提議本次大額資金支付

⑴ 商業銀行開戶單位大額現金支付辦法

中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、國家開發銀行、中國農業發展銀行、中國進出口銀行、交通銀行、中信實業銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發展銀行、招商銀行、深圳發展銀行、中國投資銀行、中國民生銀行、海南發展銀行、福建興業銀行、上海浦東發展銀行、郵政儲匯局，中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行、深圳經濟特區分行：

為了維護存款人的合法權益與資金安全，防範和打擊經濟犯罪活動，促進銀行轉帳結算業務發展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》和《現金管理暫行條例》、《儲蓄管理條例》的有關規定，經國務院批准，現就大額現金支付管理部門通知如下：

一、切實加強企業帳戶開立及其現金支付的管理

根據《中華人民共和國商業銀行法》第四十八規定，凡在國家工商行政管理機關登記注冊的企業，只能選擇一家銀行的營業場所開立一個基本存款帳戶，按照《現金管理暫行條例》規定的使用現金範圍，辦理現金收付業務。企業如有需要，可在其它金融機構開立一般存款帳戶，用於辦理轉帳結算和現金繳存業務，但不得支付現金。企業申請開立臨時存款帳戶或專用存款帳戶，如需支取現金的，必須嚴格按照《現金管理暫行條例》規定的使用現金範圍辦理。

個體工商戶可憑工商行政管理機關核發的營業執照，自主選擇一家銀行或信用合作社開立一個基本存款帳戶，不得將個體工商戶的生產經營性資金轉入儲蓄帳戶，並通過儲蓄帳戶辦理結算。各金融機構特別是城市合作銀行和城鄉信用社要積極創造條件，為個體工商戶提供便捷的轉帳結算服務。

二、加強企事業單位的現金管理

1997年10月底以前，各銀行對開立基本存款帳戶的開戶單位，要進行一次全面的庫存現金限額核定工作。開戶單位可保留三至五天日常零星開支所需要的現金量，邊遠地區和交通不便地區的開戶單位，可以保留十五天以下的日常零星開支所需要的現金量。企事業單位可按上列標准，向開立基本存款帳戶的銀行提出申請，由開戶銀行認真審核後通知開戶單位認真執行。如需調整，也按上述程序辦理。開戶銀行要認真督促開戶單位將超過限額的現金及時送存銀行。對一些現金收入較多的單位，金融機構要實行上門收款和非營業時間收款制度。金融機構對單位庫存現金要定期進行抽查，發現違規的，要給予經濟處罰。

三、改進儲蓄帳戶現金支付管理

要繼續認真執行「存款自願，取款自由，存款有息，為儲戶保密」的原則。從文到之日起，對一日一次性從儲蓄帳戶（含銀行卡戶，下同）提取現金5萬元（不含5萬元）以上的，儲蓄機構櫃台人員應請取款人提供有效身份證件，並經儲蓄機構負責人核實後予以支付。其中一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的，應請取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。

對一日一次性超過5萬元以上的現金支付或一日數次累計超過5萬元以上的現金支付，銀行內部要逐筆登記，妥善保管有關資料，並按月向人民銀行當地分支機構備案。

對居民個人提取外幣儲蓄存款的規定，另行通知。

對所有個人儲蓄帳戶的存款、取款活動，銀行都必須堅持為儲戶保密的原則。

四、嚴格禁止公款私存

根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立帳戶存儲。不得將企業資金轉入個人儲蓄帳戶套取現金。除代發工資和小額個人勞務報酬外，銀行和信用社不得為企事業單位辦理將單位資金轉入個人儲蓄帳戶的轉帳結算，不得接受以轉帳方式進入個人儲蓄帳戶的存款。

五、加強對銀行卡的管理

各商業銀行在客戶開立具有通存通兌功能的銀行卡或基於已有帳戶申領銀行卡時，必須要求客戶提供本人有效身份證件，並設置帳戶個人密碼。對尚未設置個人密碼的帳戶，不得通過銀行卡辦理帳戶之間的轉帳業務。對單位卡，一律不得支付現金。

六、加強非銀行金融機構的現金管理

信託投資公司、財務公司、金融租賃公司不得吸收城鄉居民存款。經過批准同意吸收企事業單位存款的，只能限定在一定金額、一定期限以上。因此，以上金融機構原則上不得對企事業單位和個人支付現金，如有現金支付，也必須按本文規定執行。企業按規定投資證券可將企業存款轉入證券公司，但證券公司不得為其支付現金。證券公司、信託投資公司、財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其下屬的證券營業機構對個人和法人從事證券交易和結算中的現金支付，按本文規定辦理。

七、改進服務，促進現金回籠

對支付大額現金加強管理後，各金融機構要按現行規定，採取多種措施，切實改進金融服務，積極組織現金回籠。要改進櫃台服務，給居民儲蓄提供方便。要督促商業企業按規定交存商品銷貨現金。銀行和信用社對農民出售農副產品，除代扣農業稅外，不得代扣其它款項，同時要在農民自願的前提下提供轉帳結算服務。

八、加強領導，做好現金管理工作

各家銀行總行要迅速將此件轉發至所屬分支機構及其營業網點，認真部署執行。人民銀行各省、自治區、直轄市分行，深圳經濟特區分行可根據本通知的規定，制定實施細則，並報總行備案。同時，要組織商業銀行、城鄉信用社和其它非銀行金融機構，認真學習有關規定，分析當地現金管理中問題，研究和推行加強現金管理的具體措施，明確現金管理責任制，使現金管理水平得到明顯提高。

中國人民銀行
一九九七年八月十五日

⑵ 公司將銀行公賬轉給出納個人賬戶大額資金用於支付公司欠款

建議你不要這么做，你是出納，公司的錢，轉到你個人賬戶，有挪用貪污公款的嫌疑。 還有你付款的時候，讓老闆簽字，或者你在付款憑證後，寫情況說明，寫清楚，這筆款 從公司賬 轉入到你個人賬，是支付某某公司的貨款，你把 你自己支付貨款的銀行流水列印出來，附在憑證後面，以後也說的清楚，不然你作為出納，就有挪用公款嫌疑。 或者你自己私下，可以把公司轉入到你個人賬的每筆款，你為哪個公司支付欠款的 流水憑證，全部打出來，保存著，以後如果有問題，你也不怕，至少說明你沒有貪污公司錢。

⑶ 到銀行提取大額現金,銀行讓寫說明,如何寫

到銀行提取大額現金，都要提前預約。寫說明，就實事求是寫，這個現金的用處。

⑷ 「三重一大」中的大額資金指的是多少錢以上

開支1萬元以上（含1萬元）。

以阜陽市為例，依據《市城鄉建設局大額資金使用管理辦法》第二條規定：局機關辦公經費開支1萬元以上（含1萬元），局有關項目（包括項目前期、維修養護、臨時應急等）資金撥付10萬元以上（含10萬元）視為大額資金使用。大額資金的使用，由資金使用科室或局屬單位提出意見，經局分管領導同意，提請局黨組會議研究決定。

列入年度部門預算、有明確指定用途的項目資金使用不再上局黨組會議研究，按有關規定程序撥付。大額資金的撥付，由局機關業務科室或局屬單位按照財經紀律規定，履行資金使用的相關程序。局綜合計劃科根據局黨組會議研究的意見撥付資金。凡手續不齊全的，一律不得撥付資金。

(4)提議本次大額資金支付擴展閱讀：

「三重一大」的相關要求規定：

1、要繼續抓好關於黨政機關縣級以上領導幹部收入申報等三項制度的落實；同時實行《關於黨政機關縣（處）級以上領導幹部報告個人重大事項的規定》，把廉潔自律工作逐步納入法制化軌道。

2、全黨要在以江澤民同志為核心的黨中央的領導下，統一思想，齊心協力，奮發進取，講求實效，取得反腐敗和黨風廉政建設的新成績，為促進改革開放、推動經濟發展、維護政治穩定作出新貢獻。

倉庫整理錄音：阜陽市人民政府-關於印發《市城鄉建設局大額資金使用管理辦法》的通知

⑸ 企業以大額現金支付貨款違反財經紀律嗎

確需全額支付現金的，應經開戶行審查後予以支付，如沒申請直接支付時違反法規的。

根據《現金管理暫行條例》：

第五條開戶單位可以在下列范圍內使用現金：

（一）職工工資、津貼；

（二）個人勞務報酬；

（三）根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；

（四）各種勞保，福利費用以及國家規定的對個人的其他支出；

（五）向個人收購農副產品和其他物資的價款；

（六）出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

（七）結算起點以下的零星支出；

（八）中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。

前款結算起點定為1000元。結算起點的調整，由中國人民銀行確定，報國務院備案。

(5)提議本次大額資金支付擴展閱讀：

根據《現金管理暫行條例》：

第十一條開戶單位現金收支應當依照下列規定辦理：

（一）開戶單位現金收入應當於當日送存開戶銀行。當日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時間；

（二）開戶單位支付現金，可以從本單位庫存現金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現金收入中直接支付（即坐支）。因特殊情況需要坐支現金的，應當事先報經開戶銀行審查批准，由開戶銀行核定坐支范圍和限額。坐支單位應當定期向開戶銀行報送坐支金額和使用情況；

（三）開戶單位根據本條例第五條和第六條的規定，從開戶銀行提取現金，應當寫明用途，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經開戶銀行審核後，予以支付現金；

（四）因采購地點不固定，交通不便，生產或者市場急需，搶險救災以及其他特殊情況必須使用現金的，開戶單位應當向開戶銀行提出申請，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經開戶銀行審核後，予以支付現金。

第十二條開戶單位應當建立健全現金賬目，逐筆記載現金支付。賬目應當日清月結，賬款相符。

第十三條對個體工商戶、農村承包經營戶發放的貸款，應當以轉賬方式支付。對確需在集市使用現金購買物資的，經開戶銀行審核後，可以在貸款金額內支付現金。

第十四條在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款，應當通過銀行匯兌方式支付。因采購地點不固定，交通不便必須攜帶現金的，由開戶銀行根據實際需要，予以支付現金。

未在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款，可以通過銀行匯兌方式支付。凡加蓋「現金」字樣的結算憑證，匯入銀行必須保證支付現金。

第十五條具備條件的銀行應當接受開戶單位的委託，開展代發工資、轉存儲蓄業務。

第十六條為保證開戶單位的現金收入及時送存銀行，開戶銀行必須按照規定做好現金收款工作，不得隨意縮短收款時間。大中城市和商業比較集中的地區，應當建立非營業時間收款制度。

⑹ 大額現金支付貨款

用大額現金支付貨款叫「坐支」，改革開放後銀行不太限制企業、單位「坐支」了。沒有問題。不過現金支付貨款存在很多弊病。最後還是通過轉賬支付好。賬務上也不要做特別的處理。

⑺ 合同簽署後大額資金支付還用研究嗎

要研究。
即使簽訂了合同，在國有企業，大額資金的支付需要黨委會集體決策，不能擅自支付，需經過集體討論後，按照合同約定條款定期支付或者按照節點支付。
大額資金一般每個單位的數額是不同的，一般大額資金是指需要進行審批的，需要立項的，對於一些開支項目比較小的單位一般是萬元以上，開支稍微大些的單位額度就要打到十萬，或者數十萬了。

⑻ .'企業大額資金使用不規范整改措施

第一條 為認真貫徹落實《中共中央關於國有企業改革和發展若乾重大問題的決定》和中共北京市委關於加強國有企業管理的一系列方針政策，加快建立現代企業制度，進一步改進和加強對國有資產的管理，實現企業科學決策、民主決策，避免企業經營中的重大失誤，推進企業改革和發展。特製定農口國有企業大額資金使用監管暫行規定。
第二條 企業大額資金使用監管的指導思想和原則。
（一）指導思想：通過監管促進企業資金使用、管理和決策規范運行，降低資金使用風險，提高資金使用效益，確保國有資產的保值、增值。
（二）監管原則：（1）側重企業大額資金使用制度監管的原則；（2）依法依規監管的原則；（3）違規責任追究的原則。
第三條 本規定適用於市委農工委、市農委直接管理的農口系統經市政府授權國有資產經營的企業（集團）公司、國有獨資公司、國有資產控股公司（以下簡稱企業）。
第四條 企業大額資金使用監管內容。
（一）審定企業大額資金標准。企業大額資金數額分較大（30萬元至50萬元）、特大（50萬元至100萬元）、巨大（100萬元以上）三個標准，其具體標准由各企業依據本企業資產佔有規模、生產經營情況，經企業董事會研究提出（未建立董事會制度的企業由經理辦公會研究提出），報市農委企業管理處審定。
（二）監管企業大額資金使用范圍。企業大額資金的使用是指企業在建設項目投資、固定資產購置、原輔材料采購等經營活動中，一次性投入或支付資金數額較大的行為。主要包括：企業新建項目的投資；境外企業的投資、入股；企業固定資產的購置及改擴建；企業資產的轉讓、置換及變賣；企業對外融資；企業對外經濟擔保；企業大額流動資金的使用等。
（三）監管企業大額資金使用規程。
企業大額資金使用必須嚴格遵守以下規程。
做好大額資金使用前的可行性研究。大額資金使用前，企業有關部門對涉及的項目必須進行科學審慎的可行性研究論證。重大項目的可行性研究應聘請有相應資質的科研機構、中介機構或有關專家進行咨詢或評估論證。
大額資金使用要經集體研究決定。對於重大投融資項目（包括兼並收購企業、固定資產購置、企業資產轉讓、置換、變賣等），公司制企業要由公司董事會按《公司法》及財政法規等要求集體決策；其他企業由經理（廠長）會議等形式集體決策。董事會或經理（廠長）會議集體決策前，應主動向企業黨委溝通情況，徵求意見建議；企業黨委要通過一定形式溝通，積極參與企業重大問題的決策。 
大額資金使用項目適合招投標運作的要實行招投標管理。具體建設項目、技術改造項目、大宗原材料采購項目、企業資產變賣項目等必須嚴格按照《中華人民共和國招標投標法》和《工程建設項目招標范圍和規模標准規定》（國家計委令第3號）、《關於加強國債專項資金技術改造項目招標監管工作的通知》（國經貿投資[1999]1162號）及市政府有關規定進行招標。
企業大額資金使用要實施預決算管理。以現金流量為重點，對生產經營各個環節實施預算編制、執行、分析、考核。預算內資金支出實行責任人限額審批制，限額以上資金支出實行集體討論。企業一律不準對外企業及個人借出資金。
第五條 大額資金使用監管的主要形式。
農口各國有企業，要嚴格按照此規定精神結合本企業實際，制定大額資金使用的具體實施辦法，報市農委企業管理處審定。每半年將本企業大額資金使用情況向市農委企業管理處報告一次。市委農工委、市農委通過對企業財務統計資料不定期抽查、對大額資金使用情況定期審計和監察等方式進行監管。
第六條 大額資金違規使用責任追究。
企業有下列行為之一的，對負有直接責任的主管人員和企業法人，要依據有關規定給予處分。構成犯罪的，要依據有關法律，追究刑事責任。 
（一）企業大額資金使用，因未做深入調研，科學論證，盲目決策，且造成重大經濟損失的。
（二）違反企業大額資金使用規程，未經企業經理辦公會或董事會批准，企業領導者擅自個人批准，使用或借出企業大額資金的。
（三）為個人或少數人利益，隱匿企業大額資金使用真實意圖，虛假投資，侵吞國有資產的。
（四）虛報、多報企業投資項目和規模，加大企業資金投入，造成國有資產流失、浪費的。
第七條 本規定自下發之日起執行。