個人外匯出境處罰

① 違規超帶人民幣現鈔出境會如何處罰

超額部分將受到退回國內處理，情節嚴重的可以處以罰款。

貨幣屬於受國家進出境管制物品，攜帶貨幣現鈔進出境有一定限額。旅客攜帶的人民幣現鈔超過2萬元，或外幣現鈔摺合美金超過5000元時，通關時都應主動向海關申報。對未申報違規超帶貨幣的行為，海關將按規定進行處理，如確認為走私行為，海關將沒收其攜帶的全部貨幣；如確認為違規行為，海關將對旅客處以攜帶貨幣5%至20%數額的罰款。情節嚴重的，旅客還將承擔相應的法律責任。

② 外匯局處罰60萬是怎麼回事 超范圍辦理跨境外匯支付

日前，國家外匯管理局發布《國家外匯管理局關於規范銀行卡境外大回額提取現金交易的通知答》（匯發〔2017〕29號，以下簡稱《通知》），規范銀行卡境外大額提取現金交易，完善跨境反洗錢監管。
《通知》主要內容包括：一是個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣；二是將人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣；三是個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金；四是個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規避或協助規避境外提取現金管理。
外匯局堅持支持個人持卡跨境合規使用。規范銀行卡境外大額提取現金交易，是反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的必要舉措，可進一步防範銀行卡提取現金領域的違法犯罪活動。《通知》遵循經常項目可兌換要求，不改變個人便利化年度5萬美元購匯額度，不影響個人正常提取現金和消費，不影響個人用匯便利性。

③ 外匯局懲治不法行為罰款多少

距上一次公布案例僅僅20餘日，外匯局8月16日又公布了一批外匯違規案例。

這次公布的21起案例涉及銀行、企業、個人。其中銀行違規集中於3類行為：違規辦理轉口貿易、違規辦理內保外貸、違規辦理個人分拆售付匯；企業違規集中於2類行為：逃匯和非法結匯；個人違規集中於3類行為：非法買賣外匯、私自買賣外匯和分拆逃匯。這21起案例被處以罰沒款合計高達5441.39萬元人民幣。

短時間內再度公布違規案例，也顯示出外匯局對於外匯違法違規行為的「零容忍」態度。外匯局表示，加強外匯市場監管，對各類外匯違法違規行為保持高壓態勢，不斷加大處罰力度，嚴厲打擊虛假、欺騙性-交易和非法套利等資金「脫實向虛」行為，維護健康良性市場秩序。

在企業、個人辦理外匯業務的過程中，銀行對於交易是否具有真實性本應把守第一道關口，起到「看門人」的作用。但是，此次公布的8起銀行案例中，卻有7起均源於銀行未按規定進行盡職審核。

例如2016年2月至7月，交通銀行廈門觀音山支行未按規定盡職審核轉口貿易真實性，憑企業虛假提單辦理轉口貿易售匯業務。該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款400萬元人民幣，暫停對公售匯業務三個月，責令追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員責任。

根據外匯局此前披露的信息，上半年外匯局共查處外匯違規案-件1354件，罰沒款3.45億元人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構違規案-件455件，企業違規案-件340件，個人違規案-件559件。

必須嚴厲懲罰。

消息來自央廣網。

④ 外匯管制下，個人最多可攜帶多少現鈔出入境

進出境可以攜帶的人民幣限額為20000元。如政策調整，具體以主管海關實際辦理結果為准。

根據《攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法》規定：

1、攜帶外幣現鈔入境時，超過等值5000美元，應當向海關書面申報。

2、攜帶外幣現鈔出境時，等值5000美元（含），可直接攜帶出境；等值5000美元以上至10000美元（含），應向外匯指定銀行申領《攜帶外匯出境許可證》，並向海關書面申報，但《攜帶外匯出境許可證》累計總額不得超過等值10000美元。

(4)個人外匯出境處罰擴展閱讀：

根據《攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法》第二條：

出境人員可以攜帶外幣現鈔出境，也可以按國家金融管理規定通過從銀行匯出或攜帶匯票、旅行支票、國際信用卡等方式將外幣攜出境外。

出境人員攜帶不超過等值5000美元(含5000美元)的外幣現鈔出境的，無須申領《攜帶證》，海關予以放行；出境人員攜帶外幣現鈔金額在等值5000美元以上至10000美元(含10000美元)的，應向外匯指定銀行申領《攜帶證》，海關憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放。

出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現鈔出境，對屬於下列特殊情況之一的，出境人員可以向外匯局申領《攜帶證》：

1、人數較多的出境團組。

2、出境時間較長或旅途較長的科學考察團組。

3、政府領導人出訪。

4、出境人員赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家。

5、其他特殊情況。

⑤ 中國公民出境隨身攜帶6萬美元被中國海關查獲面臨什麼處罰

可以處現金價值%以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現鈔出境。根據《攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法》第三條入境人員攜帶外幣現鈔入境，超過等值5000美元的應當向海關書面申報，當天多次往返及短期內多次往返者除外。

根據《攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法》第十七條，出入境人員攜帶外幣現鈔違反本辦法規定的，由海關按有關規定進行處理。

根據《海關行政處罰實施條例》第十九條規定，有下列行為之一的，予以警告，可以處物品價值20%以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得：

(一) 未經海關許可，擅自將海關尚未放行的進出境物品開拆、交付、投遞、轉移或者進行其他處置的；

(二) 個人運輸、攜帶、郵寄超過合理數量的自用物品進出境未向海關申報的；

(三) 個人運輸、攜帶、郵寄超過規定數量但仍屬自用的國家限制進出境物品進出境，未向海關申報但沒有以藏匿、偽裝等方式逃避海關監管的；

(四) 個人運輸、攜帶、郵寄物品進出境，申報不實的；

(五) 經海關登記准予暫時免稅進境或者暫時免稅出境的物品，未按照規定復帶出境或者復帶進境的；

(六) 未經海關批准，過境人員將其所帶物品留在境內的。

(5)個人外匯出境處罰擴展閱讀

對屬於下列特殊情況之一的，出境人員可以向外匯局申領《攜帶證》：

1.人數較多的出境團組；

2.出境時間較長或旅途較長的科學考察團組；

3.政府領導人出訪；

4.出境人員赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家；

5.其他特殊情況。

⑥ 中國目前的個人外匯交易有什麼管制嗎

中國大陸對外匯交易是允許的.但是中國政策一直是外匯管制.這里管制回有多個層面管制

例如中國不答允許大額外匯交易主要是擔心外匯干擾中國經濟發現.
對個人關注主要也是出於此目的
例如2014年中國支付阻擊海外熱錢流入中國.
每個公民外匯兌換交易額度最高是5萬美金每年.

注意事項:
1.換一個角度,中國由允許個人外匯買賣,尤其是銀行,幾乎所有銀行都有外匯黃金投資交易.所以中國個人外匯交易類似股票和期貨,都是慢慢放開門檻的.
外匯比股票和期貨的好處在於
隨時買賣 隨時平倉
2.保證金的交易模式。杠桿比例，可以以小博大。
3.雙向交易模式，可以買漲也可以賣跌。
4.24小時不間斷的交易，進場機會多多所以我們選擇投資理財最好是選擇知名度比較高的品牌一些的平台和代理,去做投資的時候最好先看一些基礎的外匯交易知識,看看視頻,模擬模擬操作下.真正搞清楚了.再去投資和學習.現在國內投資外匯黃金沒有幾千萬估計也最少幾百萬,慢慢等中國開放吧.

⑦ 巨額現金出入境被查將會受到什麼處罰

超過限額的，一律不予放行。

一、 限額管理具體規定

（一）入境攜帶外幣沒有限額，但超過等值5000美元的應當在海關查驗（過X光機）前主動向海關書面申報，或者選擇旅客紅色通道主動向海關人員口頭提出申報，並按照海關的要求填具申報材料。

（二）出境攜帶外幣現鈔限額為每人等值5000美元，超過等值5000美元以上的，應向外匯指定銀行或外匯管理部門申領《攜帶外匯出境許可證》（以下簡稱《攜帶證》），海關憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放。

（三）出入境人員攜帶人民幣現鈔的限額為2萬元。超過該限額的，一律不予放行。

二、 超量攜帶法律責任

（一）攜帶超額外幣現鈔入境未向海關申報的，外幣予以扣留，由海關予以行政處罰，在當事人履行完畢行政處罰手續後，外幣現鈔予以解扣發還（准予進境）。

（二）攜帶超額外幣現鈔出境不能提交《攜帶證》的，外幣予以扣留（不予放行），由海關予以行政處罰，在當事人履行完畢行政處罰手續後，外幣現鈔予以解扣發還（退回）。

（三）攜帶超額人民幣現鈔出入境的，人民幣予以扣留（不予放行），由海關予以行政處罰，在當事人履行完畢行政處罰手續後，人民幣現鈔予以解扣，出境的予以退回，進境的責令復帶出境。

(7)個人外匯出境處罰擴展閱讀：

進出口貨物的品名、稅則號列、數量、規格、價格、貿易方式、原產地、啟運地、運抵地、最終目的地或者其他應當申報的項目未申報或者申報不實的，分別依照下列規定予以處罰，有違法所得的，沒收違法所得：

(一)影響海關統計准確性的，予以警告或者處1000元以上1萬元以下罰款；

(二)影響海關監管秩序的，予以警告或者處1000元以上3萬元以下罰款；

(三)影響國家許可證件管理的，處貨物價值5%以上30%以下罰款；

(四)影響國家稅款徵收的，處漏繳稅款30%以上2倍以下罰款；

(五)影響國家外匯、出口退稅管理的，處申報價格10%以上50%以下罰款。

有下列行為之一的，處貨物價值5%以上30%以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得：

(一)未經海關許可，擅自將海關監管貨物開拆、提取、交付、發運、調換、改裝、抵押、質押、留置、轉讓、更換標記、移作他用或者進行其他處置的；

(二)未經海關許可，在海關監管區以外存放海關監管貨物的；

(三)經營海關監管貨物的運輸、儲存、加工、裝配、寄售、展示等業務，有關貨物滅失、數量短少或者記錄不真實，不能提供正當理由的；

(四)經營保稅貨物的運輸、儲存、加工、裝配、寄售、展示等業務，不依照規定辦理收存、交付、結轉、核銷等手續，或者中止、延長、變更、轉讓有關合同不依照規定向海關辦理手續的；

(五)未如實向海關申報加工貿易製成品單位耗料量的；

(六)未按照規定期限將過境、轉運、通運貨物運輸出境，擅自留在境內的；

(七)未按照規定期限將暫時進出口貨物復運出境或者復運進境，擅自留在境內或者境外的；

(八)有違反海關監管規定的其他行為，致使海關不能或者中斷對進出口貨物實施監管的。

前款規定所涉貨物屬於國家限制進出口需要提交許可證件，當事人在規定期限內不能提交許可證件的，另處貨物價值30%以下罰款；漏繳稅款的，可以另處漏繳稅款1倍以下罰款。

⑧ 國家對個人持有外匯的限制規定是什麼

個人換匯每年限額5萬美元或等值外幣。

境內居民個人因私兌換外匯業務指定由中國銀行統一辦理。居民在以下情況，可到中行各地分支機構購匯：出境旅遊、探親、會親兌換外匯，去香港、澳門地區可兌換1000美元，或1000美元的等值外匯，去香港、澳門地區以外的國家和地區(含台灣)可兌換2000美元，或2000美元的等值外匯；

自費留學以及自費出國就醫人員出境時可一次性兌換2000美元，或2000美元的等值外匯；居民個人自費出境參加國際學術活動，被聘任教等，如邀請方不負擔旅途零用費，則按照出境探親標准兌換外匯。

(8)個人外匯出境處罰擴展閱讀：

根據《個人外匯管理辦法》

第四章個人外匯賬戶及外幣現鈔管理

第二十七條個人外匯賬戶按主體類別區分為境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶；按賬戶性質區分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

第二十八條銀行按照個人開戶時提供的身份證件等證明材料確定賬戶主體類別，所開立的外匯賬戶應使用與本人有效身份證件記載一致的姓名。境內個人和境外個人外匯賬戶境內劃轉按跨境交易進行管理。

第二十九條個人進行工商登記或者辦理其他執業手續後可以開立外匯結算賬戶。

第三十條境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理。

第三十一條境外個人在境內直接投資，經外匯局核准，可以開立外國投資者專用外匯賬戶。賬戶內資金經外匯局核准可以結匯。直接投資項目獲得國家主管部門批准後，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內的外匯資金劃入外商投資企業資本金賬戶。

第三十二條個人可以憑本人有效身份證件在銀行開立外匯儲蓄賬戶。外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉。境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯名賬戶按境內個人外匯儲蓄賬戶進行管理。

第三十三條個人攜帶外幣現鈔出入境，應當遵守國家有關管理規定。

第三十四條個人購匯提鈔或從外匯儲蓄賬戶中提鈔，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計提鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當地外匯局事前報備。

第三十五條個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔入境免申報金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計存鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現鈔入境申報單或本人原存款金融機構外幣現鈔提取單據在銀行辦理。

第三十六條銀行應根據有關反洗錢規定對大額、可疑外匯交易進行記錄、分析和報告。

⑨ 在個人手裡換外匯犯法嗎

在個人手裡兌換外匯不合法，屬於洗錢活動。

根據《中華人民共和國外匯管理條例》：

第四十五條

私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

(9)個人外匯出境處罰擴展閱讀：

根據《個人外匯管理辦法實施細則》：

第三條 個人所購外匯，可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，或按照有關規定攜帶出境。

第四條 個人年度總額內購匯、結匯，可以委託其直系親屬代為辦理;超過年度總額的購匯、結匯以及境外個人購匯，可以按本細則規定，憑相關證明材料委託他人辦理。

第五條 個人攜帶外幣現鈔出入境，應當遵守國家有關管理規定。

第六條 各外匯指定銀行（以下簡稱銀行）應按照本細則規定對個人外匯業務進行真實性審核，不得偽造、變造交易。

第二十九條 本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限於劃款當日的對外支付，不得劃轉後結匯。

第三十條 個人提取外幣現鈔當日累計等值1萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報備。銀行憑本人有效身份證件和經外匯局簽章的《提取外幣現鈔備案表》（附1）為個人辦理提取外幣現鈔手續。

⑩ 對居民個人外匯出入境的管理規定有哪些國家

《攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法》
一、《攜帶外匯出境許可證》（以下簡版稱《攜帶證》權）仍沿用1999年8月1日開始使用的《攜帶證》，由國家外匯管理局統一印製，各外匯指定銀行應到所在地國家外匯管理局各分支局（以下簡稱外匯局）領取。
二、出境人員可以攜帶外幣現鈔出境，也可以按國家金融管理規定通過從銀行匯出或攜帶匯票、旅行支票、國際信用卡等方式將外幣攜出境外。
出境人員攜帶不超過等值5000美元(含5000美元)的外幣現鈔出境的，無須申領《攜帶證》，海關予以放行；出境人員攜帶外幣現鈔金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應向外匯指定銀行申領《攜帶證》，海關憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放；出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現鈔出境，對屬於下列特殊情況之一的，出境人員可以向外匯局申領《攜帶證》：
1.人數較多的出境團組；
2.出境時間較長或旅途較長的科學考察團組；
3.政府領導人出訪；
4.出境人員赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家；
5.其他特殊情況。