理財規劃師前途怎麼樣

❶ 理財規劃師的職業前景怎樣

從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。 而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。

❷ 理財規劃師的發展前途

理財師工作中要解決的第一個問題，就是准確理解投資者的需求，而不是猜投資者的需求，更不是騙投資者投資。現在很多理財師在和客戶面談之前，腦子裡面已經有了一個計劃，「客戶說什麼，我該怎麼應付，怎麼讓他接受我做投資顧問……」，當理財師滿腦子想的都是這些的時候，投資者說什麼他也不可能聽進去。人就是有這個特點，總想著自己要說什麼，而不想聽別人的話。理財師入門第一課就是「聽話」，不要想自己要講什麼「故事」，而是首先聽投資者講他的「故事」。如果不能有意識地做到這一點，那麼就在與投資者見面之前，腦子保持空白，總之就是，要像嬰兒一樣聽，才能真正地掌握投資者的需求以及現在的狀況，這也是理財師的「第一聽」。

「第二聽」是聽意見。制定完理財計劃、選擇好投資產品以後，要給投資者一個機會表達自己的意見。絕大多數投資者初次面談的時候是一種想法，當和理財師接觸的時候，想法會多起來，目標也會相應變化。一般而言，投資者可能羞於說「我的意思變了，你把計劃給我改了」，所以理財師這時候要豎起耳朵聽取投資者的意見，投資者會在談話中非常巧妙地暗示「我又有新的想法了」。如果你不能抓住這個信息，仍然滔滔不絕地講自己的一套理論，投資者很容易就會想「這個理財師根本沒明白我要干什麼，乾脆還是換一個吧」。很多人說國內投資者的想法我都了解，他們都只對有固定收益的或者保本的產品感興趣，而不喜歡不能保本或者確保回報的產品，不管他想要什麼，只要最後給他們推薦這些產品就可以了。其實，任何地區都會存在不同需求的客戶，國內的投資者也不會清一色地喜歡固定收益的或者保本的產品，否則國內那麼多證券公司、期貨公司以及為其服務的投資資訊公司豈不全部關門了。選擇保守的投資方式，是投資者在不明確的條件下做出的最為科學和適當的選擇，但這並不是他們最希望的選擇。假如這個客戶已經在進行一些風險的投資，例如自己創業，那麼可以選擇低風險的金融產品來符合他的需求；而假如這個客戶的個人財富相當多，也很年輕，大部分的資產都表現為銀行存款，即使他把其中一部分轉換為3年期或者5年期的固定收益產品，他也不會願意接受自己的資產增值速度低於GDP增長率的投資產品，真正適合他的就是有目的的長期、有一定風險但高收益投資，一般而言，時間會帶走絕大多數風險。在和理財師面談之前，投資者的心態可能還是保守的，但是當與理財師接觸之後，他的思路往往會變得開朗，此時給投資者一個重新審視自己需求的機會，是再好不過的事情。

最後的「第三聽」是聽反饋。當一年左右做回訪的時候，是聽取投資者對投資產品反饋的最好時機。前「兩聽」著重聽的是客戶的需求，這次則是聽取投資者對所選擇投資產品的意見。經過一年的觀察，投資者往往會對所選金融產品產生一些疑問和意見，比如「為什麼別人的收益比我高」、「怎麼收益沒到8％」等等。這時候你要聽的是投資者真的是不滿意現有產品還是羨慕別人的產品，或者乾脆就是隨口說說。在明白投資者的真實意圖之前，千萬不要用「這個收益就不錯了」、「他那個產品其實不如我的好」之類的話來搪塞投資者。如果投資者真的是不滿意現有產品，要分析他對產品的要求是否現實，有沒有，他能否接受，如果僅僅是為和別人攀比，那麼就分析產品優劣。總之，在沒聽明白投資者意圖之前，不要隨便說話，聽還是最重要的。

所以，理財師的工作首先是從「聽」開始的，而且「聽」也是理財師工作的最重要的環節，我所說的「三聽」，是理財師最需聽的三個部分，也是理財師成功的關鍵。

理財規劃師,應該全面了解目前全球經濟的狀況,以及我國目前的經濟狀況和個人的理財需求,配合人生財規全面地制定每個階段理財重點,為客戶提供品種多樣理財產品,幫助客戶實現資產的保值增值.

就目前看,物價上漲,CPI高企,不能忽視,人民幣對外升值,對內實際貶值的情況下,許多人都有理財要求,對優秀的理財規劃師,其發展前途廣闊,但你必須努力成為優秀的理財規劃師

❸ 請問，理財規劃師的前景未來如何

銀行都有任務的，這是肯定的，現在銀根緊縮的市場條件下，各家銀專行對存款那是相當的看重屬，每家銀行的收入不一樣啊，四大行比較高，招商也還可以，小銀行就不知道了！現在金銀行很多都要考試，你可以進入自己所在省份的銀行官網查詢是否有招聘！具體的每個銀行要求不一樣！其實對於應屆的畢業生，校園招聘是最好的機會！好好把握！

❹ 理財規劃師的前途怎麼樣

理財規劃師主要有三大就業趨勢：一是開設專業理財公司，以第三方的身份為客戶提供理財服務；二是成為專業理財規劃師培訓人員；三是到金融機構（如商業銀行、保險公司）等中從事理財服務。

❺ 理財規劃師就業前景怎麼樣

窮人為錢而工作，富人讓錢為自己工作。中國30年經濟高速發展造就了大約100萬個千萬級富豪。這些人群急需要專業人士幫其打理財富，以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產品為導向開始轉向以客戶需求為核心。

我國將進入以中產階級為主體的中等發達經濟體。什麼是中產階級？

專家認為，中產階級大多從事腦力勞動，主要靠工資及薪金謀生，一般受過良好教育，具有專業知識和較強的職業能力及相應的家庭消費能力;有一定的閑暇時間，追求生活質量，對其工作擁有一定的管理權和支配權。

想爭奪富裕人群和中產階級的理財市場，就要與時俱進，不斷學習，提升素質，用知識武裝自己，成為行業里的專業人才。

金融是資本密集型和知識密集型產業，擁有龐大的資產和高素質專業化人才成為競爭的核心。其中理財師成為銷售一線最重要的隊伍。

今天，全球金融業正在走向混業經營。國內五大國有商業銀行都有了自己的保險公司，而國內最早實現混業經營的平安集團發展更是勢如破竹。互聯網金融、P2P也在顛覆著金融環境，近期3家民營銀行牌照發放，競爭將更加白熱化。具有綜合性知識的人才將更加緊缺。

在保險業，經過近20年跑馬圈地式擴張，市場主體已經飽和。面對更成熟理性的客戶，單憑保險很難打開客戶的心門。這時候，我們不妨通過理財切入順利打開另一扇門，因為沒有人會拒絕理財，通過資產配置多樣性順利地完成銷售。
希望能夠幫助到您。

❻ 理財規劃師的職業前景如何

從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司、唯達理財等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。 而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。

❼ 理財規劃師的認可度高不高就業前景怎麼樣

個人理財規劃師市場需求情況：
與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
個人理財規劃師就業前景：
注冊理財規劃師（CFP）資格認證，1972年引入理財行業。候選CFP需要完成教育、考試、經驗和職業道德等幾個步驟，才能成為真正的CFP。考核的內容涵蓋了106門學科的內容。取得這個資格會在理財規劃行業中得到廣泛認可和尊敬。在一定程度上，一個國家或地區擁有CFP人數的多少，代表著該國理財規劃業的發展程度。CFP資格由國際注冊理財規劃師委員會頒發。國際注冊理財規劃師委員會為理財規劃師制定統一的職業道德標准、勝任能力標准以及實際操作標准。目前，美國是世界上理財規劃市場發展最為成熟的地方，擁有CFP資格的人數最多，佔CFP總人數的60％。
目前，中國大陸並不是美國理財規劃協會會員，因而並不能舉行CFP的考試及注冊程序等。CFP在國內實際上還沒有，深圳平安保險公司引進了國外關於理財規劃的理念並欲打造本土化的理財規劃隊伍，最終促進CFP職業在中國的發展。北京是最早推出個人理財規劃師的地方，首批50名。之後在深圳市場又有45名規劃師走向市場。理財規劃師一經亮相便凸顯廣闊的市場前景，源源不斷的客戶還會隨著經濟的發展而激增，平安公司還將陸續在南京、上海、大連等城市推出理財規劃師以滿足社會的需要。
個人理財規劃師就業薪資情況：
那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

❽ 我是一個剛畢業的，有人建議我考理財規劃師，理財師有什麼發展前景呢

我覺得這個在中國還是比較新的職業，現在理財師知識內容都不很全面。希望你成為好的理財師。

❾ 理財規劃師有前途嗎

有理財規劃師證的人太多了，除非現在老百姓認同並願意自己找人規劃，才能真正有前途。不過中國人有一個傳統，財不外露，尤其是讓陌生人知道，所以我覺得沒有什麼前途，至少短期內前途不光明。

❿ 理財規劃師含金量高嗎發展前景如何

【導讀】隨著2020年牛市熱潮的助推，理財規劃師又迎來了一波新的流量。理財規劃師證書的市場含金量也隨著上升，不過根據相關國家政策，目前市面上的理財規劃師證書是由中國職業技能培訓協會發證的，相比之前，如今的CHFP理財師跟注重實操培訓，更加符合市場經濟體制需要的、更科學的技能人才評價制度。那麼理財規劃師含金量高嗎?發展前景如何呢?

發展前景

美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大最高收入職業，理財規劃師名列第二。在發達國家，理財規劃師的平均年薪是11萬
美元，香港地區2005年理財規劃師最高收入達到200多萬港元 ，內地銀行私人貴賓理財經理年薪可達60萬~200萬
，金融機構理財中心客戶經理平均年收入30萬元以上
，目前理財規劃師已超越注冊會計師、律師等成為最炙手可熱的「金領職業」。做私人理財顧問的時候，它可以收取服務費，而且為客戶賺取的盈利部分，它可以進行分成，而那麼幫客戶去投資了哪些產品，那產品方還會給到他們傭金，同時還有咨詢費，收入也是非常可觀的。

市場現狀

理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室
或理財部，為客戶提供相應的理財服務。

隨著社會的發 展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。
由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。
私人理財顧問的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。
同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。

鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據中國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。

職業前景與就業領域

理財規劃師是未來幾十年乃至更長的一段時間內最為有前景和含金量的白領職業，我們假設有十分之一的人口需要專職理財師的服務，每個理財師可以服務50~100名客戶，那麼
專業理財規劃師將有100萬到200萬的空缺。

通過職業資格考試合格後，理財規劃師可以從事三方面的工作：

一是開設專業的第三方理財公司，

二是成為專業的理財培訓人員;

三是在金融機構從事理財服務;

其中又以開設獨立的第三方理財公司對人才的要求高。金融行業如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業財會人員，金融資產評估人員，以及從事或准備從事本職業的人員應及早參加培訓考取國家職業理財規劃師資格證書，作為求職、任職、開業、境外從業、對外勞務合作等有效的證明在全國范圍內通用，且可以作為法律公證有效的文件，在全球90多個國家獲得承認
。

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