法人資金交收過渡賬戶

1. 批量代收業務資金集中過渡戶是什麼意思

批量代收業務資金集中過渡戶扣款就是扣除小額賬戶管理費。

建設銀行小額賬戶管理費的收費對象為在統計期內日均存款余額低於400（不含）元人民幣個人活期存款賬戶（含長期不動戶，不包括准貸記卡及貸記卡賬戶），每戶每季度3元，按季收取；

上海分行小額賬戶管理費收取標准為：人民幣個人活期存款小額賬戶是指統計期內日均存款余額小於500元(不含)的人民幣個人活期存款賬戶。每季度3元收取小額賬戶管理費，結算時間是每個季度末月20或21日。

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銀行收費應當更加人性化：

銀行在儲戶開戶的合同中並沒有小額賬戶要收取管理費的說明，銀行以公告的形式收取儲戶錢款，要看開戶協議是否約定銀行有單方面變更的權利。部分銀行在與儲戶沒有約定的情況下收取管理費，違反了合同法。

長城證券研究所所長向威達說，雖然小額賬戶管理費的收取客觀上確實有助於減少「睡眠賬戶」，節約相關金融資源，但不能所有的成本都由客戶支付，銀行在收費時應當考慮企業的社會責任。

針對銀行「提高服務、節約成本」「促進個人理財，減少無效和低效賬戶」的說法，有關專家表示，在網路和資料庫技術非常發達的今天，銀行能夠通過技術革新等人性化措施來解決這一問題。

2. 銀行卡中出項賬戶名為「批量代付業務資金集中過渡戶」，請問是什麼意思

批量代付業務的典型案例為企業通過銀行代發職工工資的業務。流程為在三方簽訂合同後，企業將職工姓名銀行卡號工資金額等信息交給銀行，同時將應發給職工的工資總額轉付給銀行，然後銀行將收到的企業的工資總額按照企業提供的職工明細存入職工的銀行卡中。

在上述過程中，企業將工資總額轉入銀行的時候，銀行需要提供一個臨時存放此筆資金的賬戶，即為資金集中過渡戶。

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核算

一、代收款業務的核算

下面以代收行政事業單位罰沒款業務的核算為例，簡單介紹代收款業務的核算手續。

(一)營業網點的處理

1、受罰者填制轉賬支票等付款憑證或交納現金。

2、經辦人員根據罰款通知收妥款項後，填制或套打代收罰款收據，按協議規定的期限上劃款項。其會計分錄為：

借：單位活期存款——××戶(或現金、存放中央銀行准備金)

貸：其他應付款——待劃轉代收罰款戶

3、上劃罰款時，填制特種轉賬借方憑證和內部往來劃收款報單分別作借、貸方記賬憑證，辦理劃款手續。其會計分錄：

借：其他應付款——待劃轉代收罰款戶

貸：支行轄內往來——××往來單位戶

(二)管轄行(代繳行)的處理

直接代收罰款以及收到營業網點上劃的收繳罰款記入「待結算財政款項」科目。

代收罰款上繳國庫的會計分錄為：

借：待結算財政款項——代報解罰款收入——××戶

貸：存放中央銀行准備金(或××科目)

管轄行定期與財政部門結算代收款手續費。

二、代扣款業務的處理

下面以代發工資的核算為例，簡單介紹代扣業務的核算手續。

營業網點受客戶委託代發工資時的會計分錄：

借：單位活期存款——××單位戶

貸：支行轄內往來——××往來單位戶

到了規定的發工資日，將款項劃入該委託單位員工的儲蓄賬戶內。其會計分錄為：

借：支行轄內往來——××往來單位戶

貸：活期儲蓄存款——××人戶

3. 批量代付業務資金集中過渡戶是什麼意思

銀行提供的臨時存放代發職工工資的賬戶，正確選擇批量大小和合理確定批量的間隔生產期，對提高批量生產的經濟效益十分重要大批量生產比小批量生產可以節約原材物料。

營業網點受客戶委託代發工資時的會計分錄：

借：單位活期存款——××單位戶

貸：支行轄內往來——××往來單位戶

到了規定的發工資日，將款項劃入該委託單位員工的儲蓄賬戶內。其會計分錄為：

借：支行轄內往來——××往來單位戶

貸：活期儲蓄存款——××人戶

(3)法人資金交收過渡賬戶擴展閱讀

直接代收罰款以及收到營業網點上劃的收繳罰款記入「待結算財政款項」科目。

代收罰款上繳國庫的會計分錄為：

借：待結算財政款項——代報解罰款收入——××戶

貸：存放中央銀行准備金(或××科目)

管轄行定期與財政部門結算代收款手續費。

4. 工商銀行卡無故被扣款，查詢後，對方名稱是待清算臨時資金過渡賬戶，這是什麼意思

這是工行特有的內部的結算賬戶
一般是通過pos刷卡後，銀聯系統清算完畢前
款項就暫時擱在那個裡面，等到銀聯清算完畢反饋給銀行後就會扣除或者收款了

5. 工行『其它代理業務資金_批量代理業務資金過渡戶』什麼意思

如您是對公賬戶，建議您聯系賬戶開戶行工作人員進行咨詢。

（作答時間：2019年7月10日，如遇業務變化，請以實際為准。）

6. 銀聯互聯網待清算資金過渡戶是什麼意思

銀聯互聯網待清算資金過渡戶:工行的內部賬戶，用於核算尚未清算完畢的銀聯交易資版金。
內部賬戶權是銀行為了清分數據而設的賬戶。
清算資金往來是指用於不同行之間清算的資金，如用於票據或跨行款項劃撥的准備金（在人行開戶），各行之間的清算代理資金等。
清算資金往來的會計處理：
一、本科目核算企業(銀行)間業務往來的資金清算款項。
二、本科目可按資金往來單位，分別"同城票據清算"、"信用卡清算"等進行明細核算。
三、同城票據清算業務的主要賬務處理。

7. 法人墊付的資金能否計入其他應付款

正常的，墊付的資金還能記哪啊，只能是其他應付款，錢多了還給人家就平了。不過，如果不是真的虧損導致的資金不足，就不好說了。常識是誰也不會對長期虧損的企業還有耐心開下去而不是止損。

8. 「財政零餘額代發資金過渡掛賬戶」是什麼意思

1. 財政零餘額賬戶:指財政部門為本部門和預算單位在商業銀行開設的賬戶，用版於財政直接支付權和財政授權支付及清算；

2. 代發資金過渡掛賬戶：是指為將資金專款專用，避免資金被挪用，在進行財政直接支付或財政授權支付之前，將資金提前撥入在商業銀行開設的過渡賬戶。目前主要涵蓋工資發放、低保資金、撫恤救濟資金等民生資金；

3. 資金存入代發資金過渡戶後，將只能通過財政直接支付或授權支付撥付給特定賬戶，之後用財政零餘額賬戶進行清算。

9. 什麼是銀行卡調賬資金過渡戶

就是這筆賬不應該記的 和記錯了的，臨時放在那 是為了平賬，就叫調帳資金過度回戶。
答在經濟生活中，調帳一般指的是會計處理的的一個內容，即調整賬務以達到預期的或規定的結果。如：某企業出於自身利益的需要或稅務稽查後對本企業會計賬務的進行調整（包括收入、成本調整，年度審計後調整等）。

10. 「銀聯互聯網待清算資金過渡戶」是什麼意思

【釋義】：工行的內部賬戶，用於核算尚未清算完畢的銀聯交易資金，內部賬內戶是銀行為了清容分數據而設的賬戶。