⑴ 資產負債管理分析方法
資產負債管理分析有五大辦法：缺口分析法；久期分析法；外匯敞口與敏感性分析法；情景模擬法以及流動性壓力測試。資產負債管理是指金融機構按一定的策略進行資金配置來實現流動性、安全性和盈利性的目標組合，進行最適當的資產與負債的分配。
一、四大風險指標
四大風險水平類指標包括流動性風險指標、信用風險指標、市場風險指標和操作風險指標。
1．流動性風險指標
指流動性比例、核心負債比例和流動性缺口率指標。
2．信用風險指標
指不良資產率、單一集團客戶授信集中度、全部關聯度指標。
3．市場風險指標
指累計外匯敞口頭寸比例、利率風險敏感度。
4．操作風險指標
指操作風險損失率。
二、五大管理方法
1．缺口分析法
缺口分析法是商業銀行衡量資產與負債之間重新定價期限和現金流量到期期限匹配情況的一種方法，主要用於利率敏感性缺口和流動性期限缺口分析。
2．久期分析法
久期分析法是商業銀行衡量利率變動對全行經濟價值影響的一種方法。
商業銀行通過改變資產、負債的久期，實現資產負債組合的利率免疫，提高全行的市場價值和收益水平。
3．外匯敞口與敏感性分析法
外匯敞口與敏感性分析法是商業銀行衡量匯率變動對全行財務狀況影響的一種方法。
商業銀行採用敞口限額管理和資產負債幣種結構管理等方式控制外匯敞口產生的匯率風險。
4．情景模擬法
情景模擬法是商業銀行結合設定的各種可能情景的發生概率，研究多種因素同時作用可能產生的影響。
5．流動性壓力測試
流動性壓力測試是一種以定量分析為主的流動性風險分析方法，商業銀行通過流動性壓力測試測算全行在遇到小概率事件等極端不利情況下可能發生的損失，從而對銀行流動性管理體系的脆弱性做出評估和判斷，進而採取必要措施。
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⑵ 影響外匯行情的因素有什麼
1、國家對外收入和支出；
這個可以理解為一個國家在一個時間段內對外經濟往來，對外債權債務清算而引起的所有收入和支出。對外收入和支出是一個國家對外政治沒經濟關系的縮影。反應一個國家在世界經濟所處的地位。
2、通貨膨脹；
通貨膨脹是指一般價格水平的持續、普遍的上升，形成通貨膨脹的價格水平的上升幅度取決於經濟主體對價格上升的敏感程度。
國內外通貨膨脹的差異是決定匯率長期趨勢的主導因素。如果一國通貨膨脹高於他國，該國貨幣在外匯市場上就會趨於貶值；反之，就會趨於升值。
3、利率；
利率是「利息率」的簡稱，是一定時期內利息額與借貸本金之比。所謂利息，是讓渡貨幣資金的報酬或使用貨幣資金的代價。利息的存在，使利潤分為利息和企業主收入。我們需要關注各國利率政策的制定以及利率的波動。
4、市場預期；
預期短期影響外匯市場的最重要因素：地緣政治以及各國大選，金融市場對其有較高的敏感度。資金會跟著市場預期隨之流動，從而對外匯市場產生重大的沖擊。
5、國家貨幣宏觀調控；
國家對貨幣匯率不滿意，就會直接干預市場。改變外匯市場貨幣供求關系，國家干預只是短暫地改變匯率的趨勢，短時間會內對外匯走勢影響很大。
6、本國重要的經濟數據。
A、失業率：失業率是經濟發展好壞的標志，失業率的上升意味著經濟受阻；失業率降低，則意味著經濟發展勢頭增強。
B、消費物價指數（CPI）：主要反映消費者支付商品或勞務的價格變化情況，即通貨膨脹水平的變化情況。如果CPI大幅上升，從短期看，有助於利率上升，從而支持匯價；從長期看，實質上是幣貨貶值。消費物價指數有兩種，一種是職工和工人的消費物價指數（CPIW），另一種是城市居民的消費物價指數（CPIU），由於CPIU指數統計的范圍是CPIW的兩倍，它反映消費物價的參考性更高，因為更受市場人士的重視。
C、消費者消費信心指數：是指消費者消費的願望。指數增加，表示消費者樂意支出，對經濟增長是利好的，匯率上升；指數下降，表示消費者不願意消費，可能是因為對未來經濟增長不信任，對經濟增長是不利的，匯率下降。