企業資金情況

⑴ 怎麼看公司的資金狀況

注冊資金在公司營業執照上就可以看到，但是並不代表公司的真正實力，因為很內多公司注冊容3個月後都會變相撤資，有的甚至是注冊代理公司出的資金自己一分錢都不用出，給點手續費就好了。
怎麼看公司的資金狀況，可以查看公司資產負債表、損益表，當然利潤表可以看到也好。
資產負債表可以反映公司的資產及負債情況。
損益表可以看到公司某個時間點公司的盈利及虧損。
利潤表就不用說了啦。

注意：公司都有內外帳，你想看別人公司的資金狀況，最好是能搞到內帳，那才是最真實的，呵呵，看你本事啦

⑵ 什麼是分析企業資金周轉情況的會計報表

資產負債表、利潤表、現金流量表、財務狀況變動表都是分析企業資金周轉的情況的基礎報表。

⑶ 如何描述企業財務狀況

目前財務報表主要有：《資產負債表》、《損 益表》 ( 含《利潤分配表》 ) 、《現金流量表》及會計報表說明。這些報表是金融 機構綜合分析企業、單位財務狀況、經營成果、利潤分配、現金流量等經營情況， 據以判斷其盈利能力、支付能力和償債能力的基礎依據。 我們在《銀行信貸人員如何分析企業會計報表》中介紹了銀行的審查，這里我們 將依據審查的方式，針對會計報表的主要科目，向財務人員介紹如何向信貸人員 說明企業的財務狀況。 一、 資產負債表 （一） 流動資產 1 、貨幣資金包括現金、銀行存款、其他貨幣資金。銀行信貸人員一般關注 企業的貨幣資金總量：該項過多說明企業現金性資產過多，資產利用率不高；過 少則可能造成臨時資金缺乏。一般情況下，信貸人員往往對企業貨幣資金較多比 較謹慎，因為一是可能企業資產利用率不高，二是對企業既有大量的貨幣資金為 什麼還要向銀行借款的動機感到懷疑，因此企業財務人員應該對貨幣資金量臨時 性增高提出相應的理由，比如季節性回款、募集資金、企業集資等。 2 、短期投資。短投一般為為企業在一個會計年度能夠收回的投資，由於其可變 現能力強，因此被視同為現金管理。一般該科目數額不會過大，如出現較大的數 額，則應說明理由。（銀行信貸人員依然會對企業貸款的動機感到懷疑，畢竟目 前銀行貸款利率高於國家債券利率） 3 、應收票據。一般情況下，國內流通的主要是銀行承兌匯票，該匯票資金由承 兌行保證，風險較少；如企業有較大數額的商業承兌匯票則應說明來源和匯票到 期能夠按時解付的理由。 4 、應收帳款。該科目是銀行信貸人員對企業會計科目第一個感興趣的科目，我 們往往結合與現金流量表中經營現金流量進行研究。 （ 1 ）、連續變化狀況，銀行人員力圖通過對應收帳款的變化情況分析企業產品的 經銷情況和銷售政策。 A 、大幅減少，一般存在以下三種可能： a 、企業產品轉型，產品獲得市場廣泛 認可，供銷兩旺，同時伴隨此時收入大幅增加； b 、企業加大對應收帳款的回收 力度，回籠現金，同時伴隨貨幣現金或存貨增加； c 、企業將應收帳款大幅核銷 或轉移，同時伴隨費用的增加。 B 、大幅增加，一般存在兩種可能： a 、產品需求市場出現積極性變化或出現根 本性變化，企業改變以往的銷售政策大量賒銷，此時收入增長緩慢； b 、企業為 擴張市場份額，以賒銷形式向消費者供應產品，此時收入與該科目同比例增長。 企業財務人員應結合企業產品的營銷政策，給予銀行信貸人員對應收帳款劇烈變 動的合理解釋，使之看到企業發展的一面。 （ 2 ）、應收帳款數額構成。一般銀行人員分析企業前十大應收帳款的客戶，通過 分析其是否與企業存在關聯關系以及客戶以往的商業信用，確認該應收帳款回收 的可能性和回收效率。 （ 3 ）、應收帳款帳齡構成。主要對兩年以上應收帳款數額予以確認，並考核企業 壞帳准備金的計提，信貸人員一般認為企業兩年以上應收帳款回收的可能性接近 零。 5 、其他應收款。由於近兩年上市公司的充分表演，銀行信貸人員開始對企業其 他應收款高度關注，因為該科目已經成為企業收入的調節器，同時還是部分關聯 企業相互串用資金的渠道。銀行信貸人員對該科目的分析方法與應收帳款一致， 但主要目的是為了發現企業是否利用該科目轉移資金。 企業財務人員應向信貸人員提供企業該科目的大額明細，表明該科目的主要用途 符合財務規定，企業不存在資金佔用現象。 6 、預付帳款。信貸人員對預付帳款的去向、時間比較關心，其目的是防止企業 通過該科目轉移資金，企業不妨提供該明細。 7 、存貨。銀行信貸人員對存貨的大幅變動、構成、存貨時間高度關注。企業人 員應按原材料、輔助材料、半成品、成品分開，並標明存貨的時間，向信貸人員 表明企業存貨的比例合理性及特殊性，沒有因生產失誤而導致的大量積壓，也不 存在通過少轉成本而虛構企業利潤的行為。 （二）長期投資 8 、長期投資。應列明投資對象、控股比例（絕對、相對）、核算方式（成本、權 益）、收益是否進帳等，同時應注意數額（按《公司法》規定企業對外投資不能 超過企業凈資產的 50% ）。如公司長期投資不能產生效益，銀行信貸人員將對企 業長期投資的目的產生懷疑，因為既然企業效益良好而又短缺資金，為什麼將資 金投入一個沒有效益的項目，此時企業應從長期投資的投入方式（如技術、固定 資產、品牌）和戰略經營目的向銀行人員解釋。 （三）、固定資產 9 、固定資產。

⑷ 公司經營及資金狀況怎麼寫

1、公司成立時間，主營業務，注冊資金；

2、目前的銷售收入是多少，利潤版是多少，繳納稅金多少；

3、主權要的業務合作夥伴有哪些。

結構：

一、抬頭：＊＊＊聯社：（報告對象名稱）

二、本企業基本情況，含名稱、注冊資金、經營范圍、法人姓名、公司性質、經營地址等基本信息，以及上年度資產、負債、所有者權益，收入、成本、利潤等經營信息。

三、不良資產情況，即內容摘要、金額、發生時間、對方情況，以及形成原因等

四、不良資產的處理意見（核銷理由及處理依據）

五、結尾用語：望批准為盼！

六、落款及年月日，加蓋公章

(4)企業資金情況擴展閱讀

注意事項：

一、要清楚明白地知道報告閱讀的對象（內部管理報告的閱讀對象主要是公司管理者尤其是領導）及報告分析的范圍。

二、了解讀者對信息的需求，充分領會領導所需要的信息是什麼。

三、報告寫作前，一定要有一個清晰的框架和分析思路。

四、財務分析報告一定要與公司經營業務緊密結合，深刻領會財務數據背後的業務背景，切實揭示業務過程中存在的問題。

⑸ 企業基本賬戶里資金使用情況說明怎麼寫

企業基本賬戶里資金使用情況，應該包括存入資金的來源--撥款存入，營業收入存版入，，等存入資金權或資金增加的情況。
還有支付資金的項目--支付稅款，支付工資，支付貨款，，，，等等，以及資金減少的項目。
總之就是一定期間內，收入多少錢，都是什麼項目的錢，支付多少錢，是哪些項目的支出。

⑹ 如何分析企業的資金運營情況

公司成立於什麼什麼時候，主營什麼業務，注冊資金多少，目前的銷售收入是多少，利潤是多少，繳納稅金多少，主要的業務合作夥伴有哪些。 對企業經營情況進行分析：
一、首先要為分析提供內部資料和外部資料。內部資料最主要的是企業財務會計報告，財務報告是反映企業財務狀況和經營成果的書面文件，包括會計主表（資產負債表、利潤表、現金流量表）、附表、會計報表附註等；外部資料是從企業外部獲得的資料，包括行業數據、其他競爭對手的數據等。
二、根據財務報告：按照分析的目的內容分為：財務效益分析、資產運營狀況分析、償債能力狀況分析和發展能力分析；按照分析的對象不同分為：資產負債表分析、利潤表分析、現金流量表分析。
（一）按照分析的目的內容分析
1、財務效益狀況。即企業資產的收益能力。資產收益能力是會計信息使用者關心的重要問題，通過對它的分析為投資者、債權人、企業經營管理者提供決策的依據。分析指標主要有：凈資產收益率、資本保值增值率、主營業務利潤率、盈餘現金保障倍數、成本費用利潤率等。
2、資產營運狀況。是指企業資產的周轉情況，反映企業佔用經濟資源的利用效率。分析主要指標有：總資產周轉率、流動資產周轉率、存貨周轉率、應收帳款周轉率、不良資產比率等。
3、償債能力狀況。企業償還短期債務和長期債務的能力強弱，是企業經濟實力和財務狀況的重要體現，也是衡量企業是否穩健經營、財務風險大小的重要尺度。分析主要指標有：資產負債率、已獲利息倍數、現金流動負債比率、速動比率等。
4、發展能力狀況。發展能力是關繫到企業的持續生存問題，也關繫到投資者未來收益和債權人長期債權的風險程度。分析企業發展能力狀況的指標有：銷售增長率、資本積累率、三年資本平均增長率、三年銷售平均增長率、技術投入比率等。
（二）按照分析的對象不同分析
1、資產負債表分析。主要從資產項目、負債結構、所有者權益結構方面進行分析。資產主要分析項目有：現金比重、應收帳款比重、存貨比重、無形資產比重等。負債結構分析有：短期償債能力分析、長期償債能力分析等。所有者權益結構是分析：各項權益占所有者權益總額的比重，說明投資者投入資本的保值增值情況及所有者的權益構成。
2、利潤表分析。主要從盈利能力、經營業績等方面分析。主要分析指標：凈資產收益率、總資產報酬率、主營業務利潤率、成本費用利潤率、銷售增長率等。
3、現金流量表分析。主要從現金支付能力、資本支出與投資比率、現金流量收益比率等方面進行分析。分析指標主要有：現金比率、流動負債現金比率、債務現金比率、股利現金比率、資本購置率、銷售現金率等。

⑺ 企業資金總額在資產負債表中表現為什麼

要麼是貨幣資金，要麼就是流動資產合計

⑻ 企業資金使用情況的標志和指標是什麼

企業資金使用情況，標志和指標就是用來運營的投資結構。