資金監管賬戶開立要求

1. 在銀行設立監管帳戶需要哪些資料

在銀行設立監管帳戶需要的資料：

1、開立基本存款賬戶規定的證明文件；

2、基本存款賬戶開戶登記證；

3、主管部門或其他有關部門的證明；

4、與經辦行簽訂的賬戶監管協議；

5、賬戶監管業務審批表。

監管賬戶開戶手續如下：

1、企業與銀行簽訂賬戶監管協議，明確賬戶監管的期限、內容，以及監管賬戶的使用規定和付款流程；

2、憑監管協議以及其他開戶資料向銀行申請開立單位結算賬戶；

3、單位結算賬戶開立後，銀行按照協議約定對資金進行監管。

適用對象/條件

1、與特定授信項目相關的賬戶資金監管，包括但不限於基本建設貸款、更新改造貸款、房地產開發貸款、經營性物業貸款、應收賬款質押融資、保理融資等；

2、其它需要對指定賬戶的特定用途資金進行管理的業務，包括但不限於電子商務的訂金賬戶、合夥企業的資金賬戶等。

(1)資金監管賬戶開立要求擴展閱讀：

監管帳戶具體可分為兩類賬戶：

1、銀行特定授信項目相關的賬戶：比如基本建設貸款、更新改造貸款、房地產開發貸款、經營性物業貸款、應收賬款質押融資、保理融資等；

2、資金需要進行專項管理的指定賬戶：如上市公司募集資金專項賬戶、私募投資基金募集資金賬戶等。

以房地產開發貸款賬戶為例，購房者把首付款或全款打到開發商在銀行開設的監管賬戶，銀行把這部分資金凍結起來，交易成功後資金劃給開發商，交易失敗的話劃回給購房者。這樣避免了可能出現的一方違約另一方無法正常拿回屬於自己的資金的風險。

監管賬戶和託管賬戶的區別

1、監管賬戶：是指銀行應客戶要求，對其特定資金支付進行監管，從而保證專款專用的一種中間業務。實質就是審核資金用途以及審核協議監管要素，從而落地網銀處理、審核共管憑證，簡單的來說監管賬戶可以保證回款流水。

2、資金託管：基本圍繞銀行信託，是指銀行作為第三方，在交易過程中直接管理、監督投資資金的去向和用途。託管賬戶只進不出，託管戶沒有網銀支付權，銀行會嚴格按照協議內容代為實施支付操作。

2. 個人在銀行開監管賬戶

在銀行設立監管帳戶需要的資料：

1、開立基本存款賬戶規定的證明文件；

2、基本存款賬戶開戶登記證；

3、主管部門或其他有關部門的證明；

4、與經辦行簽訂的賬戶監管協議；

5、賬戶監管業務審批表。

監管賬戶開戶手續如下：

1、企業與銀行簽訂賬戶監管協議，明確賬戶監管的期限、內容，以及監管賬戶的使用規定和付款流程；

2、憑監管協議以及其他開戶資料向銀行申請開立單位結算賬戶；

3、單位結算賬戶開立後，銀行按照協議約定對資金進行監管。

(2)資金監管賬戶開立要求擴展閱讀：

監管帳戶也叫第三方監管賬戶，一般由企業與銀行簽訂協議，委託銀行對指定賬戶的特定用途資金進行專項管理和使用。交易雙方都必須在監管銀行開立賬戶，銀行是資金的監管主體，從而保障了買賣雙方的交易資金安全，維護了買賣雙方的權益。

具體可分為兩類賬戶：

1、銀行特定授信項目相關的賬戶：比如基本建設貸款、更新改造貸款、房地產開發貸款、經營性物業貸款、應收賬款質押融資、保理融資等；

2、資金需要進行專項管理的指定賬戶：如上市公司募集資金專項賬戶、私募投資基金募集資金賬戶等。

3. 如何開設資金監管賬戶

資金監管賬戶是指銀行或其他金融機構為客戶提供的一種賬戶，客戶可以將資金存入該賬戶，由金融機構進行監管，以確保客戶資金的安全。資金監管賬戶的開設，可以有效地保護客戶的資金安全，是客戶投資理財的重要保障。那麼，如何開設資金監管賬戶呢？

一、准備開設資金監管賬戶所需材料

在開設資金監管賬戶之前，首先要准備好開設賬戶所需的材料，包括身份證、銀行卡、賬戶開戶表等。其中，身份證是必不可少的，因為身份證是開設賬戶的基本憑證，只有提供有效的身份證，才能夠開設賬戶。

二、選擇合適的金融機構

在開設資金監管賬戶時，需要選擇一家合適的金融機構，因為不同的金融機構提供的資金監管賬戶服務可能會有所不同。因此，在選擇金融機構時，要仔細研究其服務內容，確保能夠滿足自己的需求。

三、提交開設賬戶申請

接下來，就可以提交開設賬戶的申請了。在提交申請時，需要提供有效的身份證、銀行卡等資料，以及填寫開戶表格，確保申請信息的准確性。

四、簽訂資金監管協議

在提交開設賬戶申請後，金融機構會根據申請信息，與客戶簽訂資金監管協議，協議中會明確賬戶的管理規則、資金的流動規則等內容，以確保客戶資金的安全。

五、完成賬戶開戶

，客戶可以完成賬戶的開戶，賬戶開戶後，客戶可以將資金存入賬戶，由金融機構進行監管，以確保客戶資金的安全。

資金監管賬戶的開設，可以有效地保護客戶的資金安全，是客戶投資理財的重要保障。如果想要開設資金監管賬戶，首先要准備好開設賬戶所需的材料，然後選擇一家合適的金融機構，提交開設賬戶申請，簽訂資金監管協議，完成賬戶開戶，就可以安全地將資金存入賬戶，享受資金監管的保障。

4. 房地產資金監管賬戶管理辦法

房地產資金監管賬戶管理辦法如下：
1、房地產開發企業在辦理商品房預售許可證前，應與監管機構、監管銀行共同簽訂商品房預售資金監管協議；
2、監管賬戶可以辦理現金交存，不得辦理現金支取；
3、通網上銀行業務的監管賬戶，可以辦理查詢業務，不得辦理轉賬業務；
4、監管賬戶僅用於商品房預售資金收存、支出，監管賬戶發生的其他支付結算費用應在房地產開發企業的其他賬戶以其他方式結算，不得在監管賬戶內結算。
法律依據：《城市商品房預售管理辦法》第十一條開發企業預售商品房所得款項應當用於有關的工程建設。
商品房預售款監管的具體辦法，由房地產管理部門制定。
第十條
商品房預售，開發企業應當與承購人簽訂商品房預售合同。開發企業應當自簽約之日起30日內，向房地產管理部門和市、縣人民政府土地管理部門辦理商品房預售合同登記備案手續。
房地產管理部門應當積極應用網路信息技術，逐步推行商品房預售合同網上登記備案。
商品房預售合同登記備案手續可以委託代理人辦理。委託代理人辦理的，應當有書面委託書。
監管賬戶的如何開立
1、房地產開發企業申請商品房預售許可前，應當按單個預售；
2、房地產開發企業開立的監管賬戶屬於專用存款賬戶，用於商品房預售資金的收存和支出；
3、房地產開發企業原則上選擇與項目貸款相同的銀行機構作為預售資金的監管銀行；
4、房地產開發企業開設監管賬戶時，需向監管銀行提供開立賬戶的相關資料以及監管機構下發的商品房預售資金監管賬戶開戶通知；
5、確立房地產開發企業開設的監管賬戶名稱。

5. 預售資金監管賬戶管理辦法有哪些

預售資金監管賬戶管理辦法有
一、監管銀行與監管系統
（一）商品房預售資金監管部門（以下簡稱監管部門）應當建立全市統一的商品房預售資金監管系統（以下簡稱監管系統），實行網上監管，具體監管工作委託下屬的房屋產權交易監理中心（以下簡稱監管機構）實施；銀行業金融機構（以下簡稱銀行機構）應當按照監管系統技術要求建立銀行端監管系統，按需設計開發交存預售資金的專用POS機。
（二）銀行機構應當與監管部門簽訂商品房預售資金監管合作協議，方可辦理商品房預售資金監管業務。
二、監管賬戶的開立
（一）房地產開發企業申請商品房預售許可前，應當按單個預售。
許可申請項目（以下簡稱監管項目）開立商品房預售資金監管賬戶（以下簡稱監管賬戶），即1個監管項目（1本預售許可證），應當簽訂1份監管協議，原則上開立1個監管賬戶，最多不超過3個監管賬戶。
（二）房地產開發企業開立的監管賬戶屬於專用存款賬戶，用於商品房預售資金的收存和支出。
（三）房地產開發企業原則上選擇與項目貸款相同的銀行機構作為預售資金的監管銀行。
（四）房地產開發企業開設監管賬戶時，需向監管銀行提供開立賬戶的相關資料以及監管機構下發的《欽州市商品房預售資金監管賬戶開戶通知》。
監管賬戶開立後，監管銀行應當按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的相關規定，向人民銀行欽州中心支行報備。
（五）房地產開發企業開設的監管賬戶名稱，按以下兩種方式確定：
1.尚未具有多級賬戶管理的銀行機構，監管賬戶戶名由「房地產開發企業名稱+項目名稱（應縮減在5個漢字以內）+加括弧的相關樓棟號」三個部分組成，並於《商品房預售許可申請表》相對應，其中企業名稱須與該企業基本賬戶名稱一致。監管賬戶預留銀行簽章上的公章或財務專用章與房地產企業名稱一致。
2.具有多級子賬戶管理的銀行機構，監管賬戶戶名由「房地產開發企業名稱」，下設的多級子賬戶按單個商品房預售許可申請項目名稱、相關樓棟號進行分級管理，監管賬戶預留銀行簽章上的公章或財務專用章與房地產開發企業名稱一致。
三、監管賬戶的變更與撤銷
（一）房地產開發企業因特殊原因申請變更監管賬戶的，按照《欽州市商品房預售資金監管辦法》第十二條規定辦理。
（二）監管項目解除預售資金監管後，房地產開發企業應當持監管機構出具的《解除商品房預售資金監管通知書》，在10個工作日內到監管銀行辦理銷戶手續；監管銀行應及時將監管賬戶的銷戶信息反饋至監管機構。
房地產開發企業逾期未辦理監管賬戶銷戶的，監管銀行應停止辦理該賬戶的支付結算業務。