300億資金不知所蹤

㈠ 趙本山危在旦夕的資本迷局，公司注銷清算300億身家的他干什麼了呢

假如沒有因列入嚴重失信企業等原因對其進行注銷清算的子公司，引起了輿論的一片嘩然，趙本山背後的資本帝國或許仍未浮出水面，公眾對其知之甚少。一位傳說中的演員如何經營並擁有今天的資本帝國？為什麼趙本山又一次被曝出其旗下企業被注銷，其企業面臨著怎樣的危機？

與大多數帶著金鑰匙出生的資本寵兒不同，六歲時趙本山的母親病逝，父親離家出走，留下他和失明的二叔相依為命。6歲起，他就努力練習二人轉基本功，17歲時，他就成為了一個演員。長時間的磨練使這位寶玉很快在劇團里嶄露頭角，他憑借與潘長江合演的《大觀燈》一鳴驚人，連演五六百場，連演的場面都爆滿。人才濟濟怕成名豬怕壯，看趙本山如此火眼金睛，別的劇團找一群瞎子去鬧事，這才有了當初的瞎子風波。那出鬧劇當然是無疾而終。若《大觀燈》是他成為東北頂流的後盾，那麼首次登上春晚舞台的《相親》則是他真正改變命運的敲門磚，而給予他十六分鍾首次亮相的機會，正是姜昆。

事業下滑，徒弟出事，兒女不爭氣在他告別春晚的舞台後，失去影響力的二人轉舞台，逐漸停下前進的腳步，趙本山到了古稀之年，已經沒有精力再去捧其他的徒弟，試想一下，如果本山傳媒倒台，趙本山的那些徒弟又該何去何從呢？

㈡ 300億集資大騙局崩了為什麼投資人卻要把騙子＂保出來＂

持續7年的300億集資大騙局崩了，可為何投資人要去警局把騙子「保出來」？

最近，資管圈又有大新聞。

繼e租寶之後，號稱600萬元本金7年滾到1.4億元，看廣告填問卷玩游戲每月可賺過萬的錢寶網崩了。

2017年12月26日，錢寶網實際控制人張小雷來到南京公安局寫下一紙聲明，向警方投案自首，稱自己「向投資人吸納資金，如今無法兌付本金利息」；前兩天，警方公布了初步調查結果：錢寶網以高額收益為誘餌，持續「借新還舊」向社會公眾大量非法吸收資金，截至案發，未兌付集資參與人的本金數額達300億元。

七年的大騙局終於得以暴露。如今，張小雷在公安局得以保全生命安全，但是他的「寶粉」們（錢寶網投資者）卻惶恐萬分。

業內人士認為，雖然南京當地政府此前已對錢寶網產生警覺，但面對如此眾多的企業和屢屢變動的辦公地點，政府相關部門確實有點防不勝防。

而對於那些無視風險，一意孤行將資本投入相關平台的人，我們或許也只能提醒一句：罌粟很美麗，但也很危險。

㈢ 歷來是埋葬梟雄的地方 只是這一次死的會不會是潮汕

從汕頭市領導帶潮汕商幫集體為姚振華造勢的時候，萬科股權大戰就從撕破臉走向了不可控。

潮汕人以前從不會做這種事。送錢用不著這樣。這是明目張膽、敲鑼打鼓地站台亮肌肉。

恆大、融創這兩天也來了。但焦點其實沒變，還是寶萬華三雄爭霸。

許家印除非腦子燒糊塗了，才會這時候想來當大股東。大概率是其中某方的利益相關方。還有轉移視線的作用。

不摻立場客觀地說：這時候希望大資本進場的，只有姚振華。先把二級市場的險情解了，場外對價，好說。

但是啊但是，戲飆到這個程度，哪還有完美收場的可能。捅出去的刀子，收回來也是流血的。

所以下個斷語，既然都已破了底線，唯一的方向就是繼續突破底線。各方都在磨刀，准備捅向更致命的部位。

反正這個監管空窗期不出刀，秋後也會被算賬。

中國股市，從來是埋葬梟雄的地方。

埋骨何須桑梓地，A股處處是青山。

在土地、交通、基建市場上，很多東西可以私底下解決。股市不太可能。即使一級市場留下案底，都會彪炳史冊，抹之不去，G點永存，隨時會被別人捅。洗不白，擦不去。

但是股市是流動性最強的地方，資本變現能力也強。其它出口不暢的時候，資本總會被誘引到二級市場。

一旦來到這個市場，不理性的不止是股民，也包括各個資本族系。再強大，總有機會被捅刀。沒上萬科的時候，誰關心姚振華的錢怎麼來的。

其實中國資本市場25年歷史里的折戟梟雄，大多的路數都是如此。成也資本運作，敗也物壯則老。大多都離不開亂花迷眼的高杠桿和關聯交易。

最具參考價值的，還是唐萬新。

「德隆系」的創始人，中國第一代產融結合的拓荒者，唐萬新曾導演了中國資本市場的最大神話：一個資產一度超過1200億元，橫跨數十個行業、下屬二百多家企業。一系列令人眼花繚亂的資本運作「財技」，曾與時髦的「產業整合」、「混業經營」理念一起為人所津津樂道。但這種「杠桿」式資本運作模式，成為放大產業、金融風險的禍首。

德隆正式控股的上市公司一度達到6家，與其密切合作的上市公司有40餘家。這些上市公司被德隆佔用的資金總額共計超過40億元。與此同時，德隆還將相當多的流通股進行質押以獲得資金。

德隆獲得銀行貸款的方式是：先由上市公司貸出用於下一步並購所需資金，並購完成後，再由下一級被並購企業向銀行貸款，反過來由上市公司擔保。德隆通過層層控股，對這些資金擁有絕對的支配權。這種「以小搏大」的資金運作手法，固然發揮了資本的最大效應，但給整個集團帶來了極大的風險——一旦資金鏈斷裂，整個系統就會迅速崩潰。

另一方面，相對於德隆這種資本利用率極高的運作手法，其自身的管理資源和管理能力有限，融資成本高昂，不可能管好無限放大的資源。因此，不僅集團外部經濟泡沫壓縮對系統造成威脅，即使內部某一環節出現問題(如高管人員挪用資金)，也很可能導致整個系統的危機。

2004年5月，唐萬新出走海外，1個多月後回國自首。

2006年，唐萬新等人在武漢以涉嫌非法吸收公眾存款罪和涉嫌操縱證券交易價格罪被提起公訴。檢察機關認為，唐萬新及其屬下高管利用下屬金融機構，採取承諾保底和固定收益率，與不特定社會公眾簽訂委託投資協議的方式，實施變相吸收公眾存款450億元的行為，嚴重破壞了國家金融管理秩序，涉嫌非法吸收公眾存款罪；採取連續買賣、自買自賣等手段長期操縱股票交易價格非法獲利98.61億元的行為，嚴重擾亂了證券市場交易秩序，涉嫌操縱證券交易價格罪。

最終唐萬新因操縱證券交易價格和非法吸收公眾存款兩罪並罰被判8年。此前，德隆參股或控股的金融機構德恆證券、金新信託、中富證券和恆信證券等因非法吸收公眾存款行為被追究刑事責任。

當時業界即分析金控公司模式導致內部盤根錯節並且隱秘的關系，給監管部門帶來了很大挑戰。希望盡快對混業經營和民間集資等模糊地帶明確法律邊界，底線列明，釋放長久的創造力。

還有一長串被A股消滅的名單，都曾是名震一時的梟雄。

●管金生

1995年，管金生因「3.27」國債期貨事件從萬國證券辭職，1997年因行賄、濫用公共資金獲刑17年。2003年，管金生保外就醫。

2015年，在一次論壇上，管金生說「二十年前的327事件，我並不口服心服，但是在行動上絕對尊重和遵守了法律的判決。」

「我個人也有自我檢查和自我反省，由於當時市場管理者在我提出合理化的停牌建議之後，採取了不作為的做法，照當時那天情況繼續交易的結果，一定是空方券商全部破產，沒有任何一家的空方可以倖免於難，幾十家的券商破產，一定會發生大規模的股民投資者上街擠兌，到證券公司擠兌，在上海這個地方如果發生這樣的事情這絕對是一場金融風暴。

如果當時我有足夠的智慧，完全應當綜合採用外交和政治的手段，管理者不作為就向管理者的上級再反映……比起那些始終堅持改革不動搖又能安全交易的那些企業家，我跟他們差的很遠，差在智慧上。」

●張海

健力寶原總裁，2005年3月被佛山警方拘捕，後因職務侵佔罪與挪用資金罪獲刑10年，後相繼兩次減刑，最終於2011年年初提前出獄。被查實減刑系弄虛作假之後和女友出逃境外。

受此案牽連者24人被查辦。其中司法行政、監獄系統11人，看守所系統3人，法院系統1人，律師2人，社會人員7人。

●周正毅

前上海地產控股有限公司主席，原農凱集團公司董事長，曾被封為「上海首富」。

2007年，因操縱證券交易、行賄、挪用資金等獲刑16年

●劉漢

原四川漢龍(集團)有限公司董事局主席。持有境內外上市公司5家(其中國內1家，海外4家)，擁有全資及控股企業30多家。

在上世紀80、90年代市場經濟初起、價格雙軌時，從木材運輸和建材等貿易中賺得第一桶金，1994年在期貨市場中一戰成功，躋身億元富豪之列。

2014年，因組織領導黑社會性質組織罪、故意殺人罪，被判死刑

●呂梁

證券記者出身，采訪了近百位股民，在數十家財經媒體發表了影響深遠的《百萬股民「炒」深圳》的長篇紀實報道。

後先後操盤康達爾（000048）、中科創業，通過上市公司互保、上市公司通過銀行質押貸款、券商融資和個人鎖倉等復雜的資金關系，編織成一條耗盡54億元之巨的資金鏈。造就了「牛股神話」，吸引大量炒家入場，最終崩盤。

2001年，被公安機關監視居住後「人間蒸發」，至今不知所蹤。

●羅成

1982年因「投機倒把罪」被判入獄。出獄之後，將東大集團銷售收入做到比TCL、格力還高。然而羅成沒有在東大拿到一點股份，憤而二次創業，並最終造就當年的天下第一股——億安科技。

億安科技從1999年10月25日到2000年2月17日，股價由26元左右不停歇地上漲到突破百元大關，成為自滬深股票實施拆細後首隻市價超過百元的股票。2001年1月10日，證監會宣布查處億安科技股價操縱案，此後億安科技連續6個跌停板，莊家在融資人手中的股票被強行斬倉，億安科技徹底崩盤。

羅成抽資出逃，他曾經發回一份傳真，裡面只有簡短的兩句：「關於這次股市操縱的事情，都由我一人負責，和其他人沒有關系。另外，我拿走了8000萬元，以後由我負責。」

2001年，操縱股價，出逃

●仰融

一手締造了一個資產規模達200億元、旗下掌控六家上市公司的華晨帝國。央視將其評為2001年經濟界的十大風雲人物。他是第一個讓社會主義國家的股票在紐約證券交易所成功掛牌的人，也曾是300億資產的「主人」。

2002年3月11日，財政部下發了(2002)第五號函，認定華晨所有資產歸國家所有，並直接撥給遼寧省政府。基本依據是金融教育發展基金會屬國有(由於海外上市條件制約，華晨汽車上市文件所披露的最終控股股東名單是中國金融教育發展基金會。該基金會當時由仰融掌握。此後，該基金會被認定為完全國有)，這也成為仰融與華晨的產權糾紛之重要因素。

此後，他陸續經歷了資產清查、職務解除、出走美國……直至被中國遼寧省政府刑事批捕。

2002年，因涉嫌經濟犯罪被批捕後，仰融出走美國。

●朱耀民

網路葯業莊家，從券商、銀行以1:4甚至更高杠桿融資操盤獲利。最終爆倉。

2003年，因金融詐騙判刑14年。出逃兩個月後被抓。

●張少鴻

2004年，因非法吸收公眾存款獲刑10年

●魏東

2008年，自殺

●顧雛軍

2008年，因虛報注冊資本、挪用資金等罪名獲刑12年

●張榮坤

2008年，因操縱證券市場罪獲刑19年

●劉軍

2009，因行賄官員判刑14年

●嚴曉群

2010年，因銀根收緊債務黑洞被刑拘

●黃光裕

2010年，因內幕交易、單位行賄獲刑14年

●宋如華

2013年，因挪用資金獲刑9年

●成清波

2014年，因涉非法集資被批捕

●徐翔

2015年，因涉內幕交易、操縱股價被判刑事強制措施。

近期曝出徐翔在東方金鈺（600086）的暗倉(找人代持)，市場猜測之前徐翔通過「暗倉」操盤了多隻股票。

寶萬華三方都已難全身而退，只看誰傷得輕，誰傷得重，誰倒在台上。

今天一起回顧下那些曾經力拔山兮氣蓋世的梟雄，對比一下今天的戰場。體會一下什麼叫退一步海闊天空。

以及，不管一個商幫多麼強大，它也要意識到自己姓商，但另兩家姓罩。

人的悲劇在於：慾望無止境，能力終歸有邊界。

二級市場是檢驗慾望和能力的最好地方。

(作者：悅濤 來源：深圳經濟觀察)

㈣ 觸目驚心！千億資金打水漂造車新勢力崩盤後的「爛賬」

不過，安徽省的70億並非沒有條件。在付出70億的同時，安徽省與蔚來簽訂了一個對賭協議：蔚來中國2020年營收148億，2024年營收1200億元（上市6-8款車型），2020年至2025年總營收4200億元，總稅收78億元，並且2025年前在科創板上市。

這保證了「缺錢」的蔚來對於蔚來中國項目也有真金白銀的投入，並且為安徽省未來的盈利提供了保障。對比賽麟以虛假技術入股，再通過獲取的股份套現的如皋政府的方式，安徽與上海政府的做法聰明得多。

所謂一將功成萬骨枯，在造車狂潮之中，如今披荊斬棘沖出來的企業僅有蔚來、小鵬、威馬、理想等少部分企業。站在造車新勢力背後的支持者們，自然也一損俱損。它們付出的財力、物力，成為中國汽車史無前例的造車運動中的一粒塵埃。

失敗並不可怕，可怕的是不做反思。當這些造車新勢力企業倒下之時，相關追責必須行動起來。

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㈤ 姐姐買彩票喜中1億元，她問存銀行一年有多少利息

說到彩票人們就不得不想到，如果我中了彩票之後，我也算發家致富，財富自由了，我中了多少錢我要繳納多少稅？真正到我自己手的錢，我再把這些錢放在銀行去投資，我大概能拿到多少錢？所以說今天我們就簡單算一算這回事到底是怎麼回事。

美夢已經計劃完了，但問題在我怎麼能中這一個億呢？那我就不清楚了呀，因為如果我知道怎麼中的一個億的話，我就不會在這兒跟大家聊這個東西了。所以夢終究是要醒的，這個東西離我們普通人很遙遠，你要是平常有買彩票的習慣，就堅持一天買它幾塊錢倒也不是什麼特別大的投入，萬一某一天你突然中獎了呢？人生從此改變了呀。

㈥ 100億資金有去無回，10萬家庭婦女欲哭無淚，是哪一「微商」倒下

隨著互聯網行業的迅速崛起，阿里巴巴和騰訊這兩家巨頭也迎來了新的發展，很多人利用這兩家公司提供的平台，獲取了大量的財富。然而，互聯網畢竟是虛擬的，雖然給人們帶來便利，但是也隱藏著很多風險。因此有很多不法分子開始打網民的主意。

事實上，這種模式是典型的「拉人頭」模式，是平台精心布置的一種騙局，而那些沒有經驗的家庭婦女們，就很容易會掉進陷阱裡面。但是當她們知道「這個世界沒有免費的午餐」的時候，已經追悔莫及。

如今，摩能國際旗下另一家叫做卡瘦的平台仍然在運營，發展方式跟此前如出一轍，發展對象仍然是活躍在朋友圈的寶媽們，因此希望這類群體能夠擦亮自己的雙眼，不要再重蹈覆轍。

㈦ 陳臭遍 犯罪洗錢

洗錢
洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要「清洗」的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。
洗錢由英文「money laundering(money-washing)」一詞直譯而來，其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一台自動洗衣機，為顧客洗衣物，而後採取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報，使非法收入和資產披上合法的外衣。
商務印書館《英漢證券投資詞典》解釋：洗錢 launder。動。將非法資金放入合法經營過程或銀行賬戶內，以掩蓋其原始來源，使之合法化。
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的；
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。」
編輯本段目前洗錢的主要手段
1.古董買賣———
你買了40隻明代的花瓶，每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內，最好分布在12個不同的城市。當一隻花瓶被拿出來拍賣時，你或是把它賣給出價最高的人，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款，所以，當你的叔叔為買其中的一個花瓶付給拍賣行5500美元現金時（即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10％的手續費），他們會給你一張4500美元的支票，即拍賣價減去向賣主收取的10％的手續費。
這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是，你還可以把這個花瓶再次拍賣。當然，做這檔生意的前提是：你多少得有點沒落貴族的做派。
2.壽險交易———
保險「洗錢」主要集中在壽險領域，尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的、國家的公款轉入單位「小金庫」、化為個人私款或逃避納稅的目的。
投保時別忘了「為職工謀福利」、「合理避稅」這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，然後退保，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。
而有的保險公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類「保單」，有些業務員甚至以此為誘餌，為業務對象出謀劃策，主動提供「洗錢」方便。他們多拉了業務，多拿了費用；而「以規模論英雄」的保險公司，則在短期內完成了任務指標，還能從「退保」中扣下一筆手續費。 因此，保險「洗錢」更像個令人不齒的多邊交易。
3.海外投資———
經典做法是：進口時，高報進口設備和原材料的價格，以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商，然後從其手中拿回扣、分贓款，並將非法所得留存在國外；出口時，則大肆壓低出口商品的價格，或採用發票金額遠遠低於實際交易額的方式，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大，可以考慮在境外銀行直接建有個人賬戶。
如此一來，這樣的情景便不令人吃驚了：某些國有企業的海外分支機構已經演變為專業的洗錢中心。另外，不妨通過代理人或移民海外的子女、親屬，用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。如果主管部門派人去查，將會得到一些令人神傷的虧損理由。接下來的後果更為傳奇：一些所謂虧損公司的負責人及其親屬在幾年內成了富翁，當上了幸福的美國「投資移民」；與此同時，這些中資公司在海外賬戶里非法持有的外匯，遠遠地超於國家外匯管理部門所掌握的數額。需要點明的是，此過程的主角，正是那些政府官員。
4.地下錢庄———
2002年汕頭許鵬展地下錢庄案至今令人記憶猶新。許鵬展的主要「資產」，是許鵬展以汕頭市金園區新興鴻展農副產品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設的20多個賬戶。在一個設施再普通不過的寫字間，許的日常業務為 造假財務報表、虛報營業額和利潤，卻在沒有任何營業活動和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險。由於錢庄資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶。每換幾個新賬戶，他就逐步從老賬戶里把資金轉到新賬戶上來。
目前，廣東、福建、浙江一帶的地下錢庄一般與香港的找換店連為一體，採用在境內用人民幣交割，境外用外匯交割的形式，不發生資金外逃的物理過程。地下錢庄之間也經常互相拆借，組成一個相互勾聯的體系。
用地下錢庄洗錢的「好處」有兩個，一是成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是1.08,地下錢庄的牌價基本上只有1.10；第二，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。
中國內地每年通過地下錢庄「洗」出去的黑錢至少高達2000億元人民幣，相當於國內生產總值的2％。
5．各類賭場———
廈門市原副市長藍甫在遠華案中落入法網。問起藍甫的不明財產和他在境外違紀參賭的情況，他大言不慚地稱，幾年之內，他通過賭博賺到的錢多達65萬美元外加33萬元港幣。藍甫的謊言被一些已經到案、曾經陪同他參賭的人戳穿，因為藍參賭每次都幾乎鎩羽而歸。
如果是高手，他拿著1000萬的籌碼進場，輸掉100萬後離場，要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶，他已經為將來可能的追查設置了障礙。因此，人們只注意到這些人在不停地輸錢，但相對於標准洗錢模式中的大量損耗，賭場洗錢的風險常常會被認為是可以接受的。
實際上，賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼，一旦輸掉差不多30％的錢，就把剩下的籌碼換回現金，順理成章地把贓錢變成「干凈」的收入。在世界經濟不景氣的今天，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。與現實生活中的賭場相比，網上賭場已經成為洗錢的安全天堂。賭博網站總部大多設在有「逃稅天堂」之稱的加勒比地區。許多網站根本沒有受到政府部門的監管，也不遵守國際賭場的游戲規則，它們甚至不會查問客戶的身份資料。許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶後，一般先象徵性地賭上一兩次，然後就馬上通知網站說「我不想再玩了」，要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。於是，一筆筆數額巨大的「黑錢」便輕而易舉地「洗白」了！初步估算，每年通過數百個賭博網站清洗的「黑錢」數額大約在6000億至15000億美元之間。
6，證券洗錢———
2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場人稱「干」，而被稱做「干」的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的「最佳拍檔」。
簡明扼要來說，洗錢只指「通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程」。
狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。
廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外，還包括： 1 ）把合法資金洗成黑錢用於非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通過洗錢而用於走私。 2 ）把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達到佔用的目的，即把白錢洗白，如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶。 3 ）把合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業
把合法收入通過洗錢轉移到境外。
洗錢是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為「合法財產」的過程，這已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以「正當地享受」犯罪所得；另一方面，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以「合法掩護非法」 ，不斷擴大犯罪勢力。
洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入，洗錢通常分三步：（1）存款，即將非法所得的現金存入銀行；（2）通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；（3）將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產、珠寶、古玩等，過後再變換成現金或其它金融資產。
近年來，出現了一種新的洗錢活動，即腐敗。公職人員洗錢在世界范圍內日益頻繁。他們通過各種途徑給自己貪污、受賄的黑錢披上合法收入的外衣。之後，不僅可以公開揮霍和享受這些非法所得，還可用來投資和進行再增值，其發展速度，已超過了傳統的洗錢。這一新的洗錢現象在我國亦日趨嚴重。
「中國特色」的洗錢方式有這樣幾點：一是先撈錢後洗錢，即公職人員大量貪污、受賄後，辭職下海辦公司或炒股，用新身份來解釋他不正常的暴富；二是邊撈錢邊洗錢，即搞「一家兩制」，自己在台上利用權力撈錢，親屬則利用「下海」身份掩蓋黑錢來源；三是連撈錢帶洗錢，即政府官員或國企老總創辦私人企業、代理人企業(企業表面上是別人的，但大權由自己控制)，既可通過經濟往來把黑錢轉移到這些企業的賬戶上，又可通過正常的納稅經營再賺一筆。
還有一類就是跨國洗錢，即利用國內外市場日益密切的聯系，設法把黑錢轉移出去，或者在境外收取贓款並洗白。雖然國內腐敗分子的國際洗錢活動還未形成規模，但在國際洗錢中已佔有越來越大的比重。某些領導幹部已開始在國外打基礎，把子女、資金都弄出去。現在的國外中國留學生中出現了一種「留學貴族」。他們大多不是國內「大款」的子弟，但剛到海外，銀行存款戶頭上就有大筆進項。當發達國家的中產階級還要依*分期付款買房時，這些留學生已在當地富人區購買住宅，而且幾十萬甚至上百萬美元一次付清。
轉移非法所得。如貪污、受賄、尋租等所獲得的資金，侵吞的國有資產，從事走私、販私、詐騙、偷漏稅所攫取的巨額財富，實現化公為私。由於我國處於體制轉軌時期，國有和集體企業激勵、約束和內部監控機制不健全，境內母公司通過各種方式向境外子公司或外商轉移資產、利潤，使少數人在境外獲得了更大的公有資產支配權，或者直接化公為私。
洗黑錢主要有三種方式：第一種是與境外簽訂合同購貨匯錢出去，這時通常得境內外互相配合做假單證；第二種是通過地下錢庄把錢匯出；第三種是分散投資化整為零。現時潮汕地區走私積蓄的黑錢多數通過地下錢庄來洗，「原因有兩個，第一是通過地下錢庄洗黑錢成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是0.8，地下錢庄的牌價基本上只有1.10。第二是潮汕地區海外華僑多，黑錢到了境外經常以親友饋贈的方式流回來。」
事實上，地下錢庄為走私犯罪分子洗黑錢已經成為公開的秘密，不單是潮汕地區，福建、浙江一帶同樣如此。有關材料顯示，在廈門遠華走私案中，賴昌星的收入大量通過地下錢庄流入境外。1996至1998年，遠華走私收入中的120億元人民幣，就是由財務主管庄建群派人開車押運到廣州一個化名「黃河」的人家中的地下錢庄，再由「黃河」通知香港合夥人支付外匯給遠華公司在香港的機構。據估計，國內每年通過地下錢庄「洗白」的黑錢金額高達2000億之巨。
洗錢手法升級「洗黑錢」的黑道術語稱作「打數」：當境內「客戶」有人要用大量人民幣現金或匯票換取港幣或美金在香港提取時，就將人民幣現金和匯票直接交給地下錢庄或存入其指定帳戶，地下錢庄按當日外匯黑市價算出應支付的港幣或美金數量並通知其在香港的合夥人，香港合夥人則從香港的銀行帳戶中支付外匯到客戶指定的帳號。反之亦然。
當境內收入的人民幣大大超過支出時，地下錢庄再通過「專業戶」換匯匯給香港合夥人，這些「專業戶」的外匯來源主要是用假進口合同、報關單進行騙匯獲取。不過這種手法已經明顯落後。現在潮汕的地下錢庄通常擁有自己的公司，他們通過與境外公司反復對敲業務，完全可以平衡收支。一批手錶在汕頭和香港之間轉了27次，1萬只手錶就變成了27萬只。
有需求就有市場，汕頭地下錢庄幾年前與騙稅分子「協同作案」就是一個明顯的例子。地下錢庄在騙稅案的瘋狂進行中得到了急劇的膨脹發展，在接二連三為騙稅分子洗黑錢的過程中，某錢庄的辦事員甚至遍布潮汕各個鄉鎮。
汕頭第一批被判處死刑的騙稅分子黃文龍親口講述了他騙取出口退稅的「發財經」：「我先是設立大興公司獲得進出口權，接著成立8家供貨企業，專門虛開增值稅發票。我又找到一個叫許樵理的人買到報關單，再讓住在香港的同鄉陳欽城匯來外匯，最後向稅務機關預繳部分稅款取得『專用稅票』。此後，我就可以去領取出口退稅的款項。在取得退稅款後，將現鈔通過地下錢庄購買外匯，支付給陳欽城做下一次的『出口收匯』，開始另一個循環。」就是用這種手法，黃文龍在一年時間里騙取出口退稅款2100多萬元。
據了解，潮陽、普寧兩地從事騙取出口退稅的100多個犯罪團伙，僅從1999年至2000年6月，就虛開增值稅發票323億元，涉嫌偷騙稅近42億元，這中間地下錢庄幫了多少忙，可想而知。
香港廉政公署破獲「洗錢」大案的有關資料顯示，「洗黑錢」集團為了避免在銀行的轉換金額受到香港法例監管，設法賄賂了其開戶行——寶生銀行尖沙咀分行的一名高級經理，讓他把所有黑錢以一般轉賬而非匯兌的形式處理。在該經理的協助下，這些「黑錢」被分別轉到不同的銀行戶口，再轉匯給香港和海外的有關銀行賬戶。
寶生銀行所屬的中銀集團發現該行內部有人涉嫌貪污後，主動向廉署舉報。廉署在調查中發現，「遠華」走私案主犯賴昌星就是其中一名主要客戶，另外，一些在內地投資的港商也都利用這個犯罪集團「洗黑錢」，實現資本外逃。據悉，這個集團運作已至少五年，每天與廣東及福建等地的現金往來高達5000萬元。
但顯然，這只是冰山一角。據估算，國內每年通過地下錢庄洗出去的黑錢至少高達2000億人民幣，其中走私收入洗黑錢約為700億人民幣，官員腐敗收入洗黑錢超過300億人民幣，其餘皆為一些合法收入洗黑錢，說白了就是外資企業把合法收入通過地下錢庄轉移到境外，以逃避國家監管和稅收。
按國際上通行的計算方式，資本外逃額即中國貿易順差加資本凈流入與中國外匯儲備總額增加部分的差值。有報道稱，每年我國國際收支統計中這一「誤差與遺漏」有一兩百億美元，多年累計下來，數額已逾千億。一些經濟學家估計，由於「誤差與遺漏」僅僅是被政府所統計的那一部分，更多的資金流出沒有記錄在案，因此這一數字可能更為驚人。
「洗錢」一詞起源於20世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一台投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。然後，在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下的非法得來的錢財就成了他的合法收入。
洗錢犯罪可以和絕大多數的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種「犯罪屏障」，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往藉助於合法的金融網路清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴重破壞了公平競爭規則，破壞了市場經濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。
洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移並融合到有合法來源的資金中。
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。
據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約佔世界國內生產總值的2％至5％，介於6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。

㈧ 300億存在銀行，每月有多少利息

300億存在銀行，按照活期利率0.35%，每月有300*35%/12＝0.0875億元＝875萬元＝8750000元利息。

㈨ 跑分洗錢，流水超300億！搗毀後涉案的資金怎麼處理了

不用懷疑不用猜忌，涉案的資金只要是被警方發現的，在案件結束後都會被國庫收繳，以後建橋鋪路都會使用這些錢，也算是給這些錢找了一個好的去處。

很多人想在閑暇時間賺點兒零花錢，為了買個包或者給女朋友買個包，有這個心有這個思想是好事兒，但是別總想著不勞而獲，或者說是付出很少的力獲取很大的酬勞，這個世界是公平的，付出多少努力就會有多少的回報，那些能夠輕而易舉就獲得的財富多數都有問題，尤其是網路這么發達對方是做什麼的根本不清楚，這種跟白撿錢似的活還是別輕信，萬一弄不好再把自己搭進去可真是得不償失。

請記住，天上從來不會掉餡餅，就算是從天上掉下來了也會是個鐵餅！