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做理財師前景怎麼樣

發布時間:2021-09-20 12:47:35

『壹』 做理財師是否有很好的前景

理財師是個聽起來很不錯的職業,曾經也是我夢寐以求的, 不過等自己去了解內透徹的時候,容發現並不是自己想像的, 要怪就怪中國目前的社會,理財師也是一個職業要吃飯,拿工資, 而目前理財師靠的收入是什麼,賣基金,保險, 所以已經變相的成為了推銷員。

『貳』 在中國,金融理財師的前景如何要怎麼樣,才能做到頂尖

中國金融理財師是一個 舶來品,中國的理財規劃師才是未來發展的主流。要想成為真正的理財規劃師需要經過多年的沉澱才可以,至少5年。具體發展城市外圍城市比較成熟,內地正處與發展期機會挺多。可以好好斟酌一下

『叄』 獨立理財師發展前景如何

「做正確的事比正確的做事更重要」,這是優脈財富匯種子投資人何伯權先生說過的話;中國理財市場將從產品推銷向投資咨詢以及財富管理階段過渡,這是一個大方向,不可避免,不能逆轉,所以成為獨立理財師不能不說是一件正確的事。

就財富態勢來說,按照聯合國經濟及社會理事會(ECOSOC)副主席H.E.Mr.SvenJurgenson在CIFA會上的發言,國際CIFA協會15年來會員組織的全球化發展,昭示私人財富的全球化趨勢越來越突出;而亞洲私人財富發展是近年來的最大趨勢。

據瑞士投資銀行瑞士信貸分析稱,2016年中國的中產階層人數達到1.09億,首次超越美國的中產階層人數(9200萬名)。瑞士信貸定義的中產階層指的是擁有5萬-50萬美元自由資產的階層。這可能意味著:中國是世界上私人財富成長最迅速也是私人財富管理規模最大的國家。

如此,諾大的財富管理市場中,各種焦慮、疑問難免觸目皆是。

其實每個人的財務都會有問題,但人們不知如何解決。就像任何人到醫院去檢查,大夫都會發現你有或大或小的疾病。仿如財務醫生的獨立理財師若能真正幫助客戶解決問題,便能獲得口碑效應,就不用擔心客戶來源及客戶間的關系;進而也能化解「獨立」的可持續性問題。

『肆』 個人理財顧問發展前景如何

每個行業發展都是很不錯的,只要自己肯努力。

做個人理財顧問需要的條件:
1.專業:
財務或金融相關專業,具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
2.技能要求:
英語熟練
3.經驗要求:
有證券、保險、銀行從業經驗。
4.職業素養:
需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

個人理財顧問需要的素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母",理財規劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外,保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財顧問,應嚴守機密。1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都有推銷產品目的,這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司",這些理財公司的獨立性較強,不依附於某些金融機構,他們是從客戶的角度出發,幫助客戶選擇投資產品,實現客戶的理財目標。

理財顧問主要工作內容:
與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的理財目標和需求,為客戶提供理財建議;
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目,對客戶財務收支狀況進行分析,判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案,給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見,對方案的實施結果進行分析,並撰寫報告

『伍』 理財師的發展前景如何

我是銀行職員,個人對我國的理財行業持樂觀態度!因為有錢人越來越多,而有錢人肯定又希望自己的錢增值,但是他們又很少有專業的知識。所以我們這些懂專業知識的會很受歡迎!

『陸』 理財師的前景如何

理財專業是很好的專業,理財也是每個人都要學習的!

每一個專業都很好,關鍵是要看適合不適合你自己,你有沒有興趣,有多大興趣!有沒有這方面的淺能!這是最重要的!

『柒』 理財師的前景

如果你聽別人的回答不清楚的話,你可以自己直接上網路搜索!最好在知道里找相關的如QFP你就可以找到!

『捌』 理財師就業和發展前景 理財規劃師月薪多少

我國理財規劃師數量明顯顯示是不足的。我國國內理財的市場規模遠回遠超過了1000億元答人民幣,一個成熟的理財規劃市場,至少要達到每三個家庭中就會擁有一個專業的理財師,這么計算,中國理財規劃師職業有大約20萬人的缺口,僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國,只有不到10%的消費者的財富得到了比較專業的管理,而在美國這一比例為58%。理財規劃師不僅可以服務於金融機構,如商業銀行、保險公司等,也可以獨立執業,以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年,美國理財師年薪的平均數是11萬美元,相當於大公司的中層經理。不同的是,他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年,美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中,理財師位列第一。

『玖』 做理財經理的前景怎麼樣

如果是銀行的理財經理,那是很有前途的

如果是其他公司的所謂理財經理,不過是掛個名字,其實質基本上就是做業務,跑客戶的,也就是客戶經理換個名字而已

『拾』 理財規劃師就業前景怎麼樣

窮人為錢而工作,富人讓錢為自己工作。中國30年經濟高速發展造就了大約100萬個千萬級富豪。這些人群急需要專業人士幫其打理財富,以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產品為導向開始轉向以客戶需求為核心。

我國將進入以中產階級為主體的中等發達經濟體。什麼是中產階級?

專家認為,中產階級大多從事腦力勞動,主要靠工資及薪金謀生,一般受過良好教育,具有專業知識和較強的職業能力及相應的家庭消費能力;有一定的閑暇時間,追求生活質量,對其工作擁有一定的管理權和支配權。

想爭奪富裕人群和中產階級的理財市場,就要與時俱進,不斷學習,提升素質,用知識武裝自己,成為行業里的專業人才。

金融是資本密集型和知識密集型產業,擁有龐大的資產和高素質專業化人才成為競爭的核心。其中理財師成為銷售一線最重要的隊伍。

今天,全球金融業正在走向混業經營。國內五大國有商業銀行都有了自己的保險公司,而國內最早實現混業經營的平安集團發展更是勢如破竹。互聯網金融、P2P也在顛覆著金融環境,近期3家民營銀行牌照發放,競爭將更加白熱化。具有綜合性知識的人才將更加緊缺。

在保險業,經過近20年跑馬圈地式擴張,市場主體已經飽和。面對更成熟理性的客戶,單憑保險很難打開客戶的心門。這時候,我們不妨通過理財切入順利打開另一扇門,因為沒有人會拒絕理財,通過資產配置多樣性順利地完成銷售。
希望能夠幫助到您。

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