企業的資金主要用途

『壹』 注冊資本金的用途，就是可以用來幹嘛

注冊資本也叫法定資本，是公司制企業章程規定的全體股東或發起人認繳的出資額或專認購的股本總屬額，並在公司登記機關依法登記。注冊資本是公司存在和從事經營活動的物質基礎，注冊資本是股東對公司承擔責任的限額，是公司承擔債務責任的基礎。注冊資本能反映公司的規模和對管理的要求。注冊資本是公司對債權人的信用擔保

『貳』 簡述資金成本的用途是什麼

資金成本包括資金籌集費用和資金佔用費用兩部分。

資金成本在企業回籌資決策中的作用表現為答：

1、資金成本是影響企業籌資總額的重要因素；

2、資金成本是企業選擇資金來源的基本依據；

3、資金成本是企業選用籌資方式的參考標准；

4、資金成本是確定最優資金結構的主要參數。

資金成本在投資決策中的作用表現為：

1、在利用凈現值指標進行投資決策時，常以資金成本作為折現率；

2、在利用內部收益率指標進行決策時，一般以資金成本作為基準收益率。

(2)企業的資金主要用途擴展閱讀

資金成本的基礎是資金時間價值，但通常還包括投資風險價值和物價變動因素。

資金成本是商品經濟條件下資金所有權和資金使用權分離的產物，資金成本具有一般產品成本的基本屬性即同為資金耗費，但又不同於帳面成本，而屬於預測成本，其一部分計入成本費用，相當一部分則作為利潤分配處理。

資金成本是企業的耗費，企業要為佔用資金而付出代價、支付費用，而且這些代價或費用最終也要作為收益的扣除額來得到補償.但是資金成本只有一部分具有產品成本的性質。

『叄』 公司資本金銀行賬戶中的錢可以作什麼用途用款呢

資本來金是一個企業成立所必須要源的基本金額，換句話說就是企業能夠達到一定規模的所必須要的資金或設備。企業的資本金一般包括兩部分:一是自有資金,即投資者本人擁有的資金;二是借入資金,即投資者向銀行或其它金融機構的貸款. 資本金帳戶應屬專用存款帳戶。 根據央行的《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，可以看到此關系：存款人以單位名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶。單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。 基本存款賬戶。是存款人辦理日常轉賬結算和現金收付的賬戶。企業的工資、資金等現金的支出，只能通過基本存款賬戶辦理。

『肆』 企業的中長期資金周轉用途有哪些

加速社會主義資金周轉的重大經濟意義

加速資本周轉，可以減少 頂付資本的數量，降低勞動消耗和勞動佔用;加速資本周轉，可以擴大生產規模，增加 價值和使用價漁量;加速資本周轉，可以提高剩餘價值率，提高資本的經濟效果。

什麼是經濟效果呢?簡單地說，經濟效果就是生產費用與效用的比較，也就是說，
生產一定量的產品，消耗了多少活勞動和物化勞動，耗費的越少，效果則越好;反之，
則越差。它要求勞動消耗要小，取得的勞動成果要大。
長期以來，我們的社會主義經 濟由於「左」的指導思想和小生產者經營方式的影響，沒有很好重視經濟效果間題，只 注意產品數量和產值，對於生產出來的產品究竟消耗了多少活勞動和物化勞動，在經濟 上合算不合算，沒有認真地加以分析和研究。因此，第一個五年計劃以後，企業的資金 周轉時間逐年延長。

全國國營工業流動資金周轉次數，一九六五年為四點三次，而一九 七八年為三點一七次。全國商業流動資金周轉次數，一九五七年為二點二一次，而一九 七八年為一點九六次。由於資金周轉速度不斷降低，資金佔用數量不斷上升，資金使用 效果便越來越差。

資金周轉的關鍵是周轉時間和周轉速度。周轉時間，就是資金運動所經歷的生產時
間和流通時間的總和。不同部門和企業的資金周轉時間不同，一定時間內周轉的速度也
不相同。資金周轉的時間越短，周轉的速度就越快，經濟效果也就越好。因此，加速社
會主義資金的周轉速度，對社會主義建設有著十分重大的經濟意義。

第一，加速資金周轉，同量的資金可以發揮更大的作用。資金周轉速度不同，同量
資金在一定時間內的作用程度也不同。

第二，加速資金周轉，同量的資金可以吸收更多的勞動力，增加就業人數。生產資
金中，用來支付勞動者勞動報酬的部分，是企業的勞動報酬資金。因此，加速資金周
轉，同量資金在一定時間內周轉的次數越多，實際形成的勞動報酬資金也就越多，在勞
動報酬水平不變的條件下，就可以吸收更多的勞動力。這對於增加就業人數，解決青年待
業問題，有著十分重要的意義。

第三，加速資金周轉，可以增加企業年利潤量，提高資金利潤率。企業的利潤是由
勞動者的剩餘勞動創造的。資金周轉速度越快，在一定時間內同量資金吸收的勞動力就
越多，勞動者提供的剩餘勞動和產品價值也就越多，企業一年中所獲得的利潤量也就更
大，年資金利潤率也就越高。由此可見，加速資金周轉，是提高年資金利潤率，獲得更
好的經濟效果的重要途徑。

第四，加速資金周轉，還可以降低產品的個別生產價格。產品的生產價格是成本價
格加平均利潤。平均利潤是單位產品資金佔用量和平均利潤率相乘的數字。在成本價格
和平均利潤率相同的條件下，企業資金周轉速度快，單位產品資金佔用量就會減少，產
品的個別生產價格也就會降低;如果企業資金周轉速度變慢，單位產品資金佔用量就會
增加，產品的個別生產價格也就會升高。
為了降低個別產品的生產價格，除了提高勞動 生產率，降低生產消耗以外，還必須加速企業資金周轉，降低單位產品資金佔用量。所 以說，加速資金周轉是降低產品成本，提高企業競爭能力的一個重要條件

『伍』 現金存入公司基本賬戶的資金用途填什麼

現金存入公司基本賬戶的資金用途填用途貨款。

基本存款賬戶的使用范圍包括：

存款人日常經營活動的資金收付，以及存款人的工資、獎金和現金的支取。開立基本存款賬戶應按照規定的程序辦理並提交有關證明文件。

民銀行各級行和商業銀行每年都要對企事業單位基本存款賬戶的建立和其他各類賬戶的開立和使用情況開展一次檢查。此外，人民銀行各級行還要經常對其他存款賬戶的使用進行檢查。

(5)企業的資金主要用途擴展閱讀：

基本賬戶填寫規定：

1、基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。

2、一般存款賬戶是存款人因借款或其它結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。

3、專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶

4、臨時存款賬戶是存款人因臨時需要並在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。

5、單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。

6、基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過該賬戶辦理。

7、一般存款賬戶用於辦理存款人借款轉存、借款歸還和其它結算的資金收付。該賬戶可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取。

『陸』 企業對資金管理具有哪些作用

實行資金集中管理與控制，是在保證集團內部資金流動性的前提下，減少資金閑置，降低版資金成權本，充分發揮集團整體資金的規模優勢，最終實現資金留存和運用的合理化。財務管理特別是資金管理(又稱財資管理)對這些企業的經濟活動顯得越發重要。如果資金管理不善，將會出現資金分散、財務失控、資產流失等後果，使企業面臨較大的財務風險，降低企業的管理效率，從而制約企業集團的健康發展。財政部公布的《企業財務通則》第23條規定，「企業集團可以實行內部資金集中統一管理，但應當符合國家有關金融管理等法律、行政法規規定，並不得損害成員企業的利益。」2007年，財政部印發的《企業內部控制規范》中提出，「有條件的企業，可以實行收支兩條線和集中收付制度，加強對貨幣資金的集中統一管理。」這一系列政策的制定，為企業集團資金管理營造了有利的外部環境，並做出了總體方向指引。

『柒』 公司債券的資金用途有哪些

公司債券是公司根據經營運作具體需要所發行的債券，它的主要用途包括固定資產投資、技術更新改造、改善公司資金來源的結構、調整公司資產結構、降低公司財務成本、支持公司並購和資產重組等等，因此，只要不違反有關制度規定，發債資金如何使用幾乎完全是發債公司自己的事務，無需政府部門關心和審批。
1、公司債券有利於提高資本市場融資效率，穩定資本市場。
在其他投融資渠道的收益難以保障時，債券市場由於其穩健的投融資功能吸引了大量投資者，這為企業和政府提供了債券融資的基礎，一定程度上抑制了經濟的放緩或進一步衰退。發展債券融資和公司債券市場對於解決資本市場過於單一的問題，保證資本市場的均衡發展是是十分必要的。
2、公司債券的發行豐富了金融投資工具，降低了市場風險。
公司債券作為一種固定收益證券，其風險和收益水平介於股票和國債、政策性金融債之間，為機構投資者提供了較好的投資工具。由於短期融資債券和企業債券的投資者眾多，風險責任分散，從而降低了風險集中性，有利於金融市場的穩定。
3、公司債券還有利於改善企業資本結構。
對於一個典型的股份公司而言，假定融資方式只有股票和債券兩種，那麼其股票和債務的比重構成企業的資本結構。在給定企業投資決策的情況下，企業的融資政策就是選擇能使企業的市場價值最大化的資本結構。因此在兩者間的抉擇有著舉足輕重的影響。
4、公司債券有助於優化企業治理結構。
公司債券融資會對經理層產生較強的監督和約束作用，一方面，公司履行還本付息的法定義務會激勵管理層努力工作追求企業利潤的最大化;另一方面，由於投資者會基於自身利益來選擇投資行為，這也在一定程度上對發債公司的公司治理結構有了更高的要求。

『捌』 企業流動資金貸款可用於哪些用途

企業流動資金貸款可用於：

1、企業如果使用流動資金貸款，可有效降低企業財務成本，因為企業貸款的利息可以進入成本在稅前抵扣，這樣就減小了稅基。

2、申請流動資金貸款時，這筆款項不會成為企業主的個人負債，所以可順利申請房貸。

3、申請流動資金貸款後，企業主可以在銀行規定的時間及限額內隨借、隨還，這就大大增加了資金的靈活使用。

流動資金貸款是不得是用於固定的資產的、股權等的投資，是不得用於是國家的禁止的生產、經營的領域的和用途的。

流動資金貸款的是不得挪用的，貸款人是應按照合同的約定是檢查的、監督的流動資金貸款的使用的情況。

(8)企業的資金主要用途擴展閱讀：

企業流動資金貸款申辦條件：

根據《貸款通則》，貸款對象應是經工商行政管理機關（或主管機關）核准登記的企（事）業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。

借款人應具備的基本條件包括：

1、恪守信用，有按期還本付息的能力，原應付貸款利息和到期貸款已清償；

2、除自然人外，應當經工商行政管理機關（主管機關）辦理年檢手續；

3、已經開立基本賬戶或一般存款賬戶；

4、除國務院規定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額不超過凈資產的50%；

5、資產負債率符合貸款人的要求；

6、申請中長期貸款的、新建項目的企業法人所有者權益與所需總投資的比例不低於國家規定的投資項目的資本金比例。

『玖』 企業流動資金貸款可用於哪些用途

企業流動資金貸款可用於：

1、企業如果使用流動資金貸款，可有效降低企業財務成本，因為企業貸款的利息可以進入成本在稅前抵扣，這樣就減小了稅基。

2、申請流動資金貸款時，這筆款項不會成為企業主的個人負債，所以可順利申請房貸。

3、申請流動資金貸款後，企業主可以在銀行規定的時間及限額內隨借、隨還，這就大大增加了資金的靈活使用。

流動資金貸款是不得是用於固定的資產的、股權等的投資，是不得用於是國家的禁止的生產、經營的領域的和用途的。

流動資金貸款的是不得挪用的，貸款人是應按照合同的約定是檢查的、監督的流動資金貸款的使用的情況。

深入的是解讀流動資金貸款用途規定

第一、貸款人也是商業銀行的等金融的機構，借款人的是即企業的法定的代表人或是其他的組織的負責人。借款人是在向銀行申請流動資金貸款的時，銀行是必須的是與其約定銀行貸款的用途。

第二、一般的來說，流動資金貸款的用途是為借款人的日常的生產經營的周轉的。是不可以是用於固定的資產、股權等的投資的，也是不可以的是用於國家的禁止的生產、經營的領域的和用途的。如果是沒有按照約定的用途的是使用的，需要的是承擔違約的責任，嚴重的銀行是會追回貸款的。

第三、借款人的也是不能的是隨意挪用流動資金貸款的，銀行的是具有監督借款人的是按約定的用途是使用貸款資金的責任，如果是銀行的是沒有盡到責任的，中國銀行業的監督管理委員會，也就是銀監會是會根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》對銀行進行處罰。

(9)企業的資金主要用途擴展閱讀：

企業流動資金貸款具有的優勢：

一、流動資金貸款可以降低小公司財務成本

小公司流動資金貸款的好處是，如果採用小公司流動資金貸款，可相應降低公司的財務成本，因為公司貸款的利息可以進入成本在稅前抵扣，這樣就能夠減小稅基。

並且，流動資金貸款的年限選擇范圍也較大，可以是1年期也可以選擇5年期。還有，還款方式也相對較靈活，如果是1年期也可選擇到期一次性還本付息，便於資金周轉。

二、企業流動資金貸款不影響老闆個人買房

小公司流動資金貸款作為一種比較方便的貸款，雖然抵押人為公司老闆個人，但抵押人個人與銀行不存在借貸關系，該筆貸款也不屬於抵押人的個人負債。如果公司老闆想再次購房並申請按揭貸款的，上述貸款將不會造成任何影響。

三、企業流動資金貸款使用靈活

流動資金貸款的方式要比以老闆個人名義申請創業貸款有許多優點：如果企業老闆以自己名下全產權房屋作為抵押物，向銀行申請創業貸款，那麼他的月還款額就相對較高。

銀行對老闆個人收入的審核也將比較嚴格，並且也無法採取到期一次還本付息的還款方式，必須按月還款。對於貸款用於流動資金的用途而言，財務壓力相對較大。

企業流動資金貸款則不同，企業在借款期內連續運用使營運資金保持相連續性財務管理融資管理相簡化助於企業靈掌握營運資金周轉效率間接促進效益增。

而且以房產作為抵押的小公司流動資金貸款，貸款額度最高為評估價的65%，不受當時購買價的限制。

參考資料來源：網路-流動資金貸款