冊為NFA的「聯合會員」。CFTC還授權NFA處理場內經紀人和場內交易商的申請注冊。按照NFA的規則，所有的FCM、IB、CTA和CPO都必須取得NFA的會員資格。

四、ASIC：澳大利亞證券和投資委員會（Australian Securities and Investments Commission，簡稱：ASIC）

澳大利亞證券和投資委員會於2001年根據澳大利亞《證券和投資委員會法》成立。該機構依法獨立對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。澳大利亞證券和投資委員會是澳大利亞外匯零售行業的監管者。

以上為外匯交易商主要聚集地的金融監管機構，除此之外還有日本金融廳、香港證監會、瑞士金融市場監管局、德國聯邦金融監管局等，如果還有什麼不明白的地方，歡迎咨詢交流。

⑺ 外匯是合法的嗎為什麼國家打擊的力度不大，很多人玩的家破人亡的。

這么說吧，給你舉個例子，看過我不是葯神么？現在外匯平台在國內就類似專於電影裡面屬的那個葯，在國外確實是屬於正規的有效的，但是國內因為法律法規的原因，導致其已進入國內就成了所謂的「假葯」。但是也有一部分確實是真的假葯，冒充所謂的進口葯，並且數量不少，這個就和現在國內的外匯平台差不多，黑的白的都有，你說他不合法吧，也只能說在國內不合法。

⑻ 國家外匯管理局管什麼的

根據中國國務院「三定方案」，國家外匯管理局的主要職責是：（一）研究提出外匯管理體制改革和防範國際收支風險、促進國際收支平衡的政策建議；研究落實逐步推進人民幣資本項目可兌換、培育和發展外匯市場的政策措施，向中國人民銀行提供製訂人民幣匯率政策的建議和依據。（二）參與起草外匯管理有關法律法規和部門規章草案，發布與履行職責有關的規范性文件。（三）負責國際收支、對外債權債務的統計和監測，按規定發布相關信息，承擔跨境資金流動監測的有關工作。（四）負責全國外匯市場的監督管理工作；承擔結售匯業務監督管理的責任；培育和發展外匯市場。（五）負責依法監督檢查經常項目外匯收支的真實性、合法性；負責依法實施資本項目外匯管理，並根據人民幣資本項目可兌換進程不斷完善管理工作；規范境內外外匯賬戶管理。（六）負責依法實施外匯監督檢查，對違反外匯管理的行為進行處罰。（七）承擔國家外匯儲備、黃金儲備和其他外匯資產經營管理的責任。（八）擬訂外匯管理信息化發展規劃和標准、規范並組織實施，依法與相關管理部門實施監管信息共享。（九）參與有關國際金融活動。（十）承辦國務院及中國人民銀行交辦的其他事宜。《中華人民共和國外匯管理條例》已經2008年8月1日國務院第20次常務會議修訂通過，修訂後的《中華人民共和國外匯管理條例》自公布之日起施行。對建國以來的各項外匯管理法規進行了全面清理和修訂，逐步建立起「科學、合理、有效」的外匯管理法規體系。中國的外匯管理堅持改革開放，堅持人民幣完全可兌換的長遠目標。不斷改進經常項目外匯管理手段，完善資本項目外匯管理措施，圍繞維護國際收支平衡和人民幣匯率穩定，加強銀行外匯收支監管，打擊外匯非法交易活動，整頓和規范外匯市場秩序，最終實現包括資本項目可兌換在內的人民幣完全可兌換，促進國民經濟健康發展。

⑼ 請問外匯管理局隸屬哪個部門

國家外匯管理局隸屬於中國人民銀行(PBOC)，長期以來一直保守地管理著中國迅速膨脹的外匯儲備。

國家外匯管理局(State Administration of Foreign Exchange--SAFE)

地址:北京市海淀區阜成路18號華融大廈 郵編:100037

國家外匯管理局為副部級國家局，內設綜合司、國際收支司、經常項目管理司、資本項目管理司、管理檢查司、儲備管理司、人事司（內審司）7個職能司和機關黨委。設置中央外匯業務中心、信息中心、機關服務中心、《中國外匯》雜志社4個事業單位。

外匯管理，是指一國政府授權國家貨幣金融管理當局或其他國家機關，對外匯收支、買賣、借貸、轉移以及國際間的結算、外匯匯率和外匯市場等實行的管制措施。

根據中國國務院「三定方案」，國家外匯管理局的主要職責是：

（一）設計、推行符合國際慣例的國際收支統計體系，擬定並組織實施國際收支統計申報制度，負責國際收支統計數據的採集，編制國際收支平衡表。

（二）分析研究外匯收支和國際收支狀況，提出維護國際收支平衡的政策建議，研究人民幣在資本項目下的可兌換。

（三）擬定外匯市場的管理辦法，監督管理外匯市場的運作秩序，培育和發展外匯市場；分析和預測外匯市場的供需形勢，向中國人民銀行提供製訂匯率政策的建議和依據。

（四）制訂經常項目匯兌管理辦法，依法監督經常項目的匯兌行為；規范境內外外匯帳戶管理。

（五）依法監督管理資本項目下的交易和外匯的匯入、匯出及兌付。

（六）按規定經營管理國家外匯儲備。

（七）起草外匯行政管理規章，依法檢查境內機構執行外匯管理法規的情況、處罰違法違規行為。

（八）參與有關國際金融活動。

（九）承辦國務院和中國人民銀行交辦的其他事項。

1996年2月頒布了《中華人民共和國外匯管理條例》，1996年底實現人民幣經常項目下可兌換後，對該《條例》進行了修訂。近年來，對建國以來的各項外匯管理法規進行了全面清理和修訂，逐步建立起「科學、合理、有效」的外匯管理法規體系。

中國的外匯管理堅持改革開放，堅持人民幣完全可兌換的長遠目標。不斷改進經常項目外匯管理手段，完善資本項目外匯管理措施，圍繞維護國際收支平衡和人民幣匯率穩定，加強銀行外匯收支監管，打擊外匯非法交易活動，整頓和規范外匯市場秩序，最終實現包括資本項目可兌換在內的人民幣完全可兌換，促進國民經濟健康發展。