❶ 瘋狂的「財務顧問費」！平安信託員工索賄5.32億，牽出行業潛規則
此前不乏從業人員在外專門設立咨詢公司用於收取「財務顧問費」，費率最高可達5.4%。涉事機構和相關人員因此受到法律處罰。
屢抓屢犯，多人獲刑
近日，審計署在公布的移送違紀違法問題線索查處情況中提到，平安信託江蘇區域事業部原負責人陳剛涉嫌在2012年至2016年向相關企業發放貸款時 以財務顧問費名義索取巨額錢款 ，審計署於2020年1月將此問題線索移送江蘇省公安廳調查。
2021年8月，陳剛以非國家工作人員受賄罪、違法發放貸款罪被判處有期徒刑15年，並處沒收財產1500萬元，追繳違法所得5.32億元。
根據審計署的歷年查處公告，陳剛的腐敗並非信託行業個例。
比如，審計署2017年移送最高檢的案件中，山東國際信託原副總經理宋沖在2012年至2017年涉嫌利用職務之便，在信託融資方面為他人謀取不正當利益，並收受錢款，最終於2018年12月以受賄罪、職務侵佔罪被判處無期徒刑，並處罰金900萬元，追繳全部違法所得。
陳剛、宋沖二人的裁判文書尚未在網上公開。山東省高級人民法院在2018年公布的宋沖案一審判決顯示，其非法所得及孳息達到1.02億余元。其中，利用山東國際信託華南區域總部總經理、總經理助理、副總經理的職務便利，在信託融資方面為他人謀取利益，非法收受他人財物7352.01萬元；2013年1月至2015年6月兼任深圳雍貫公司總經理期間，以支付咨詢服務費等名義，將深圳雍貫公司資金共計927萬元轉出後非法佔有。
有業內人士表示，融資領域尤其前幾年信託高速擴張迅速的階段，此類腐敗問題並非新鮮事，但像陳剛案如此大的數額卻是少見。
截至目前，已有多起信託人員融資「吃回扣」或向居間介紹人支付好處費的公開案例，包括中融國際信託原同業合作部助理總裁苗薈案，湖南信託原業務三部總經理伍質潔、北京業務總部總經理李瑋案，國投信託高級產品設計經理陳胤傑案等。而除了信託公司，作為企業融資主要途徑的銀行也常有從業人員捲入其中，包括包商銀行原北京分行客戶經理劉京鵬、金融事業部部門經理牛敏，還有民生銀行南昌投資銀行部副總經理劉某等。
根據判決結果，相關涉案人員多以職務侵佔、受賄、行賄、違法發放貸款等罪名獲刑，涉案金額從數萬元到數千萬元不等，多人刑期超過10年。
「財務顧問費」如何裝進口袋？
這些觸目驚心的非法所得又是如何「順理成章」地裝進有關人員的口袋的呢？
從案件細節來看，部分企業因為承受不了高成本或達不到普通銀行貸款資質而轉向信託融資，項目經手負責人則主動或被動接受融資企業或者中間人的「好處費」，並美其名曰「財務顧問費」，費率多為每筆每年0.2%-2%。而為了掩人耳目，多數錢款會先打入第三方公司，不少信託從業人員會專門為此成立殼公司。
以湖南信託李瑋、伍質潔案為例，李瑋2012年剛剛上任北京業務總部經理就通過前同事楊家梁在北京注冊成立了誠峰達投資咨詢有限公司（下稱「誠峰達」），專門用於通過湖南信託辦理貸款業務中以「投資顧問費」名義從融資方收取好處。李瑋對當時任職於婁底市財政局的楊家梁表示「只做政府貸款業務」，其中湖南省外業務通過李瑋來做，省內業務則可通過其朋友伍質潔做，收取標準是貸款金額的0.5%-0.7945%，楊作為中間人為李瑋撮合業務並分得收益。
其中在2012年上半年，冷水江城鄉投資公司有一筆職工集資款需要償還，但因為銀行利率高且融資困難，後通過熟人介紹認識了楊家梁。楊在撮合冷水江城鄉投資公司從湖南信託貸款過程中，經李瑋授意後向融資方索要「顧問費」，並以誠峰達名義與對方簽訂財務顧問協議。伍質潔在接受李瑋請托後，明知冷水江城鄉投資公司貸款實際用途與合同不符、抵押財產評估不達標情況下仍審批同意立項、上會，最終簽訂9500萬元貸款合同，誠峰達因此收到220萬元顧問費。扣除稅費和管理費後，一位中間人收到25萬元，楊家梁收到轉賬、取現共計188.998萬元，其中轉入李瑋賬戶57萬元、現金5萬元，轉給李瑋女朋友庄雅婷母親李某30萬元。
通過類似模式，在楊家梁撮合下，李瑋又先後為湖南和四川2家地方國企促成了1.99億元貸款、3億元應收賬款轉讓及回購協議，分別對應財務顧問費417.9萬元、240萬元；而在貴州普定縣普信城投急需資金且當地融資成本高於湖南信託貸款利率情況下，李瑋對融資方提出每年收取1.8%的財務顧問費，明顯高於平時0.4%的費率，該筆1.99億元（3年期）應收款收購款對應的財務顧問費高達1074.6萬元。財務顧問合同中，前述1.8%顧問費被拆分為財務顧問費1.2%/年、項目銷售費0.6%/年，貸款到位後需5個工作日內一次性支付，這也意味著三年合計費率高達5.4%。
此外，陳胤傑在2012年擔任國投信託有限公司高級產品設計經理期間，在促成並執行1億元的單一資金信託項目過程中「兩頭吃」，不僅向項目用款方索要100萬元，還收受資金委託方20萬元，最終因受賄罪被判處有期徒刑6年，並處罰金100萬元。
類似的劇情也發生在中植系下的中融國際信託，但相比李瑋明目張膽「吃回扣」，該司苗薈則更擅長使用「陰陽合同」。
2012年-2013年，苗薈擔任中融國際信託同業合作部助理總裁和中泰創展公司執行總裁，在推進一筆由中泰創展執行抵押，借款主體為聚富地產、放款主體為北京旭輝昭陽公司的5000萬元委託貸款（期限24個月，融資費率40%/年）過程中，簽訂2份合同，誤導融資方將500萬元融資費打入其實際控制的萬通達科公司。而通過中融國際信託為另外兩家公司融資過程中，在融資費率分別為13.5%/年和27%/年的兩筆融資中，苗薈同樣誤導融資方認為萬通達科同屬中植系，通過每筆貸款簽訂2份合同分別將融資費中的1%/年和2%/年收入囊中。綜合計算，苗薈3筆業務合計違法牟利2400萬元。
腐敗不只存在於信託融資
除融資外，信託營銷過程中也存在「財務顧問費」。2016年湖南信託業務三部向永州農商行推薦10億元信託產品過程中，伍質潔等人以第三方咨詢公司名義向對方收取「財務咨詢服務費」74萬元，理由是對方購買信託產品後收益不錯，其他銀行跟進導致信託產品緊俏，收取費用可以保證對方優先購買並獲得最高的年收益。
不只是信託，銀行作為企業融資的主要渠道也不例外。裁判文書網2019年3月公布的一份判決書顯示，包商銀行北京分行金融事業部部門經理牛敏、客戶部經理劉京鵬在2013年間辦理河曲縣新勝民用煤儲售煤場通道貸款業務時，通過聯系新時代信託向融資方收取咨詢費53.2萬元。而這背後不僅暴露了包商銀行內部腐敗，也進一步加劇了內部管理漏洞的風險。2015年，劉京鵬在經辦同一融資方的2億元貸款時，在未對用款企業的信用等級、提交的虛假資料認真審核，未做實地盡職調查，合同面簽過程中未對李某（另案處理）身份及許可權進行核實的情況下，便將該筆貸款申報到該行相關部門審批並將貸款發放，最終導致只收回部分利息。
值得注意的是，此類腐敗行為還牽扯到監管人員。在原中國銀監會安徽監管局（下稱「安徽銀監局」）原副局長胡沅案中，一筆融資方為滁州市同創建設投資公司的國元信託單一資金信託項目中，胡沅曾在資金方的投資項目貸審會評審中「打招呼」，項目過會後胡的妻子作為中間人之一拿到100萬元「財務顧問費」。
前述業內人士指出，此類現象多發生在2018年之前，隨著金融反腐的持續深化，加上資管新規等對非標業務的整治，此類腐敗行為終將無處遁型。
❷ 執行總裁新年團拜會發言稿
尊敬的各位來賓、貴陽市建築設計院全體同仁、女士們、先生們：大家晚上好！
讓我們熱情擁抱充滿希望的2015年！
一元復始、萬象更新。值此新春佳節即將到來之際，我謹代表貴陽市建築設計院、成都惠澤天下企業聯盟、盛鵬達（中國）投資控股集團，向參加團拜會的各位嘉賓表示熱烈的歡迎！
向關心和支持貴陽市建築設計院發展的各界領導、新聞傳媒、合作單位、本次團拜會贊助商 致以新春的祝福和衷心的感謝！
對貴陽市建築設計院的全體退休老同志、老幹部送上誠摯的問候並致以最崇高的敬意！謝謝你們為貴陽市建築設計院所做出的無私奉獻和卓越貢獻！
對貴陽市建築設計院全體新、老股東，各分院（所）以及總院的全體員工在2014年付出的辛勤勞動和取得的成就表示由衷的感謝，並向你們的家人送上最良好的祝福，祝願你們幸福平安！
貴陽市建築設計院是惠澤天下企業聯盟新成員，作為我院的董事長和惠澤天下企業聯盟的總架構師，為增進了解、促進合作，藉此機會，將對我個人的情況以及惠澤天下企業聯盟的運行機制、發展現狀和未來方向給在座各位來賓、全體同仁做簡要介紹。
一、我的個人情況
我生於四川安岳，1992年畢業於重慶建築工程學院建築學本科專業（重慶建築工程學院是我國著名的建築老八校之一，2000年並入重慶大學），畢業後憑借
在大學期間優異的成績和優秀的建築設計獲獎作品進入了西南建築設計院，這一年我實現了自己成為建築家的兒時夢想。這期間，我不斷開拓自己的視野，在東部沿
海的青島華仁集團歷練了一段時間後開始創業。創業的同時，我一直堅持學習，2008年取得重慶大學工程碩士學位；先後在四川大學總裁班、北大總裁班、西南
財大PE班、北京盛景網聯等高校平台學習；2014年春季入讀長江商學院。至今，我任職惠澤天下企業聯盟總架構師、盛鵬達（中國）投資控股集團董事局主
席，擔任四十餘家企業的董事、董事長；同時也任職重慶大學房地產MBA成都同學會會長、西南財大光華會PE分會會長、成都資陽商會執行會長；目前個人主要
投資地產（含土地整理）、金融、能源、高科技四大板塊，已戰略布局川內外10餘省市。
作為一名建築師，在創業的這些年來，我始終對建築設計有著一份執著的眷念和熱愛。如今，我出任貴陽院的董事長，可以說，是我人生中的一次回歸，回歸設計，從更高的角度來看設計！
作為一位專業投資人，我不僅嚴格要求自己高水平地作決策，同時嚴格履行領投人的職責，著眼格局，扞衛規則，實現資源合作、多邊共贏的投資成果。我為自己設
立了目標：2020年之前成為全國知名川內著名的專業投資人，希望成為年輕人的榜樣。在我看來，事業的成功並非局限於經濟財富的數字，更要求在技術領域有
著獨樹一幟的成果，所以，貴陽院是大家開啟征程的地方！
二、關於惠澤天下企業聯盟
惠澤天下企業聯盟是一個融情、融智、融資的大平台。我們本著開放包容、誠信務實「一起耍」，共創共享、和諧共贏「整好耍」，你中有我、我中有你、健康同行
「耍到老」的價值取向，圍繞「誠信是天，自利利他」的核心價值觀，把「資源合作，共同發展」作為發展理念，始終把「孝順賢德、積極健康；無私奉獻、恪守規
則；信任包容、追求效率」作為加入聯盟的基本要求。平台的合作夥伴主要來源於北大、重大、人大、中山大學、西南財大、川大、電子科大等同學會，大平台操盤
的資金超百億。
惠澤天下企業聯盟是一個資源匯集的大平台。平台聚集了主要來自於川、渝、滇、黔各行業精英800餘人，中小企業近千家。平台擁有三槐、利元、天下資商、惠
澤光華、榮興小貸五家資金公司以及惠澤天下股權投資基金、天下惠商資產管理、融合通、天下聚創股權眾籌、（中韓合資）天下共贏、匯康天下健康管理、興天下
教育等十餘家核心企業。平台業務涉及金融、地產、高科技、新能源、健康醫療、教育培訓、互聯網、現代農業、國際商貿等行業，業務遍及北京、上海、四川、重
慶、湖南、貴州、廣西、雲南、湖北、山東等十餘省市區，以（中韓合資）四川天下共贏商務服務有限公司成立為標志的國際交流與合作，加快了惠澤天下企業聯盟
走向世界的步伐，中泰（泰國）、中以（以色列）、中俄（俄羅斯）、中智（智利）合作談判正向前推進。
惠澤天下企業聯盟也是一個成果顯著的大平台。
特別在大型文化旅遊綜合體板塊，我們正在投資開發建設的有佔地9000餘畝的貴州安順多彩萬象旅遊城，佔地6000餘畝的江蘇中國淮安世界運河文化旅遊
區。這兩個項目一落地就為當地城市注入了強大的動力，全面提升了城市影響力，對當地的經濟建設、文化建設、旅遊建設、科技產業建設與發展注入了新生力量與
活力；佔地2700餘畝的湖南張家界多彩萬象旅遊城項目已進入細節談判階段；佔地近萬余畝的河南南陽多彩萬象旅遊城項目框架協議今年1月7日已經簽署。項
目的落地均是以專注於文化旅遊綜合體的盛鵬達（中國）投資控股集團作為主體，我作為集團董事局主席，必將使其與具備資金與資源實力優勢的惠澤天下企業聯盟
實現緊密的強強聯手，相輔相成，合作共贏。
同時在地產基金板塊方面，由成都惠澤天下股權投資基金管理有限公司先後發起超過5億元的兩支新型城鎮化私募股權基金，城鎮化1號基金於2013年7月發起
並成立，合夥企業注冊資本金2.2億，現已投資的項目有：貴州安順·多彩萬象城、岳池·花漾城、中江·祥瑞國際、邛崍·高宇城南天地、資陽·東城1號、蒼
溪·御品瀾庭。城鎮化2號基金於2014年3月發起並成立的有限合夥企業，合夥企業注冊資本金3.03億，現已投資的項目有：曹縣·鼓樓廣場、安岳·新天
地廣場、中國淮安·世界運河文化旅遊區、重慶·海爾路項目。
上述大型文化旅遊綜合體板塊、地產基金板塊，我們貴陽院都有相當大的合作空間，在未來的開發過程中一定能為貴陽院帶來上億的設計產值。
各位領導、各位來賓，惠澤天下企業聯盟走的是產融結合的模式，產業和金融的發展都遵循著專業化的理念， 遵循「專業人士做專業的事情，打造專業高效的運營團隊」的原則。憑借「快執行與強落地」來立足，並堅持不斷地進行專業學習和創新。
我們惠澤天下企業聯盟，把「提供企業短期過橋資金的系統性解決方案、提供企業項目股權架構及資金籌措的系統性解決方案、為投資人國內外資產配置提供系統性
解決方案」作為我們的發展目標，努力構建基於旅遊地產的全產業鏈架構，傾力構建更加完善的產融結合的平台生態圈。
目前國內宏觀經濟形勢下行，但惠澤天下企業聯盟這邊風景依然美好。我堅信，我們貴陽院一定會和惠澤天下企業聯盟一起走出一條陽光大道，我們一定能夠實現產融結合的平台生態圈之夢。
2014年必定是最能載入貴陽院發展史光輝史冊的一年。成都惠澤天下企業聯盟以其資源和資金優勢，與雲南紫衫建築設計有限公司以其在建築設計領域的規劃、方案、鋼結構、超高層等方面的優勢，完美組合，入主貴陽院，實現多方共贏。
為讓貴陽院成為真正意義上的現代企業，我們以廣闊的視野和對未來市場的精準把握，以高瞻遠矚的姿態及深度理論為依據，以現代企業的成熟管理經驗，成立了技術中心、市場拓展中心、行政服務中心以及資產管理中心，令貴陽院煥然一新。
技術中心，以市場為導向，以方案設計為龍頭，在確保設計質量的前提下，全力協助各分院（所）把我院打造成有相當特色和絕對優勢的專業設計品牌，穩站市場先機，力爭創造更大產值。
市場拓展中心，自成立以來，充分利用既有的資源優勢，積極拓展市場，力爭實現逆勢上升的目標，現已接觸各類設計項目、總承包共計15項，其中已簽約項目2個，其餘項目正在洽談中，必將會實現3000萬以上的產值。
行政服務中心，在總監帶領下的團隊，永遠把服務放在第一位，切實提供了越來越優質的行政服務。
資產管理中心，履行資產管理的投融資功能，不讓資產、資金閑置。在融資業務緊鑼密鼓開展的同時，通過股東會的授權，現已完成對重慶江北嘴海爾路項目500萬元的股權投資，預期收益可觀。
貴陽院的老股東朋友們、各分院（所）的院（所）長們、以及在座的全體同仁，貴陽院作為我們惠澤天下企業聯盟自己投資的企業，理當享受平台生態圈帶來的財
富，有幸與大家結緣，根據之前的投資意向，決定2015年3月我們將成立一個以貴陽院為基礎的平台公司，作為惠澤天下企業聯盟的新成員，與惠澤天下企業聯
盟互聯互通，穩中求進，讓大家的閑散資金找到更安全、最優質的財富通道。
回望2014年，
我個人省外出差50多次；過去的一年，我個人加班360天；過去的一年，我個人參加了600多場會議。我們團隊更是披星戴月、夜以繼日。我們用實際行動和
實實在在的業績在證明我們是在腳踏實地、埋頭拉車；但這是遠遠不夠的，我們還要抬頭看路、登高望遠。
2014年，在市場大環境一片寒冬中，我們貴陽院仍完成了3.43億的傲人產值，實在難能可貴。其中，以一分院、二十七分院、二十八分院為代表的31家分
院（所）獲得了年度超產獎；同時，三分院更獲得了三項「2014年度貴陽地區『貴州省優秀工程勘察設計獎」。在此，我僅代表全體股東再次向你們表示祝賀，
接下來的頒獎環節是對你們的鼓勵，也希望全體分院（所）以你們為榜樣，力爭在2015年取得更加優異的成績，獲得更多的獎項！
2014年，我們還新增了貴陽院昆明分公司、貴陽院成都分公司，為實現「走出去、引進來」搶佔西南地區的設計市場的目標邁出重要一步。
展望2015年，我們的方針是「穩增長、調結構、重領域、搶市場」。我相信，在李文皎總經理帶領的四大中心切實貫徹執行股東會、董事會決議的前提下，在以
退休老同志為核心組成的顧問委員會的幫助下，在全體同仁全力配合、精誠團結的基礎上，一定能完成4個億以上的年度產值目標，讓大家的收入更上一層樓，也為
我們貴陽院在未來三年上市的目標奠定堅實基礎！
為了適應中國經濟的「新常態」，為了共同實現中華民族復興的偉大「中國夢」，為了實現惠澤天下企業聯盟產融結合的「平台夢」，更為了實現貴陽院2017年
的「上市夢」，我們將繼續貫徹執行「大格局，強落地」的既定方針，並繼續堅定不移地走產融結合的平台生態圈之路。
時代賦予了我們機會，幸運的大門正在我們面前徐徐開啟。
2015，感謝有你！讓我們攜手未來，共築天下。
邁步成功，走向輝煌，我們在路上！
再次祝大家羊年大吉，闔家幸福！
祝本次新春團拜會圓滿成功！！
謝謝大家！
❸ 大家有沒有聽說淮北天佑資本啊我今天接觸了一下，不好判斷，想聽聽大家的意見！
淮北天佑投資管理有限公司系香港天佑財富財集團旗下淮北公司（簡稱「天佑資本」）。香港天佑財富集團立足香港作為亞洲金融中心及良好健全的法律制度等優勢，銳意為投資者提供優良的資產配置、低風險投資、受託資產增值。集團在美國、英國、香港、紐西蘭上述國家和地區與多家基金公司、投資公司保持著密切的合作，在內地參股多家私募公司並與中信證券、東方資產等資產管理類公司及國有各大商業銀行保持著密切的業務往來。
進入金融危機後時代，很多投資者發現錢比以前難賺了，實際上是賺錢的邏輯變化了。現在的中國進入了更高層次的「資本經濟」時代。「天佑資本」依託強大的股東背景和行業資源，通過專業的風險控制機制，進行多元化的信息採集與篩選，滿足內地中、高端客戶多樣化、個性化的理財需求，達到個人財富增值預期目標。「以客戶為中心，做客戶的私人理財管家」為公司理念，「天佑資本」將以專注的工作態度，專業的勝任精神，專情的服務方式為投資者服務。
公司主要業務有：
1.委託理財：隨著人們手中閑散資金的累積，很多有錢人已經不滿足於把錢存在銀行賺利息這一理財方式，更多的人在社會上尋求其他投資理財的途徑，希望用各種資本投資的方式獲取更大的收益。但客觀地說，國內的市場有點混亂。盡管相關部門日日在打擊這種濫竽充數和魚目混珠的犯罪，但因情況復雜也難以在一時半會兒之間肅清市場。因此，我們在進行投資理財的時候就要擦亮眼睛，選擇合法合規的途徑和地方，不給那些壞人不守法的人賺錢的機會，如果我們每個人都有辦法鑒別合法與否，那市場清明指日可待。
天佑資本依託香港天佑財富集團的行業資源，在理財資產配置和風險控制方面有豐富的經驗和方法。我們自信：對企業和個人的委託理財中實現收益最大化
2.私募基金
私人股權投資（又稱私募股權投資或私募基金，Private Fund），是一個很寬泛的概念，用來指稱對任何一種不能在股票市場自由交易的股權資產的投資。被動的機構投資者可能會投資私人股權投資基金，然後交由私人股權投資公司管理並投向目標公司。私人股權投資可以分為以下種類：杠桿收購、風險投資、成長資本、天使投資和夾層融資以及其他形式。私人股權投資基金一般會控制所投資公司的管理，而且經常會引進新的管理團隊以使公司價值提升。
香港天佑財富立足海外成熟投資市場，運作大型資金投資，淮北天佑投資管理有限公司依託香港天佑財富成熟投資理念，充分發揮公司綜合優勢，和國內多家大型私募公司和投資管理通道有密切關系。並聚集了全國多名優秀的投資管理團隊人員，有著多年私募基金運作、管理經驗。天佑資本同時還與國內大型公募基金有著密切的合作關系，天佑資本特別在企業與個人受託資產增值方面有多年的成功經驗。
3.量化產品
量化產品，我們利用對宏觀形勢判斷，自上而下進行大資產配置。固定收益市場和股票市場在經濟周期的不同階段表現均不同，不同周期中不同的資產具有很強的互補性。通過成熟的模型在資產上調整配置比例的基礎上，通過選股來獲取股票資產的阿爾法收益提升產品整體的收益。在宏觀資產配置的基礎上，構建具有阿爾法收益的股票組合，從而放大組合資產的超額回報。
通過自上而下的資產配置和自下而上的股票組合配置形成一個完備的資產投資體系。在這一體系下，將充分利用天佑的投研體系的資源，而量化體系將成為運作的客觀依據。量化+配置+資源整合，在控制波動風險的前提下，兼具了阿爾法收益和趨勢收益獲取能力，從而大大提升了風險收益水平。量化指標能夠考察出趨勢，進行倉位調整而規避系統性風險，通過資金流模型，運用高頻數據，追蹤每日機構資金的流入流出情況，設計出資金流模型，當資金流入或流出達到某個閘值時，即觸發買入賣出信號。對構成指數的成分股波動情況與同期指數相關性進行比較，設計個股漲跌的分化指數，當市場趨勢與個股漲跌分化指數出現乖離時，再次觸發買入賣出信號。對上述兩個信號進行數學處理，得到市場分化指數，用於指導權益倉位配置。另一方面，量化指標能夠有效考公司的成長性和估值的安全邊際，比如公司的成長能力指標和盈利能力等指標能夠有效選出目標范圍指標，比如選出加速成長或是困境翻轉的股票。
在量化指標進行趨勢確定和量化指標構建股票池後，自下而上選股體系遵循六維度模型：通過對基本面指標進行系統篩選，發現短期內影響股價的6大主導因素，即盈利、估值、現金流、成長性、資產配置和價格動量，按照上述六個維度，選擇相應的表徵指標，構建六維度選股模型，用於進一步篩選股票池。
天佑資本具有完備的實戰的獨特的投資模型，其體現在投資模型首先具有實戰性，是十餘年投資經驗的積累，並在資本市場上得到實戰檢驗；其次，該投資模型是一個完備的體系，從宏觀判斷擇時到行業選擇都是一個完整的邏輯推演體系；再次該投資模型具有一定的獨創性，在很大程度上保證了該投資模型的超額收益能力。
4.股權投資
股權投資(Equity Investment)，指通過投資取得被投資單位的股份。是指企業(或者個人)購買的其他企業(准備上市、未上市公司)的股票或以貨幣資金、無形資產和其他實物資產直接投資於其他單位，最終目的是為了獲得較大的經濟利益，這種經濟利益可以通過分得利潤或股利獲取，也可以通過其他方式取得。
主要內容
股權投資通常是為長期(至少在一年以上)持有一個公司的股票或長期的投資一個公司，以期達到控制被投資單位，或對被 投資單位施加重大影響，或為了與被投資單位建立密切關系，以分散經營風險的目的。如被投資單位生產的產品為投資企業生產所需的原材料，在市場上這種原材料的價格波動較大,且不能保證供應。在這種情況下，投資企業通過所持股份，達到控制或對被投資單位施加重大影響，使其生產所需的原材料能夠直接從被投資單位取得，而且價格比較穩定，保證其生產經營的順利進行。但是，如果被投資單位經營狀況不佳，或者進行破產清算時，投資企業作為股東，也需要承擔相應的投資損失。股權投資通常具有投資大、投資期限長、風險大以及能為企業帶來較大的利益等特點。
股權投資的利潤空間相當廣闊，一是企業的分紅，二是一旦企業上市則會有更為豐厚的回報。同時還可享受企業的配股、送股等等一系列優惠措施。
股權投資分為以下四種類型
(1)控制，是指有權決定一個企業的財務和經營政策，並能據以從該企業的經營活動中獲取利益。
(2)共同控制，是指按合同約定對某項經濟活動所共有的控制。
(3)重大影響，是指對一個企業的財務和經營政策有參與決策的權力，但並不決定這些政策。
(4)無控制，無共同控制且無重大影響。
區別
股權投資是作為股東，有參與決策投票的權利，按照企業實現的利潤享有紅利債券投資，是債主，相當於借錢給對方,沒有投票權，只是按照債券的約定定期收取利息，並且這個利息一般是固定的，並且跟企業的經營情況沒有直接關系把股權投資和債權投資這些長期投資與前面講述的短期投資相比.
二者的差別為:
(1)投資期限不同。
(2)投資方式不同。
(3)投資目的不同。
5.股票質押貸款
貸款手續簡單方便：客戶擁有A股股票賬戶，股票資產達到5萬元，本人帶著身份證到我公司即可辦理股票抵押貸款；
資金使用方便：隨借隨還，資金2天到賬，使用用途不限；
交易安全：融資期間，證券股票在客戶自己賬戶，由證券公司暫時凍結（凍結期間市值漲跌由市場決定）；
貸款利率低：年利率7%--9%
放款比例高：35%--45%
地址：淮北市中泰廣場天象大廈A座14層
聯系方式：0561-5231111
15756177776（宋經理）