郵政金融資金安全檢查規定第36條

1. 郵政儲蓄的風險防範一般是什麼內容

1、認真貫徹防範金融風險要求

內控合規建設活動，切實履行風險防控主體責任，牢牢抓住了擺在前面的「1」，時時緊控了發生案件的「0」，捍衛了改革發展的成果，維護金融秩序、經濟和社會穩定。

2、持續強化內控風險管理監督

強化危機意識、增強問題導向，是有效防範高頻風險的有效手段。把內控風險管理工作放在更突出、更緊迫的位置上，抓緊、抓實、抓好。通過風險提示、常規檢查、不定期抽查、整改問責等措施，積極構建全方位內控體系，從根本上築牢風險的「防火牆」。

3、構建長效內控風險管理體系

要構建長效內控風險管理體系，必須將嚴格的內控措施轉化為行內制度，並切實抓好制度管理，這是內控風險管理的核心內容。

定期對全分行制度進行全面梳理，及時查漏補缺，不斷健全規章制度體系，切實做到以制度管人、管事、管權，確保各項經營管理活動有章可循、有據可依。

建立常態化行內制度運行情況的調查評估機制，對標外部法律法規及監管規定的變化情況，及時發現並有效改進制度中存在的各類問題，修訂完善內部管理制度。

加強對新制度的事前合規審查，統一制度類文件印發管理，強化對制度發文的關口控制，有效保障內部各項制度的合法合規性。

4、營造良好內控風險管理環境

用法治的思維來開展工作，是抓好內控風險管理建設的重要基礎。全面加強法治教育和建設，全力鑄造法制文化。明確法治工作組織架構及職責，積極推動各項法治工作開展。

定期組織集中學習法律法規知識，形成高管帶頭、全員參與學法、懂法、守法、用法的良好氛圍，狠抓黨風廉政建設，堅決查處違紀違規的人和事。

5、切實提高內控風險管理能力

始終把隊伍建設作為加強內控風險管理的重要任務來抓。是加大內控風險管理專業人才的儲備及培養力度，拓展專業人才晉升空間，積極打造核心內控風險團隊，並通過引入外部法律顧問，建立律師庫，為全分行各項工作提供更多的綜合或專項法律服務及支撐。

2. 郵政金融資金安全學習心得體會

通過單位組織學習集團公司下發的「三個規定」使我明白只有認真執行好金融資金安全管版理制度才能確保權郵政金融發展得到良好發展，只有明確制度重要性才能不斷堵塞工作中存在的安全隱患更好的完成本職工作，通過學習我決心在今後的工作中嚴格執行集團公司下發的相關金融資金安全制度，並通過其他金融安全管理制度學習不斷提供自身安全意識，進一步為郵政金融安全工作做出自己的貢獻！

3. 郵政安全制度

三項基本制度是明確郵件處理中各環節工作人員之間的責任界限，相互督促貫徹郵政規章制度，確保郵件的迅速、准確、安全傳遞，不斷提高通信質量的重要保證。
一、交接驗收 郵件在處理過程中，凡局際之間辦理交接的都必須嚴格執行交接驗收制度，凡局內作業處理，在保證郵件處理質量、明確責任的情況下，可根據實際情況自行確定。
交接驗收的基本內容如下：
(1) 根據清單或路單逐件、逐袋勾挑核對所登節目和總數是否與實物相符。
(2）逐件驗視保價信函，重點抽驗其他郵件是否符合規格標准。
(3）郵件袋套的封裝是否符合規格。
(4）總包的發運路向是否正確。
二、勾挑核對
各局在郵件、總包發出之前及接收時或接收之後，均應根據實物逐件、逐袋勾挑核對相關清單、總清單和路單，以確保登單節目與實物相符。各生產單位在郵件發出之前及接收時或接收之後，均應根據郵件逐件勾挑核對相關清單、總清單，以確保郵件交接質量。各局在內部交接中，在確保郵件安全，責任段落明確的前提下，可自行確定交接方式。
勾挑核對時，如發現所登節目與實物不符，交、接雙方應當場驗清。如無法當場驗清的，應以實物為依據更正清單或路單，並將更正情況由主管人員簽證後當班或按規定時限驗知相關單位。 由於不執行或不認真執行勾挑核對制度，造成郵件無著落的，應追究相關人員責任。 三、平衡合攏
各生產單位必須在每車（船）次、每班、每日工作終了時，根據進、出口清單或路單對給據郵件和總包分別進行平衡合攏，並填寫「給據郵件平衡合攏表」。合攏的具體方法和平衡合攏表式樣，由各省局根據具體情況自行規定。
合攏時，如果總數不平衡或結存數與實存數不符，應立即採取措施查明。如復查無結果，應立即向主管人員如實匯報，並做詳細記錄備查。

4. 郵儲銀行36條禁令是哪幾條

建議您撥打郵政儲蓄服務熱線95580咨詢。
應答時間：2020-09-17，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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5. 郵政儲蓄銀行懲戒客戶5年內不允許解除限制是什麼意思

對你懲戒的內容及事情5年內有效，5年後才能解除。如限制貸款，5年內你不能在郵政儲蓄銀行貸款

6. 郵政案件防控及內控制度宣貫類容有哪些

2011年度案件防控和內控制度執行
責任書

為貫徹上級有關案件專項治理的會議精神，切實做好信用社案件專項治理工作，確保農村信用社案件專項治理工作有序進行，杜絕責任性案件事故發生，完善主任負責制，特簽訂本責任書。
一、 責任的目標
本年度內各信用社主任，在管轄的范圍內切實抓好內控制度建設，防範「四類」案件、職工違法、違紀、違規和經濟案件的發生，防範職工涉黃、涉賭事件發生，確保信用社的資金、財產和職工的人身安全，年度無案件。

7. 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑可疑交易報告

金融機構對於短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符等情況可以提交可疑交易報告。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

（五）中國人民銀行要求關注的其他因素。

(7)郵政金融資金安全檢查規定第36條擴展閱讀：

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十七條可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查：

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。

（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

8. 學習《中國銀監會關於促進銀行業經融機構進一步加強案件防控工作的通知》心得體會

下面這份資料你看看，能否有用？ xx縣郵政局2007年度郵政金融安全工作總結我局2007年郵政金融安全工作在局領導的高度重視和大力支持下，遵照xx縣公安局和省州局對金融安全工作的要求，立足於防範郵政金融風險管理,在保障儲匯資金安全方面取得了較好的成績。一、認真開展省、州局安排的「對銀行帳戶管理及大額現金交易排查」、「對代發工資業務進行 排查」、「防範銀行業金融機構內部職工挪用資金買彩票案件」、「中間業務專項檢查」、「排雷行動」、「金秋行動」、「內部控制評價」，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經營成果。二、按照《四川省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》以及《四川省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》、《四川省儲匯業務稽查方案》、《2007年xx州銀監分局案件防控工作措施》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。三、認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。把郵政儲匯資金安全管理作為重點，認真落實資金票款安全管理的規章、規定、辦法，每次全局職工大會和日常工作安排，局領導必講安全內容。三、把安全防範溶入日常管理，貫徹預防為主、單位牽頭、群防群治、突出重點、保障安全的方針。安全是各項業務發展的基礎，是第一要事。對外我局密切關注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我局都制訂了嚴格的規章制度，並督促每一個員工遵照執行。做到人人熟悉防搶預案，定期演習。對內簽訂職工聯保責任書，員工思想動態調查報告。使安全保衛工作做到防微杜漸，萬無一失，繼續創造了全年安全無事故。四、為強化郵政金融安全管理，結合本局實際，制定了《xx縣郵政局內部治安保衛條例實施細則》，先後修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關於對郵政儲蓄大額現金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調整2007年儲匯周轉金定額明確超限提款許可權的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項突發事件應急預案。五、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展安保視察工作，採取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，局領導還經常親自帶隊到支局所進行夜間檢查，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。對相關人員「有規不遵、有章不循」，嚴格按照《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》相關規定逗硬考核。六、根據公安部、銀監會《關於印發%26lt;銀行金融機構安全評估辦法%26gt;的通知》（公通示[2006]53號）精神以及四川省公安廳、中國銀行業監督管理委員會四川監督管理局關於貫徹執行《銀行業金融機構安全評估辦法》（川公發[2006]152號）文件的通知要求，按照縣公安局和州郵政局的安排部署，在縣郵政局領導的高度重視和親自帶領下，對轄內郵政儲蓄金融機構繼續開展了全面的自查自糾活動。1、為切實加強安防設施的完善，投入了大量的建設資金，今年對縣局和xx支局的金庫鎖具進行了改造；並改造了xx儲蓄網點，更換了報警設備和防彈玻璃窗，安裝了電視監控設備和防尾隨門。全年投入安全防護設施建設共計13.6萬元。2、認真組織郵政金融員工學習公安部、銀監會關於全國銀行業金融機構安全評估辦法和標准以及相關文件精神，把金融機構安全評估檢查工作落實到基層，讓所有的領導和員工加深對評估檢查工作重要性的認識，不斷提高其安全防範意識，使其自覺執行內控制度。一年來，我局郵政金融安全保衛工作在縣局領導和縣公安局的支持和指導下，在工作中不斷建立和完善相關規章制度，積極進行安全防護設施建設，認真貫徹執行各項規章制度，把資金票款安全隱患消滅在萌芽之中，確保資金票款安全全年無事故。我局雖然在金融安全工作中取得了一定的成績，但是也存在有不足之處，暴露出我局工作中的欠缺和今後應努力的方向。為此我局將在2008年工作中繼續保持其他方面已取得的成績，力求更上一層樓，圓滿實現各項郵政金融安全工作目標，為確保郵政金融機構安全做出應有的貢獻。xx縣郵政局2007年12月12日

9. 誰有郵政金融資金安全「三個規定」的全文內容

集團公司貫徹落實「三個規定」檢查組對省公司和郵儲省分行落實《郵政金融資金安全監督管理暫行規定》、《郵政金融資金案件責任查究規定》、《郵政金融資金安全檢查規定》等三份文件（以下簡稱「三個規定」）情況，進行了為期7天的檢查。期間，省公司文興元總經理會見了檢查組一行四人，王進美副總經理參加了省公司和郵儲省分行的匯報會。檢查組一行在聽取全省郵銀總體情況匯報後，分別對海口、三亞、文昌、瓊海等四個市縣郵政局和郵儲銀行分（支）行進行了檢查。
檢查組高度評價了我省郵銀落實「三個規定」工作。檢查組一行認為，海南郵銀雙方領導高度重視「三個規定」落實工作，省公司專門召開全省郵政「三個規定」落實工作電話會議，強調組織領導，規范安全管理，強化防範措施，落實人員責任。郵銀雙方各級單位協調工作比較到位，一是在落實「三個規定」各項工作中，雙方單位能夠互相配合、友好協調，共同完善了有關部門郵政金融資金安全管理的規章制度；二是多次召開郵政金融資金安全管理領導小組會議，商議並解決了一些涉及資金安全管理的實質性問題；三是郵銀雙方聯合檢查工作有效、有序開展，發現並整改了一批隱患問題，進一步提高了全省郵政金融資金安全防範能力。各市縣郵政局和分支行落實「三個規定」工作很具體、很扎實，主要體現在：一是各類規章制度比較規范健全，尤其是三亞郵銀兩個單位，將各類管理制度、檢查記錄等情況編印成三大冊，內容全面，歸類清晰；二是整改安全隱患力度較大，從查閱整改報告書可以看出，海南郵銀各級單位比較重視隱患整改工作，不斷規范管理，捨得資金投入，夠積極進行力所能及的整改；三是安全檢查工作力度較大，從現場詢問和翻閱各種檢查資料可以看出，海南郵銀各級單位比較重視安全檢查工作，參與部門和檢查頻次多、檢查范圍廣、處罰力度大，促進了廣大幹部職工遵守「三個規定」的自覺性。
檢查組一行經過聽取匯報、查閱資料、現場檢查等程序後，對我省郵銀各單位進行了打分，省公司和郵儲省分行落實「三個規定」情況分數為98分，省公司和郵儲省分行相關部門為96分。海口市郵銀、三亞市郵銀、文昌市郵銀、瓊海市郵銀等各單位分數均在95分以上

10. 郵政儲蓄銀行「三規兩法」的「三規」指的是哪三規

「三規」指的是：《郵政金融資金安全監督管理暫行規定》，《郵政金融資金案件責任查究規定》，《郵政金融資金安全檢查規定》。