國庫資金管理

Ⅰ 國庫現金管理的國庫現金管理的作用

通過實行國庫現金管理，可以減少閑置現金與彌合資金缺口，最大限度提高國庫庫存資金使用效率，促進金融市場創新，沖抵財政政策對貨幣政策的「擠出效應」，健全兩者之間的協調機制，提高中央政府的宏觀調控能力，使社會經濟沿著健康穩定的良性軌道發展。

Ⅱ 國庫管理的國庫管理制度

從世界各國的情況看，國庫管理制度分為「委託國庫制」和「獨立國庫制」。
所謂委託國庫制，是指委託銀行經營和辦理政府預算收支的收納、保管和撥付工作。
所謂獨立國庫制，是指國家特設專門機構，負責經營和辦理政府預算收支的收納、保管和撥付工作。與獨立國庫制相比，委託國庫制具有顯著的優越性。它不僅有利於財政收入的收納與庫款的撥付，即錢不出銀行門就可以實現財政收入的收納與撥付，而且有利於降低成本，加強財政資金管理。
目前，世界各國大都採取委託國庫制。

Ⅲ 國庫存款的管理遵循什麼原則

其一，制定具體辦法要盡量避免與有關法律、法規相沖突。
其二，堅持節約財政資金，提高資金使用效益的原則。
其三，堅持簡便易行，不影響各部門、各單位正常資金使用的原則。
其四，正確處理國庫集中支付與單位財務管理關系的原則。
其五，堅持理論與實際相結合的原則。制定具體辦法要在財政部改革方案的基礎上，結合本地的改革實際進行。
其六，堅持積極穩妥，分類實施，逐步到位的原則。國庫集中支付制度的實施是一個復雜的系統工程，涉及到各方的利益關系，必須做充分的調研和宣傳工作，取得各方面的理解和支持，以減少改革的阻力。具體實施時，要先易後難，對各種資金合理分類，分步實行集中支付。

Ⅳ 中央國庫現金管理商業銀行定期存款是什麼

1、央行把國庫現金通過招標存在商業銀行收取存款利息，相當於央行放給銀行較低利息的定期貸款。中標銀行以此來降低自身的存貸比，然後再放貸。

2、中央國庫現金管理商業銀行定期存款目的就是控制貸款：
商業銀行按照一定比率將存款寸在中央銀行,就是金融說的存款准備金,中央銀行調空經濟的政策主要有提高存款准備金、再貼現、以及公開時常業務等，提高存款准備金的目的在於控制銀根，以達到控制貸款的目的，存款准備金是個人或者企業在銀行存款後，銀行向中央銀行上繳的准備金，這樣做的好處是控制銀行過度的貸款，也可以防止銀行發生擠兌！是銀行最後的保證。當中央銀行需要放鬆銀根的時候會下調准備金率。以達到對經濟進行調空的目的

Ⅳ 如何加強國庫庫款管理，提高財政

是各級財政部門；

中華人民共和國預演算法
第五十九條

各級國庫庫款的支配權屬於本級財政部門。除法律、行政法規另有規定外，未經本級財政部門同意，任何部門、單位和個人都無權凍結、動用國庫庫款或者以其他方式支配已入國庫的庫款。

各級應當加強對本級國庫的管理和監督，按照的規定完善國庫現金管理，合理調節國庫資金余額。

Ⅵ 國庫資金風險管理辦法的介紹

為加強國庫資金風險防範，確保資金安全，總行制定了《國庫資金風險管理辦法》，現印發你們，請遵照執行。在執行中如發現問題，應及時報告總行。

Ⅶ 國庫資金是什麼意思啊

國庫資金是國家通過財政渠道參與社會產品分配籌集起來的各項收入的總稱。它是實現國家職能的財力保證。在中國，廣義的財政收入包括財政預算收入和預算外收入兩個部分。但通常所說的財政收入，僅指由國家集中並直接支配的財政預算收入。
國庫資金職能
首要職責是確保庫款足額、安全和有效率地使用。足額就是要准確及時地收納國家預算收入。國家的一切財政收入應當按照與財稅相關的法律法規的要求和國庫制度規定的繳款辦法，辦理稅款的繳庫。國庫應當及時地收納入庫，並按照中央和地方不同的預算級次和國家規定的預算科目進行劃分。屬於同級財政的預算收入，應及時轉入同級財政庫款有關賬戶；屬於上級財政的預算收入，應及時通過銀行內部的聯行往來，按照有關規定，將庫款劃解到上級國庫。
國庫資金許可權
國庫資金必須認真貫徹執行國家的方針、政策和財經制度，嚴格依照國庫制度和預算管理的法律、法規辦事。其主要的許可權是：有權編制或參與編制國家預算，對國家預算的科學性和合理性有質詢的權力；有權監督預算資金的正常運作和規范使用；有權對預算資金的使用效率進行後續審計；有權拒絕有關國庫資金的一切不合法的申請；有權對違反國庫資金運行程序和制度的相關責任人進行懲罰。如，有權檢查國庫經收處和其他徵收機關所收款項是否按規定及時全部繳入國庫，發現拖延或違法不繳的，可以及時查究處理。
國家財政收入除了稅收之外還有：
1、稅收
2、國家機關的各項收費。
3、國有企業的上繳利潤。
4、發行國庫券。
5、其他收入，企業、個人的捐款，國際組織和別國政府的援助等。

Ⅷ 國庫現金管理的財政國庫現金管理的意義

與發達市場經濟國家相比，我國國庫現金管理比較薄弱，缺乏科學有效的國庫現金管理制度和實踐經驗。開展國庫現金管理，對提高國庫現金的使用效益，完善財政政策和提高財政管理水平，有效實施政府宏觀調控，具有十分重要的意義。
（一）開展國庫現金管理，是深化財政國庫管理制度改革的需要
實行國庫單一賬戶制度，所有財政資金收支活動都納入國庫單一賬戶體系，預算單位應支未支的資金以及已實現的財政收入統一集中到國庫，是實施國庫現金管理的基本前提。根據國務院總體工作部署，自2001年開始，財政部分期分批對中央部門實施了國庫集中支付改革。歷經五年時間，國庫集中收付制度在財政財務管理中的基礎性地位基本確立。截至2005年12月底，中央160多個部門已實施了國庫集中支付改革，並將改革實施到所屬3300多個基層預算單位，涉及預算資金3700多億元。中央有非稅收入的70多個部門全部納入改革范圍。與此同時，全國36個省級財政、200多個地市以及500多個縣實施了國庫集中支付改革，10多個省份通過使用中央非稅收入收繳系統實施了收入收繳改革。2006年起各地財政專員辦徵收的三峽工程建設基金、庫區建設基金等四項非稅收入，也開始實施改革。通過上述國庫集中收付制度改革，大量原滯留在預算單位的資金流量逐步集中到財政國庫單一賬戶，國庫現金余額明顯增加，為實施國庫現金管理奠定了基礎。隨著財政國庫管理制度改革不斷深化，對國庫現金實施有效管理，已成為深化財政國庫管理制度改革的迫切要求。
（二）開展國庫現金管理，有助於提高國庫現金使用效益
針對各地實施財政國庫集中收付制度改革後庫款資金不斷增加的實際，2002年財政部、中國人民銀行發布了《國庫存款計付利息管理暫行辦法》，規定自2003年1月1日起，中央財政和地方財政在人民銀行的國庫存款，按照活期存款利率計息。由於中國人民銀行與財政部實行的是利潤上交體制，人民銀行各分支行支付給各級地方財政的利息，實際上仍要由中央財政負擔。據估計，每年中央財政通過這一方式對地方財政的資金轉移有幾十億元。盡管如此，由於地方庫款僅按活期利率計付利息，不少地方認為收益率太低，不符合市場經濟原則。為此，開展國庫現金管理，有利於在國庫存款計息基礎上，進一步理順財政部門、人民銀行、商業銀行之間的關系，提高財政國庫現金的使用效益。
（三）開展國庫現金管理，有助於加強財政政策與貨幣政策的協調配合
近幾年來，我國經濟增長速度較快，國庫存款余額不斷增加；但這些國庫存款余額未得到有效利用，每年中央財政仍維持了較大的國債發行規模和債務負擔。同時，由於短期國債的缺位，財政政策與央行貨幣政策之間缺少有效配合的實施工具。2006年起，我國原由人大審批國債發生額改為審批國債余額，在既定的國債余額范圍內，財政部可根據庫款情況，有選擇地確定年度內國債發生額及發行期限，這就為國債管理、貨幣政策以及國庫現金管理的有效結合，提供了條件。開展國庫現金管理後，財政部可根據國庫存款餘缺情況，有條件地發行短期國債，提高國債市場流動性，降低國債籌資成本，調節和穩定國庫現金流量，並實現與央行貨幣政策的有效配合。