我的理財計劃書

❶ 通過實訓人身保險理財規劃書我們我們學到了什麼

信人身保險理財規劃書我們學到了什麼？我們學到了很多的關於人身保險的知識，也學到了通過這個人身保險也對人身保險即有了重視，正確的認識

❷ 我需要一份完整的家庭理財計劃書。。。

理財，首先來規化好自自已的收入與支出；
然後，確定好必要開支和不必要開支；
接著，總結自已每月結余情況；
最後，分配好理財規化比例；
這樣理財完成，才能進行投資。
投資項目，對於工薪階層不太適合股票，因為與工作時間沖突；
我覺得比較合適的是基金和外匯；
基金可以選穩鍵型的貨幣基金和債券基金；
可以選偏股型的指數基金或股票型；
外匯建議先做實盤，積累經驗；然後做保證金外匯或期權外匯；

❸ 請高手幫我制定一份理財計劃書，感激不盡

目前只知道您家庭的正常收入，不知道支出情況如何，個人發表一點簡單的觀點：專1，既然收入穩定，屬那麼每月收入除留出正常開支以外，拿出剩餘部分的1/3做個基金定投，收益大概在6%左右，當然也要承擔一些風險。2，再用2/3做銀行的零存整取業務，在滿一萬時取出來追加到萬能險的投資賬戶上，首期會一次性扣除5%費用，然後每年收益大約在4%左右，基本上像5年定存的收益一樣，且隨時還可以取出來用，萬能就是非常靈活，最好追加時讓業務員再給您送點禮品。3，辦一個信用卡用幾個月後，再辦兩張信用卡日常消費用且可以積分但是一定要按時還款，這樣可以增加在銀行的信用度，方便您購房時貸款。4，不建議您明年要第二胎，生孩子至少讓您一年無法工作，收入減少且開支增加了。而且在您大孩子大學沒畢業時二孩子又快高考了，教育的壓力不容忽視，應該兩個孩子相差7歲比較理想，在二孩子上高中時，大孩子已經走上社會參加工作了，家庭的壓力相對減少不小呢。5，開源節流，如果收入來源單一，那麼，應該利用工作以外的時間學習或兼職一個自由的職業，增加自己的能力和收入。例如男性可以做兼職業務員，女同志可以做十字綉或開個網店等等。

❹ 我想學習理財規劃請大家給推薦幾本好書。。

瑞雪昭豐年 新年好彩頭！

在線（或下載）外匯書籍 瀏www.tb888.com

1》道氏理論

1股市晴雨表 (美) 漢密爾頓 下載：gsqyb.zip

《2》K線

1股票K線戰法 （美） 史蒂夫。尼森

2日本蠟燭圖技術 （美） 史蒂夫。尼森 瀏www.tb888.com

《3》波浪理論

1波浪原理 (美)艾略特

2艾略特波浪理論-市場行為的關鍵 （美）普來切特

3艾略特波浪原理三十講 侯本慧、郭小洲

《4》江恩理論

1華爾街四十五年 （美）江恩

2江恩理論——金融走勢分析 （香港）黃柏中

3江恩投資實戰技法 侯本慧、郭小洲

4 江恩角度線與時間之窗 侯本慧、郭小洲

《5》混沌和分形

1證券混沌操作法 （美）比爾。廉姆斯

2資本市場的混沌與秩序 （美）埃德加。E。彼得斯

3分形市場分析－－將混沌理論應用到投資與經濟理論上 埃德加·E·彼得斯

《6》交易心理

1直覺交易商 （美）羅伯特。庫佩爾

2冷靜自信的交易策略 （美）理查。邁克爾

3逆向思考的藝術 （美）漢弗萊·B·尼爾

4逆向投資策略 （美）戴維·德瑞曼

5大眾心理與走勢預測 （美）托尼·普盧默

《7》技術方法

1股市趨勢技術分析 （美 ） 約翰.墨吉

2期貨市場技術分析 (美)約翰·墨菲

3期貨交易技術分析 （美） 施威格

4股票操作學 （台灣）張齡松

5短線交易秘訣 （美）拉瑞。威謙姆斯

6專業投機原理 （美） 維克多·斯波朗迪

7技術分析精論 （美）馬丁。J。普林格

8股市無敵 （美） 小理查德阿姆斯

9股票技術分析新思維-來自大師的交易模式 （美） 瑞克·本塞諾

《8》系統方法

1通向金融王國的自由之路 （美）范。K。撒普

2系統交易方法 波濤

3證券期貨投資計算機化技術分析原理 波濤

4證券投資理論與證券投資戰略適用性分析 波濤

《9》理念

1炒股的智慧 陳江挺 下載：cgdzh.rar

2克羅談投資策略 斯坦利.克羅

3期貨交易策略 斯坦利.克羅

4投機智慧 （香港） 許沂光

5華爾街點金人 （美） 施威格

6美國期貨專家經驗談 （美）威可夫

7操盤建議-全球頂尖交易員的成功實踐和心路歷程 (英)阿爾佩西.帕特爾

《10》人物傳記

1股票作手回憶錄 (美) 愛德溫.李費佛

2交易冠軍 馬丁.舒華茲

3投機生涯 （美）維克多。尼德霍夫

關於理財，可以了解一下下面的信息

怎樣進行個人理財

到底什麼是個人理財呢？個人理財就是通過對財務資源的適當管理來實現個人生活目標的一個過程，是一個為實現整體理財目標設計的統一的互相協調的計劃。這個計劃非常長，有三個核心意思：第一，財務資源，要清楚自己的財務資源有哪些；第二，生活目標，要對自己的生活目標有清醒的認識；第三，要有一系列統一協調的計劃，要保證所有的計劃不會沖突，協調起來都能夠實現。核心內容就包括保險計劃、投資計劃、教育計劃、所得稅計劃、退休計劃、房產計劃。用現金流的管理把所有的計劃綜合在一起，協調所有的計劃，並讓所有的計劃都能夠滿足你的現金流，這就是個人理財的核心內容。

那麼個人理財應該怎麼做呢？主要分為五大步，第一，制定理財目標。對此應有很多方面的考慮，首先這個理財目標要量化，比如說要買一個房子，這是不是一個理財目標？這不是。要買一個價值多少錢的房子，要三年以後買房子，還是明年就要買房子，這才是一個理財目標，就是說要量化，要有一個時間的概念。同時，你還可以想像一下，住在這個房子里會是一個什麼樣的狀況，這樣有助於實現你的理想目標。真正的理財目標是一個量化、有期限的目標。

第二，回顧自己的資產狀況。什麼叫回顧資產狀況？就是看一看你到底有多少財可以理。一個是你過去有多少資產，再一個你未來會有多少收入，這都屬於有多少財可理的范疇的問題。看一下你的資產是不是符合自身的需求，你的資產負債是不是合理，是不是還可以利用一些財務杠桿讓自己的財務結構更加合理，這都是回顧資產狀況。

第三，了解自己的風險偏好。有人說自己是一個很保守的人，有人則會說自己是一個非常進取的人，你如何才能正確評價你的風險偏好呢？有三個方法，首先要考慮你的個人情況，有沒有成家，有沒有供養的人口，支出占收入的多少。如果你有一個孩子，你的投資行為還是非常進取非常高風險的，只能說明你沒有清醒的認識，因為要負擔的家庭責任已經不一樣了。其次，考慮投資的趨向。比如說你在股票方面非常在行，你在投資方面是非常進取的人等等。最後，還要考慮個人性格的取向。不同性格的人在面對一些事情的時候，會做出截然不同的選擇，性格也決定了人們在理財過程中會有哪些行為。

第四，進行合理的資產分配。這個資產分配是戰略性的，是在非常理性的狀態下做出的資產分配，不能今天突然聽朋友說一個股票非常好，就把所有的資產都放在股票上。應該首先把資產做一個很好的分配，比如說從戰略的角度講，只拿30%的資產做股票投資，不管別人怎麼說，就固定在30%，20%的資產放在銀行里，這就是一種戰略性的資產分配。

第五，進行投資績效的管理，根據市場的變化做調整。 ■合理安排口袋裡的錢

李穎認為，如果對於個人理財沒有進行充分的考慮，就可能會產生三個層面的不良後果。第一個層面，對個人可能發生的各種災難不能提供足夠的保護，也就是說，現在的生活理想是建立在收入能夠維持正常情況下的，假如收入中斷或者說發生任何意外，比如房子著火了，所有的規劃就都白做了；第二個層面，生活中的財務目標難以達成。比如說以後要送兒女出國去讀書，這可能是每個父母的心願，但一開始並沒有做出很好的規劃，等時間臨近的時候就會發現難以達到這個目標，沒有那麼多錢，甚至你的目標並不是非常合理；第三個層面，資產結構不合理，不能創造最大的收益。可能你的財務目標通過規劃都實現了，可是你的資產結構不合理，錢都在銀行里，不能分享市場中投資增長的機會，別人的錢在增值，你的錢卻在睡大覺，這都緣於你沒有對你的資產進行很好的增值管理。

李穎表示，目前，我們已經從短缺時代過渡到了投資時代，怎麼進行投資理財，怎麼把手裡的錢做一個很好的安排，讓生活理財和投資理財實現雙贏，已經成了很多人關注的問題。有發達國家的資料顯示，沒有經過專家理財的家庭，90%以上都存在問題，但是經過專家理財以後，95%以上都可以得到改善。只要人們花心思去理財，相信自己的財務狀況會有一個很好的改變。

❺ 我的職業生涯規劃書怎麼寫我讀的是金融(投資理財)

1.第一年學習專業知識，了解銀行股票期貨市場理論基礎知識
2.第2年開立相關模擬賬戶，從實踐中學習經驗
3.第3年考取相關證書
4.積極到各個金融服務公司實習
每個假期都積極參加實習

❻ 根據自己的職業生涯規劃擬定一份理財計劃書這是我們老師給的問題，很急，求求大家了

大綱
一 引言
二 自我評估
1.個人自我情況分析
2.他人對我評價
三 經濟內環境評估
四 目標容職業分析
五 實施步驟
1.短期目標
2.中期目標
3.長期目標
六 我對職業規劃的看法
七 結束語

照這個大綱應該會寫了吧

❼ 可以幫我寫一份投資理財計劃書嗎

針對您的這個問題，具體分析如下：

❽ 國壽鑫福滿完整版計劃書我想看一下國壽鑫福滿理財兩全的全部保險責任，

鑫福年年是中國人壽2016年的開門紅產品，也是中國人壽66周年慶，回饋給客服的一份豪禮。鑫福年年組合計劃由「國壽鑫福年年養老年金保險」「國壽鑫福年年年金保險」「國壽鑫賬戶萬能保險(鑽石版)
【五大亮點】
亮點一：高
1.頂額預定利率：固定收益高
2.年金高：充裕年金，精彩人生
生效後領取首期保費的12%，以後每年領取保額的15%
3.金賬戶：結算利率高
4.意外身故高：越老越值錢，可附加長期意外ABCDE，定向高保障
亮點二：穩
鑽石金賬戶：保底高，只漲不跌最低漲2.5%
亮點三：快
返本還收益，收益一直高。
最早55歲返本，返本後依然按照第二年開始的金額領取
亮點四：活
1.年年返本、中間返本、可以領取也可以進入鑫賬戶、支取靈活、免費領取。
2.主險保費續期可以提前追加進入鑫賬戶，提前享受鑫賬戶收益，自動交納續期
3.續期追加保費面追加費用(500萬以下);領取免費;結論：存取都免費
亮點五：安
資產保全、財富傳承、法律契約、避稅避債
當定額預定利率碰到鑽石鑫賬戶：財富雙子鑫 理財鑫地標
【鑫福年年保險責任】
投保年齡：0—65周歲
保險期間：至80周歲
養老金開始領取日：
男性：60、65、70、75周歲四種;
女性：55、60、65、70和75周歲五種
年金：第一年返還首期保費的12%
養老金：第二年開始至80周歲，每年返還基本保額的15%
祝壽金：祝壽金領取日返還所交保險費
身故金：返還所交保費
【鑫賬戶(鑽石版)保險責任】
投保年齡：0-80周歲
保險期間：終身
保險利益：
一、生存保險金
若合同生效滿三個保單年度，且被保險人生存，生存保險受益人可向本公司申請生存保險金。自生存保險金受益人提出申請後的首個年生效對應日起，若被保險人生存至本合同的年生效對應日，本公司每年在本合同的年生效對應日按當時個人賬戶價值的10%給付生存保險金。
二、身故保險金
被保險人於本合同生效之日起至年滿十八周歲的年生效對應日前身故，本合同終止。本公司按被保險人身故身故當時下列兩者的較大值給付身故保險金：
1.本合同所交保費(不計利息)，但必須扣除被保險人身故時，投保人累計申請部分領取的金額和生存保險金受益人累計領取的生存保險金;
2.本合同個人賬戶價值。
被保險人年滿十八周歲的年生效對應日起身故，本公司按下列約定給付身故保險金：被保險人於本合同生效之日起一年內身故，本合同終止，本合同被保險人身故當時下列兩者的較大值給付身故保險金。
1)本合同一次性交付保險費的120%，但須扣除被保險人身故時，投保人累計申請部分領取的金額和生存保險金受益人累計領取的生存保險金兩者之和的120%;
2)本合同個人賬戶價值的101%。
被保險人因前述意外情形身故，本合同終止，本公司按被保險人身故當時本合同個人賬戶價值的101%給付身故保險金。
三、意外傷害身故保險金
被保險人於本合同生效之日遭受意外傷害，並自意外傷害發生之日起一百八十內因該意外傷害導致被保險人於年滿十八周歲的年生效對應日起至被保險人年滿六十五周歲的年生效對應日前身故，本合同終止，本公司按本條第二款的約定給付身故保險金，同時再按被保險人身故當時本合同個人賬戶的50%給付意外傷害身故保險金。
【投保示例】
30歲男性，年交10萬元保費、5年交、約定60歲領取祝壽金、基本保險金額68082.79元。
充裕年金，精彩人生：30歲領取12000元，30歲至79歲每年返還10212.42元。
快速返本，期滿賀壽：60歲返還50萬元，80歲返還68082.79元
萬能賬戶，二次增值：80歲時中等賬戶價值為3208861，高等為5019477
意外保障高，越老越值錢：65歲時意外身價高達到2298067元。